వాన్గార్డ్ 500 ఇండెక్స్ ఫండ్ ఇన్వెస్టర్ క్లాస్ ("విఎఫ్‌నిక్స్") మరియు ఎస్పిడిఆర్ ఎస్ అండ్ పి 500 ఇటిఎఫ్ ("ఎస్‌పివై") ఇలాంటి పెట్టుబడి ఉత్పత్తులు. రెండూ ఎస్ & పి 500, యుఎస్ ను ట్రాక్ చేస్తాయి. అతిపెద్ద మార్కెట్ క్యాపిటలైజేషన్లతో 500 కంపెనీలతో కూడిన స్టాక్ ఇండెక్స్. రెండు ఫండ్లలో వ్యయ నిష్పత్తులు ఉన్నాయి, ఇవి సగటు ఫండ్ కంటే గణనీయంగా తక్కువగా ఉంటాయి. ముఖ్యంగా, రెండూ అద్భుతమైన దీర్ఘకాలిక ట్రాక్ రికార్డులను అందిస్తున్నాయి. వాస్తవానికి, విస్తృత మార్కెట్ సూచికలను ట్రాక్ చేసే నిష్క్రియాత్మకంగా నిర్వహించబడే ఇండెక్స్ ఫండ్స్ మరియు ఎక్స్ఛేంజ్-ట్రేడెడ్ ఫండ్స్ (ఇటిఎఫ్) చురుకుగా నిర్వహించబడుతున్న మ్యూచువల్ ఫండ్లలో ఎక్కువ భాగాన్ని అధిగమిస్తాయని అనేక అధ్యయనాలు చూపించాయి. ఇండెక్స్ ఫండ్‌లు మరియు ఇటిఎఫ్‌లు చురుకుగా నిర్వహించే ఫండ్ల కంటే తక్కువ ఫీజులు విధిస్తాయని మీరు పరిగణించినప్పుడు రాబడిలో వ్యత్యాసం మరింత స్పష్టంగా కనిపిస్తుంది.
దీర్ఘకాలిక కొనుగోలు మరియు పట్టు పెట్టుబడిదారుగా, మీరు వాన్గార్డ్ ఫండ్ లేదా ఎస్పిడిఆర్ ఇటిఎఫ్‌లో తప్పు పెట్టుబడి పెట్టలేరు. నిధుల మధ్య సూక్ష్మ వ్యత్యాసాలు ఉన్నాయి, అయినప్పటికీ అవి ఒకే పెట్టుబడి లక్ష్యాలను నెరవేరుస్తాయి. ఈ రెండు ఫండ్ల మధ్య నిర్ణయించే ముందు, ఫీజులు మరియు పనితీరులో వారి తేడాలను అర్థం చేసుకోండి మరియు గుర్తుంచుకోవలసిన ఇతర విషయాలను తెలుసుకోండి.
ఫీజు
శుభవార్త ఏమిటంటే, రెండు ఫండ్‌లు చురుకుగా నిర్వహించే మ్యూచువల్ ఫండ్ కోసం మీరు ఏటా చెల్లించాల్సిన దానిలో కొంత భాగాన్ని వసూలు చేస్తారు. సగటు మ్యూచువల్ ఫండ్ 1.25% మరియు 1.5% మధ్య వ్యయ నిష్పత్తిని కలిగి ఉంది. దీనికి విరుద్ధంగా, వాన్గార్డ్ ఫండ్ 2015 లో నికర వ్యయ నిష్పత్తిని 0.17% కలిగి ఉండగా, ఎస్పిడిఆర్ ఇటిఎఫ్ యొక్క నికర వ్యయ నిష్పత్తి 0.09% కంటే తక్కువగా ఉంది.
సగటు ఫండ్‌తో పోలిస్తే, ఈ రెండు ఫండ్‌లతో మీరు ఫీజులో ఆదా చేసే అదనపు శాతం, మీ వార్షిక పెట్టుబడిపై రాబడికి సమర్థవంతంగా జోడించబడుతుంది. వృత్తిపరమైన ఎంపిక మరియు మీ పెట్టుబడి బుట్టను ఎన్నుకోవాలనే ఆకర్షణ ఉన్నప్పటికీ, చురుకుగా నిర్వహించే మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌ను గుర్తుంచుకోండి, సాధారణంగా ఇండెక్స్ ఫండ్‌లు మరియు ఇటిఎఫ్‌లతో పోల్చినప్పుడు, ముఖ్యంగా నిర్వహణ ఫీజులో కారకం చేసేటప్పుడు తక్కువ పనితీరు కనబరుస్తుంది.
ప్రదర్శన
రెండు నిధులు ఎస్ & పి 500 సూచికను ట్రాక్ చేయడానికి నిర్మించబడినందున, వారి ఫీజు వ్యత్యాసంతో పాటు, వారి ప్రదర్శనలలో వ్యత్యాసం చాలా తక్కువ. 2011 నుండి, రెండు నిధులు ప్రతి సంవత్సరం ఎస్ & పి 500 ను కొద్దిగా తక్కువ పనితీరును కనబరిచాయి, కాని కొన్ని శాతం వందల వంతు మాత్రమే. వారు విస్తృత సూచికతో లాక్‌స్టెప్‌లో సమర్థవంతంగా కదిలారు, అందువల్ల అన్ని విస్తృత యుఎస్ మాదిరిగా ఇది ముఖ్యం. స్టాక్ సూచికలు, ఎస్ & పి 500 ఎక్కడా వెళ్ళలేదు కానీ దీర్ఘకాలికంగా పెరిగింది. 1987 మరియు 2008 వంటి గణనీయమైన నష్టాలతో పీడకల సంవత్సరాల్లో మీరు కారకం చేసిన తరువాత కూడా, సంవత్సరానికి సగటున 9 మరియు 10% మధ్య ఉన్న ఎస్ & పి 500 నుండి రాబడిని కొనుగోలు-మరియు-పట్టు పెట్టుబడిదారులు ఆనందిస్తారు.
ఇతర పరిశీలనలు
రెండు నిధులు తక్కువ ఫీజులు మరియు బలమైన ట్రాక్ రికార్డులతో అద్భుతమైన పెట్టుబడులు. ఇది చివరికి మీరు ఇండెక్స్ ఫండ్ లేదా ఇటిఎఫ్‌ను ఇష్టపడుతున్నారా అనేదానికి వస్తుంది. ఆలోచించాల్సిన అదనపు అంశాలు పన్ను చిక్కులు మరియు అమ్మకపు కమీషన్లు.
సాధారణంగా, ఇటిఎఫ్‌లు మ్యూచువల్ ఫండ్ల కంటే కొంచెం ఎక్కువ పన్ను-స్నేహపూర్వకంగా ఉంటాయి. మ్యూచువల్ ఫండ్‌తో క్రమం తప్పకుండా జరిగే కొన్ని సెక్యూరిటీల వాటాలను విక్రయించడం ద్వారా ఫండ్ మేనేజర్ ఫండ్‌ను తిరిగి సమతుల్యం చేయడం వంటి తక్కువ పన్ను పరిధిలోకి వచ్చే సంఘటనలను అవి కలిగి ఉంటాయి. ఈ నిధులను లాభంతో విక్రయిస్తే, మీరు విక్రయించిన సంవత్సరానికి మీరు మూలధన లాభాల పన్ను చెల్లించాల్సి ఉంటుంది. ETF లతో, ఇన్‌ఫ్లో మరియు low ట్‌ఫ్లోలను నిర్వహించడానికి మేనేజర్ నిర్దిష్ట వాటాలను విక్రయించాల్సిన అవసరం లేదు. అందువల్ల, మీరు ఇచ్చిన సంవత్సరంలో మూలధన లాభాలను గ్రహించే అవకాశం తక్కువ, మరియు మీ పన్ను బిల్లు తరచుగా తక్కువగా ఉంటుంది.
మరోవైపు, "లోడ్లు" లేదా కమీషన్లు వసూలు చేయని మ్యూచువల్ ఫండ్స్ సాధారణంగా ఇటిఎఫ్ కంటే కొనుగోలు చేయడానికి తక్కువ ఖర్చు అవుతాయి. వాన్గార్డ్ నో-లోడ్ ఫండ్లను విక్రయించడానికి ప్రసిద్ది చెందింది, కాబట్టి మీరు వాన్గార్డ్ 500 సూచికలో పెట్టుబడి పెడితే మీరు అమ్మకపు కమీషన్ చెల్లించకూడదు. పోల్చి చూస్తే, పెట్టుబడిదారుడు వ్యక్తిగత స్టాక్‌ల మాదిరిగానే ఇటిఎఫ్‌లను బ్రోకర్ ద్వారా కొనుగోలు చేస్తాడు. అందువల్ల, మీరు కొనుగోలు చేసిన తర్వాత కమీషన్ చెల్లిస్తారు. డాలర్ వ్యయ సగటు వంటి వ్యూహాలను ఉపయోగించే పెట్టుబడిదారులకు ఇది ముఖ్యంగా అననుకూలమైనది, ఇందులో నిర్ణీత వ్యవధిలో తరచుగా పెట్టుబడులు పెట్టడం జరుగుతుంది.
