పోర్ట్‌ఫోలియోకు ఈక్విటీ-ఫోకస్డ్ ఎక్స్ఛేంజ్ ట్రేడెడ్ ఫండ్ (ఇటిఎఫ్) ను జోడించాలని చూస్తున్నప్పుడు, మీరు సాధారణంగా రెండు విస్తృత వర్గాలలో ఒకదాన్ని ఎంచుకోవాలి: వృద్ధి మరియు విలువ. విలువ ఇటిఎఫ్‌లు తమ తోటివారితో లేదా విస్తృత మార్కెట్‌తో పోల్చితే ధర-నుండి-ఆదాయాలు (పి / ఇ) నిష్పత్తి వంటి కొలమానాలను ఉపయోగించి, తక్కువగా అంచనా వేయబడిన కంపెనీల స్టాక్లలో పెట్టుబడులు పెట్టాలని చూస్తాయి. గ్రోత్ ఇటిఎఫ్‌లు దీనికి విరుద్ధంగా, వేగంగా పెరుగుతున్న, మరియు తరచుగా మరింత అస్థిరతతో పెట్టుబడులు పెట్టడంపై దృష్టి పెడతాయి, సగటు కంటే ఎక్కువ రాబడిని గ్రహించాలనే ఆశతో కంపెనీలు.
ఈ రెండు వ్యూహాలు మార్కెట్‌ను ఓడించే రాబడిని ఇస్తాయి. ఒక పోర్ట్‌ఫోలియోకు వృద్ధిని లేదా విలువను ఇటిఎఫ్‌ను జోడించాలా వద్దా అని నిర్ణయించడంలో మీ వ్యక్తిగత రిస్క్ టాలరెన్సెస్, ఇన్వెస్టింగ్ గోల్స్ మరియు ప్రస్తుత పోర్ట్‌ఫోలియో కూర్పు చాలా ముఖ్యమైన అంశాలు. సాధారణంగా, ఒక పోర్ట్‌ఫోలియోలో విలువ మరియు పెరుగుదల ఇటిఎఫ్‌లు ఉండటం విలువైన రిస్క్-తగ్గించే డైవర్సిఫికేషన్ ప్రయోజనాలను అందిస్తుంది.
కీ టేకావేస్
- విలువ మరియు పెరుగుదల ఇటిఎఫ్‌లు ఏదైనా పోర్ట్‌ఫోలియోలో ఒక ముఖ్యమైన భాగం కావచ్చు. విలువ ఇటిఎఫ్‌లు లేదా వృద్ధి ఇటిఎఫ్‌లపై దృష్టి పెట్టే ఎంపిక వ్యక్తిగత రిస్క్ టాలరెన్స్‌కు వస్తుంది. గ్రోత్ ఇటిఎఫ్‌లు ఎక్కువ దీర్ఘకాలిక రాబడిని కలిగి ఉండవచ్చు, కానీ ఎక్కువ రిస్క్‌వాల్యూ ఇటిఎఫ్‌లు కలిగి ఉండవచ్చు అస్థిర మార్కెట్లలో వాటి విలువ మెరుగ్గా ఉంటుంది, కానీ వృద్ధికి తక్కువ సామర్థ్యంతో రావచ్చు.
సమయ పరిధులు కూడా పరిగణనలోకి తీసుకోవాలి. మీ డబ్బు ఎక్కువ కాలం పెట్టుబడి పెడితే మీరు సాధారణంగా ఎక్కువ రిస్క్ తీసుకోవచ్చు. స్వల్పకాలిక మార్కెట్ అస్థిరతను అధిగమించడానికి మంచి సమయ క్షితిజాలు మీకు మంచి అవకాశాన్ని ఇస్తాయి. ఉదాహరణకు, వ్యక్తిగత విరమణ ఖాతాకు (IRA) జతచేసే యువ పెట్టుబడిదారులు పెట్టుబడులు పెట్టడానికి దశాబ్దాలు ఉన్నాయి మరియు అధిక రాబడిని పొందటానికి కొంత అదనపు రిస్క్ తీసుకోవచ్చు.
విలువ ఇటిఎఫ్‌లు
వృద్ధి మరియు విలువ మధ్య ఎంచుకోవడానికి ఒక పెద్ద అంశం ప్రస్తుత పోర్ట్‌ఫోలియో. మీరు ప్రారంభిస్తుంటే, అధిక రేటింగ్ కలిగిన ఇటిఎఫ్‌ల చుట్టూ ఒక పోర్ట్‌ఫోలియోను రూపొందించండి. ఈ నిధులు ప్రతిఒక్కరూ ఉపయోగించే ప్రతిరోజూ ఉపయోగించే ఉత్పత్తులను ఉత్పత్తి చేసే సంస్థలను కలిగి ఉంటాయి. సాంప్రదాయ విలువ స్టాక్‌లకు ఉదాహరణలు AT&T, ప్రొక్టర్ & గ్యాంబుల్, జనరల్ ఎలక్ట్రిక్ మరియు కోకాకోలా. ఈ కంపెనీలు తక్కువ అస్థిరతతో సంప్రదాయవాద దీర్ఘకాలిక వృద్ధిని అందించడానికి చూస్తున్నాయి.
పోర్ట్‌ఫోలియోకు విలువ ఇటిఎఫ్‌లను జోడించడం వల్ల కలిగే మరో ప్రయోజనం వాటి డివిడెండ్ దిగుబడి. ఈ కంపెనీలు పెద్ద నగదు ప్రవాహ జనరేటర్లుగా ఉంటాయి మరియు నగదు ప్రవాహం తరచుగా డివిడెండ్ రూపంలో చెల్లించబడుతుంది. డివిడెండ్లు మీకు ET హించదగిన ఆదాయ ప్రవాహాన్ని అందిస్తాయి, ఇది విలువ ఇటిఎఫ్ యొక్క మొత్తం వాటాదారుల రాబడిలో గణనీయమైన శాతంగా మారుతుంది.
వృద్ధి ఇటిఎఫ్‌లు
వృద్ధి ఇటిఎఫ్‌లు సాధారణంగా కోర్ పోర్ట్‌ఫోలియోను పూర్తి చేస్తాయి. ఫేస్‌బుక్, అమెజాన్ మరియు ఆల్ఫాబెట్ వంటి ప్రసిద్ధ వృద్ధి సంస్థలు సగటు కంటే ఎక్కువ రాబడిని ఇవ్వగలవు, కానీ అవి కూడా చాలా అస్థిరతతో వస్తాయి మరియు ముఖ్యంగా ఆర్థిక బలహీనత కాలంలో కష్టపడతాయి. ప్రధానంగా వృద్ధి ఇటిఎఫ్‌లను కలిగి ఉన్న ఒక పోర్ట్‌ఫోలియో మిమ్మల్ని అధిక ప్రమాదానికి గురి చేస్తుంది, కానీ విలువ ఇటిఎఫ్‌లతో సమతుల్యమైనప్పుడు, అవి ఆకర్షణీయమైన రిస్క్ / రిటర్న్ ప్రొఫైల్‌ను సృష్టించగలవు.
మీరు వృద్ధి ఇటిఎఫ్ నుండి సాధారణ ఆదాయాన్ని కోరుకుంటుంటే, మీరు నిరాశకు గురయ్యే అవకాశం ఉంది. చాలా వృద్ధి-ఆధారిత కంపెనీలు వాటాదారులకు నేరుగా లాభాలను చెల్లించే బదులు అందుబాటులో ఉన్న నగదును తిరిగి వ్యాపారాన్ని వృద్ధి చేయడానికి తిరిగి పెట్టుబడి పెడతాయి. ఈ కంపెనీలలో చాలా మంది రెగ్యులర్ డివిడెండ్లలో ఏదైనా ఉంటే తక్కువ చెల్లిస్తారు.
ప్రత్యేక పరిశీలనలు
ఫండ్ సాధారణంగా ఏమి పెట్టుబడి పెడుతుంది మరియు ఎలా నిర్వహించబడుతుందో పరిశీలించండి. చాలా సంవత్సరాలుగా అధికారంలో ఉన్న మేనేజర్‌తో ఉన్న ఫండ్ చారిత్రక పనితీరు యొక్క ట్రాక్ రికార్డ్ మరియు ఫండ్ ఎలా నిర్వహించబడుతుందో తెలియజేస్తుంది.
కొన్ని నిధులు, ఉదాహరణకు, విలువ నిధులుగా వర్గీకరించబడ్డాయి, కాని సాంకేతికత వంటి ప్రమాదకర రంగాలకు పెద్ద కేటాయింపులను కలిగి ఉంటాయి. మీరు ఏమి కొనుగోలు చేస్తున్నారో మీకు తెలుసా అని నిర్ధారించుకోండి. అలాగే, ఫండ్ యొక్క వ్యయ నిష్పత్తిని పరిగణించండి. ఫండ్ ఖర్చులు నేరుగా రాబడిగా తగ్గించబడతాయి; సగటు సగటు వ్యయ నిష్పత్తులతో నిధులను నివారించండి.
విలువ మరియు పెరుగుదల మధ్య ఎంచుకోవడం ఇటిఎఫ్ నిర్ణయం తీసుకునే ప్రక్రియలో ఒక భాగం మాత్రమే. సరైన ఇటిఎఫ్‌ను ఎంచుకోవడం కూడా అంతే ముఖ్యం.
