ఏకీకృత మేనేజ్డ్ గృహ ఖాతా అంటే ఏమిటి?
ఏకీకృత నిర్వహించబడే గృహ ఖాతా (UMHA) అనేది ప్రైవేటుగా నిర్వహించబడే ఖాతా, ఇది మ్యూచువల్ ఫండ్స్, ఇటిఎఫ్‌లు మరియు వ్యక్తిగత సెక్యూరిటీలతో సహా బహుళ అనుబంధ ఉత్పత్తులను ఏకీకృతం చేస్తుంది. తల్లిదండ్రులు మరియు పిల్లలు వంటి తక్షణ కుటుంబ సభ్యులను ఖాతాను యాక్సెస్ చేయడానికి ఖాతా అనుమతిస్తుంది. ఈ రకమైన ఖాతా ఆర్థిక సంస్థకు పరిపాలనను సులభతరం చేయడానికి మరియు పెట్టుబడి పెట్టే కుటుంబానికి ఎక్కువ పారదర్శకతను అనుమతిస్తుంది.
ఏకీకృత మేనేజ్డ్ గృహ ఖాతాలను అర్థం చేసుకోవడం (UMHA)
యూనిఫైడ్ మేనేజ్డ్ గృహ ఖాతాలు (UMHA లు) ఒకే, ఇంటిగ్రేటెడ్ సిస్టమ్‌పై పనిచేస్తాయి, ఇది ఆర్థిక నివేదికను పనితీరు నివేదికలను రూపొందించడానికి వివిధ ఆస్తులు మరియు ఉత్పత్తి రకాలను చూడటానికి అనుమతిస్తుంది. ఈ సమగ్ర దృక్పథం ఆర్థిక సలహాదారులకు ప్రతి క్లయింట్ కోసం వారి ఇంటి సందర్భంలో పెట్టుబడి నిర్ణయాలను అనుకూలీకరించడానికి మరియు సాధారణంగా సంక్లిష్టమైన మరియు గజిబిజిగా ఉండే కార్యాచరణ విధానాలను సరళీకృతం చేయడానికి వీలు కల్పిస్తుంది. కొన్ని UMHA ప్రోగ్రామ్‌లలో, క్లయింట్లు ప్రతి పెట్టుబడి లక్ష్యం కోసం ఖాతా సమూహాలను సృష్టించవచ్చు. సిస్టమ్ వ్యక్తిగత పనితీరు నివేదికలు, బిల్లింగ్ మరియు స్టేట్‌మెంట్‌లతో సమూహాలకు మద్దతు ఇస్తుంది.
ఈ ఖాతా పూర్తి పారదర్శకతను అందిస్తుంది కాబట్టి, కుటుంబ సభ్యులు వారి ఆస్తులపై లోతైన అవగాహన పొందవచ్చు. ఇంతలో, ఆస్తి నిర్వహణ సంస్థలు వ్యాపారం యొక్క వివిధ భాగాలలో ఉన్న ఖాతాలను కలిగి ఉన్న పెద్ద కుటుంబాలకు కేంద్ర సంబంధ నిర్వాహకుడిని నియమించగలవు. యూనిఫైడ్ మేనేజ్డ్ గృహ ఖాతాలు (UMHA లు) వ్రాతపనిని క్రమబద్ధీకరించగలవు, ఫీజులను సరళీకృతం చేయగలవు మరియు మరింత అధునాతన పన్ను నిర్వహణకు అనుమతిస్తాయి.
UMHA కోసం పరిగణనలు
UMHA లోకి ఖాతాలను ఏకీకృతం చేసేటప్పుడు వినియోగదారులు అనేక అంశాల గురించి తెలుసుకోవాలి. తరచుగా, UMHA లు విచక్షణా కార్యక్రమాలు, అంటే పెట్టుబడి నిర్ణయాలు తీసుకునే అధికారం ఆర్థిక సలహాదారుకు ఉంటుంది. మ్యూచువల్-ఫండ్ అడ్వైజరీ ప్రోగ్రామ్‌ల మాదిరిగానే, పెట్టుబడిదారుడు రిస్క్ టాలరెన్స్ మరియు లక్ష్యాల ఆధారంగా ఒక మోడల్‌ను ఎంచుకుంటాడు, మరియు ఒక నిర్దిష్ట ప్రోగ్రామ్‌లో అంతర్లీనంగా ఉన్న విచక్షణ స్థాయిని బట్టి, ఆస్తి కేటాయింపులను తిరిగి సమతుల్యం చేయడం లేదా మార్చడం కూడా సంస్థ చూసుకుంటుంది. అందువల్ల, UMHA యొక్క పనితీరు ఎక్కువగా సెక్యూరిటీలను ఎన్నుకోవడంలో మరియు కేటాయింపులో సర్దుబాట్లు చేయడంలో సంస్థ సాధించిన విజయంపై ఆధారపడి ఉంటుంది. పెట్టుబడిదారులు తమ UMHA ని నిర్వహించే సంస్థను ఎన్నుకునేటప్పుడు ఎంపిక చేసుకోవాలి.
అన్ని సెక్యూరిటీలను ఒకే పైకప్పు క్రింద కలిగి ఉన్న పారదర్శకత మరియు సరళత కారణంగా, సమగ్ర పర్యవేక్షణ, అమలు మరియు రిపోర్టింగ్ కారణంగా పెట్టుబడిదారులకు మెరుగైన రిస్క్-సర్దుబాటు మరియు పన్ను-నిర్వహణ రాబడిని సంపాదించడానికి అవకాశం ఉంది. వారు సాధారణంగా ప్రతి ఖాతాకు వసూలు చేసే ఫీజులను కూడా ఆదా చేయవచ్చు. నిర్వహణలో ఉన్న మీ ఇంటి ఆస్తుల ఆధారంగా ఫీజు తగ్గింపులు అందుబాటులో ఉండవచ్చు.
