మీరు ఉపసంహరించుకునే లివింగ్ ట్రస్ట్‌ను ఏర్పాటు చేయాలా?

విషయ సూచిక

• లివింగ్ ట్రస్ట్ ఏర్పాటు
• లివింగ్ ట్రస్ట్ యొక్క ప్రయోజనాలు
• లివింగ్ ట్రస్టుల యొక్క ప్రతికూలతలు
• బాటమ్ లైన్

మీరు చనిపోయినప్పుడు మీ లబ్ధిదారులు వారి వారసత్వంలో కొంత భాగాన్ని ఎలా నిర్వహిస్తారనే దాని గురించి మీరు ఎప్పుడైనా ఆందోళన చెందుతున్నారా? మీ డబ్బుపై కొంత నియంత్రణను ఉంచడానికి మిమ్మల్ని అనుమతించే ఒక పరిష్కారం-ఉత్తీర్ణత సాధించిన తర్వాత కూడా-ఉపసంహరించగల లివింగ్ ట్రస్ట్ (RLT) తో ఉంటుంది.

కీ టేకావేస్

• ఉపసంహరించుకునే లివింగ్ ట్రస్ట్ అనేది ఒక వ్యక్తి సృష్టించిన ట్రస్ట్ డాక్యుమెంట్, ఇది కాలక్రమేణా మార్చబడుతుంది. ట్రస్ట్ యజమాని మరియు ట్రస్ట్ యొక్క లబ్ధిదారుల గోప్యతను కాపాడటానికి మరియు ఎస్టేట్ పన్నులను తగ్గించడానికి ఉపసంహరించుకునే లివింగ్ ట్రస్టులు ఉపయోగించబడతాయి. పునర్వినియోగపరచదగిన ట్రస్టులు, అయితే, వాటిని వ్రాయడానికి ఖర్చుతో సహా అనేక పరిమితులు ఉన్నాయి మరియు వాటికి లక్షణాలు లేవు మార్చలేని ట్రస్ట్ యొక్క.

లివింగ్ ట్రస్ట్ ఏర్పాటు

వ్రాతపూర్వక ఒప్పందం లేదా డిక్లరేషన్ ద్వారా ట్రస్ట్ స్థాపించబడింది, ఇది మంజూరుదారు యొక్క ఆస్తిని నిర్వహించడానికి మరియు నిర్వహించడానికి ట్రస్టీని నియమిస్తుంది. మీరు సమర్థుడైన వయోజన ఉన్నంత వరకు, మీరు RLT ని ఏర్పాటు చేసుకోవచ్చు. ట్రస్ట్ యొక్క మంజూరుదారు లేదా సృష్టికర్తగా, మీరు ఏదైనా సమర్థుడైన వయోజనుడిని మీ ధర్మకర్తగా పేర్కొనవచ్చు; కొంతమంది ఈ పాత్రను పూరించడానికి బ్యాంక్ లేదా ట్రస్ట్ కంపెనీని ఎంచుకోవడానికి ఇష్టపడతారు. మీరు మంజూరు చేసినవారు మీ జీవితకాలమంతా ధర్మకర్తగా వ్యవహరించవచ్చు.

ఇది సెటప్ అయిన తర్వాత, మీ ఆస్తులను పెట్టుబడులు, బ్యాంక్ ఖాతాలు మరియు రియల్ ఎస్టేట్లతో సహా ట్రస్ట్‌లో ఉంచడం ద్వారా ప్రారంభించండి. ఈ సమయంలో మీరు ఇకపై ఆ ఆస్తులను కలిగి ఉండరు; వారు ట్రస్టుకు చెందినవారు. మరియు మీ ఆస్తులు ట్రస్ట్‌కు చెందినవి కాబట్టి, వారు మీ మరణం తరువాత ప్రోబేట్ ప్రక్రియ ద్వారా వెళ్ళవలసిన అవసరం లేదు. (సారాంశంలో, ట్రస్ట్ మీరు చనిపోయినప్పుడు మీ ఆస్తులను ఎలా నిర్వహించాలో నియమం పుస్తకం లాంటిది.)

అయినప్పటికీ, ఇది ఉపసంహరించుకునే జీవన ట్రస్ట్ కాబట్టి, మీరు ఆస్తులపై నియంత్రణను కలిగి ఉంటారు, అవి ఇకపై మీకు చెందినవి కానప్పటికీ, మీరు జీవించి ఉన్నప్పుడు. మీరు ఎప్పుడైనా ట్రస్ట్‌ను సవరించవచ్చు లేదా మార్చవచ్చు. ట్రస్ట్ యొక్క ఆస్తుల ద్వారా సంపాదించిన ఆదాయం మీకు వెళుతుంది మరియు పన్ను విధించబడుతుంది; కానీ మీ మరణం వరకు ఆస్తులు మీ లబ్ధిదారులకు ట్రస్ట్ నుండి బదిలీ చేయబడవు.

ఉపసంహరించుకునే ట్రస్ట్

లివింగ్ ట్రస్ట్ యొక్క ప్రయోజనాలు

ప్రోబేట్ను నివారించడం అనేది జీవన ట్రస్ట్‌ను స్థాపించడంలో ప్రధాన ప్రయోజనం, కానీ గోప్యతా రక్షణ మరియు వశ్యత వంటి ఇతర ప్రయోజనాలు దీనిని స్మార్ట్ ఎంపికగా చేస్తాయి.

ప్రోబేట్ యొక్క ఎగవేత

మీరు చనిపోయినప్పుడు మీ ఆస్తిని బదిలీ చేయడానికి చట్టపరమైన ప్రక్రియ ప్రోబేట్. దీనికి ప్రోబేట్ కోర్టుకు పత్రాలను సమర్పించడం మరియు బహుళ-దశల ప్రక్రియ ద్వారా వెళ్లడం అవసరం - లేదా మీకు వివిధ రాష్ట్రాల్లో ఆస్తులు లేదా ఆస్తి ఉంటే ప్రక్రియలు. ఆర్‌ఎల్‌టిని స్థాపించడం ఖరీదైన ప్రోబేట్ చర్యలను నివారిస్తుంది, ఆస్తులను లబ్ధిదారులకు వేగంగా పంపించడానికి అనుమతిస్తుంది. ట్రస్ట్‌లో పేర్కొన్న ఆస్తులు ఖరీదైన కోర్టులను దాటవేస్తాయి మరియు మీ ఇష్టానుసారం నియమించబడిన ఆస్తిపై ప్రాధాన్యతనిస్తాయి.

మార్చగల మరియు సౌకర్యవంతమైన

మీరు జీవించి ఉన్నప్పుడు, మీ స్వంత అభీష్టానుసారం ట్రస్ట్ పత్రంలో మార్పులు (లేదా సవరణలు) చేయడానికి లివింగ్ ట్రస్ట్ మిమ్మల్ని అనుమతిస్తుంది.

గోప్యతా సంరక్షణ

మీ మరణం తరువాత ఆస్తుల గురించి రికార్డులు మరియు సమాచారాన్ని ప్రైవేటుగా ఉంచడానికి సంబంధించిన వారికి ఉపసంహరించుకునే ట్రస్టులు మంచి ఎంపిక. వీలునామాకు లోబడి ఉండే ప్రోబేట్ ప్రాసెస్ మీ ఎస్టేట్‌ను బహిరంగ పుస్తకంగా మార్చగలదు, ఎందుకంటే దానిలోకి ప్రవేశించిన పత్రాలు పబ్లిక్ రికార్డ్‌గా మారతాయి, ఎవరికైనా యాక్సెస్ చేయడానికి అందుబాటులో ఉంటుంది.

ఎస్టేట్కు సవాళ్లను తొలగించండి

ప్రామాణిక సంకల్పం మీ మరణం వద్ద కుటుంబ వివాదాలను సృష్టించవచ్చు మరియు మీ కుటుంబంలోని ఏ సభ్యుడైనా మార్పు కోసం సవాలు చేయవచ్చు. ట్రస్ట్‌ను ఉపయోగించడం ద్వారా, మీ మరణం తరువాత మీ కోరికలకు సవాలును పోస్ట్ చేసే వారిని మీరు ప్రత్యేకంగా ఖండించవచ్చు.

ఆస్తుల విభజన

వివాహానికి ముందు సంపాదించిన గణనీయమైన ప్రత్యేక ఆస్తి కలిగిన వివాహిత జంటలకు ఇది ఉపయోగపడుతుంది. ఆ ఆస్తులను వారి కమ్యూనిటీ ఆస్తి ఆస్తుల నుండి వేరు చేయడానికి ట్రస్ట్ సహాయపడుతుంది.

మన్నికైన పవర్ ఆఫ్ అటార్నీ / గార్డియన్షిప్ యొక్క అసైన్మెంట్

మీ మైనర్ పిల్లల ప్రయోజనం కోసం సంరక్షకుడి ఖర్చు అలవాట్లను నియంత్రించడంలో సహాయపడటానికి లివింగ్ ట్రస్ట్ ఉపయోగపడుతుంది. మీరు అసమర్థులైతే మరియు మీ కోసం నిర్ణయాలు తీసుకోవడానికి ఎవరైనా అవసరమైతే మీ తరపున పనిచేయడానికి మరొక వ్యక్తికి అధికారం ఇవ్వవచ్చు. మీరు బలహీనంగా లేదా వికలాంగులుగా మారినట్లయితే, ట్రస్ట్ స్వయంచాలకంగా మీ ధర్మకర్తను మరియు మీ ఆర్థిక వ్యవహారాలను పర్యవేక్షించడానికి నియమించగలదు.

నిరంతర నిర్వహణ

మీ ఆస్తిని నిర్వహించడానికి ప్రొఫెషనల్ ట్రస్టీని ఉపయోగించడం ద్వారా మీరు సేకరించిన సంపద బహుళ తరాల వరకు వృద్ధి చెందడానికి ఇది అనుమతిస్తుంది. మీరు ఉపసంహరణల సంఖ్యను ఆదాయానికి మాత్రమే పరిమితం చేయవచ్చు, మీరు కోరుకుంటే ప్రత్యేక అత్యవసర నిబంధనలతో.

ఎస్టేట్ టాక్స్ కనిష్టీకరణ

ఆర్‌ఎల్‌టి సొంతంగా మంచి పన్ను కనిష్టీకరణ సాధనం కానప్పటికీ, మీ మరణం సంభవించినప్పుడు క్రెడిట్ షెల్టర్ ట్రస్ట్‌ను స్థాపించడం ద్వారా సంపదను బదిలీ చేయడానికి ట్రస్ట్ డాక్యుమెంటేషన్‌లో నిబంధనలు చేర్చవచ్చు. సంయుక్త ఎస్టేట్ పన్ను మినహాయింపు మొత్తాలను మించిన పెద్ద ఎస్టేట్లకు ఎస్టేట్ పన్నులను తగ్గించడంలో సహాయపడటానికి CST చాలా ప్రభావవంతమైన సాధనం.

లివింగ్ ట్రస్ట్ యొక్క ప్రతికూలతలు

ఉపసంహరించుకునే జీవన ట్రస్ట్‌ను స్థాపించడానికి చాలా ప్రయోజనాలు ఉన్నప్పటికీ, కొన్ని లోపాలు కూడా ఉన్నాయి:

ప్రణాళిక వ్యయం

ట్రస్ట్ స్థాపించడానికి తీవ్రమైన న్యాయ సహాయం అవసరం, ఇది తక్కువ కాదు. ఒక సాధారణ జీవన ట్రస్ట్ $ 2, 000 లేదా అంతకంటే ఎక్కువ ఖర్చు అవుతుంది, అయితే ప్రాథమిక చిత్తశుద్ధి మరియు నిబంధన సుమారు $ 150 లేదా అంతకంటే ఎక్కువ ఖర్చు చేయవచ్చు.

ట్రస్ట్ పుస్తకాలు మరియు రికార్డులను నిర్వహించడం

మీరు నమ్మకాన్ని సృష్టించిన తర్వాత, మీ పని పూర్తి కాలేదు. చాలా మంది దీనిని వార్షిక ప్రాతిపదికన పర్యవేక్షించాల్సిన అవసరం ఉంది మరియు అవసరమైన విధంగా సర్దుబాట్లు చేసుకోవాలి (ట్రస్ట్‌లు విడాకులు లేదా పిల్లల పుట్టుక వంటి మారిన పరిస్థితులకు స్వయంచాలకంగా అనుగుణంగా ఉండవు). భవిష్యత్ ఆస్తులు ట్రస్ట్‌కు నిరంతరం నమోదు చేయబడుతున్నాయని మరియు ట్రస్టీ అధికారాలు మరియు విధులను సమీక్షించడానికి ఇతర నిపుణులకు ట్రస్ట్ పత్రాలకు ప్రాప్యత కల్పించే అదనపు అసౌకర్యాన్ని మీరు పరిగణించాలి.

ఆస్తి యొక్క తిరిగి పేరు పెట్టడం

ట్రస్ట్ స్థాపించబడిన తర్వాత, ఆస్తి పేరును ట్రస్ట్ పేరిట తిరిగి పెట్టాలి. దీనికి అదనపు సమయం అవసరం మరియు టైటిల్ మార్పులను ప్రాసెస్ చేయడానికి కొన్నిసార్లు ఫీజులు వర్తిస్తాయి.

కనిష్ట ఆస్తి రక్షణ

ప్రజాదరణ పొందిన నమ్మకానికి విరుద్ధంగా, మీరు ట్రస్టీగా పేరు పెట్టడం వంటి యాజమాన్య ఆసక్తిని నిలుపుకుంటే రద్దు చేయగల జీవన ట్రస్టులు చాలా తక్కువ ఆస్తి రక్షణను అందిస్తాయి.

పరిపాలనాపరమైన ఖర్చులు

మీరు బ్యాంక్ లేదా ట్రస్ట్ కంపెనీని ట్రస్టీగా నియమిస్తే పెట్టుబడి సలహా మరియు ట్రస్టీ ఫీజు వంటి అదనపు ప్రొఫెషనల్ ఫీజులతో పోరాడాలని ఆశిస్తారు.

పన్ను మినహాయింపు లేదు

మీ కృషికి, మీరు ఉపసంహరించుకునే ట్రస్ట్ నుండి పన్ను ప్రయోజనం పొందలేరు. ట్రస్ట్‌లోని మీ ఆస్తులు వారి లాభాలు లేదా ఆదాయంపై పన్నులు వసూలు చేస్తూనే ఉంటాయి మరియు రుణదాతలు మరియు చట్టపరమైన చర్యలకు లోబడి ఉంటాయి.

అనూహ్య సమస్యలు

టైటిల్ ఇన్సూరెన్స్, సబ్‌చాప్టర్ ఎస్ స్టాక్ మరియు ఇతర దేశాలలో రియల్ ఎస్టేట్ వంటి సమస్యలు కొత్త సమస్యల యొక్క మొత్తం హోస్ట్‌ను సృష్టించగలవు. ట్రస్ట్ యొక్క నిబంధనలు మరియు ప్రయోజనంపై మీ జీవిత భాగస్వామికి తగిన అవగాహన కల్పించడంలో మీరు విఫలమైతే మరిన్ని సమస్యలు పెరుగుతాయి.

బాటమ్ లైన్

వీలునామాతో పోల్చితే, ఉపసంహరించుకునే ట్రస్ట్‌లు పెరిగిన గోప్యతను మరియు ఆస్తి పంపిణీపై మరింత నియంత్రణ మరియు వశ్యతను అందిస్తాయి. ఉపసంహరించుకునే జీవన నమ్మకంతో, మీరు మీ పనిని చాలా వేగంగా చేస్తారు, మీ ఎస్టేట్ యొక్క స్థానభ్రంశం సులభం మరియు వేగంగా చేస్తుంది. కానీ వారికి గణనీయంగా ఎక్కువ కృషి మరియు అధిక ఖర్చులు కూడా అవసరం. ఏదైనా పెద్ద చట్టపరమైన సమస్య మాదిరిగా, మీరు విశ్వసనీయ నిపుణుడితో సంప్రదించాలి, ఈ సందర్భంలో, ఈ పరిమాణం యొక్క ప్రాజెక్ట్ను ప్రారంభించడానికి ముందు, ఎస్టేట్ ప్రణాళికలో బాగా ప్రావీణ్యం ఉన్న వ్యక్తి.