ఆర్థిక సలహాదారు పేరును అనుసరించి అక్షరాల వర్ణమాల సూప్ గురించి మీరు ఎప్పుడైనా ఆలోచిస్తున్నారా? కిప్లింగర్.కామ్ కథనం ప్రకారం 100 కంటే ఎక్కువ విభిన్న ఆర్థిక సలహాదారుల ధృవపత్రాలు మరియు హోదాలు ఉన్నాయి, ఆర్థిక సలహాదారుని కోరుకునే 5 కీలక ఆధారాలు . ఇక్కడ మొదటి మూడు ఉన్నాయి. (మరిన్ని కోసం, చూడండి: ఆర్థిక ధృవపత్రాల ఆల్ఫాబెట్ సూప్ .)
సర్టిఫైడ్ ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్
సర్టిఫైడ్ ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్ బోర్డ్ ఆఫ్ స్టాండర్డ్స్, ఇంక్. (సిఎఫ్పి బోర్డ్) నిర్దేశించిన కఠినమైన అవసరాలకు సర్టిఫైడ్ ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్ (సిఎఫ్పి) కట్టుబడి ఉంటుంది. ప్రారంభ CFP ధృవీకరణకు నాలుగు భాగాలు ఉన్నాయి; విద్య, పరీక్ష, అనుభవం మరియు నీతి. ఒక CFP అభ్యర్థి అవసరమైన కోర్సు మరియు పరీక్షను పూర్తి చేయడానికి 1, 000 గంటల వరకు ఉంచాలి. CFP దరఖాస్తుదారుడు బ్యాచిలర్ డిగ్రీ మరియు ఆర్థిక ప్రణాళికలో కోర్సు యొక్క కనీస విద్యా స్థాయిని కలిగి ఉండాలి. ఎథిక్స్ కాంపోనెంట్ అభ్యర్థి మరియు రిజిస్ట్రన్ట్లకు ఫిట్నెస్ స్టాండర్డ్స్ ను కలుసుకోవాలి మరియు అనుసరిస్తానని వాగ్దానం చేయండి ప్రవర్తనా నియమాలు ఖాతాదారుల ప్రయోజనాలకు మొదటి స్థానం ఇస్తాయి. (సంబంధిత పఠనం కోసం, చూడండి: ఆర్థిక సలహాదారులు CFP మార్క్ సంపాదించడం ఎందుకు మరియు CFP బోర్డు ఆన్లైన్ జాబ్ పోర్టల్ను ప్రారంభించింది .)
సిఎఫ్పి బోర్డు ప్రకారం, సిఎఫ్పి హోదా ఇవ్వడానికి ముందు దరఖాస్తుదారు సమగ్ర కంప్యూటరైజ్డ్ వన్డే (ఆరు గంటల) పరీక్షలో ఉత్తీర్ణత సాధించాలి. CFP పర్యవేక్షణ లేకుండా పనిచేయగలగాలి కాబట్టి, టైటిల్ పట్టుకునే ముందు అతడు లేదా ఆమెకు కనీసం మూడు సంవత్సరాల వృత్తిపరమైన ఆర్థిక ప్రణాళిక అనుభవం ఉండాలి. (సంబంధిత పఠనం కోసం, చూడండి: మీ భవిష్యత్తులో ఆర్థిక ప్రణాళికలో వృత్తి ఉందా? )
చార్టర్డ్ ఫైనాన్షియల్ అనలిస్ట్
చార్టర్డ్ ఫైనాన్షియల్ అనలిస్ట్ (సిఎఫ్ఎ) యొక్క ప్రతిష్టాత్మక పెట్టుబడి ఆధారాలను అంతర్జాతీయంగా గుర్తింపు పొందిన సిఎఫ్ఎ ఇన్స్టిట్యూట్ జారీ చేస్తుంది. పెట్టుబడి పరిశోధన మరియు పోర్ట్ఫోలియో నిర్వహణ రంగాలలో CFA చాలా ముఖ్యమైనది. CFP మాదిరిగానే, CFA కోసం కఠినమైన విద్య, అనుభవం మరియు పరీక్ష అవసరాలు ఉన్నాయి. (సంబంధిత పఠనం కోసం, చూడండి: CFA హోదాకు ఒక పరిచయం .)
CFAinstitute.org వెబ్సైట్ ప్రకారం “CFA ఇన్స్టిట్యూట్లో రెగ్యులర్ సభ్యునిగా మారడానికి మీరు గుర్తింపు పొందిన సంస్థ నుండి బ్యాచిలర్ డిగ్రీని కలిగి ఉండాలి లేదా సమానమైన విద్య లేదా పని అనుభవం కలిగి ఉండాలి . CFA హోల్డర్కు పెట్టుబడి సంబంధిత రంగంలో 48 నెలల సంబంధిత వృత్తిపరమైన పని అనుభవం ఉండాలి. CFA ధృవీకరణ పొందడంలో అత్యంత సవాలుగా ఉన్న అంశాలు అవసరమైన మూడు పరీక్షలు. ప్రతి ఆరు గంటలు మరియు చాలా సంవత్సరాలు తీసుకోవాలి. CFA పరీక్ష ఈ విభాగాల నుండి విషయాలను పరీక్షిస్తుంది: అకౌంటింగ్, ఎకనామిక్స్, ఎథిక్స్, ఫైనాన్స్ మరియు మ్యాథమెటిక్స్. (సంబంధిత పఠనం కోసం, చూడండి: CPA, CFA లేదా CFP: మీ సంక్షిప్తీకరణను జాగ్రత్తగా ఎంచుకోండి .)
CFP మాదిరిగా, CFA కొన్ని నైతిక మార్గదర్శకాలకు కట్టుబడి ఉండాలి. ఈ హోదా పెట్టుబడి ప్రాంతంలో ఎక్కువగా కేంద్రీకృతమై ఉంది మరియు CFA తో పనిచేసేటప్పుడు, మీరు అధిక స్థాయి పెట్టుబడి సలహాలను స్వీకరించే అవకాశం ఉంది. (సంబంధిత పఠనం కోసం, చూడండి: ఆర్థిక సలహాదారుల కోసం నైతిక సమస్యలు .)
వ్యక్తిగత ఆర్థిక నిపుణుడు
పర్సనల్ ఫైనాన్షియల్ స్పెషలిస్ట్ (పిఎఫ్ఎస్) ను అమెరికన్ ఇన్స్టిట్యూట్ ఆఫ్ సర్టిఫైడ్ పబ్లిక్ అకౌంటెంట్స్ (ఎఐసిపిఎ) విశ్వసించింది. ఈ ప్రొఫెషనల్ సర్టిఫైడ్ పబ్లిక్ అకౌంటెంట్ (సిపిఎ) ఆర్థిక మరియు సంపద నిర్వహణ యొక్క అన్ని అంశాలలో అదనపు నైపుణ్యం కలిగి ఉంటుంది. (సంబంధిత పఠనం కోసం, చూడండి: ఆర్థిక ప్రణాళిక కోసం ఉత్తమ పాఠశాలలు .)
PFS ఎస్టేట్ ప్లానింగ్, రిటైర్మెంట్ ప్లానింగ్, ఇన్వెస్టింగ్, ఇన్సూరెన్స్ మరియు వ్యక్తిగత ఆర్థిక ప్రణాళిక యొక్క అదనపు రంగాలను అధ్యయనం చేస్తుంది. ఈ హోదాకు మూడు సంవత్సరాల పని అనుభవం, కఠినమైన నిరంతర వృత్తి విద్య మరియు అధిక నైతిక ప్రమాణాలు కూడా అవసరం. మునుపటి ఉన్నత స్థాయి ధృవపత్రాల మాదిరిగానే, PFS తప్పనిసరిగా పరీక్షలో ఉత్తీర్ణత సాధించాలి. (సంబంధిత పఠనం కోసం, చూడండి: CPA అవ్వడం మరియు ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్ అవ్వాలనుకోవడం ఎలా? ఇక్కడ క్లిక్ చేయండి .)
బాటమ్ లైన్
ఆర్థిక సలహాదారు ఆధారాలు. అతని లేదా ఆమె ప్రత్యేక ధృవీకరణ పొందటానికి ఏమి అవసరమో సలహాదారుని అడగండి. అగ్ర ఆర్థిక సలహాదారు ఆధారాలకు కఠినమైన అధ్యయనం, అనుభవం మరియు అధిక నైతిక ప్రమాణాలు అవసరమని గ్రహించండి. (సంబంధిత పఠనం కోసం, చూడండి: an త్సాహిక ఆర్థిక సలహాదారు ఏమి చేయాలి? )
