వాణిజ్య ప్రణాళిక అంటే ఏమిటి?
ట్రేడింగ్ ప్లాన్ అనేది సెక్యూరిటీలను గుర్తించడానికి మరియు వర్తకం చేయడానికి ఒక క్రమమైన పద్ధతి, ఇది సమయం, ప్రమాదం మరియు పెట్టుబడిదారుల లక్ష్యాలతో సహా అనేక వేరియబుల్స్‌ను పరిగణనలోకి తీసుకుంటుంది. ఒక ట్రేడింగ్ ప్లాన్ ఒక వర్తకుడు ఎలా ట్రేడ్లను కనుగొని అమలు చేస్తాడు, వాటిలో వారు ఏ పరిస్థితులలో సెక్యూరిటీలను కొనుగోలు చేస్తారు మరియు విక్రయిస్తారు, వారు ఎంత పెద్ద స్థానం తీసుకుంటారు, వాటిలో ఉన్నప్పుడు వారు ఎలా స్థానాలను నిర్వహిస్తారు, ఏ సెక్యూరిటీలను వర్తకం చేయవచ్చు మరియు ఇతరాలు ఎప్పుడు వర్తకం చేయాలో మరియు ఎప్పుడు చేయకూడదో నియమాలు.
ట్రేడింగ్ ప్లాన్ చేసే వరకు ఎటువంటి మూలధనం రిస్క్ కాదని చాలా మంది ట్రేడింగ్ నిపుణులు సిఫార్సు చేస్తున్నారు. ట్రేడింగ్ ప్లాన్ అనేది ఒక వ్యాపారి నిర్ణయాలకు మార్గనిర్దేశం చేసే పరిశోధన మరియు వ్రాతపూర్వక పత్రం.
కీ టేకావేస్
- ట్రేడింగ్ ప్లాన్ అనేది ఎలా వ్యాపారం చేయాలో ఒక రోడ్‌మ్యాప్, మరియు బాగా పరిశోధించిన ప్రణాళిక లేకుండా ఎటువంటి ట్రేడ్లను ఉంచకూడదు. ప్రణాళికను వ్రాసి అనుసరిస్తారు. పని చేయకూడదని (డబ్బు సంపాదించండి) లేదా వ్యాపారి దాన్ని మెరుగుపరచడానికి ఒక మార్గాన్ని కనుగొంటే తప్ప అది మార్చబడదు. ప్రాథమిక వాణిజ్య ప్రణాళికలో ప్రవేశ మరియు నిష్క్రమణ నియమాలు, అలాగే రిస్క్ మేనేజ్మెంట్ మరియు స్థాన పరిమాణ నియమాలు ఉన్నాయి. వారు ఎప్పుడు, ఎలా వ్యాపారం చేస్తారో నియంత్రించడానికి వ్యాపారి వారి అభీష్టానుసారం అదనపు నియమాలను జోడించవచ్చు.
వాణిజ్య ప్రణాళికను అర్థం చేసుకోవడం
వాణిజ్య ప్రణాళికలను వివిధ రకాలుగా నిర్మించవచ్చు. పెట్టుబడిదారులు సాధారణంగా వారి వ్యక్తిగత లక్ష్యాలు మరియు లక్ష్యాల ఆధారంగా వారి స్వంత వాణిజ్య ప్రణాళికను అనుకూలీకరించుకుంటారు. ట్రేడింగ్ ప్రణాళికలు చాలా పొడవుగా మరియు వివరంగా ఉంటాయి, ముఖ్యంగా చురుకైన రోజు వ్యాపారులు, రోజు వ్యాపారులు లేదా స్వింగ్ వ్యాపారులు. అవి కూడా చాలా సరళంగా ఉంటాయి, అంటే పెట్టుబడిదారుడు ప్రతి నెలా స్వయంచాలక పెట్టుబడులను ఒకే మ్యూచువల్ ఫండ్లుగా లేదా రిటైర్మెంట్ వరకు ఎక్స్ఛేంజ్ ట్రేడెడ్ ఫండ్స్ (ఇటిఎఫ్) గా చేయాలనుకుంటున్నారు.
ఆటోమేటిక్ ఇన్వెస్టింగ్ మరియు సింపుల్ ట్రేడింగ్ ప్లాన్స్
స్వయంచాలక పెట్టుబడులను క్రమం తప్పకుండా అనుకూలీకరించడానికి బ్రోకరేజ్ ప్లాట్‌ఫాంలు పెట్టుబడిదారులను అనుమతిస్తాయి. చాలా మంది పెట్టుబడిదారులు ప్రతి నెలా ఒక నిర్దిష్ట మొత్తాన్ని మ్యూచువల్ ఫండ్స్ లేదా ఇతర ఆస్తులలో పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఆటోమేటెడ్ పెట్టుబడిని ఉపయోగిస్తారు.
ప్రక్రియ స్వయంచాలకంగా ఉన్నప్పటికీ, ఇది ఇప్పటికీ వ్రాసిన ప్రణాళికపై ఆధారపడి ఉండాలి. ఈ విధంగా పెట్టుబడిదారుడు ప్రతి నెలా ఏమి జరుగుతుందో మరింత సిద్ధం అవుతాడు, మరియు ప్రణాళికా విధానం కూడా మార్కెట్ వారి మార్గంలో వెళ్ళకపోతే ఏమి చేయాలో ఆలోచించమని బలవంతం చేస్తుంది.
ఉదాహరణకు, 30 ఏళ్ల ప్రతి నెలా $ 500 ను మ్యూచువల్ ఫండ్‌లో జమ చేయాలని నిర్ణయించుకోవచ్చు. మూడు సంవత్సరాల తరువాత, వారు వారి బ్యాలెన్స్ను తనిఖీ చేస్తారు మరియు వారు నిజంగా డబ్బును కోల్పోయారు. వారు, 000 18, 000 జమ చేశారు మరియు వారి హోల్డింగ్స్ విలువ $ 15, 000 మాత్రమే.
ట్రేడింగ్ ప్లాన్ స్థానాల్లోకి రావడానికి ఏమి చేయాలో మాత్రమే కాకుండా, ఎప్పుడు బయటపడాలో కూడా తెలియజేస్తుంది.
కొనుగోలు మరియు పట్టు పెట్టుబడిదారులు స్వయంచాలకంగా పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు మరియు వారు పదవీ విరమణ వరకు ఏదైనా అమ్మరు. వారి హోల్డింగ్స్‌ను చూడకూడదనే నిబంధన కూడా వారికి ఉండవచ్చు.
ఇతర పెట్టుబడిదారులు స్టాక్ మార్కెట్ 10%, 20% లేదా కొన్ని ఇతర శాతం పడిపోయిన తర్వాత మాత్రమే స్వయంచాలకంగా పెట్టుబడులు పెట్టడానికి ఎంచుకోవచ్చు. అప్పుడు వారు (పెద్ద) నెలవారీ రచనలు చేయడం ప్రారంభిస్తారు. లేదా, ఇతర పెట్టుబడిదారులు ప్రతి నెలా స్వయంచాలకంగా పెట్టుబడులు పెట్టడానికి ఎంచుకోవచ్చు, కానీ వారి పెట్టుబడులు విలువలో ఎక్కువ క్షీణించడం ప్రారంభిస్తే అమ్మకపు నియమాలను కలిగి ఉంటాయి.
ఆటోమేటిక్ ఇన్వెస్టర్లు ప్రతి పెట్టుబడికి ఎంత మూలధనాన్ని కేటాయించబోతున్నారో కూడా నిర్ణయించుకోవాలి. ఇది యాదృచ్ఛిక నిర్ణయం కాదు. ఇది బాగా ఆలోచించి పరిశోధన చేయాలి, తరువాత ప్రణాళికలో వ్రాసి అనుసరించాలి.
ఆటోమేటిక్ ఇన్వెస్టింగ్ సరళమైనది అయినప్పటికీ, పెట్టుబడుల యొక్క హెచ్చు తగ్గులను నావిగేట్ చేయడానికి ట్రేడింగ్ ప్లాన్ ఇంకా అవసరం.
వ్యూహాత్మక లేదా క్రియాశీల వాణిజ్య ప్రణాళికలు
స్వల్పకాలిక మరియు దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడిదారులు వ్యూహాత్మక వాణిజ్య ప్రణాళికను ఉపయోగించుకోవచ్చు. స్వయంచాలక పెట్టుబడుల మాదిరిగా కాకుండా, పెట్టుబడిదారుడు సెక్యూరిటీలను క్రమ వ్యవధిలో కొనుగోలు చేస్తాడు, వ్యూహాత్మక వ్యాపారి సాధారణంగా ఖచ్చితమైన ధర స్థాయిలలో స్థానాల్లోకి ప్రవేశించడానికి మరియు నిష్క్రమించడానికి చూస్తాడు, లేదా చాలా నిర్దిష్ట అవసరాలు తీర్చినప్పుడు మాత్రమే. ఈ కారణంగా, వ్యూహాత్మక వాణిజ్య ప్రణాళికలు మరింత వివరంగా ఉన్నాయి.
వ్యూహాత్మక వ్యాపారి వారు వాణిజ్యంలో ఎప్పుడు ప్రవేశిస్తారనే దాని కోసం నియమాలను తీసుకురావాలి. ఇది చార్ట్ నమూనా, ధర ఒక నిర్దిష్ట స్థాయికి చేరుకోవడం, సాంకేతిక సూచిక సిగ్నల్, గణాంక పక్షపాతం లేదా ఇతర కారకాలపై ఆధారపడి ఉంటుంది.
వ్యూహాత్మక వాణిజ్య ప్రణాళిక స్థానాలను ఎలా నిష్క్రమించాలో కూడా పేర్కొనాలి. ఇది లాభంతో నిష్క్రమించడం లేదా నష్టంతో ఎలా మరియు ఎప్పుడు బయటపడాలి. వ్యూహాత్మక వ్యాపారులు తరచుగా లాభాలను తీసుకోవడానికి పరిమితి ఆర్డర్‌లను ఉపయోగించుకుంటారు మరియు వారి నష్టాల నుండి నిష్క్రమించడానికి ఆర్డర్‌లను ఆపుతారు.
ట్రేడింగ్ ప్లాన్ ప్రతి ట్రేడ్‌లో ఎంత మూలధనాన్ని పణంగా పెట్టిందో మరియు స్థానం పరిమాణం ఎలా నిర్ణయించబడుతుందో కూడా వివరిస్తుంది.
వర్తకం ఆమోదయోగ్యమైనప్పుడు మరియు ఎప్పుడు కాదని నిర్దేశించే అదనపు నియమాలను కూడా జోడించవచ్చు. ఒక రోజు వ్యాపారి, ఉదాహరణకు, అస్థిరత ఒక నిర్దిష్ట స్థాయి కంటే తక్కువగా ఉంటే వారు వ్యాపారం చేయని నియమాన్ని కలిగి ఉండవచ్చు, ఎందుకంటే తగినంత కదలిక లేదా అవకాశం లేకపోవచ్చు. అస్థిరత ఒక నిర్దిష్ట స్థాయి కంటే తక్కువగా ఉంటే, వారి ప్రవేశ ప్రమాణాలు ప్రారంభించినప్పటికీ అవి వర్తకం చేయవు.
వాణిజ్య ప్రణాళికను మార్చడం
ట్రేడింగ్ ప్రణాళికలు అంటే బాగా ఆలోచించదగిన మరియు పరిశోధించబడిన పత్రాలు, వ్యాపారి లేదా పెట్టుబడిదారుడు రాసినవి, మార్కెట్ల నుండి లాభం పొందడానికి వారు ఏమి చేయాలో రోడ్‌మ్యాప్‌గా. నష్టం లేదా కఠినమైన పాచ్ ఉన్న ప్రతిసారీ ప్రణాళికలు మారకూడదు. ప్రణాళికను రూపొందించే పరిశోధన పెట్టుబడి మరియు వ్యాపారం యొక్క హెచ్చు తగ్గులకు వ్యాపారిని సిద్ధం చేయడానికి సహాయపడుతుంది.
ట్రేడింగ్ లేదా పెట్టుబడి యొక్క మంచి మార్గం బయటపడితేనే ట్రేడింగ్ ప్రణాళికలను మార్చాలి. ట్రేడింగ్ ప్లాన్ పనిచేయదని తేలితే, దాన్ని రద్దు చేయాలి. క్రొత్త ప్రణాళిక తయారుచేసే వరకు లావాదేవీలు ఉంచబడవు.
వాణిజ్య ప్రణాళిక యొక్క ఉదాహరణ osition స్థాన పరిమాణం మరియు ప్రమాద నిర్వహణ
ఒక వాణిజ్య ప్రణాళిక చాలా వివరంగా ఉంటుంది మరియు కనీసం ఏమి, ఎప్పుడు, ఎలా కొనాలో వివరించాలి; ఎప్పుడు మరియు ఎలా స్థానాలు నుండి నిష్క్రమించాలి, లాభదాయకమైనవి మరియు లాభదాయకం కాదు; మరియు రిస్క్ ఎలా నిర్వహించబడుతుందో కూడా ఇది కవర్ చేయాలి. వర్తకుడు సెక్యూరిటీలను ఎలా కనుగొంటాడు, మరియు అది వర్తకం చేయడానికి ఆమోదయోగ్యం కానప్పుడు వంటి ఇతర నియమాలను కూడా వ్యాపారి కలిగి ఉండవచ్చు.
ఈ విభాగాలలో ఒకటి ఎలా ఉంటుందో ఒక ఉదాహరణ ఇవ్వడానికి, ఒక వ్యాపారి వారి ప్రవేశ మరియు నిష్క్రమణ నియమాలను నిర్ణయించారని అనుకుందాం. అంటే, వారు ఎక్కడ ప్రవేశిస్తారో, ఎక్కడ లాభాలు తీసుకుంటారో, నష్టాలను తగ్గించుకోవాలో వారు నిర్ణయించారు. ఇప్పుడు, వారు రిస్క్ మేనేజ్మెంట్ నియమాలను తీసుకురావాలి.
వాణిజ్య ప్రణాళికలో చేర్చవలసిన నియమాలు లేదా విషయాలు వీటిలో ఉండవచ్చు:
క్యాపిటల్ పర్ ట్రేడ్‌లో 1% మాత్రమే రిస్క్
అంటే ఎంట్రీ పాయింట్ మరియు స్టాప్-లాస్ పాయింట్ మధ్య దూరం, స్థాన పరిమాణంతో గుణించి, ఖాతా బ్యాలెన్స్‌లో 1% కంటే ఎక్కువ ఉండకూడదు. ఈ నియమం స్థానం పరిమాణాన్ని నియంత్రిస్తుంది, ఎందుకంటే స్థానం పరిమాణం మాత్రమే తెలియదు మరియు లెక్కించాల్సిన అవసరం ఉంది. వ్యాపారి 2%, 5% లేదా 1.5% రిస్క్ ఎంచుకోవచ్చు.
ఒక వ్యాపారికి $ 50, 000 ఖాతా ఉందని అనుకోండి. అంటే వారు వాణిజ్యానికి $ 500 (1% $ 50, 000 లో) రిస్క్ చేయవచ్చు. వారు ట్రేడ్ సిగ్నల్ పొందుతారు, అది $ 35 వద్ద కొనండి మరియు loss 34 వద్ద స్టాప్ లాస్ ఉంచండి. ఎంట్రీ మరియు స్టాప్ లాస్ మధ్య వ్యత్యాసం $ 1. ఈ వ్యత్యాసం ద్వారా వారు రిస్క్ చేయగల మొత్తం మొత్తాన్ని విభజించండి: $ 500 / $ 1 = 500 షేర్లు. వారు 500 షేర్లను కొనుగోలు చేసి $ 1 ను కోల్పోతే, వారు loss 500 ను కోల్పోతారు, ఇది వారి గరిష్ట ప్రమాదం. అందువల్ల, వారు 1% రిస్క్ చేయాలనుకుంటే, వారు 500 షేర్లను కొనుగోలు చేస్తారు.
పరపతి లేదా పరపతి లేదు
ట్రేడింగ్ ప్లాన్ పరపతి ఉపయోగించవచ్చో లేదో, మరియు అది ఎంతవరకు అనుమతించబడిందో తెలియజేయాలి. పరపతి రాబడి మరియు నష్టాలు రెండింటినీ పెంచుతుంది.
పరస్పర సంబంధం లేని లేదా సంబంధం లేని ఆస్తులు
రిస్క్ మేనేజ్మెంట్ ప్రక్రియలో ఒక భాగం, పరస్పర సంబంధం ఉన్న ఆస్తులను వర్తకం చేయడానికి అనుమతించాలా, మరియు ఏ స్థాయికి నిర్ణయించాలో. ఉదాహరణకు, ఒక పెట్టుబడిదారుడు రెండు స్టాక్లలో పూర్తి స్థానాలను తీసుకోవడానికి అనుమతించాలా అని నిర్ణయించుకోవాలి. అలా చేయడం వలన రెండూ స్టాప్ లాస్‌ను తాకినట్లయితే డబుల్-రిస్క్‌కు దారితీయవచ్చు, కానీ లక్ష్యాలను చేరుకున్నట్లయితే డబుల్-లాభాలు కూడా వస్తాయి.
వాణిజ్య పరిమితులు
ట్రేడింగ్ ప్లాన్‌లో విషయాలు సరిగ్గా లేనప్పుడు ట్రేడింగ్‌ను నిలిపివేసే అడ్డాలను కలిగి ఉండవచ్చు. ఉదాహరణకు, ఒక రోజు వ్యాపారి వరుసగా మూడు ట్రేడ్లను కోల్పోతే లేదా నిర్ణీత మొత్తాన్ని కోల్పోతే ట్రేడింగ్‌ను ఆపడానికి ఒక నియమం ఉండవచ్చు. వారు రోజు ట్రేడింగ్ ఆపి, మరుసటి రోజు తిరిగి ప్రారంభించవచ్చు. ఇతర వాణిజ్య పరిమితులు విషయాలు సరిగ్గా లేనప్పుడు స్థానం పరిమాణాన్ని సెట్ డిగ్రీ ద్వారా తగ్గించడం మరియు విషయాలు సరిగ్గా జరుగుతున్నప్పుడు స్థాన పరిమాణాన్ని సెట్ మొత్తంతో పెంచడం వంటివి కలిగి ఉండవచ్చు.
ట్రేడింగ్ ప్లాన్ యొక్క రిస్క్ మేనేజ్మెంట్ విభాగంలో వ్యాపారి అనుకూలీకరించిన ఈ నియమాలన్నీ ఉండవచ్చు. వ్యాపారి వారి లక్ష్యాలను మరియు రిస్క్ టాలరెన్స్ ప్రకారం వారి రిస్క్‌ను నిర్వహించడానికి సహాయపడే ఇతర నియమాలను కూడా ఇందులో కలిగి ఉండవచ్చు.
