మీరు ఒక నిర్దిష్ట రంగంలో పెట్టుబడులు పెట్టాలని నిర్ణయించుకున్నారని చెప్పండి. ఇప్పుడు మీరు స్టాక్స్ లేదా ఎక్స్ఛేంజ్-ట్రేడెడ్ ఫండ్ (ఇటిఎఫ్) కొనాలా అని నిర్ణయించుకోవాలి. పెట్టుబడిదారులు ప్రతిరోజూ ఈ ప్రశ్నను ఎదుర్కొంటారు. మీరు ఒక ఇటిఎఫ్ కొనుగోలు చేస్తే, మీరు ఈ రంగంలో సగటు రాబడిని పొందడంలో ఇరుక్కున్నారనే అభిప్రాయం చాలా ఉంది. ఈ రంగం యొక్క లక్షణాలను బట్టి ఇది నిజం కాదు.
స్టాక్స్ మరియు ఇటిఎఫ్‌ల మధ్య ఎంచుకోవడం
ఈ ఎంపిక చేయడం ఇతర పెట్టుబడి నిర్ణయాలకు భిన్నంగా లేదు. ఎప్పటిలాగే, మీరు మీ ప్రమాదాన్ని తగ్గించే మార్గాలను చూడాలనుకుంటున్నారు. వాస్తవానికి, మీరు మార్కెట్‌ను ఓడించే రాబడిని సృష్టించాలనుకుంటున్నారు (ఆల్ఫాను సృష్టించడం.) పెట్టుబడి యొక్క అస్థిరతను తగ్గించడం అనేది ప్రమాదాన్ని తగ్గించే సాధారణ పద్ధతి. చాలా మంది హేతుబద్ధమైన పెట్టుబడిదారులు విపత్తు నష్టాన్ని నివారించడానికి కొంత పైకి సంభావ్యతను వదులుకుంటారు. పరిశ్రమ సమూహంలో వైవిధ్యతను అందించే పెట్టుబడి పోర్ట్‌ఫోలియో యొక్క అస్థిరతను తగ్గించాలి. ఇటిఎఫ్‌ల ద్వారా వైవిధ్యీకరణ మీకు అనుకూలంగా పనిచేసే ఒక మార్గం ఇది.
ఆల్ఫా అనేది పెట్టుబడి యొక్క బెంచ్ మార్కును అధిగమించగల సామర్థ్యం. ఎప్పుడైనా మీరు మరింత స్థిరమైన ఆల్ఫాను ఫ్యాషన్ చేయగలిగితే, మీరు మీ పెట్టుబడిపై అధిక రాబడిని పొందగలుగుతారు. మార్కెట్‌ను ఓడించటానికి మీరు ఇటిఎఫ్ కాకుండా స్టాక్స్ కలిగి ఉండాలి అనే సాధారణ నమ్మకం ఉంది. ఈ భావన ఎల్లప్పుడూ సరైనది కాదు. సరైన రంగంలో ఉండటం ఆల్ఫా సాధించడానికి దారితీస్తుంది.
స్టాక్ పికింగ్ పని చేసేటప్పుడు
పరిశ్రమలు లేదా పరిస్థితులు విస్తృతంగా రాబడి లేదా సందర్భాలలో నిష్పత్తులు మరియు ఇతర రకాల ప్రాథమిక విశ్లేషణలను తప్పు ధర నిర్ణయించడానికి ఉపయోగించవచ్చు, స్టాక్-పికర్లకు ఆశించిన రాబడిని మించే అవకాశాన్ని అందిస్తాయి.
మీ పరిశోధన మరియు అనుభవం ఆధారంగా ఒక సంస్థ ఎంత బాగా పని చేస్తుందనే దానిపై మీకు మంచి అవగాహన ఉండవచ్చు. ఈ అంతర్దృష్టి మీ ప్రమాదాన్ని తగ్గించడానికి మరియు మంచి రాబడిని సాధించడానికి మీరు ఉపయోగించే ప్రయోజనాన్ని ఇస్తుంది. మంచి పరిశోధన విలువ-ఆధారిత పెట్టుబడి అవకాశాలను సృష్టించగలదు, స్టాక్ పెట్టుబడిదారునికి బహుమతి ఇస్తుంది.
రిటైల్ పరిశ్రమ అనేది ఒక సమూహం, దీనిలో ఈ రంగాన్ని కవర్ చేసే ఇటిఎఫ్ కొనడం కంటే స్టాక్ పికింగ్ మంచి అవకాశాలను అందిస్తుంది. ఈ రంగంలోని కంపెనీలు వారు తీసుకువెళ్ళే నిర్దిష్ట ఉత్పత్తుల ఆధారంగా విస్తృతంగా రాబడిని కలిగి ఉంటాయి, అంతర్దృష్టిగల స్టాక్ పికర్‌కు మంచి పని చేయడానికి అవకాశం కల్పిస్తుంది.
ఉదాహరణకు, మీ కుమార్తె మరియు ఆమె స్నేహితులు ఒక నిర్దిష్ట చిల్లరను ఇష్టపడతారని మీరు ఇటీవల గమనించారని చెప్పండి. మరింత పరిశోధన తరువాత, కంపెనీ తన దుకాణాలను అప్‌గ్రేడ్ చేసి, కొత్త ఉత్పత్తి నిర్వహణ వ్యక్తులను నియమించుకుందని మీరు కనుగొన్నారు. ఇది మీ కుమార్తె వయస్సువారి దృష్టిని ఆకర్షించిన కొత్త ఉత్పత్తుల యొక్క ఇటీవలి రోల్ అవుట్కు దారితీసింది. ఇప్పటివరకు, మార్కెట్ గమనించలేదు. ఈ రకమైన దృక్పథం (మరియు మీ పరిశోధన) రిటైల్ ఇటిఎఫ్ కొనుగోలుపై స్టాక్‌ను ఎంచుకోవడంలో మీకు అంచుని ఇస్తుంది.
చట్టపరమైన లేదా సామాజిక దృక్పథం ద్వారా కంపెనీ అంతర్దృష్టి మార్కెట్ ధరలలో వెంటనే స్వాధీనం చేసుకోని పెట్టుబడి అవకాశాలను అందిస్తుంది. ఎక్కువ రిటర్న్ చెదరగొట్టే ఒక నిర్దిష్ట రంగానికి అటువంటి వాతావరణం నిర్ణయించబడినప్పుడు, సింగిల్-స్టాక్ పెట్టుబడులు వైవిధ్యమైన విధానం కంటే అధిక రాబడిని ఇవ్వగలవు.
ఒక ఇటిఎఫ్ ఉత్తమ ఎంపిక అయినప్పుడు
మార్కెట్ నుండి కొట్టే రాబడిని సంపాదించడానికి ప్రయత్నిస్తున్నప్పుడు సగటు నుండి రాబడిని ఇరుకైన చెదరగొట్టే రంగాలు స్టాక్ పికర్లకు ప్రయోజనాన్ని అందించవు. ఈ రంగాల్లోని అన్ని సంస్థల పనితీరు సమానంగా ఉంటుంది.
ఈ రంగాలకు, మొత్తం పనితీరు ఏదైనా ఒక స్టాక్ పనితీరుతో సమానంగా ఉంటుంది. యుటిలిటీస్ మరియు కన్స్యూమర్ స్టేపుల్స్ పరిశ్రమలు ఈ కోవలోకి వస్తాయి. ఈ సందర్భంలో, పెట్టుబడిదారులు నిర్దిష్ట స్టాక్‌లను ఎంచుకోకుండా, మొత్తం పోర్ట్‌ఫోలియోను ఈ రంగానికి ఎంత కేటాయించాలో నిర్ణయించుకోవాలి. యుటిలిటీస్ మరియు కన్స్యూమర్ స్టేపుల్స్ నుండి రాబడిని చెదరగొట్టడం ఇరుకైనదిగా ఉంటుంది కాబట్టి; వ్యక్తిగత సెక్యూరిటీలను సొంతం చేసుకోవడంలో స్వాభావికమైన రిస్క్‌కు స్టాక్‌ను ఎంచుకోవడం తగినంత అధిక రాబడిని ఇవ్వదు. ఈటిఎఫ్‌లు ఈ రంగంలోని స్టాక్స్ చెల్లించే డివిడెండ్ల గుండా వెళుతున్నందున, పెట్టుబడిదారులు కూడా ఆ ప్రయోజనాన్ని పొందుతారు.
తరచుగా, ఒక నిర్దిష్ట రంగంలోని స్టాక్స్ రాబడిని చెదరగొట్టడానికి లోబడి ఉంటాయి, అయినప్పటికీ పెట్టుబడిదారులు ఆ సెక్యూరిటీలను ఎన్నుకోలేకపోతున్నారు, అవి పనితీరును కొనసాగించే అవకాశం ఉంది. అందువల్ల, ఈ రంగంలో ఒకటి లేదా అంతకంటే ఎక్కువ స్టాక్‌లను ఎంచుకోవడం ద్వారా వారు ప్రమాదాన్ని తగ్గించడానికి మరియు వారి సంభావ్య రాబడిని పెంచడానికి ఒక మార్గాన్ని కనుగొనలేరు.
సంస్థ యొక్క పనితీరు యొక్క డ్రైవర్లు అర్థం చేసుకోవడం మరింత కష్టమైతే, మీరు ఇటిఎఫ్‌ను పరిగణించవచ్చు. ఈ కంపెనీలు సంక్లిష్టమైన సాంకేతిక పరిజ్ఞానం లేదా ప్రక్రియలను కలిగి ఉండవచ్చు, అవి తక్కువ పనితీరు లేదా మంచి పనికి కారణమవుతాయి. పనితీరు కొత్త, నిరూపించబడని సాంకేతిక పరిజ్ఞానం యొక్క విజయవంతమైన అభివృద్ధి మరియు అమ్మకంపై ఆధారపడి ఉంటుంది. రాబడి యొక్క చెదరగొట్టడం విస్తృతమైనది మరియు విజేతను కనుగొనడంలో అసమానత చాలా తక్కువగా ఉంటుంది. బయోటెక్నాలజీ పరిశ్రమ మంచి ఉదాహరణ, ఎందుకంటే ఈ కంపెనీలు చాలా కొత్త of షధం యొక్క విజయవంతమైన అభివృద్ధి మరియు అమ్మకంపై ఆధారపడి ఉన్నాయి. కొత్త of షధం యొక్క అభివృద్ధి ట్రయల్స్ వరుసలో అంచనాలను అందుకోకపోతే, లేదా FDA application షధ అనువర్తనాన్ని ఆమోదించకపోతే, సంస్థ అస్పష్టమైన భవిష్యత్తును ఎదుర్కొంటుంది. మరోవైపు, FDA drug షధాన్ని ఆమోదిస్తే, సంస్థలో పెట్టుబడిదారులకు అధిక బహుమతి లభిస్తుంది.
సెమీకండక్టర్స్ వంటి కొన్ని వస్తువులు మరియు ప్రత్యేక సాంకేతిక సమూహాలు ఇటిఎఫ్‌లు ఇష్టపడే ప్రత్యామ్నాయంగా ఉండవచ్చు. ఉదాహరణకు, మైనింగ్ రంగంలో పెట్టుబడులు పెట్టడానికి ఇప్పుడు మంచి సమయం అని మీరు విశ్వసిస్తే, మీరు నిర్దిష్ట పరిశ్రమ బహిర్గతం పొందాలనుకోవచ్చు.
అయినప్పటికీ, కొన్ని స్టాక్స్ వారి ఉత్పత్తికి హాని కలిగించే రాజకీయ సమస్యలను ఎదుర్కొంటాయని మీరు ఆందోళన చెందుతున్నారు. ఈ సందర్భంలో, ఇది మీ ప్రమాదాన్ని తగ్గిస్తుంది కాబట్టి, ఒక నిర్దిష్ట స్టాక్ కాకుండా ఈ రంగానికి కొనుగోలు చేయడం మంచిది. మొత్తం రంగంలో వృద్ధి నుండి మీరు ఇంకా ప్రయోజనం పొందవచ్చు, ప్రత్యేకించి ఇది మొత్తం మార్కెట్‌ను అధిగమిస్తే.
బాటమ్ లైన్
స్టాక్‌లను ఎంచుకోవాలా లేదా ఇటిఎఫ్‌ను ఎంచుకోవాలో నిర్ణయించేటప్పుడు, రిస్క్ మరియు సాధించగల రాబడిని చూడండి. సగటు నుండి రాబడి విస్తృతంగా చెదరగొట్టబడినప్పుడు స్టాక్-పికింగ్ ఇటిఎఫ్‌లపై ప్రయోజనాన్ని అందిస్తుంది. మరియు మీరు పరిశ్రమ లేదా స్టాక్ గురించి మీ జ్ఞానాన్ని ఉపయోగించి ఒక ప్రయోజనాన్ని పొందవచ్చు.
ఇటిఎఫ్‌లు రెండు పరిస్థితులలో స్టాక్‌లపై ప్రయోజనాలను అందిస్తాయి. మొదట, ఈ రంగంలోని స్టాక్స్ నుండి వచ్చే ఆదాయం సగటు చుట్టూ ఇరుకైన చెదరగొట్టేటప్పుడు, ఒక ఇటిఎఫ్ ఉత్తమ ఎంపిక కావచ్చు. రెండవది, మీరు సంస్థ యొక్క జ్ఞానం ద్వారా ప్రయోజనం పొందలేకపోతే, ఇటిఎఫ్ మీ ఉత్తమ ఎంపిక.
స్టాక్‌లను ఎంచుకోవడం లేదా ఇటిఎఫ్ అయినా, అంతర్లీన పెట్టుబడి ఫండమెంటల్స్‌ను అర్థం చేసుకోవడానికి మీరు ఈ రంగం లేదా స్టాక్‌పై తాజాగా ఉండాలి. సమయం గడిచేకొద్దీ మీ మంచి పనులన్నీ వృథాగా పోవడాన్ని మీరు చూడటం లేదు. మీ పరిశోధన చేయడం చాలా ముఖ్యం, కాబట్టి మీరు స్టాక్ లేదా ఇటిఎఫ్‌ను ఎంచుకోగలుగుతారు, మీకు బాగా సరిపోయే బ్రోకర్‌ను పరిశోధించడం మరియు ఎంచుకోవడం కూడా చాలా ముఖ్యం.
