ఏకీకృత మేనేజ్డ్ ఖాతా అంటే ఏమిటి?
ఏకీకృత మేనేజ్డ్ ఖాతా (UMA) అనేది వృత్తిపరంగా నిర్వహించబడే ప్రైవేట్ పెట్టుబడి ఖాతా, ఇది ఒకే ఖాతాలో బహుళ రకాల పెట్టుబడులను కలిగి ఉంటుంది. పెట్టుబడులలో మ్యూచువల్ ఫండ్స్, స్టాక్స్, బాండ్స్ మరియు ఎక్స్ఛేంజ్-ట్రేడెడ్ ఫండ్స్ ఉండవచ్చు. ఏకీకృత నిర్వహించే ఖాతాలు తరచుగా పేర్కొన్న షెడ్యూల్‌లో తిరిగి సమతుల్యం చేయబడతాయి.
యూనిఫైడ్ మేనేజ్డ్ అకౌంట్ (UMA) ను అర్థం చేసుకోవడం
అధిక నికర విలువ కలిగిన పెట్టుబడిదారుడు వారి ఆస్తులను నిర్వహించడానికి కొన్ని ఎంపికలలో ఏకీకృత నిర్వహించే ఖాతా ఒకటి. ఏకీకృత నిర్వహించబడే ఖాతా అనేది విడిగా నిర్వహించబడే ఖాతా యొక్క పరిణామం, ఇది వృత్తిపరంగా నిర్వహించబడే ఖాతా, ఇది తరచూ తిరిగి సమతుల్యం చేయబడుతుంది. ఏదేమైనా, విడిగా నిర్వహించబడే ఖాతాలు సాధారణంగా బహుళ పెట్టుబడులు మరియు పెట్టుబడి వాహనాలను వివిధ లక్ష్యాలతో పూల్ చేయడానికి తెలియదు. విడిగా నిర్వహించబడే ఖాతాలు అధిక నికర విలువైన పెట్టుబడి ప్రత్యామ్నాయం, సాధారణంగా ఇన్వెస్ట్మెంట్ మేనేజర్ అందించేది, ఇది సాధారణంగా పెట్టుబడిదారుడికి ప్రత్యేక ఖాతాగా నిర్వహించబడే లక్ష్య వ్యూహంపై దృష్టి పెడుతుంది. ఒక పెట్టుబడిదారుడు బహుళ వ్యూహాలలో పెట్టుబడి పెట్టాలనుకుంటే, వారు విడిగా నిర్వహించే బహుళ ఖాతాలను తెరవవలసి ఉంటుంది.
బహుళ పెట్టుబడులను కలపడానికి ప్రయత్నిస్తున్న పెట్టుబడిదారుడికి ఏకీకృత నిర్వహించే ఖాతా తరచుగా మంచి ప్రత్యామ్నాయం. ఒకటి కంటే ఎక్కువ ఖాతాలను కలిగి ఉండవలసిన అవసరాన్ని UMA తొలగిస్తుంది మరియు పెట్టుబడిదారుల ఆస్తులన్నింటినీ ఒకే ఖాతాలో కలపవచ్చు.
ఏకీకృత మేనేజ్డ్ ఖాతా ద్వారా పెట్టుబడి పెట్టడం
అదే బ్యాంకులు మరియు బ్రోకరేజ్ సంస్థలు సాధారణంగా ఏకీకృత మేనేజ్డ్ ఖాతాలను విడిగా నిర్వహించే ఖాతాలుగా అందిస్తాయి. రిజిస్టర్డ్ పెట్టుబడి సలహాదారులు మరియు ప్రైవేట్ సంపద నిర్వాహకులను చేర్చడానికి వారి సమర్పణ విస్తృతమైంది. టెక్నాలజీ వారి విస్తరణకు తోడ్పడే అంశం. ఏకీకృత మేనేజ్డ్ అకౌంట్ ప్రొవైడర్‌కు ఎక్కువ మొత్తంలో విశ్వసనీయ బాధ్యత ఉంది, ఎందుకంటే వారు అనేక పెట్టుబడులకు పర్యవేక్షకుడిగా పనిచేస్తున్నారు, ఇందులో స్టాక్ స్థానాలు, ఉద్యోగుల స్టాక్ ఎంపిక ప్రణాళికలు, మూడవ పార్టీ ప్రత్యేక ఖాతా నిర్వహణ మరియు మరిన్ని ఉన్నాయి.
క్లయింట్ యొక్క అన్ని ఆస్తులను ఏకీకృతం చేయడానికి UMA ప్రొవైడర్లు అధిక నికర విలువైన పెట్టుబడిదారులతో కలిసి పనిచేస్తారు. ఆస్తులు సమగ్రమైన తర్వాత, UMA ప్రొవైడర్ క్లయింట్‌తో అనేక విధాలుగా పని చేస్తుంది. UMA ప్రొవైడర్ సమగ్ర ప్రణాళిక కోసం మొత్తం పోర్ట్‌ఫోలియోను పరిశీలించవచ్చు. లక్ష్యంగా ఉన్న ఆస్తి కేటాయింపు వైవిధ్యీకరణ విధానం నుండి పోర్ట్‌ఫోలియోను నిర్వహించడానికి ప్రయత్నించే అతివ్యాప్తి వ్యూహాన్ని UMA ఖాతా ప్రణాళికలో చేర్చవచ్చు. UMA ప్రొవైడర్లు పెట్టుబడిదారులకు కాలక్రమేణా పెట్టుబడి పెట్టాలనుకునే అనుబంధ సంస్థలు మరియు ఉత్పత్తులతో పెట్టుబడిదారులకు కొత్త ఎంపికలను అందిస్తారు. మిశ్రమ ఆస్తులు సృష్టించే సమగ్ర, సమర్థవంతమైన సరిహద్దు ఇచ్చిన ఆధునిక పోర్ట్‌ఫోలియో సిద్ధాంతానికి అనుగుణంగా తరచుగా UMA ప్రొవైడర్ పోర్ట్‌ఫోలియోను విశ్లేషిస్తుంది. రిస్క్-రిటర్న్ ఆప్టిమైజేషన్ కోసం క్లయింట్ వారి మొత్తం పోర్ట్‌ఫోలియోను సమలేఖనం చేయడానికి UMA ప్రొవైడర్ యొక్క ప్రత్యామ్నాయ ఎంపికలు సహాయపడతాయి.
UMA ప్రొవైడర్లు అధిక నికర విలువ గల ఖాతాదారులకు సమగ్ర పన్ను ప్రణాళిక కోసం ఎక్కువ మద్దతుతో వారి పెట్టుబడులపై మరింత క్రమబద్ధీకరించిన రిపోర్టింగ్‌ను కూడా అందిస్తారు. UMA ప్రొవైడర్లు వారి మొత్తం పెట్టుబడి వ్యూహానికి సరిపోయే రీబ్యాలెన్సింగ్ షెడ్యూల్‌ను నిర్ణయించడానికి ఖాతాదారులతో కలిసి పని చేస్తారు.
UMA ప్రమాణాలు ప్రొవైడర్ ద్వారా మారుతూ ఉంటాయి మరియు పెట్టుబడిదారులు సాధారణంగా ఖాతా నిర్వహణ, దాని ఫీజులు మరియు అనుమతించదగిన పెట్టుబడులు మరియు నిర్మాణాన్ని వివరించే ఒప్పందంపై సంతకం చేస్తారు. UMA పెట్టుబడిదారులు సాధారణంగా నిర్వహణలో ఉన్న మొత్తం ఆస్తుల ఆధారంగా వార్షిక నిర్వహణ రుసుమును చెల్లిస్తారు. నిర్వహణలో ఎక్కువ ఆస్తులతో ఫీజులు సాధారణంగా తగ్గుతాయి మరియు ఏటా 1.50% నుండి 0.30% వరకు ఉంటాయి.
