మంచి ఆర్థిక సలహాదారు మీ ఆర్థిక శ్రేయస్సుకు టన్నుల విలువను జోడించవచ్చు మరియు మీ జీవన నాణ్యతను పెంచుతుంది. 'మంచి' అనేది ఒక ఆత్మాశ్రయ పదం కావచ్చు, ఈ సందర్భంలో, 'మంచి' అనేది మీకు సహాయం చేయడానికి అర్హత ఉన్న వ్యక్తిని సూచిస్తుంది మరియు వారి వ్యక్తిత్వం వారి సలహాలను అనుసరించే విశ్వాసాన్ని ఇస్తుంది.
రెండోదాన్ని అంచనా వేయడంలో, ఆర్థిక సలహాదారులు చేసే ఆరు పనుల జాబితా ఇక్కడ ఉంది, అంటే వారు మీకు సరైన సలహాదారు కాదని అర్థం.
వారు మీ జీవిత భాగస్వామిని విస్మరిస్తారు
ఇది మగ మరియు ఆడ సలహాదారులతో సంభవిస్తుంది, మరియు విస్మరించబడిన జీవిత భాగస్వామి భర్త లేదా భార్య కావచ్చు, ఈ రకమైన ప్రవర్తన యొక్క చాలా ఖాతాలు మగ సలహాదారులతో ఉంటాయి, కానీ క్లయింట్ ద్వయం యొక్క స్త్రీ భాగాన్ని విస్మరిస్తాయి. భర్త జీవించి ఉన్నప్పుడు వారి కుటుంబానికి సేవ చేసిన సలహాదారుని విడిచిపెట్టిన వితంతువుల గురించి అనేక ఖాతాలు ఉన్నాయి - మరియు ఈ కారణంగానే వెళ్ళిపోయారు. మిమ్మల్ని విస్మరించే సలహాదారుడితో మీరు పనిచేస్తుంటే, మీరు సలహాదారులను మార్చమని మీ జీవిత భాగస్వామికి పట్టుబట్టండి. వారి ఉప్పు విలువైన ఏదైనా సలహాదారుడు అతను లేదా ఆమె భార్యాభర్తల ప్రయోజనాలకు సమానంగా పనిచేస్తారని అర్థం చేసుకోవాలి.
వారు టాక్ డౌన్ టు యు
ఖాతాదారులందరూ ఆర్థికంగా అధునాతనంగా లేరు లేదా, వారి ఆర్థిక వ్యవహారాలపై కూడా ఆసక్తి చూపరు. అయినప్పటికీ, అతను / అతను ఒక నిర్దిష్ట చర్యను లేదా ఒక నిర్దిష్ట ఆర్థిక ఉత్పత్తిని ఎందుకు సూచిస్తున్నాడో మీకు వివరించడం సలహాదారు యొక్క కర్తవ్యం - మరియు మీకు అర్ధమయ్యే పద్ధతిలో అలా చేయడం. ఇది కాకపోతే, దృ or ంగా ఉండండి లేదా సలహాదారులుగా మారండి మరియు మీరు చెల్లించే ఎవరైనా మీతో మాట్లాడటానికి లేదా మీకు తక్కువ తెలివితేటలు కలిగించవద్దు.
వారు మీ ఆసక్తిని మీ ముందు ఉంచుతారు
ఆర్థిక ఉత్పత్తుల అమ్మకం నుండి కమీషన్ల ద్వారా పూర్తిగా లేదా కొంతవరకు పరిహారం చెల్లించే ఆర్థిక సలహాదారులతో వ్యవహరించడంలో ఇది చాలా సాధారణం. వారు మీకు ఉత్తమమైన ఉత్పత్తి కానప్పటికీ, మ్యూచువల్ ఫండ్స్, యాన్యుటీస్ లేదా ఇన్సూరెన్స్ ఉత్పత్తులను వారి బాటమ్ లైన్ ను ప్యాడ్ చేస్తున్నారా? మీరు ప్రశ్నలు అడగాలి, మీ సలహాదారుకు ఎలా పరిహారం చెల్లించాలో అర్థం చేసుకోవడానికి మరియు ఇది ఆసక్తి సంఘర్షణలకు దారితీస్తుందా అనే దానిపై స్పష్టంగా ఉండండి.
ఆరు విషయాలు చెడ్డ ఆర్థిక సలహాదారులు చేస్తారు
వారు మీ కాల్‌లు లేదా ఇమెయిల్‌లను తిరిగి ఇవ్వరు
మంచి ఆర్థిక సలహాదారు బహుశా బిజీగా ఉండవచ్చు, కానీ సహేతుకమైన సమయ వ్యవధిలో ప్రతిస్పందనను రేట్ చేయడానికి మీకు అంత ముఖ్యమైనది కాకపోతే, పరిస్థితి ఆరోగ్యంగా లేదు. ప్రతిరోజూ పిలిచే క్లయింట్ గురించి చాలా మంది సలహాదారులు ఒక కథను చెప్పగలిగినప్పటికీ, చాలా మంది క్లయింట్లు సహేతుకమైన అభ్యర్థనలు చేస్తారు మరియు వారి ప్రశ్నలకు సత్వర సమాధానం ఇవ్వడానికి అర్హులు. మీరు ఆర్థిక సలహా కోసం చెల్లిస్తున్న ఎవరైనా మీ కాల్‌లకు ప్రత్యుత్తరం ఇవ్వకపోతే, వాటిని ఎందుకు చెల్లించాలి?
మీకు మూడవ పార్టీ కస్టోడియన్ అవసరం లేదని వారు సూచిస్తున్నారు
మీరు 'మాడాఫ్' అని చెప్పగలరా? మీరు ఎప్పుడైనా ఆర్థిక సలహాదారుతో సమావేశంలో మిమ్మల్ని కనుగొంటే, మీ ఖాతా ఫిడిలిటీ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్స్, చార్లెస్ ష్వాబ్ కార్ప్ (SCHW), ఒక బ్యాంక్, బ్రోకరేజ్ సంస్థ లేదా కొన్ని వంటి మూడవ పార్టీ సంరక్షకుడితో మీ ఖాతాను కలిగి ఉండకూడదని సూచిస్తుంది. ఇలాంటి ఎంటిటీ, మీ ఉత్తమ చర్య ఏమిటంటే సమావేశాన్ని ముగించడం, లేచి, పరిగెత్తడం - నడవడం కాదు - దూరంగా ఉండటం. మాడాఫ్ తన సొంత సంరక్షకుడిని కలిగి ఉన్నాడు మరియు ఇది తన ఖాతాదారులకు వ్యతిరేకంగా చేసిన మోసానికి కేంద్ర భాగం. మూడవ పక్ష సంరక్షకుడు మీకు సలహాదారు నుండి స్వతంత్రంగా ప్రకటనలు పంపుతాడు మరియు సాధారణంగా మీ ఖాతాకు ఆన్‌లైన్ ప్రాప్యతను కూడా అందిస్తాడు. క్లయింట్ వారి ఖాతా సమాచారానికి సిద్ధంగా ప్రాప్యత లేని పరిస్థితులలో పోంజీ పథకాలు మరియు ఇలాంటి మోసాలు వృద్ధి చెందుతాయి.
వారు తమ మనస్సును మాట్లాడరు
ఆరోగ్యకరమైన క్లయింట్-సలహాదారు సంబంధం యొక్క ముఖ్యమైన అంశం నిజాయితీ మరియు బహిరంగ కమ్యూనికేషన్ రెండు దిశల్లోకి వెళుతుంది. క్లయింట్లు ఒక నిర్దిష్ట ఆర్థిక కదలికను లేదా ఒక నిర్దిష్ట స్టాక్ లేదా మ్యూచువల్ ఫండ్‌లో పెట్టుబడులు పెట్టాలనే కోరికను వ్యక్తం చేయవచ్చు. ఒక మంచి సలహాదారు క్లయింట్‌కు ఈ సూచనతో విభేదిస్తున్నాడా లేదా అనే విషయాన్ని తెలియజేస్తాడు మరియు అలా అయితే, అభిప్రాయానికి కారణాలు. ఇలా చేయకపోవడం క్లయింట్‌కు భారీ అపచారం చేస్తోంది. రోజు చివరిలో, ఇది క్లయింట్ యొక్క డబ్బు, మరియు వారు కోరుకున్నట్లు వారు చేయగలరు. మంచి ఆర్థిక సలహాదారు క్లయింట్ నుండి వారి నుండి ఫీజులు లేదా కమీషన్లు సంపాదించడానికి వినడానికి ఏమి కోరుకోడు.
బాటమ్ లైన్
పైన పేర్కొన్న ఆరు నో-నో దృశ్యాలు సహజంగానే, అన్ని ఆర్థిక సలహాదారులచే స్పష్టంగా లేవు. బదులుగా, క్లయింట్‌తో వ్యవహరించడంలో సలహాదారు చూపించగల ఆరు చెత్త లక్షణాలు అవి. మీ సలహాదారు ఈ లక్షణాలలో దేనినైనా స్థిరమైన ప్రాతిపదికన ప్రదర్శిస్తే, ఇది కొత్త ఆర్థిక సలహాదారుని కనుగొనే సమయం కావడానికి సంకేతం కావచ్చు. (మరిన్ని కోసం, చూడండి: ఆర్థిక సలహాదారుని మూల్యాంకనం చేయడానికి 7 దశలు, క్లయింట్లు ఎందుకు ఆర్థిక సలహాదారులను ఫైర్ చేస్తారు, నా ఆర్థిక సలహాదారుని నేను విశ్వసించగలనని నాకు ఎలా తెలుసు? )
