ఆర్థిక సలహాదారుల గురించి టాప్ 6 ఫిర్యాదులు

విషయ సూచిక

• 1. ఉత్పత్తుల గురించి చాలా తక్కువ వివరణ
• 2. అతను కమిషన్ సంపాదించడానికి జస్ట్ అమ్ముతున్నాడు
• 3. ఆమె సమయస్ఫూర్తితో స్పందించడం లేదు
• 4. ఖాతాదారుల అవసరాలను ముందుగా ఉంచడం లేదు
• 5. అతను లేదా ఆమె ఇష్టం చర్న్
• 6. అసమంజసమైన రాబడిని వాగ్దానం చేయడం
• బాటమ్ లైన్

ఏ పరిశ్రమలోనైనా, గొప్ప ఆర్థిక సలహాదారులు ఉన్నారు మరియు కొంతమంది నిజంగా భయంకరమైనవారు ఉన్నారు. ఆర్థిక సలహాదారులపై కొన్ని ఫిర్యాదులు నమ్మడం కష్టం. అయినప్పటికీ, వారిలో కొందరి గురించి తెలుసుకోవడం, మీ శోధనలో పాపప్ అయ్యే ఆర్థిక సలహాదారులను గుర్తించడంలో మీకు సహాయపడుతుంది.

ఆర్థిక సలహాదారులు జీవనం సాగించాల్సిన అవసరం ఉందని నిజం అయితే, వారు తమ ఖాతాదారులకు ప్రదర్శించదగిన విలువను అందించగలిగితేనే వారు అలా చేయాలి. దురదృష్టవశాత్తు, కొంతమంది ఆర్థిక సలహాదారులు దీనిని అందించరు. ఇంకా అధ్వాన్నంగా, కొందరు తమ ఖాతాదారులను ప్రతికూలంగా ప్రభావితం చేస్తారు.

ఆర్థిక సలహాదారుల గురించి ఈ అగ్ర ఫిర్యాదులు ఇక్కడ ఉన్నాయి.

కీ టేకావేస్

• ఆర్థిక సలహాదారులు వారు మిమ్మల్ని విక్రయిస్తున్న పెట్టుబడి ఉత్పత్తులను వివరంగా వివరించగలగాలి. మీ ఆర్థిక సలహాదారు పెట్టుబడి ఉత్పత్తిపై అధిక కమీషన్ సంపాదిస్తే, అతను / ఆమె అక్కడ అర్థం చేసుకున్నప్పటికీ అతను / ఆమె మీకు విక్రయించడానికి ప్రలోభపడవచ్చు. మీ కోసం మంచి ఉత్పత్తులుగా ఉండండి. సకాలంలో మిమ్మల్ని తిరిగి పొందడానికి సలహాదారులకు మౌలిక సదుపాయాలు ఉండాలి. ఆర్థిక సలహాదారు తన అవసరాలను ఖాతాదారుల అవసరాలకు మించి ఉంచవచ్చు. సలహాదారుడు చింతించడాన్ని ఇష్టపడవచ్చు - పెట్టుబడులను కొనడం మరియు అమ్మడం కమీషన్కు దారితీసే అధిక పద్ధతిలో. అతను / ఆమె మీకు అసమంజసమైన రాబడిని వాగ్దానం చేయవచ్చు.

1. ఉత్పత్తుల గురించి చాలా తక్కువ వివరణ

ఆర్థిక సలహాదారులు వారు మీకు అమ్ముతున్న పెట్టుబడి ఉత్పత్తులను వివరంగా వివరించగలరు. మీరు ఫీజు నిర్మాణం, చారిత్రక పనితీరు, పెట్టుబడి ఉత్పత్తి మీకు ఎందుకు సరైనది అనే కారణాన్ని మరియు మీరు తెలుసుకోవాలనుకునే ఏదైనా అర్థం చేసుకోవాలి.

దురదృష్టవశాత్తు, చాలా మంది ఆర్థిక సలహాదారులు వారు కొనుగోలు చేస్తున్న ఉత్పత్తులను అర్థం చేసుకున్నారని నిర్ధారించుకోవడానికి ఖాతాదారులతో తగినంత సమయాన్ని షెడ్యూల్ చేయరు. మీరు మీ ఆర్థిక సలహాదారుతో కూర్చొని ఉన్నప్పుడు హడావిడిగా, ఒత్తిడికి గురైనట్లు లేదా గందరగోళంగా అనిపిస్తే, వారితో అదనపు అపాయింట్‌మెంట్‌ను ఏర్పాటు చేసుకోండి లేదా మీకు అవగాహన కల్పించడానికి సమయం కేటాయించడానికి సిద్ధంగా ఉన్న సలహాదారుని కనుగొనండి.

2. అతను కమిషన్ సంపాదించడానికి జస్ట్ అమ్ముతున్నాడు

ఆర్థిక సలహాదారులు తమ డబ్బును రకరకాలుగా సంపాదిస్తారు. ఒక సాధారణ మార్గం కొనసాగుతున్న నిర్వహణ రుసుము ద్వారా, ఇది సాధారణంగా మీ ఖాతాలో వారు నిర్వహించే ఆస్తులలో ఒక శాతం. ఒక నిర్దిష్ట పెట్టుబడి ఉత్పత్తిని అమ్మడం ద్వారా వారు కమీషన్ సంపాదించడం మరొక సాధారణ మార్గం. రెండు మార్గాలు తగినవి, కాని తరువాతి దుర్వినియోగానికి అవకాశం ఉంది.

ఉదాహరణకు, మీ ఆర్థిక సలహాదారు ఒక నిర్దిష్ట పెట్టుబడి ఉత్పత్తిపై అధిక కమీషన్ సంపాదించినట్లయితే, అతను లేదా ఆమె మీ పరిస్థితికి మంచి ఉత్పత్తులు ఉన్నాయని అతను / ఆమె అర్థం చేసుకున్నప్పటికీ దానిని మీకు విక్రయించడానికి ప్రలోభపడవచ్చు. ఇది స్పష్టమైన ఆసక్తి సంఘర్షణ. మీ ఆర్థిక సలహాదారు మీ మనస్సులో మీ ఉత్తమ ఆసక్తిని కలిగి ఉండాలి మరియు ఆ ఉత్తమ ఆసక్తితో పనిచేయాలి. మీ మంచి ఆసక్తి ఉన్న పెట్టుబడి ఉత్పత్తి మంచి కమీషన్ తీసుకుంటే, అలా ఉండండి. అయినప్పటికీ, పెట్టుబడి ఉత్పత్తి మీ ఉత్తమ ప్రయోజనానికి కాకపోయినా, అధిక కమీషన్ కలిగి ఉంటే, సలహాదారు విశ్వసనీయ బాధ్యతతో వ్యవహరించాలి మరియు మీ పరిస్థితికి ఉత్తమమైన ఉత్పత్తిని మీకు అమ్మాలి - తక్కువ కమిషన్ అని అర్ధం అయినప్పటికీ.

మీ ఆర్థిక సలహాదారు ఒక నిర్దిష్ట పెట్టుబడి ఉత్పత్తిపై అధిక కమీషన్ సంపాదించినట్లయితే, అతను లేదా ఆమె మీ పరిస్థితికి మంచి ఉత్పత్తులు ఉన్నాయని అతను / ఆమె అర్థం చేసుకున్నప్పటికీ దానిని మీకు విక్రయించడానికి ప్రలోభపడవచ్చు.

3. ఆమె సమయస్ఫూర్తితో స్పందించడం లేదు

ఖాతాదారులకు తమ ఖాతాదారుల డబ్బు ముఖ్యమని ఆర్థిక సలహాదారులు అర్థం చేసుకోవాలి. వారి ఆర్థిక భద్రత జీవితంలో వారి ప్రాధమిక ఆందోళనలలో ఒకటి. ఇప్పుడు, ఆర్థిక సలహాదారు వారి ఖాతాదారులను తిరిగి పిలవడానికి ఒక వారం వేచి ఉంటే, అది వారికి ఎలా అనిపిస్తుందని మీరు అనుకుంటున్నారు? అసురక్ష.

మీ ఆర్థిక సలహాదారు మిమ్మల్ని తిరిగి పొందడానికి ఎక్కువ సమయం తీసుకుంటే, మరెక్కడా చూడండి. మిమ్మల్ని సకాలంలో తిరిగి పొందడానికి సలహాదారులకు మౌలిక సదుపాయాలు ఉండాలి. కాకపోతే, వారు అసంఘటితంగా ఉన్నారని మరియు మీకు అర్హమైన సేవను మీకు అందించలేరని దీని అర్థం.

4. ఖాతాదారుల అవసరాలను ముందుగా ఉంచడం లేదు

ఇది రెండవ అంశానికి సమానంగా ఉంటుంది, అయితే ఇది ప్రస్తావించదగినది ఎందుకంటే ఆర్థిక సలహాదారు తన అవసరాలను ఖాతాదారుల అవసరాలకు మించి ఉంచడానికి ఇంకా చాలా మార్గాలు ఉన్నాయి.

ఉదాహరణకు, కొన్నిసార్లు ఆర్థిక సలహాదారులు వారు అందిస్తున్న క్రొత్త ఉత్పత్తి లేదా సేవ గురించి సంతోషిస్తారు. ఒక విధంగా, ఉత్పత్తి లేదా సేవ వారి స్వంత అవసరాలకు మంచిగా అనిపిస్తే, అది వారి ఖాతాదారులకు కూడా పని చేస్తుందని వారు నిర్ణయిస్తారు. మరియు చాలా సార్లు, అవి తప్పు.

మంచి ఆర్థిక సలహాదారు ఖాతాదారుల అవసరాలను జాగ్రత్తగా వింటాడు మరియు వారి పరిస్థితిని అర్థం చేసుకోవడానికి ముఖ్యమైన ప్రశ్నలను అడుగుతాడు. చాలా విన్న తర్వాత, మంచి ఆర్థిక సలహాదారు వారి ఖాతాదారులకు అనుగుణంగా ఒక ఆర్థిక ప్రణాళికను సమకూర్చుకుంటాడు. మీ పరిస్థితి ప్రత్యేకమైనది కాదని మీ సలహాదారుని అనుమతించవద్దు. మీ పరిస్థితి ప్రత్యేకమైనది మరియు మీ సలహాదారు దానిని గౌరవించాలి.

5. అతను లేదా ఆమె ఇష్టం చర్న్

చర్నింగ్ అంటే కమీషన్‌కు దారితీసే అధిక పద్ధతిలో పెట్టుబడులను కొనడం మరియు అమ్మడం. పెట్టుబడులను కొనడానికి మరియు అమ్మడానికి ఆర్థిక సలహాదారులకు సరైన కారణం కావాలి. ఆ చెల్లుబాటు అయ్యే కారణాలలో కొన్ని వారి క్లయింట్ యొక్క రిస్క్ టాలరెన్స్ స్థాయికి మార్పులు, పరిస్థితులలో మార్పు కారణంగా క్లయింట్కు ఇతర పెట్టుబడులు బాగా సరిపోతాయనే నమ్మకం లేదా క్లయింట్ అతని లేదా ఆమె తరపున అతని లేదా ఆమె తరపున మార్పులు చేయమని అభ్యర్థిస్తారు. సొంత కారణాలు.

6. అసమంజసమైన రాబడిని వాగ్దానం చేయడం

వినండి: మీ పెట్టుబడిపై 12% వార్షిక రాబడి ఖచ్చితంగా అసమంజసమైనది. ఇది హామీ ఇవ్వకపోయినా, ఇది అసమంజసమైనది. స్టాక్ మార్కెట్ యొక్క సగటు రాబడి రేటుపై అధ్యయనం ఆకట్టుకునే ఫలితాలను ఇస్తుండగా, వాస్తవ రాబడికి వెళ్ళే అనేక ఇతర అంశాలు ఉన్నాయని మర్చిపోవద్దు. మీకు ప్రత్యేక ఆర్థిక సలహాదారుడు ఉన్నందున "అతను ఏమి చేస్తున్నాడో ఎవరికి తెలుసు" ఎందుకంటే మీ పెట్టుబడులు మించిపోతాయని నమ్మడంలో చిక్కుకోకండి. అవకాశాలు ఉన్నాయి, అతను ఈ విధంగా వాగ్దానం చేస్తే, అతను చేయడు.

బాటమ్ లైన్

ఆర్థిక సలహాదారులో ఏమి చూడాలో తెలుసుకోవడం పెట్టుబడిదారులకు వారి శోధనలో ఒక కాలు ఇస్తుంది, కాని ఏమి చూడకూడదో తెలుసుకోవడం కూడా ఉపయోగకరంగా ఉంటుంది. కాబోయే సలహాదారుడు - లేదా బహుశా మీరు ఇప్పటికే నియమించుకున్న ఒకరు - పైన పేర్కొన్న పద్ధతుల్లోకి ఎక్కువగా నడుస్తున్నట్లు అనిపిస్తే, అమలు చేయండి - లేదా మీ ఆర్థిక సలహా అవసరాలను నిర్వహించడానికి కనీసం మరొకరిని కనుగొనండి.