అనుమానాస్పద కార్యాచరణ నివేదిక (SAR) అంటే ఏమిటి?
అనుమానాస్పద కార్యాచరణ నివేదిక (SAR) అనేది 1970 నాటి బ్యాంక్ సీక్రసీ యాక్ట్ (BSA) క్రింద అందించబడిన సాధనం, ఇది ఇతర నివేదికల క్రింద (కరెన్సీ లావాదేవీల నివేదిక వంటివి) సాధారణంగా ఫ్లాగ్ చేయబడని అనుమానాస్పద కార్యకలాపాలను పర్యవేక్షించడానికి. 1996 లో అనుమానాస్పద కార్యాచరణను నివేదించడానికి SAR ప్రామాణిక రూపంగా మారింది.
అనుమానాస్పద కార్యాచరణ నివేదికలు సాధారణమైనవి కావు. ఖాతాదారుడు ఏదో దాచడానికి లేదా అక్రమ లావాదేవీ చేయడానికి ప్రయత్నిస్తున్నాడనే అనుమానానికి కార్యాచరణ కారణమైతే ఒక కార్యాచరణ అనుమానాస్పద కార్యాచరణ నివేదికలో చేర్చబడుతుంది.
అనుమానాస్పద కార్యాచరణ నివేదిక (SAR) ను అర్థం చేసుకోవడం
ఖాతాలో అనుమానాస్పద కార్యకలాపాలను గమనించిన ఆర్థిక సంస్థ అనుమానాస్పద కార్యాచరణ నివేదిక (SAR) ను దాఖలు చేస్తుంది. ఈ సంఘటనను ఫైనాన్షియల్ క్రైమ్స్ ఎన్ఫోర్స్మెంట్ నెట్వర్క్కు దాఖలు చేస్తారు. ఫైనాన్షియల్ క్రైమ్స్ ఎన్ఫోర్స్మెంట్ నెట్వర్క్ అనేది యుఎస్ ట్రెజరీ యొక్క విభాగం. ఏదైనా ఖాతా కార్యకలాపాలకు సంబంధించి 30 రోజుల్లోపు నివేదికను దాఖలు చేసే సామర్థ్యం ఆర్థిక సంస్థకు ఉంది. మరింత సాక్ష్యాలను సేకరించడానికి అవసరమైతే, 60 రోజులకు మించకుండా పొడిగింపు పొందవచ్చు. నేరం జరిగిందని సంస్థకు రుజువు అవసరం లేదు. వారి ఖాతాకు సంబంధించి అనుమానాస్పద కార్యాచరణ నివేదిక దాఖలు చేయబడిందని క్లయింట్కు తెలియజేయబడలేదు.
అనుమానాస్పద కార్యాచరణ నివేదికలు మనీలాండరింగ్ నిరోధక చట్టాలు మరియు నిబంధనలలో భాగం, ఇవి 2001 నుండి చాలా కఠినంగా మారాయి. ప్రపంచ మరియు దేశీయ ఉగ్రవాదాన్ని ఎదుర్కోవటానికి యుఎస్ఎ పేట్రియాట్ చట్టం SAR అవసరాలను గణనీయంగా విస్తరించింది. అనుమానాస్పద కార్యాచరణ నివేదిక యొక్క లక్ష్యం మరియు దాని ఫలితంగా జరిగే దర్యాప్తు మనీలాండరింగ్, మోసం లేదా ఉగ్రవాద నిధులతో సంబంధం ఉన్న వినియోగదారులను గుర్తించడం. ఒక నివేదిక దాఖలు చేయబడుతుందని కస్టమర్కు చెప్పబడలేదు. కస్టమర్కు బహిర్గతం చేయడం లేదా అనుమానాస్పద కార్యాచరణ నివేదికను దాఖలు చేయడంలో వైఫల్యం, వ్యక్తులు మరియు సంస్థలకు చాలా కఠినమైన జరిమానా విధించవచ్చు. వ్యవస్థీకృత మరియు వ్యక్తిగత ఆర్థిక నేరాలలో నమూనాలు మరియు పోకడలను గుర్తించడానికి SAR లు చట్ట అమలును అనుమతిస్తాయి, తద్వారా వారు నేర మరియు మోసపూరిత ప్రవర్తనను and హించవచ్చు మరియు అది పెరిగే ముందు దాన్ని ఎదుర్కోవచ్చు.
యునైటెడ్ స్టేట్స్లో, ఆర్థిక సంస్థలు ఒక SAR ని దాఖలు చేయాలి అంటే అవి ఒక ఉద్యోగి లేదా కస్టమర్ అంతర్గత వాణిజ్య కార్యకలాపాలలో నిమగ్నమై ఉంటాయి. మనీలాండరింగ్ లేదా BSA యొక్క ఉల్లంఘనలను గుర్తించినట్లయితే వారు SAR ని కూడా దాఖలు చేయాలి. కంప్యూటర్ హ్యాకింగ్ లేదా లైసెన్స్ లేని డబ్బు సేవల వ్యాపారాన్ని నిర్వహిస్తున్న వినియోగదారు యొక్క సాక్ష్యాలను ఆర్థిక సంస్థ గుర్తించినట్లయితే SAR అవసరం. SAR ఫైలింగ్స్ దాఖలు చేసిన తేదీ నుండి ఐదేళ్లపాటు ఉంచాలి.
అనుమానాస్పద కార్యాచరణ నివేదిక పరిస్థితి యొక్క ఉదాహరణ
ఉదాహరణకు, ఆల్బర్ట్ XYZ ఫైనాన్షియల్ ఇనిస్టిట్యూషన్లో ఖాతాదారుడు. ఆల్బర్ట్ దాదాపు ఐదు సంవత్సరాలు క్లయింట్గా ఉన్నాడు మరియు ఖాతా చరిత్ర మరియు చాలా able హించదగిన లావాదేవీలను కలిగి ఉన్నాడు. ప్రతి నెల, అతను ఖాతాలోకి $ 15, 000 జమ చేస్తాడు మరియు ఇండెక్స్ ఫండ్ కొనుగోలు చేస్తాడు. ఒక రోజు, అతను వారానికి, 000 9, 000 బదిలీలను ఖాతాలోకి స్వీకరించడం ప్రారంభిస్తాడు. డబ్బు ఖాతాను తాకినంత త్వరగా, అది మళ్ళీ వెళ్లిపోతుంది. ఆల్బర్ట్ ఖాతా మరియు సాధారణ కార్యాచరణకు ఇది సాధారణమైనది కాదు. ఆర్థిక సంస్థ ఇది అనుమానాస్పద కార్యకలాపంగా పరిగణించవచ్చు మరియు అనుమానాస్పద కార్యాచరణ నివేదికను దాఖలు చేయవచ్చు.
