స్టాష్ వర్సెస్ వెల్త్ ఫ్రంట్: మీకు ఏది మంచిది?

విషయ సూచిక

• హూ దే ఆర్ గుడ్ ఫర్
• లక్ష్యాన్ని ఏర్పచుకోవడం
• పదవీ విరమణ ప్రణాళిక
• ఖాతా రకాలు
• లక్షణాలు మరియు ప్రాప్యత
• ఫీజు
• దస్త్రాలు
• పన్ను-ప్రయోజన పెట్టుబడి
• సెక్యూరిటీ
• వినియోగదారుల సేవ
• మా టేక్

స్టాష్ vs వెల్త్ ఫ్రంట్: హూ దే ఆర్ గుడ్

స్టాష్ మరియు వెల్త్‌ఫ్రంట్ రెండూ యువ పెట్టుబడిదారులను ఆకర్షించే రోబో-సలహాదారులు, కానీ వారు చాలా భిన్నమైన విధానాలను అందిస్తారు. మైక్రో-ఇన్వెస్టింగ్ అనువర్తనంగా ప్రారంభమైన స్టాష్, ఇప్పుడు డెస్క్‌టాప్ కార్యాచరణను అందిస్తుంది, ప్రారంభ పెట్టుబడిదారుడికి దాని కనిష్ట ($ 5), ప్రత్యేకమైన ఖాతా ఎంపికలు మరియు వివిధ రకాల స్టాక్ మరియు ఇటిఎఫ్ సమర్పణలతో విజ్ఞప్తి చేస్తుంది. వెల్త్ ఫ్రంట్ సలహాదారుగా మరింత సాంప్రదాయిక విధానాన్ని అనుసరిస్తుంది మరియు ఏ పెట్టుబడిదారుడికీ 0.25% తక్కువ నిర్వహణ రుసుముతో అందించడానికి చాలా ఉంది. మీ పోర్ట్‌ఫోలియోను నిర్వహించడానికి ఏది మంచి ఎంపిక అని నిర్ణయించడంలో మీకు సహాయపడటానికి స్టాష్ మరియు వెల్త్‌ఫ్రంట్ మధ్య ఉన్న ముఖ్యమైన తేడాలను మేము పరిశీలిస్తాము.

ఖాతాను తెరవండి

• ఖాతా కనిష్ట: $ 5
• ఫీజులు: బిగినర్స్ టాక్స్ చేయదగిన ఖాతాకు నెలకు $ 1, IRA లను కలిగి ఉన్న గ్రోత్ ఖాతాకు $ 3, UTMA ఎంపికలతో స్టాష్ + ఖాతాకు నెలకు $ 9

పూర్తి సమీక్ష చదవండి ఖాతాను తెరవండి

• తక్కువ మరియు స్వల్పకాలిక ఆర్థిక ప్రణాళికతో మార్గదర్శకత్వం అవసరమయ్యే యువ పెట్టుబడిదారులకు అనువైనది స్టాక్-బ్యాక్ ఫీచర్ ద్వారా ఈక్విటీ యాజమాన్యానికి వినూత్న మార్గంతో డబ్బు ఆదా చేయడానికి కొత్త మార్గాలను వెతుకుతున్న వ్యక్తుల కోసం రూపొందించబడింది డిజిటల్ సహాయకులను కలిగి ఉన్న వ్యక్తుల కోసం పర్ఫెక్ట్ అనుభవాలతో పాటు విజయాలు సాధించండి

ఖాతాను తెరవండి

• ఖాతా కనిష్ట: $ 500
• ఫీజు: చాలా ఖాతాలకు 0.25%, ట్రేడింగ్ కమీషన్ లేదా ఉపసంహరణలు, కనిష్టాలు లేదా బదిలీలకు ఫీజులు లేవు. 529 ప్రణాళికలకు 0.42% –0.46%. ETF ల యొక్క అంతర్లీన దస్త్రాలు సగటు 0.07% –0.16% నిర్వహణ రుసుము

పూర్తి సమీక్ష చదవండి ఖాతాను తెరవండి

• పెద్ద ఆర్థిక చిత్రాన్ని చూడటానికి వారి ఆర్థిక ఖాతాలన్నింటినీ కనెక్ట్ చేయాలనుకునేవారికి చాలా బాగుంది వారి లక్ష్యాలను నిర్దేశించడానికి మరియు ట్రాక్ చేయాలనుకునే వ్యక్తుల కోసం రూపొందించబడింది. Loan ణం పట్ల ఆసక్తి ఉన్నవారికి పోర్ట్‌ఫోలియో క్రెడిట్ క్రెడిట్‌కు ప్రాప్యత చేయండి మీరు $ 100, 000 లేదా అంతకంటే ఎక్కువ ఖాతా ఉన్నవారైతే మీరు అదనపు సెక్యూరిటీలకు ప్రాప్యత పొందుతారు

లక్ష్యాన్ని ఏర్పచుకోవడం

రోబో-అడ్వైజరీల వద్ద గోల్ ప్లానింగ్ కోసం వెల్త్‌ఫ్రంట్ బంగారు ప్రమాణాన్ని నిర్ణయించింది, అయితే యువ పెట్టుబడిదారులను లక్ష్యంగా చేసుకుని ప్రత్యేకమైన విధానాన్ని ప్రయత్నించినందుకు స్టాష్‌కు క్రెడిట్ లభిస్తుంది. స్టాష్ యొక్క ప్రణాళిక సాధనాలు (స్టాష్ కోచ్) ఒక ఆటగా నిర్వహించబడతాయి, దీనిలో మీరు పెట్టుబడి మరియు అభ్యాస సవాళ్లను పూర్తి చేసిన తర్వాత పాయింట్లను సంపాదిస్తారు మరియు స్థాయిలు పెరుగుతారు. ప్రతి వారం కొత్త సవాళ్లు మరియు సూచించిన పోర్ట్‌ఫోలియో పిక్స్ ఉన్నాయి, ఇవి పెట్టుబడిదారులను కొత్త ఫండ్లకు పరిచయం చేయగలవు. మీ ఖాతాలో ఆటో-స్టాష్ ఆన్ చేయడం (మీ పెట్టుబడి ఖాతాలో పునరావృతమయ్యే డిపాజిట్లు) వంటి కొన్ని చర్యలు తీసుకోవడం కూడా మీకు పాయింట్లను సంపాదిస్తుంది. ఈ విధానం అనుభవాన్ని పెంచుకోవాలనుకునే యువ పెట్టుబడిదారులకు విజ్ఞప్తి చేయాలి, కాని పాత పెట్టుబడిదారులు ఇంటర్‌ఫేస్‌ను ఆస్వాదించకపోవచ్చు - ముఖ్యంగా శీఘ్ర సలహా కోసం చూస్తున్నప్పుడు.

మేము 2019 లో సమీక్షించిన రోబో-సలహాదారులందరికీ వెల్త్‌ఫ్రంట్ యొక్క గోల్-సెట్టింగ్ లక్షణాలు అగ్రస్థానంలో ఉన్నాయి. ఖాతాదారులను వారి లక్ష్యాల వైపు నడిపించడానికి వెల్త్‌ఫ్రంట్ యొక్క ప్రణాళిక సాధనాలు వెబ్ భాగస్వాములను మరియు కాలిక్యులేటర్లను కలిగి ఉంటాయి, రెడ్‌ఫిన్‌కు కనెక్ట్ అవుతాయి (ఉదాహరణకు) మీకు ఎంత అంచనా వేయడంలో సహాయపడుతుంది మీకు కావలసిన ప్రదేశంలో ఇల్లు ఖర్చు అవుతుంది. కళాశాల పొదుపు దృశ్యాలు అనేక US- ఆధారిత విశ్వవిద్యాలయాల ఖర్చులు మరియు ట్యూషన్, గది మరియు బోర్డు మరియు ఇతర ఖర్చుల కోసం ప్రాజెక్ట్ ఖర్చులను అంచనా వేస్తాయి. వివాహ ప్రణాళిక లక్ష్యం మరియు మీ ఆదర్శ కారుకు ఎంత ఖర్చవుతుందో చెప్పే డేటాబేస్ ఉంది. ఇతర లక్ష్యాల వైపు పురోగతిని కొనసాగిస్తూనే మీరు పని మరియు ప్రయాణం నుండి విశ్రాంతి తీసుకోవటానికి ఎంత సమయం పడుతుందో కూడా మీరు నిర్ణయించవచ్చు. డాష్‌బోర్డ్ మీ ఆస్తులు మరియు బాధ్యతల యొక్క స్నాప్‌షాట్‌ను మరియు మీ లక్ష్యాలను చేరుకునే అవకాశాన్ని ఇస్తుంది.

పదవీ విరమణ ప్రణాళిక

వెల్త్ ఫ్రంట్ సాంప్రదాయ మరియు రోత్ IRAS, SEP IRA లు మరియు 401 (k) రోల్ఓవర్లను అందిస్తుండగా, స్టాష్ సాంప్రదాయ మరియు రోత్ IRA లను మాత్రమే అందిస్తుంది.

సాంప్రదాయ లేదా రోత్ IRA ఖాతాల వైపు స్టాష్ రిటైర్ ప్రారంభ పెట్టుబడిదారులకు మార్గనిర్దేశం చేస్తుంది మరియు ఖాతా డాష్‌బోర్డ్ ప్రస్తుత పురోగతి, వార్షిక సహకార ట్రాకర్ మరియు భవిష్యత్తు సంభావ్యత యొక్క స్నాప్‌షాట్‌లను అందిస్తుంది. స్టాష్‌లెర్న్ పదవీ విరమణ మరియు ఇతర విషయాల గురించి అనేక రకాల విద్యా కథనాలను అందిస్తుంది.

వెల్త్ ఫ్రంట్ వద్ద, పదవీ విరమణ ప్రణాళిక అనుభవం మరింత సమగ్రమైనది. పదవీ విరమణ సమయంలో మీ నికర విలువను అంచనా వేయడానికి మీ సమాచారం ఉపయోగించబడుతుంది మరియు మీరు పని ఆపివేసిన తర్వాత మీరు నెలకు ఏమి ఖర్చు చేయగలుగుతారు. పాత్ ప్లానింగ్ సాధనాన్ని ఉపయోగించి తరువాతి దశాబ్దాలలో మీరు మీ జీవనశైలిని కొనసాగించగలరా అని చూడటానికి మీరు మీ ప్రస్తుత వ్యయ అలవాట్లతో అంచనా వేసిన పదవీ విరమణ ఆదాయాన్ని పోల్చవచ్చు. పదవీ విరమణ వయస్సు, పొదుపులు, పదవీ విరమణ వ్యయం మరియు వేర్వేరు ఫలితాలతో ప్రయోగాలు చేయడానికి ఆయుర్దాయం సర్దుబాటు చేయడానికి ప్లాట్‌ఫాం మిమ్మల్ని అనుమతిస్తుంది.

ఖాతా రకాలు

వెల్త్‌ఫ్రంట్ ఆఫర్‌లో ఉన్న వివిధ రకాల ఖాతాలలో స్పష్టమైన అంచుని కలిగి ఉంది, వివిధ రకాల వ్యక్తిగత పదవీ విరమణ ఖాతాలు (IRA), పన్ను చెల్లించదగిన ఖాతాలు మరియు తక్కువ సాధారణ 529 కళాశాల పొదుపు ప్రణాళికను కలిగి ఉంది. స్టాష్ చాలా సాధారణ ఖాతా రకాలను అలాగే మైనర్లకు యూనిఫాం గిఫ్ట్ (యుజిఎంఎ) మరియు మైనర్లకు యూనిఫాం ట్రాన్స్ఫర్ యాక్ట్ (యుటిఎంఎ) ఖాతాలను అందిస్తుంది.

ఖాతా రకాలను స్టాష్ చేయండి:

• డెబిట్ ఖాతాలు * పన్ను చెల్లించదగిన ఖాతాలు సాంప్రదాయ IRA ఖాతాలు IRA ఖాతాలు UGMA / UTMA ఖాతాలు

* డెబిట్ ఖాతా తెరవడానికి ఖాతాదారులు కనీసం పన్ను చెల్లించదగిన ఖాతాను తెరవాలి.

వెల్త్ ఫ్రంట్ ఖాతా రకాలు:

• పన్ను విధించదగిన ఖాతాలు (వ్యక్తిగత, ఉమ్మడి మరియు నమ్మకం) సాంప్రదాయ IRA ఖాతాలు IRA ఖాతాలు SEP IRA ఖాతాలు (స్వయం ఉపాధి మరియు చిన్న వ్యాపారాల కోసం) IRA బదిలీలు 401 (k) రోల్‌ఓవర్‌లు 529 కళాశాల పొదుపు ప్రణాళిక ఖాతాలు అధిక వడ్డీ నగదు ఖాతాలు (వ్యక్తిగత, ఉమ్మడి, నమ్మకం)

లక్షణాలు మరియు ప్రాప్యత

లక్షణాల విషయానికి వస్తే వెల్త్‌ఫ్రంట్ మరియు స్టాష్ రెండూ బలమైన సమర్పణలను కలిగి ఉంటాయి. వెల్త్‌ఫ్రంట్‌తో, నిర్వహణలో మీ ఆస్తులతో సేవ పెరుగుతుంది, పెట్టుబడిదారులకు వారి బ్యాలెన్స్ పెరిగేకొద్దీ ఎక్కువ ఇస్తుంది. దీనికి విరుద్ధంగా, స్టాష్ దాని ప్రత్యేకమైన స్టాక్-బ్యాక్ ఫీచర్ చుట్టూ నిర్మించబడింది, ఇది యువ పెట్టుబడిదారులకు ప్రారంభించటానికి సహాయపడుతుంది. లక్షణాలు మరియు ప్రాప్యత పరంగా రెండింటి మధ్య ఎంచుకోవడం మీరు ఉపయోగించబోయే వాటిపై ఆధారపడి ఉంటుంది, కానీ ఈ సందర్భంలో, ఇది మీరు జీవితంలో ఎక్కడ ఉన్నారనే ప్రశ్న కూడా కావచ్చు. మీరు స్టాక్ మార్కెట్లో ప్రారంభించడానికి స్టాష్ యొక్క లక్షణాలు రూపొందించబడ్డాయి, అయితే మీరు పెట్టుబడి గూడు గుడ్డును నిర్మించిన తర్వాత వెల్త్ ఫ్రంట్ మీకు బహుమతులు ఇస్తుంది.

స్టాష్ ఫీచర్స్:

• స్టాక్-బ్యాక్ పాయింట్లు: స్టాష్ వేలాది ఉచిత ఎటిఎంలను కలిగి ఉన్న డెబిట్ ఖాతాను అందిస్తుంది, మరియు కొనుగోళ్లు బహిరంగంగా వర్తకం చేస్తే మరియు వారి 190 స్టాక్స్ జాబితాలో చిల్లర లేదా చిల్లర తల్లిదండ్రుల పాక్షిక వాటాలను స్వయంచాలకంగా జోడించే “స్టాక్-బ్యాక్” పాయింట్లను నిర్మిస్తాయి. ఇతర కొనుగోళ్ల నుండి పాయింట్లు వాన్గార్డ్ టోటల్ వరల్డ్ స్టాక్ ఇటిఎఫ్ యొక్క పాక్షిక వాటాలను కొనుగోలు చేస్తాయి, ఇది తక్కువ 0.09% ఖర్చు నిష్పత్తిని కలిగి ఉంటుంది. మొబైల్ స్నేహపూర్వక: స్టాష్ మొదట మొబైల్-మాత్రమే ప్లాట్‌ఫామ్‌గా ప్రారంభించబడింది. ఇది ఇప్పుడు వెబ్ ఆధారిత ఖాతా నిర్వహణను అందిస్తున్నప్పటికీ, డెస్క్‌టాప్ అనుభవం మొబైల్ అనువర్తనం వలె పూర్తిస్థాయిలో లేదు. స్మార్ట్‌ఫోన్-అవగాహన ఉన్న పెట్టుబడిదారులకు, ఇది ప్లస్ కావచ్చు. అనుకూలీకరించదగిన పోర్ట్‌ఫోలియో: చాలా మంది రోబో-సలహాదారుల మాదిరిగా స్టాష్ మీకు అనుకూలమైన పోర్ట్‌ఫోలియోను నిర్మించనప్పటికీ, మీ పెట్టుబడులతో మీరు ఏమి చేయగలరో దానికి ఎక్కువ స్వేచ్ఛ మరియు వశ్యత కూడా ఉంది. మీ ఆర్థిక లక్ష్యాలకు తగిన పెట్టుబడులను స్టాష్ సిఫారసు చేస్తుంది మరియు మీరు అక్కడ నుండి మీ స్వంత పోర్ట్‌ఫోలియోను నిర్మించవచ్చు. రౌండ్-అప్స్: మీరు బ్యాంక్ ఖాతాను మీ పెట్టుబడి ఖాతాకు లింక్ చేస్తే, రౌండ్-అప్స్‌ను ప్రారంభించడానికి స్టాష్ మిమ్మల్ని అనుమతిస్తుంది, ఇది కొనుగోళ్లను (ఆ బ్యాంక్ ఖాతాలో) సమీప డాలర్‌కు చుట్టుముడుతుంది మరియు మార్పును మీ స్టాష్ ఖాతాకు బదిలీ చేస్తుంది. మీ పొదుపులు $ 5 లేదా అంతకంటే ఎక్కువ తాకిన తర్వాత, స్టాష్ మీ వ్యక్తిగత పెట్టుబడి ఖాతా నగదు బ్యాలెన్స్‌లో మార్పును జమ చేస్తుంది.

వెల్త్ ఫ్రంట్ ఫీచర్స్:

• 529 కళాశాల పొదుపులు: వెల్త్ ఫ్రంట్ 529 కళాశాల పొదుపు ఖాతాను తెరవడానికి మిమ్మల్ని అనుమతిస్తుంది, ఇది రోబో-సలహాదారులలో చాలా అరుదు.. $ 1 మిలియన్. పోర్ట్‌ఫోలియో లైన్ ఆఫ్ క్రెడిట్: వెల్త్‌ఫ్రంట్‌లోని మీ వ్యక్తిగత, ట్రస్ట్ లేదా ఉమ్మడి పెట్టుబడి ఖాతాలో మీరు $ 25, 000 చేరుకున్న తర్వాత, మీకు 4.75% నుండి 6% వడ్డీ వద్ద క్రెడిట్ రేఖకు ప్రాప్యత ఉంటుంది. క్రెడిట్ చెక్ లేదా క్రెడిట్ స్కోరు ప్రభావం లేదు మరియు మీరు మీ ఖాతాలో 30% వరకు రుణం తీసుకోవచ్చు. పాసివ్‌ప్లస్ పెట్టుబడి: ఇది వారి నియమాల-ఆధారిత పెట్టుబడి వ్యూహాలకు వెల్త్‌ఫ్రంట్ యొక్క పదం, ఇది పన్ను-నష్టాల పెంపకాన్ని ఉపయోగించి క్లయింట్ పెట్టుబడులను పెంచడం లక్ష్యంగా పెట్టుకుంది. అధిక ఆస్తి స్థాయిలలో ($ 100, 000 +), కంపెనీ స్టాక్-స్థాయి పన్ను-నష్టాల పెంపకం మరియు రిస్క్ సమానత్వాన్ని అందిస్తుంది., 000 500, 000 మరియు అంతకంటే ఎక్కువ, వ్యూహంలో స్మార్ట్ బీటా ఉంటుంది, ఇది మీ పోర్ట్‌ఫోలియోలోని స్టాక్‌లను మరింత తెలివిగా బరువు చేస్తుంది.

ఫీజు

ఉపరితలంపై, ఫీజుల పరంగా స్టాష్ మరియు వెల్త్‌ఫ్రంట్ ఒకేలా కనిపిస్తాయి.

సలహా సేవలకు ఏటా 0.25% స్టాష్ వసూలు చేస్తుంది, పన్ను చెల్లించదగిన ఖాతాలకు నెలకు minimum 1 కనిష్టం మరియు పదవీ విరమణ ఖాతాలకు నెలకు minimum 2 కనిష్టం. అయినప్పటికీ, సంభావ్య సమస్యను సృష్టించే కనిష్టమేమిటంటే, ఒక చిన్న మొత్తం విలువపై నెలకు $ 1 గా 0.25% కంటే పెద్ద నిర్వహణ రుసుము శాతం ఉంటుంది. మీరు పోర్ట్‌ఫోలియో పెరిగేకొద్దీ ఈ సమస్య తొలగిపోతుంది, మరియు స్టాష్ ఆ ఉన్నత స్థాయిలలో ఫీజు పోటీగా ఉంటుంది. నెలకు $ 9 కోసం, కస్టోడియల్ పొదుపు కోసం స్టాష్ క్లయింట్లు UGMA లేదా UTMA ఖాతాలను కూడా తెరవగలరు. స్టాష్ డెబిట్ కార్డ్ కలిగి ఉండటానికి, మీరు నెలకు కనీసం $ 1 కోసం స్టాష్ ప్లాన్ కోసం సైన్ అప్ చేయాలి. స్టాష్ క్లయింట్‌లకు ఎటువంటి ట్రేడింగ్ ఫీజులు వసూలు చేయబడవు కాని కొనుగోలు చేసిన తర్వాత మీకు ఇటిఎఫ్‌లు వసూలు చేసే ఫీజులు ఉంటాయి మరియు ఇటిఎఫ్ జాబితాలో అధిక వ్యయ నిష్పత్తులతో అనేక సెక్యూరిటీలు ఉంటాయి. ఖాతాను మరొక బ్రోకర్‌కు బదిలీ చేయడానికి మరియు వైర్ బదిలీలను పంపడానికి రుసుము వసూలు చేయవచ్చు.

వెల్త్ ఫ్రంట్ ఒకే ప్రణాళికను కలిగి ఉంది, ఇది వార్షిక సలహా రుసుము 0.25% వసూలు చేస్తుంది. నగదు బ్యాలెన్స్ కోసం ఎటువంటి రుసుములు అంచనా వేయబడవు మరియు అదనపు స్థాయి రుసుము లేకుండా ఆస్తి స్థాయిల ఆధారంగా స్టాక్-లెవల్ టాక్స్-లాస్ హార్వెస్టింగ్ మరియు స్మార్ట్ బీటా ప్రోగ్రామ్ వంటి సేవలు జోడించబడతాయి. వెల్త్‌ఫ్రంట్ యొక్క దస్త్రాలలో ఎక్కువ భాగం ఉండే ఇటిఎఫ్‌లు వార్షిక నిర్వహణ రుసుము 0.08%. స్మార్ట్ బీటా ప్రోగ్రామ్‌లో చేరిన పెద్ద దస్త్రాలు సగటు వెల్త్‌ఫ్రంట్ పోర్ట్‌ఫోలియో కంటే కొంచెం ఎక్కువ నిర్వహణ రుసుముతో నిధులలో పెట్టుబడి పెట్టవచ్చని గమనించాలి. మొత్తంమీద, వెల్త్‌ఫ్రంట్ ఫీజుల పరంగా స్టాష్‌పై అంచుని కలిగి ఉంది, ఎందుకంటే ఇది ఖాతా కనీసానికి దూరంగా ఉంటుంది, అయితే ఇది ఆ రుసుము కోసం విస్తృత శ్రేణి పోర్ట్‌ఫోలియో నిర్వహణను అందిస్తుంది.

కనిష్ట నిక్షేపాలు:

వెల్త్ ఫ్రంట్ కంటే చాలా తక్కువ ఖర్చుతో పెట్టుబడిదారులను ప్రారంభించడానికి స్టాష్ అనుమతిస్తుంది. Minimum 5 తక్కువ కనిష్ట డిపాజిట్ మళ్ళీ యువ పెట్టుబడిదారులను మార్కెట్లోకి తీసుకురావడమే. వెల్త్ ఫ్రంట్ యొక్క minimum 500 కనిష్టత ఇప్పటికీ సహేతుకమైనది, కానీ పెట్టుబడిదారులకు ఇప్పుడే ప్రారంభించడానికి ఇది ఒక అవరోధంగా ఉండవచ్చు.

• స్టాష్: $ 5 వెల్త్ ఫ్రంట్: $ 500

దస్త్రాలు

స్టాష్ వద్ద ప్రారంభించడం రిస్క్ టాలరెన్స్, జీవిత స్థితి, నికర విలువ మరియు ఇతర ఆదాయ డేటా గురించి ప్రశ్నలకు సమాధానం ఇవ్వడం. స్టాష్ అప్పుడు భావి ఖాతాదారులకు పరిశీలించడానికి నమూనా పోర్ట్‌ఫోలియో మరియు కేటాయింపు గ్రాఫ్‌ను ఉత్పత్తి చేస్తుంది. “ఎమర్జింగ్ ఇంటర్నేషనల్ అప్ అండ్ కమెర్స్” మరియు “మనస్సాక్షి ఉన్న కంపెనీలు” వంటి ఆరు నిర్దిష్ట థీమ్లలో ఒకదాన్ని మీరు తప్పక ఎంచుకోవాలి. అయితే, థీమ్‌ను ఎంచుకోవడం థీమాటిక్ ఫిల్టరింగ్ కారణంగా మీ పెట్టుబడి ఎంపికలను పరిమితం చేస్తుంది. మీరు క్యూరేటెడ్ పెట్టుబడుల జాబితాను తిరస్కరించవచ్చు మరియు పరిమిత ప్రత్యామ్నాయాలలో ఎంచుకోవచ్చు, కానీ మార్పులు ఉత్తమ ఆలోచన కాదని భావిస్తే సిస్టమ్ వెనక్కి నెట్టవచ్చు.

190 S&P భాగాలు మరియు 58 ETF ల నుండి మీ పోర్ట్‌ఫోలియోను స్టాష్ నిర్మిస్తుంది. పదవీ విరమణ ఖాతాలకు డివిడెండ్ రీఇన్వెస్ట్‌మెంట్ తప్పనిసరి అయినప్పటికీ, ఇది వ్యక్తిగత పన్ను పరిధిలోకి వచ్చే ఖాతాలకు అందుబాటులో లేదు, ఇది బేసి మినహాయింపు. స్టాష్ మీ పోర్ట్‌ఫోలియోను తిరిగి సమతుల్యం చేయదు, అయినప్పటికీ మీ పోర్ట్‌ఫోలియో మరింత వైవిధ్యంగా ఉంటే స్టాష్ కోచ్ మిమ్మల్ని హెచ్చరించవచ్చు.

వెల్త్ ఫ్రంట్ ఖాతాతో ప్రారంభించడం కూడా చాలా సులభం. మీరు చెకింగ్ ఖాతాను లింక్ చేసి, సూచించిన పోర్ట్‌ఫోలియోను రూపొందించడానికి ఆర్థిక లక్ష్యాలు, రిస్క్ టాలరెన్స్ మరియు టైమ్ హోరిజోన్ గురించి కొన్ని ప్రశ్నలకు సమాధానం ఇవ్వండి. మీరు నిధులు సమకూర్చుకునే ఖచ్చితమైన పోర్ట్‌ఫోలియోను మీరు చూడగలిగినప్పటికీ, మీరు దీన్ని అనుకూలీకరించలేరు, అయినప్పటికీ వారి ఖాతాల్లో, 000 100, 000 కంటే ఎక్కువ ఉన్న కస్టమర్‌లు ఇటిఎఫ్‌ల పోర్ట్‌ఫోలియో కాకుండా స్టాక్ పోర్ట్‌ఫోలియోను ఎంచుకోవచ్చు.

వెల్త్ ఫ్రంట్ దస్త్రాలు వాన్గార్డ్, ష్వాబ్, ఐషేర్స్ మరియు స్టేట్ స్ట్రీట్ నుండి ఇటిఎఫ్ మరియు మ్యూచువల్ ఫండ్ల నుండి నిర్మించబడ్డాయి. టార్గెట్ ఆస్తి మిక్స్ నుండి పోర్ట్‌ఫోలియోలు మరియు రీబ్యాలెన్స్‌లను ప్లాట్‌ఫాం పర్యవేక్షిస్తుంది. డిపాజిట్లు, ఉపసంహరణలు మరియు డివిడెండ్ రీఇన్వెస్ట్‌మెంట్‌లు ఒక పోర్ట్‌ఫోలియోను వేక్ నుండి విసిరివేసి, తిరిగి సమతుల్యతను ప్రేరేపిస్తాయి. ఒక కస్టమర్ వారి రిస్క్ స్కోర్‌ను మార్చుకుంటే, వెల్త్‌ఫ్రంట్ యొక్క అల్గోరిథం కొత్త స్కోర్‌తో సరిపోయేలా ఆస్తి కేటాయింపును మారుస్తుంది, అయితే దీనికి కొంత సమయం పడుతుంది. స్వల్పకాలిక మూలధన లాభాలను తగ్గించడం మరియు వాష్ అమ్మకాలను నివారించడం కంపెనీ లక్ష్యం.

పన్ను-ప్రయోజన పెట్టుబడి

పెట్టుబడిదారులకు అధిక పన్నులు రాకుండా ఉండటానికి రోబో-సలహాదారులు తరచుగా పన్ను-నష్టాల పెంపకం వంటి వ్యూహాలను ఉపయోగిస్తారు. పన్ను-నష్టాల పెంపకం అంటే మూలధన లాభాల పన్ను బాధ్యతను పూడ్చడానికి సెక్యూరిటీలను నష్టానికి అమ్మడం. పన్ను నష్టం పెంపకాన్ని స్టాష్ అందించనందున వెల్త్ ఫ్రంట్ ఇక్కడ స్పష్టమైన అంచుని కలిగి ఉంది. వెల్త్ ఫ్రంట్ వద్ద, పన్ను విధించదగిన అన్ని ఖాతాలకు పన్ను-నష్టాల పెంపకం అందుబాటులో ఉంది; మీ పన్ను బిల్లును తగ్గించడానికి నష్టాన్ని చూపించే ఇటిఎఫ్ ఇలాంటి ఇటిఎఫ్ కోసం మార్చుకోవచ్చు., 000 100, 000 కంటే ఎక్కువ ఉన్న ఖాతాలు స్టాక్-స్థాయి పన్ను-నష్టాల పెంపకాన్ని సద్వినియోగం చేసుకోవచ్చు.

సెక్యూరిటీ

స్టాష్ మరియు వెల్త్ ఫ్రంట్ రెండూ తగినంత భద్రతను కలిగి ఉన్నాయి, వారి వెబ్‌సైట్లలో 256-బిట్ ఎస్‌ఎస్‌ఎల్ గుప్తీకరణను అందిస్తాయి. స్టాష్ సెక్యూరిటీస్ ఇన్వెస్టర్ ప్రొటెక్షన్ కార్పొరేషన్ (SIPC) భీమా మరియు అదనపు భీమాకు ప్రాప్యతను అందించే అపెక్స్ క్లియరింగ్ వద్ద క్లయింట్ నిధులను కలిగి ఉంది. వెల్త్ ఫ్రంట్ సెక్యూరిటీస్ ఇన్వెస్టర్ ప్రొటెక్షన్ కార్పొరేషన్ (SIPC) లో సభ్యుడు మరియు క్లయింట్ ఖాతాలు గరిష్టంగా, 000 500, 000 వరకు రక్షించబడతాయి. SIPC భీమా పెట్టుబడిదారులను వారు అనుకున్న విధంగా ఎందుకు రక్షించదు అనే దానిపై సైట్ వాస్తవానికి ఒక కథనాన్ని కలిగి ఉంది, కానీ కంపెనీ ఇప్పటికీ కవరేజీని కలిగి ఉంది - ఎందుకంటే వారు ఈ విషయంలో ఎక్కువ క్లయింట్ ఘర్షణను ఎదుర్కొన్నారు. చాలా చురుకైన వ్యాపారులతో బ్రోకర్ / డీలర్లకు సేవలు అందించే సంస్థలను క్లియర్ చేయకుండా, సంపద నిర్వహణ మరియు ఆర్థిక సలహాదారులపై దృష్టి సారించే కెనడాకు చెందిన ఆర్‌బిసి కరస్పాండెంట్ సర్వీసెస్ వద్ద వెల్త్‌ఫ్రంట్ యొక్క ట్రేడ్‌లు క్లియర్ చేయబడ్డాయి.

వినియోగదారుల సేవ

మీ పోర్ట్‌ఫోలియోపై స్టాష్ లేదా వెల్త్‌ఫ్రంట్ మానవ సలహాలను అందించవు, కాబట్టి కస్టమర్ సేవ మద్దతు రకం ప్రశ్నలకు పరిమితం.

స్టాష్ వద్ద, చాలా వెబ్ పేజీల దిగువన మరియు తరచుగా అడిగే ప్రశ్నల వద్ద ఒక ఇమెయిల్ చిరునామా మరియు ఫోన్ నంబర్ అందించబడతాయి. మార్కెట్ గంటలలో అనేక ఫోన్ కాల్స్ రెండు నిమిషాల్లో ప్రతినిధితో సంబంధాన్ని సాధించాయి. ప్రత్యక్ష చాట్ అందుబాటులో లేదు.

వెల్త్ ఫ్రంట్ వెబ్‌సైట్ లేదా మొబైల్ అనువర్తనాల్లో ఆన్‌లైన్ చాట్ సామర్థ్యాన్ని కూడా అందించదు. “మమ్మల్ని సంప్రదించండి” పేజీ ప్రస్తుత మరియు కాబోయే క్లయింట్‌లను ఇమెయిల్ సంప్రదింపు ఫారమ్‌కు తీసుకువెళుతుంది, కానీ మీరు మీ ఖాతాలోకి లాగిన్ అయిన తర్వాత మాత్రమే ఫోన్ నంబర్ అందుబాటులో ఉంటుంది. ఫోన్ కాల్స్ అవసరమైతే సాంకేతిక మద్దతుకు ప్రాప్యతను అందిస్తుంది. క్లయింట్లు ట్విట్టర్‌లో మద్దతు ప్రశ్నను కూడా అడగవచ్చు మరియు చాలా మందికి సాపేక్షంగా త్వరగా సమాధానం ఇవ్వబడింది, అయినప్పటికీ ఒక ప్రశ్న ప్రతిస్పందన పొందడానికి వారానికి పైగా పట్టింది.

మా టేక్

కేటగిరీ-బై-కేటగిరీ పోలికకు వచ్చినప్పుడు, వెల్త్‌ఫ్రంట్ దాదాపు అన్ని విధాలుగా స్టాష్ బీట్‌ను కలిగి ఉంది. వెల్త్‌ఫ్రంట్‌లో రిచ్ గోల్-సెట్టింగ్ మరియు ప్లానింగ్ టూల్స్, అధిక వడ్డీ నగదు ఖాతా, 529 పొదుపు ఎంపిక మరియు బూట్ చేయడానికి పన్ను-నష్టాల పెంపకం ఉన్నాయి. కనీస పెట్టుబడి సహేతుకమైనది ($ 500), మరియు క్లయింట్ దస్త్రాలు వాన్గార్డ్ మరియు ష్వాబ్ వంటి దిగ్గజాల నుండి పెట్టుబడులపై నిర్మించబడ్డాయి. వాస్తవానికి, మా 2019 రోబో-అడ్వైజర్ సమీక్షలలో వెల్త్ ఫ్రంట్ మొత్తం ఫ్రంట్ రన్నర్.

పోల్చి చూస్తే, మీరు మరొక రోబో-సలహాదారు నుండి పొందేంత మార్గదర్శకత్వం స్టాష్ ఇవ్వదు మరియు సేవలో కీలక రంగాలలో లోపం ఉంది. ప్లాట్‌ఫాం పన్ను-నష్టాల పెంపకం లేదా రీబ్యాలెన్సింగ్‌ను అందించదు మరియు “గేమ్” ఇంటర్‌ఫేస్ మరింత సూటిగా పెట్టుబడి పెట్టే వేదిక కోసం చూస్తున్న పెట్టుబడిదారులను బాధపెడుతుంది. డెబిట్ లావాదేవీల ద్వారా వినూత్న స్టాక్-బ్యాక్ పాక్షిక వాటా కొనుగోలుకు స్టాష్ ఇప్పటికీ గుర్తింపు పొందాలి. దురదృష్టవశాత్తు, వెల్త్‌ఫ్రంట్ మీ ఖాతాకు తీసుకువచ్చే విస్తృత శ్రేణి పోర్ట్‌ఫోలియో నిర్వహణను సమతుల్యం చేయడానికి ఆ ఒక్క లక్షణం సరిపోదు. సగటు పెట్టుబడిదారుడి కోసం, స్టాష్ మరియు వెల్త్‌ఫ్రంట్ మధ్య ఎంచుకోవడం వెల్త్‌ఫ్రంట్‌కు అనుకూలంగా త్వరగా మరియు సులభంగా తీసుకునే నిర్ణయం.

పద్దతి

పెట్టుబడిదారులకు నిష్పాక్షికమైన, సమగ్రమైన సమీక్షలు మరియు రోబో-సలహాదారుల రేటింగ్‌లను అందించడానికి ఇన్వెస్టోపీడియా అంకితం చేయబడింది. వినియోగదారు అనుభవం, గోల్ సెట్టింగ్ సామర్థ్యాలు, పోర్ట్‌ఫోలియో విషయాలు, ఖర్చులు మరియు ఫీజులు, భద్రత, మొబైల్ అనుభవం మరియు కస్టమర్ సేవలతో సహా 32 రోబో-సలహాదారు ప్లాట్‌ఫారమ్‌ల యొక్క అన్ని అంశాలను ఆరు నెలల అంచనా వేసిన ఫలితం మా 2019 సమీక్షలు. మేము మా స్కోరింగ్ వ్యవస్థలో బరువున్న 300 డేటా పాయింట్లను సేకరించాము.

మేము సమీక్షించిన ప్రతి రోబో-సలహాదారుని మా మూల్యాంకనంలో మేము ఉపయోగించిన వారి ప్లాట్‌ఫాం గురించి 50-పాయింట్ల సర్వేను పూరించమని అడిగారు. రోబో-సలహాదారులు చాలా మంది తమ ప్లాట్‌ఫారమ్‌ల యొక్క వ్యక్తిగతమైన ప్రదర్శనలను కూడా మాకు అందించారు.

థెరిసా డబ్ల్యూ. కారీ నేతృత్వంలోని మా పరిశ్రమ నిపుణుల బృందం మా సమీక్షలను నిర్వహించింది మరియు అన్ని స్థాయిలలో పెట్టుబడిదారులకు ర్యాంకింగ్ రోబో-అడ్వైజర్ ప్లాట్‌ఫామ్‌ల కోసం ఈ పరిశ్రమలో ఉత్తమమైన పద్దతిని అభివృద్ధి చేసింది. మా పూర్తి పద్దతిని చదవడానికి ఇక్కడ క్లిక్ చేయండి.