"ఒక చెట్టును నరికివేయడానికి నాకు ఆరు గంటలు సమయం ఇవ్వండి, నేను గొడ్డలిని పదును పెట్టడానికి మొదటి నాలుగు గడుపుతాను." - అబ్రహం లింకన్
డూ-ఇట్-మీరే పెట్టుబడిదారుడి కోసం, మీ బలాలు మరియు బలహీనతలను తెలుసుకోవడం - అలాగే మీ పెట్టుబడి కోర్సును రూపొందించడానికి మీరు ఎంత సమయం మరియు కృషికి సిద్ధంగా ఉన్నారో - మిమ్మల్ని విజయవంతం చేయడానికి ఉత్తమ స్థితిలో ఉంచుతారు. మీ పెట్టుబడులను అర్థం చేసుకోవడం మరియు కేటాయించడం అనే తరచుగా చేసే పనిని విచ్ఛిన్నం చేయడానికి ఉత్తమమైన మార్గాలను ఈ వ్యాసం పరిష్కరిస్తుంది.
1. ఒక అంచనా వేయండి
మీరు ప్రస్తుతం ఎక్కడ ఉన్నారో తెలుసుకోవడం ద్వారా ఏదైనా ప్రయాణాన్ని ప్రారంభించడానికి ఉత్తమమైన ప్రదేశం. సాధారణంగా చెప్పాలంటే, మీరు చిన్నవారైతే, మీరు రిస్క్ తీసుకోవటానికి ఎక్కువ ఇష్టపడతారు. మీ ఖర్చు చేయదగిన నిధులలో 100% పెట్టుబడికి పోయడం ఈ సమయంలో చాలా ముఖ్యమైనది కాదు. మీరు 401 (కె) లేదా వ్యక్తిగత విరమణ ఖాతా (ఐఆర్ఎ) వంటి కొన్ని పదవీ విరమణ పథకంలో పాల్గొంటుంటే, మీరు ఆరోగ్యకరమైన పదవీ విరమణ వైపు సరైన మార్గంలో ఉన్నారని తెలుసుకోవడం ద్వారా మీరు సులభంగా విశ్రాంతి తీసుకోవచ్చు.
మీ సమయ హోరిజోన్, లేదా మీరు డబ్బును తాకడానికి ఎంతకాలం ముందు, మీ వయస్సుతో కలిసిపోతారు. ఆ హోరిజోన్ 25 సంవత్సరాలు లేదా అంతకంటే ఎక్కువ ఉంటే, మీరు పెట్టుబడి పెట్టడానికి రిస్క్ ప్రొఫైల్ పైభాగంలో మిమ్మల్ని మీరు పరిగణించవచ్చు. దీని అర్థం మీరు మూర్ఖమైన నష్టాలను తీసుకోవాలి అని కాదు, కానీ మీరు నిర్ణయించుకుంటే మీరు ఈక్విటీ మార్కెట్లలో పూర్తిగా పాల్గొనవచ్చు. స్టాక్ రాబడి, వారి స్వభావంతో, ఇతర ఆస్తి తరగతుల కంటే ఎక్కువ అస్థిరతతో ఉన్నప్పటికీ, 25 సంవత్సరాలలో యుఎస్ స్టాక్ మార్కెట్లో కొలవబడిన కాలం లేదని పరిగణించండి, ఇక్కడ ఏదైనా ఈక్విటీల కంటే ఎక్కువ రాబడిని సంపాదించింది.
మీరే కొన్ని సాధారణ ప్రశ్నలను అడగడం ద్వారా మీ పెట్టుబడి పరిజ్ఞానాన్ని కొలవండి. స్టాక్ కొనడానికి ముందు మీరు ఎప్పుడైనా పూర్తి ప్రాథమిక విశ్లేషణ చేశారా? ఆస్తి కేటాయింపు మరియు వైవిధ్యీకరణ యొక్క ప్రాథమికాలను మీరు అర్థం చేసుకున్నారా? స్థిర-ఆదాయ ఉత్పత్తుల స్వభావం మీకు అర్థమైందా?
2. మీ దగ్గర ఉన్నది తెలుసుకోండి
మీ స్వంతం ఏమిటో తెలుసుకోండి. మీరు ప్రస్తుతం కలిగి ఉన్న ఏదైనా పెట్టుబడులు లేదా ప్రణాళికల నుండి ఇటీవలి స్టేట్‌మెంట్‌లతో ప్రారంభించండి మరియు బాండ్లు మరియు నగదుకు వ్యతిరేకంగా స్టాక్స్‌లో మీకు ఎంత శాతం ఉందో నిర్ణయించండి.
తరువాత, మీరు మీ వ్యక్తిగత పెట్టుబడికి ఎంత సమయం కేటాయించాలనుకుంటున్నారో నిర్ణయించుకోండి. వారానికి గంటల పరంగా వాస్తవ సంఖ్యతో రావడమే ఇక్కడ లక్ష్యం. మీరు కలిగి ఉన్న నిధులకు వ్యక్తిగత స్టాక్స్ యొక్క అధిక నిష్పత్తి, ఎక్కువ సమయం నిబద్ధత ఉంటుంది. మీరు వారానికి నాలుగైదు గంటలు పరిశోధన కోసం కేటాయించవచ్చని మీకు అనిపిస్తే, మీ పోర్ట్‌ఫోలియోలో కొన్ని వ్యక్తిగత స్టాక్‌లను సొంతం చేసుకోవడం లక్ష్యంగా చేసుకోవచ్చు. మీరు ఒక్కో స్టాక్‌కు ఎంత సమయం కేటాయించాలి అనే నిష్పత్తి సాపేక్ష వ్యక్తి మరియు ఇది మీ జ్ఞానం మరియు అనుభవంపై ఆధారపడి ఉంటుంది, కాబట్టి ఇది కాలక్రమేణా మారడానికి సిద్ధంగా ఉండండి.
3. మీ సమాచార వనరులను అంచనా వేయండి
మీరు స్టాక్ విశ్లేషణను నిర్వహించడానికి అవసరమైన డేటాను కనుగొనడానికి ఖరీదైన డేటా సేవలకు చందా పొందవలసిన అవసరం లేదు. ఉచిత ఇంటర్నెట్ వనరులను ఉపయోగించి మీరు బహిరంగంగా లభించే సమాచారాన్ని సులభంగా కనుగొనవచ్చు - ఆదాయ నివేదికలు, పత్రికా ప్రకటనలు, సెక్యూరిటీస్ అండ్ ఎక్స్ఛేంజ్ కమిషన్ (SEC) ఫైలింగ్స్, బ్యాలెన్స్ మరియు నగదు ప్రవాహ ప్రకటనలు, ఉదాహరణకు. ఏదైనా ప్రసిద్ధ వెబ్‌సైట్ దాని డేటా ఎక్కడ నుండి వస్తున్నదో మరియు ఎంత తరచుగా నవీకరించబడుతుందో మీకు తెలియజేస్తుంది, కాబట్టి మీ సమాచారం ప్రస్తుత మరియు ఖచ్చితమైనదని మీరు నమ్మకంగా భావిస్తారు.
మీ శ్రద్ధను క్రమబద్ధీకరించడానికి కనీస మార్గదర్శకాలను సెట్ చేయండి. మార్కెట్ క్యాప్ కనిష్ట లేదా వాల్యుయేషన్ క్యాప్ మీరు పదివేల స్టాక్‌లను ఉపసమితిలో ఫిల్టర్ చేయడానికి సులభమైన మార్గం, మీరు మరింత పూర్తిగా సమీక్షించవచ్చు. చాలా మంది ఉచిత స్టాక్ స్క్రీనర్లు మీ కోసం ఈ పనిని చేయవచ్చు.
4. ఒక వ్యూహాన్ని గీయండి
మ్యూచువల్ ఫండ్స్ లేదా ఎక్స్ఛేంజ్ ట్రేడెడ్ ఫండ్స్ (ఇటిఎఫ్) తో బేస్ ఆస్తి కేటాయింపును సృష్టించడం వల్ల చాలా ప్రయోజనాలు ఉన్నాయి. ఇది మీ నుండి చాలా ఒత్తిడిని తీసుకుంటుంది. ఈ పెట్టుబడులతో, మీరు మీ పోర్ట్‌ఫోలియోలోని ప్రతి హోల్డింగ్‌ను ఎంచుకోవలసిన అవసరం లేదు. మార్కెట్ యొక్క ఏ ప్రాంతం మీకు ఎక్కువగా ఇష్టపడుతుందో నిర్ణయించండి, ఇది ఒక నిర్దిష్ట రంగం / పరిశ్రమ లేదా ఆస్తి తరగతి అయినా, మరియు మీ పోర్ట్‌ఫోలియో యొక్క ఈ భాగాన్ని మరింత నేరుగా నిర్వహించే అనుభవాన్ని పొందండి.
స్టాండర్డ్ & పూర్స్ 500 వంటి సాధారణ మార్కెట్ సూచికను చూడండి మరియు రంగం విచ్ఛిన్నతను సమీక్షించండి. మీ స్వంత పోర్ట్‌ఫోలియోలో ఈ సెక్టార్ వెయిటింగ్‌ల నుండి ఎక్కువగా వేరు చేయకపోవడం తెలివైన పని. ఎస్ & పిలో 15% మాత్రమే ప్రాతినిధ్యం వహించేటప్పుడు మీ డబ్బులో 60% టెక్నాలజీ స్టాక్స్‌లో ఉంటే, మీకు వనరుల ప్రమాదకరమైన అధిక కేటాయింపు ఉంది - చాలా నైపుణ్యం కలిగిన పెట్టుబడిదారులకు కూడా.
ఉదాహరణకు, మీరు మీ స్వంత ఆరోగ్య సంరక్షణ మరియు సాంకేతిక పరిజ్ఞానాన్ని నేరుగా పరిశోధించి కొనుగోలు చేయాలనుకుంటున్నారని చెప్పండి, ఇవి మొత్తం మార్కెట్లో 30% కలిగి ఉంటాయి. మీరు ఆరోగ్య సంరక్షణ మరియు సాంకేతిక పరిజ్ఞానం మినహా మిగతా అన్ని రంగాలలో ఇటిఎఫ్‌ల పోర్ట్‌ఫోలియోను నిర్మించవచ్చు మరియు ఆ రెండు రంగాలలో వ్యక్తిగత స్టాక్లలో పెట్టుబడులు పెట్టడానికి 25% నుండి 30% వరకు ఉంచండి.
మీరు పరిశోధించిన మరియు కొంత ఆసక్తిని కనుగొన్న స్టాక్స్ యొక్క "వాచ్ లిస్ట్" ను ఉంచడం మంచి ఆలోచన. ఇది ప్రస్తుతం మీకు పూర్తిగా నచ్చిన సంస్థ కావచ్చు లేదా మీరు పూర్తిగా విలువైనదిగా భావించే ఒక చిన్న సంస్థ కావచ్చు. పై. ఏదైనా భౌతిక మార్పుల కోసం ఈ జాబితాను వారానికొకసారి సమీక్షించండి. మీ పోర్ట్‌ఫోలియో నుండి స్టాక్‌ను విక్రయించేటప్పుడు, భర్తీ కోసం చూడటం ప్రారంభించడానికి ఇది సహజమైన ప్రదేశంగా మారుతుంది.
5. మీ వ్యూహాన్ని అంచనా వేయండి మరియు సర్దుబాటు చేయండి
మీ పురోగతిని అంచనా వేయడానికి షెడ్యూల్‌ను ఎంచుకోండి. మీ మొత్తం ఆస్తి కేటాయింపు మరియు మీ అభ్యాస పురోగతిని సమీక్షించే అవకాశం ఉన్నందున మీ రాబడి కొంత బెంచ్ మార్కు వరకు ఎలా ఉంటుందో చూడటం గురించి ఇది చాలా ఎక్కువ కాదు. మీ స్టాక్‌ల నిష్పత్తి బాండ్లకు గణనీయంగా మారితే, మీరు దాన్ని తిరిగి సమతుల్యతలోకి తీసుకురావాలనుకుంటున్నారు.
మీ వ్యక్తిగత స్టాక్ హోల్డింగ్‌లను సమీక్షించేటప్పుడు, ఏమీ గణనీయంగా మారలేదని నిర్ధారించుకోవడానికి వాటి ప్రాథమికాలను చూడండి. మీరు విషయాల పైన భావిస్తే మరియు మీరు నేరుగా నిర్వహించే మీ హోల్డింగ్స్ శాతాన్ని పెంచాలనుకుంటే, మీరు ఆలోచనాత్మకంగా మరియు వివేకంతో తిరిగి కేటాయిస్తున్నారని తెలుసుకోవడం ద్వారా మీరు అలా చేయవచ్చు. అలాగే, దీని అర్థం మీ గంట సమయ నిబద్ధత పెరుగుతుందని అర్థం.
బాటమ్ లైన్
మీరు ఎల్లప్పుడూ నేర్చుకుంటారు. "ఇది ప్రయాణం, లెక్కించవలసిన గమ్యం కాదు" అనే పాత సామెతను గుర్తుంచుకోవలసిన సమయం ఇది. మీరు మీ ఆర్ధిక అవగాహనలో పెద్ద ఎత్తున అడుగులు వేయడానికి ఎక్కువ సమయం ఉండదు. మీరు మ్యూచువల్ ఫండ్స్ లేదా ఇతర వాహనాలను విశ్వాసంతో పరిష్కరించగలగాలి. పెట్టుబడి గురించి మరింత తెలుసుకోవడానికి గడిపిన సమయం, స్టాక్స్‌లో ఉన్నా లేకపోయినా, ఎల్లప్పుడూ భారీ డివిడెండ్‌ను చెల్లిస్తుంది.
