మీరు మీ పన్నులను సిద్ధం చేయడానికి ముందు తీసుకోవలసిన చర్యలు

విషయ సూచిక

• సిద్ధం ఎంచుకోండి
• నియామకాన్ని షెడ్యూల్ చేయండి
• మీ పత్రాలను సేకరించండి
• మీ రశీదులను రౌండ్ అప్ చేయండి
• మీ వ్యక్తిగత సమాచారాన్ని జాబితా చేయండి
• మీకు పొడిగింపు అవసరమైతే చూడండి
• ఏదైనా వాపసు కోసం ముందుగానే ప్లాన్ చేయండి
• లాస్ట్ ఇయర్ రిటర్న్ కనుగొనండి
• బాటమ్ లైన్

ఫెడరల్ ప్రభుత్వం అంచనా ప్రకారం 60% మంది వ్యక్తులు తమ పన్ను రిటర్నులను పూర్తి చేయడానికి మరియు సమర్పించడానికి చెల్లింపు తయారీదారులను ఉపయోగిస్తారు. మీరు అలాంటి వ్యక్తులలో ఒకరు అయితే, మీ రశీదులు, ఫారమ్‌లు మరియు ఇతర పత్రాలను పన్ను సమయానికి ముందే నిర్వహించడం ప్రారంభించాలి. మీ తయారీదారు మీ నుండి నేరుగా సమాచారాన్ని తీసుకోవచ్చు లేదా ప్రశ్నపత్రాన్ని పూర్తి చేయమని అడగవచ్చు. ఎలాగైనా, మీరు మరియు మీ తయారీదారుడు అవసరం ఉన్న ప్రతిదాన్ని సేకరించడానికి మీకు సమయం కావాలి. తీసుకోవలసిన చర్యలు ఇక్కడ ఉన్నాయి.

కీ టేకావేస్

• మీ పన్ను రాబడిని సిద్ధం చేయడానికి మీరు వేరొకరిని నియమించినప్పటికీ, మీరు ముందుగానే కొన్ని పనిని మీరే చేయవలసి ఉంటుంది - మరియు మీరు ప్రారంభించే ముందు, మంచిది. మీ రశీదులను చుట్టుముట్టండి మరియు మీకు అవసరమైన అన్ని రూపాలను మీరు అందుకున్నారో లేదో తనిఖీ చేయండి. యజమానులు మరియు ఆర్థిక సంస్థల నుండి. గత సంవత్సరపు పన్ను రిటర్న్ మీకు ముఖ్యమైన సమాచారం ఏదీ లేదని నిర్ధారించుకోవడానికి మంచి మార్గదర్శి.

సిద్ధం ఎంచుకోండి

మీరు తిరిగి వచ్చే సంక్లిష్టతపై ఆధారపడి ఉండే ఫీజుల గురించి కూడా ఆరా తీయాలి. మీ వాపసులో ఒక శాతం తీసుకోవాలనుకునే సంస్థను ఉపయోగించడం మానుకోండి. IRS వెబ్‌సైట్‌లో ప్రిపరేషన్‌ను ఎంచుకోవడానికి చిట్కాలు ఉన్నాయి మరియు తయారీదారుల IRS డైరెక్టరీకి లింక్ ఉంది, మీరు వారి ఆధారాలు మరియు స్థానం ప్రకారం శోధించవచ్చు.

నియామకాన్ని షెడ్యూల్ చేయండి

మీ ప్రిపరేషన్‌తో మీరు ఎంత త్వరగా కలుసుకుంటారో, అంత త్వరగా మీరు మీ రాబడిని పూర్తి చేయగలుగుతారు (మీరు పొడిగింపు కోసం ఫైల్ చేయాలని నిర్ణయించుకున్నా, తరువాత చర్చించినట్లు). మీరు వాపసును If హించినట్లయితే, మీరు దాన్ని కూడా త్వరగా పొందుతారు. పన్ను తయారీదారుతో అపాయింట్‌మెంట్ షెడ్యూల్ చేయడానికి మీరు చాలాసేపు వేచి ఉంటే, అది ఏప్రిల్ 15 కి ముందు జరగకపోవచ్చు మరియు మీ పన్ను బిల్లును తగ్గించే అవకాశాలను మీరు కోల్పోవచ్చు, అంటే IRA లేదా ఆరోగ్య పొదుపు ఖాతాకు మినహాయింపు రచనలు చేయడం.

మీ పత్రాలను సేకరించండి

జనవరి చివరి నాటికి, మీ యజమాని లేదా యజమానుల నుండి, అలాగే బ్యాంకులు, బ్రోకరేజ్ సంస్థలు మరియు మీరు వ్యాపారం చేసే ఇతరుల నుండి మీకు అవసరమైన అన్ని పన్ను పత్రాలను మీరు అందుకోవాలి. ప్రతి ఫారం కోసం, సమాచారం మీ స్వంత రికార్డులతో సరిపోతుందో లేదో తనిఖీ చేయండి.

ఇవి చాలా సాధారణ రూపాలు:

• ఫారం W-2, మీకు ఉద్యోగం ఉంటే డివిడెండ్ (1099-DIV), వడ్డీ (1099-INT) మరియు స్వతంత్ర కాంట్రాక్టర్లకు (1099-MISC) చెల్లించిన నాన్‌ప్లోయి పరిహారం వంటి ఇతర ఆదాయాన్ని నివేదించే వివిధ 1099 రూపాలు. జనవరి 31 వరకు సెక్యూరిటీ లావాదేవీలపై లాభాలు మరియు నష్టాలను నివేదించే ఫారం 1099-బికి బ్రోకర్లు మెయిల్ చేయనవసరం లేదు, కాబట్టి అవి కొంచెం తరువాత రావచ్చు. 1098 ఫారం, మీరు చెల్లించిన ఏదైనా తనఖా వడ్డీని రిపోర్ట్ చేస్తే, మీకు ఖచ్చితంగా ఉంటే W-2G జూదం విజయాలు

మీ రశీదులను రౌండ్ అప్ చేయండి

మీరు ఏ రశీదులను అందించాలో మీరు మీ తగ్గింపులను వర్గీకరిస్తారా లేదా ప్రామాణిక తగ్గింపును క్లెయిమ్ చేస్తారా అనే దానిపై ఆధారపడి ఉంటుంది. ఎక్కువ వ్రాతపూర్వక ఉత్పత్తిని ఏది ఎంచుకోవాలనుకుంటున్నారో, కానీ ఖచ్చితంగా తెలుసుకోగల ఏకైక మార్గం మీ వర్గీకరించిన తగ్గింపులను జోడించి, మీ ప్రామాణిక తగ్గింపుతో పోల్చడం. ఉదాహరణకు, 2020 లో, ఒకే పన్ను చెల్లింపుదారులకు ప్రామాణిక మినహాయింపు $ 12, 400; వివాహిత జంటలు సంయుక్తంగా దాఖలు చేయడానికి, ఇది, 800 24, 800.

ప్రత్యేకించి, భీమా పరిధిలోకి రాని లేదా మరే ఇతర ఆరోగ్య పథకం (సౌకర్యవంతమైన వ్యయ ఖాతా లేదా ఆరోగ్య పొదుపు ఖాతా వంటివి), ఆస్తి పన్నులు మరియు పెట్టుబడి సంబంధిత ఖర్చులు ద్వారా తిరిగి చెల్లించని వైద్య ఖర్చుల కోసం రశీదుల కోసం చూడండి. ఇవన్నీ పరిమితులకు లోబడి ఉంటాయి, కానీ అవి తగినంతగా ఉంటే, దాన్ని వర్గీకరించడానికి మీ విలువైనదే కావచ్చు.

మీ వ్యక్తిగత సమాచారాన్ని జాబితా చేయండి

మీ సామాజిక భద్రత సంఖ్య మీకు బహుశా తెలుసు, కానీ మీరు క్లెయిమ్ చేసే ప్రతి డిపెండెంట్ యొక్క సామాజిక భద్రత సంఖ్య మీకు తెలుసా? మీ పన్ను తయారీదారుకు అవసరమయ్యే ఇతర సమాచారంతో పాటు, మీరు వాటిని తగ్గించాలనుకుంటున్నారు. ఉదాహరణకు, మీకు విహార గృహం లేదా అద్దె ఆస్తి ఉంటే, వారి చిరునామాలను గమనించండి. మీరు గత సంవత్సరంలో ఒక ఆస్తిని విక్రయించినట్లయితే, మీరు కొనుగోలు చేసిన మరియు అమ్మిన తేదీలు, మీరు మొదట చెల్లించిన మొత్తం మరియు అమ్మకం నుండి మీరు ఎంత అందుకున్నారో గమనించండి.

పొడిగింపు కోసం ఫైల్ చేయాలా వద్దా అని నిర్ణయించుకోండి

మీ పన్ను రిటర్న్ దాఖలు చేయడానికి మీరు పొడిగింపును అభ్యర్థించవచ్చు, కాని మీరు ఇంకా ఎంత పన్ను చెల్లించాలో అంచనా వేయాలి మరియు ఏప్రిల్ 15 లోపు ఆ మొత్తాన్ని చెల్లించాలి.

ఏదైనా వాపసు కోసం ముందుగానే ప్లాన్ చేయండి

• మీరు వచ్చే ఏడాది పన్నుల వైపు కొంత లేదా మొత్తం వాపసు దరఖాస్తు చేసుకోవచ్చు. మీరు సాధారణంగా సంవత్సరమంతా అంచనా పన్నులు చెల్లిస్తే, అది మొదటి త్రైమాసిక వాయిదాలను కవర్ చేయడానికి సహాయపడుతుంది. ప్రభుత్వం మీకు చెక్ పంపవచ్చు లేదా వాపసును నేరుగా మీ చెకింగ్ లేదా పొదుపు ఖాతాలో జమ చేయవచ్చు.మీరు మీ వాపసులో కొన్ని లేదా అన్నింటిని కొన్ని రకాలుగా అందించవచ్చు ఖాతాల (IRA లు, ఆరోగ్య పొదుపు ఖాతాలు, విద్య పొదుపు ఖాతాలు) లేదా ట్రెజరీ డైరెక్ట్ ద్వారా US సేవింగ్స్ బాండ్లను కొనండి.

ఫారం 8888 ని పూర్తి చేయడం ద్వారా మీరు మీ వాపసును ప్రత్యక్ష డిపాజిట్ ఎంపికలలో విభజించవచ్చు. మీరు ఏమి చేయాలనుకుంటున్నారో మీ పన్ను తయారీదారుకు తెలియజేయాలి, తద్వారా మీరు తిరిగి వచ్చినప్పుడు సూచించవచ్చు.

లాస్ట్ ఇయర్ రిటర్న్ కాపీని కనుగొనండి

• వడ్డీ మరియు డివిడెండ్. గత సంవత్సరం తిరిగి ఏ బ్యాంకులు, మ్యూచువల్ ఫండ్స్ లేదా ఇతర ఆర్థిక సంస్థలు మీకు 1099 ఫారాలను పంపించాయో సూచించాలి. ఈ సంవత్సరం మీరు వారి నుండి 1099 లను అందుకున్నారని నిర్ధారించుకోవడానికి ఆ జాబితాను ఉపయోగించండి (మీరు ఆ ఖాతాలను మూసివేయకపోతే లేదా ఈ సమయంలో పెట్టుబడులను అమ్మకపోతే). స్వచ్ఛంద తగ్గింపులు. మీరు చిన్న బహుమతులు చేస్తే, మీరు సంస్థ నుండి ఎటువంటి రసీదు పొందకపోవచ్చు, కానీ మీరు రద్దు చేసిన చెక్ లేదా ఇతర రుజువు ఉన్నంతవరకు మీరు ఈ రచనలను తీసివేయవచ్చు. గత సంవత్సరం మీరు విరాళం ఇచ్చిన సంస్థల జాబితాను చూడండి మరియు మీరు ఈ సంవత్సరం ఇలాంటి బహుమతులు చేశారో లేదో చూడండి.

బాటమ్ లైన్

మీరు మీ స్వంత పన్నులు చేసినా లేదా దానిని నిర్వహించడానికి వేరొకరిని నియమించుకున్నా, మంచి రికార్డులు ఉంచడం వల్ల మీ సమయం ఆదా అవుతుంది మరియు చెల్లింపు తయారీదారు విషయంలో డబ్బు ఉంటుంది. మీరు ప్రారంభించే ముందు, మరింత సజావుగా సాగాలి మరియు త్వరగా మీరు ఈ ప్రక్రియను మరో సంవత్సరం పాటు మీ వెనుక ఉంచుతారు.