వెల్స్ ఫార్గో అండ్ కంపెనీ కంపెనీ వెల్స్ ఫార్గో అడ్వైజర్స్, వెల్స్ ఫార్గో క్లియరింగ్ సర్వీసెస్ మరియు వెల్స్ ఫార్గో అడ్వైజర్స్ ఫైనాన్షియల్ నెట్‌వర్క్, రిజిస్టర్డ్ బ్రోకర్-డీలర్లు మరియు నాన్-బ్యాంక్ అనుబంధ సంస్థల యొక్క వాణిజ్య పేరులో భాగంగా సహజమైన పెట్టుబడిదారుల కార్యక్రమాన్ని నిర్వహిస్తుంది. వెల్స్ ఫార్గో u హాత్మక పెట్టుబడిదారుడు ఆధునిక పోర్ట్‌ఫోలియో థియరీ (ఎంపిటి) సూత్రాలపై ఎక్కువగా మొగ్గు చూపే వృత్తిపరంగా క్యూరేటెడ్ పోర్ట్‌ఫోలియోల యొక్క స్వయంచాలక నిర్వహణను అందిస్తుంది, కానీ మీరు ఎప్పుడైనా ఆర్థిక సలహాదారుతో కూడా మాట్లాడవచ్చు.
ప్రోస్
-
ఆర్థిక సలహాదారులతో మాట్లాడగలరు
-
క్లాసిక్ మెథడాలజీ
-
అగ్రశ్రేణి ఆర్థిక సంస్థ
కాన్స్
-
పనితీరు డేటా లేదు
-
అధిక ఖాతా కనీస
-
సిఫార్సులను వీక్షించడానికి సామాజిక భద్రతా నంబర్ ఇవ్వాలి
ఖాతా సెటప్
2.8మీరు వెల్స్ ఫార్గో అడ్వైజర్స్ సైట్ ద్వారా u హాత్మక పెట్టుబడిదారుల ప్రోగ్రామ్‌ను యాక్సెస్ చేయవచ్చు. సైట్‌లో, స్వయంచాలక మరియు పూర్తిగా మానవ సలహాదారుల మధ్య ఫీజులు మరియు సేవా స్థాయిలను పోల్చిన సమాచార విచ్ఛిన్నం ఉంది. ఏదేమైనా, సెటప్ ప్రక్రియ భారమైనది, మీ సామాజిక భద్రత మరియు ఏదైనా వెల్స్ ఫార్గో ఖాతా సంఖ్యలను కలిగి ఉన్న వ్యక్తిగత సమాచారాన్ని అందించమని మిమ్మల్ని బలవంతం చేస్తుంది.
ప్రశ్నపత్రం మరియు పోర్ట్‌ఫోలియో సిఫారసులను చూడటానికి ఎటువంటి నిబద్ధత అవసరం లేదని వెల్స్ ఫార్గో u హాత్మక పెట్టుబడిదారుల వాదనకు ఈ రోడ్‌బ్లాక్ విరుద్ధంగా ఉంది. మిలియన్ల మంది కస్టమర్లను ప్రభావితం చేసిన 2016 ఖాతా మోసం కుంభకోణం నుండి చట్టబద్దమైన పతనానికి గురవుతున్న వాణిజ్య బ్యాంకుకు వ్యక్తిగత డేటాను ఇవ్వడానికి ముందు దరఖాస్తుదారులు “హుడ్ కింద” నిశితంగా పరిశీలించాలని డిమాండ్ చేయాలి.
మీరు మీ వ్యక్తిగత సమాచారాన్ని అందించిన తర్వాత, పెట్టుబడి లక్ష్యాలు, కాలపరిమితి మరియు రిస్క్ టాలరెన్స్ గురించి సులభమైన ప్రశ్నాపత్రాన్ని నింపండి. మీరు దీన్ని పూర్తి చేసిన తర్వాత, సాంప్రదాయిక, సమతుల్య మరియు దూకుడు ప్రమాద ఇతివృత్తాలలో విస్తరించి ఉన్న తొమ్మిది మోడల్ పోర్ట్‌ఫోలియోలలో ఒకదాన్ని సిస్టమ్ సిఫార్సు చేస్తుంది. మీరు మార్పులు చేయలేరు లేదా నేరుగా వ్యాపారం చేయలేరు, కానీ ఒకటి లేదా అంతకంటే ఎక్కువ ఇటిఎఫ్ కేటాయింపులను భర్తీ చేస్తే మరొక ఖాతా నుండి బదిలీ చేయబడిన సెక్యూరిటీలను అలాగే ఉంచవచ్చు. మీ రిస్క్ ప్రొఫైల్ ఎప్పుడైనా మార్చవచ్చు, ఇది వేరే పోర్ట్‌ఫోలియో కేటాయింపును ప్రేరేపిస్తుంది.
మీ పోర్ట్‌ఫోలియోకు నిధులు సమకూర్చడానికి $ 10, 000 కనీస అవసరం, ఇది వ్యక్తిగత లేదా ఉమ్మడి పన్ను పరిధిలోకి వచ్చే ఖాతా, సాంప్రదాయ వ్యక్తిగత పదవీ విరమణ ఖాతా (IRA), రోత్ IRA లేదా SEP IRA ఖాతాగా ఏర్పాటు చేయవచ్చు., 500 7, 500 కన్నా తక్కువ ఉన్న ఖాతాలకు నోటిఫికేషన్ వస్తుంది, ఆ తర్వాత balance 10, 000 పరిమితికి మించి బ్యాలెన్స్ తీసుకురావడానికి మీకు 30 రోజులు ఉంటుంది. లేకపోతే, మీ నిధులు ప్రామాణిక బ్రోకరేజ్ ఖాతాల్లోకి బదిలీ చేయబడతాయి. క్రొత్త క్లయింట్లు నేరుగా 401 (కె), 403 (బి), 457 (బి) లేదా మాజీ యజమాని వద్ద ఉన్న ఇతర ప్రణాళికపై నేరుగా వెళ్లవచ్చు. డిపాజిట్ లేదా బదిలీ చేసిన తర్వాత, మీ ఖాతాలో నిధులు కనిపించడానికి మూడు నుండి ఐదు పనిదినాలు పట్టవచ్చు.
లక్ష్యాన్ని ఏర్పచుకోవడం
3.9సహజమైన పెట్టుబడిదారుల లక్ష్యం-ఆధారిత వనరులు జీవిత ప్రణాళిక మరియు పెట్టుబడి వ్యాఖ్యాన విభాగాలుగా విభజించబడ్డాయి, ఇవి ఉపయోగకరమైన సమాచార సంపదను అందిస్తాయి. ఇది సరిగా నిర్వహించబడనందున ఇది ఆఫ్‌సెట్ చేయబడింది, సంబంధిత విషయాలను కనుగొనడానికి చాలా కంటెంట్ ద్వారా రంధ్రం చేయమని మిమ్మల్ని బలవంతం చేస్తుంది. ఈ విభాగాలు కేంద్రీకరణ, సెర్చ్ బాక్స్, విషయాల పట్టిక మరియు హాట్ టాపిక్స్ జాబితా నుండి ఎంతో ప్రయోజనం పొందుతాయి.
వెల్ ఫార్గో యొక్క సింగిల్ ఏకీకృత లాగ్-ఆన్ ద్వారా మీరు మీ ఖాతా నిర్వహణ విధులను పొందవచ్చు. ఖాతా సేవలు, పనితీరు విచ్ఛిన్నాలు, దీర్ఘకాలిక అంచనాలు మరియు ప్రస్తుత మార్కెట్ విధానం యొక్క శక్తిని అంచనా వేయడానికి సాధనాలతో ఇంటర్ఫేస్ చాలా పనిచేస్తుంది. ఇది అనుకూలీకరించిన పోర్ట్‌ఫోలియో వీక్షణలు, వివరణాత్మక పరిశోధన మరియు సాంకేతిక చార్టింగ్‌తో పాటు రియల్ టైమ్ మార్కెట్ నవీకరణలకు కూడా మద్దతు ఇస్తుంది. మీరు ఈ పోర్టల్ ద్వారా సలహాదారులకు సురక్షిత సందేశాలను పంపవచ్చు మరియు ఖాతా పత్రాలను యాక్సెస్ చేయవచ్చు.
ప్రశ్నలకు సమాధానం ఇవ్వడానికి సోమవారం నుండి శుక్రవారం వరకు ఉదయం 8:00 నుండి రాత్రి 8:00 గంటల మధ్య మీకు ఆర్థిక సలహాదారు ఫోన్ ద్వారా అందుబాటులో ఉంటాడు.
ఖాతా సేవలు
3.5అగ్రశ్రేణి ఆర్థిక సంస్థ నుండి ఆశించినట్లుగా, రోబో-సలహాదారు ఇతర వెల్స్ ఫార్గో సమర్పణలతో బాగా కలిసిపోయాడు. సహజమైన పెట్టుబడిదారు ఈ క్రింది సేవలను అందిస్తుంది:
- పోర్ట్‌ఫోలియో యొక్క అభివృద్ధి మరియు నిర్వహణ ప్రతి పోర్ట్‌ఫోలియో కోసం పెట్టుబడుల ఎంపిక ప్రారంభ మరియు కొనసాగుతున్న ఆస్తుల పెట్టుబడులు రోజువారీ ఖాతా పర్యవేక్షణ క్వార్టర్లీ ఇమెయిల్ రిమైండర్‌లు
U హాత్మక పెట్టుబడిదారుడు నగదు సేవలను కూడా కలిగి ఉంటాడు, ఇతర వెల్స్ ఫార్గో ఖాతాలకు మరియు వాటి నుండి డబ్బు బదిలీని అందిస్తుంది. ఈ సేవ వినియోగదారులను అనుమతిస్తుంది:
- ఏదైనా వెల్స్ ఫార్గో బ్రాంచ్‌లో నిధులను డిపాజిట్ చేయండి స్మార్ట్‌ఫోన్‌తో చెక్కులను డిపాజిట్ చేయండి మరియు Zelle® బదిలీ సేవ ద్వారా డబ్బును స్వీకరించండి ఆటోమేటెడ్ క్లియరింగ్ హౌస్ (ACH) లావాదేవీల ద్వారా నగదును జోడించండి
మీరు డిపాజిట్లు చేయవచ్చు, పునరావృత డిపాజిట్లను ఏర్పాటు చేయవచ్చు మరియు ఖాతా ఇంటర్ఫేస్ ద్వారా ఉపసంహరణలను ప్రారంభించవచ్చు. ఎఫ్‌డిఐసి-బీమా చేసిన ఖాతాలు మరియు ఎఫ్‌డిఐసి-బీమా చేయని మనీ మార్కెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్లలోకి రాత్రిపూట బ్యాంక్ స్వీప్ ద్వారా కేటాయించని నగదుపై వడ్డీ లభిస్తుంది. వెల్స్ ఫార్గో సలహాదారులు వేర్వేరు స్వీప్ వాహనాల ద్వారా “ఫీజులు మరియు ఇతర ఆర్థిక ప్రయోజనాలను పొందవచ్చు”.
పోర్ట్‌ఫోలియో విషయాలు
2.5వెల్స్ ఫార్గో u హాత్మక పెట్టుబడిదారుడు మీకు వెయిటింగ్ ట్విస్ట్‌తో క్లాసిక్ పోర్ట్‌ఫోలియో విధానాన్ని అందిస్తుంది. పోర్ట్‌ఫోలియో విషయాలు చాలా మంది ప్రత్యర్థుల వద్ద కనిపించే వర్గీకరణ పథకాన్ని అనుసరిస్తాయి, తొమ్మిది పోర్ట్‌ఫోలియోలుగా ఉపవిభజన చేస్తాయి, ఇవి చాలా సాంప్రదాయికంగా చాలా దూకుడుగా ఉండే ప్రమాద లక్ష్యాలకు విస్తరిస్తాయి. ప్రతి పోర్ట్‌ఫోలియోను జనసాంద్రత చేయడానికి ఎనిమిది మరియు 14 ఇటిఎఫ్‌ల మధ్య ఉపయోగిస్తారు. మార్కెట్-వెయిటెడ్ ఇండెక్స్‌లను ట్రాక్ చేసే తక్కువ-ధర ఇటిఎఫ్‌లతో పాటు, u హాత్మక పెట్టుబడిదారుల ప్లాట్‌ఫాం కూడా అధిక-రాబడిని సాధించే ప్రయత్నంలో మరియు సమానమైన-బరువు, ప్రాథమికంగా-బరువు, మరియు అస్థిరత-బరువు గల సూచికల పనితీరును ట్రాక్ చేసే ఇటిఎఫ్‌లను కొనుగోలు చేస్తుంది. వెల్స్ ఫార్గో ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ఇనిస్టిట్యూట్‌లో ఇటిఎఫ్‌లను మానవులు ఎన్నుకుంటారని సైట్ పేర్కొంది, అయితే సమీక్ష కోసం ప్రొవైడర్లు మరియు సాధారణ నిధుల జాబితా అందుబాటులో లేదు.
పోర్ట్‌ఫోలియో నిర్వహణ
2.3U హాత్మక పెట్టుబడిదారుడు చాలా మంది రోబో-సలహాదారుల వద్ద కనుగొనగలిగే ప్రాథమిక పోర్ట్‌ఫోలియో నిర్వహణను మీకు అందిస్తుంది. ఈ ప్లాట్‌ఫాం విస్తృతంగా వైవిధ్యభరితమైన పోర్ట్‌ఫోలియోను నిర్వహిస్తుంది, ఇందులో వివిధ రకాల మార్కెట్ రంగాలు మరియు ఆస్తి తరగతుల నుండి పెట్టుబడులు ఉంటాయి. ఈ పద్ధతి సాంప్రదాయ MPT సూత్రాలను అనుసరిస్తుంది, దీర్ఘకాలిక ఆర్థిక లక్ష్యాలను సాధించడానికి తక్కువ-ధర సెక్యూరిటీలు, వైవిధ్యీకరణ మరియు సూచికల యొక్క ప్రయోజనాలను నొక్కి చెబుతుంది. ప్రత్యర్థుల మాదిరిగానే, అల్గోరిథంలు మార్కెట్ సమయం లేదా స్వల్పకాలిక పనితీరుపై నిర్ణయాలు తీసుకోవు.
U హాత్మక పెట్టుబడిదారు కేటాయింపులను నిర్వహించడానికి మీ పోర్ట్‌ఫోలియోను “అవసరమైనంత తరచుగా” తిరిగి సమతుల్యం చేస్తాడు. కేటాయింపులు పరిమితిలో ఉన్నాయని నిర్ధారించడానికి పోర్ట్‌ఫోలియో ప్రతిరోజూ కనిష్టంగా తనిఖీ చేయబడుతుంది. ఉచిత ఆప్ట్-ఇన్ ప్రోగ్రామ్ ద్వారా మీరు మీ వ్యక్తిగత లేదా ఉమ్మడి పన్ను పరిధిలోకి వచ్చే ఖాతాలో పన్ను-నష్టాల పెంపకంలో కూడా పాల్గొనవచ్చు. మీరు పన్ను-నష్టాల పెంపకాన్ని ప్రారంభిస్తే, మీ పోర్ట్‌ఫోలియో యొక్క ఆస్తి కేటాయింపును కొనసాగిస్తూ మూలధన లాభాలను పూడ్చడానికి సహజమైన పెట్టుబడిదారుడు ఇలాంటి ఇటిఎఫ్‌లను ప్రత్యామ్నాయం చేస్తాడు.
వినియోగదారు అనుభవం
3.7మొబైల్ అనుభవం
వెబ్‌సైట్ మొబైల్ సిద్ధంగా ఉంది మరియు చదవడానికి సులభం. వెల్స్ ఫార్గో అన్ని రకాల ఖాతాల కోసం ఒకే పూర్తి-ఫీచర్ చేసిన iOS మరియు Android అనువర్తనాలను అందిస్తుంది, రెండు-కారకాల ప్రామాణీకరణ మరియు డెస్క్‌టాప్ మేనేజ్‌మెంట్ ఇంటర్ఫేస్ ద్వారా ప్రాప్యత చేయగల దాదాపు అన్ని ఖాతా ఫంక్షన్లతో.
డెస్క్‌టాప్ అనుభవం
సహజమైన పెట్టుబడిదారుడు వెల్స్ ఫార్గో అడ్వైజర్స్ సైట్‌లో భాగం, కానీ ప్రోగ్రామ్‌ను కనుగొనడం కొన్ని క్లిక్‌లను తీసుకోవచ్చు ఎందుకంటే ఇది బహుళ సమర్పణలలో ఒకదాన్ని మాత్రమే కలిగి ఉంటుంది. పూర్తి-ఫీచర్ చేసిన FAQ ఒక ప్రొఫెషనల్ మార్కెటింగ్ ప్రదర్శనను పూర్తి చేస్తుంది, ఇది ఖాతాను తెరవడానికి అవసరమైన చాలా సమాచారాన్ని అందిస్తుంది. లైపర్సన్ కోసం మెథడాలజీ మరియు పోర్ట్‌ఫోలియో నిర్మాణంపై సమాచారం వ్రాయబడింది, చక్కటి ముద్రణను తప్పించింది మరియు ఖాతా ప్రివ్యూ ప్రధాన లక్షణాలను హైలైట్ చేస్తుంది.
మా సమీక్షలో పబ్లిక్ వెబ్‌సైట్‌లో SEC- తప్పనిసరి ర్యాప్ ఫీజు బ్రోచర్‌లు కనుగొనబడలేదు. SEC సైట్‌లోని ప్రకటనలు ఓమ్నిబస్ ర్యాప్ ఫీజు బ్రోచర్‌కు పరిమితం చేయబడ్డాయి, ఇందులో సలహా కార్యక్రమాల లాండ్రీ జాబితాలో సహజమైన పెట్టుబడిదారుడు ఉన్నారు. ఏదేమైనా, ఆ పత్రం నిర్దిష్ట ఫీజులు, మార్కెట్ కార్యకలాపాలు, లక్ష్యాలు లేదా ఆసక్తి యొక్క విభేదాలను వివరించదు లేదా వెల్లడించదు. మరికొందరు రోబో-సలహాదారుల మాదిరిగానే, ఇది వెల్స్ ఫార్గో చేత పెద్ద మినహాయింపును సూచిస్తుంది, ఎందుకంటే చాలా మంది అనుభవజ్ఞులైన పెట్టుబడిదారులు ADV-2A ను సమర్పణను అంచనా వేయడానికి వేగవంతమైన మార్గంగా భావిస్తారు.
వినియోగదారుల సేవ
3.7ఆన్‌లైన్ సేవల గురించి సాధారణ ప్రశ్నలకు 24/7 కవరేజ్‌తో టెలిఫోన్ సేవా గంటలు విభాగం ప్రకారం మారుతూ ఉంటాయి. చెప్పినట్లుగా, ఆర్థిక సలహాదారులు మీకు ఉదయం 8:00 నుండి రాత్రి 8:00 మధ్య, సోమవారం నుండి శుక్రవారం వరకు అందుబాటులో ఉంటారు. సంప్రదింపు ప్రయత్నాలు నాలుగు నిమిషాల 25 సెకన్ల సగటున వివిధ రకాల ఆమోదయోగ్యంకాని నిరీక్షణ సమయాన్ని ఉత్పత్తి చేశాయి, అయితే ఒక కాల్ ప్రాథమిక ప్రోగ్రామ్ వివరాల గురించి తెలియని ప్రతినిధికి చేరుకుంది.
ప్రత్యక్ష చాట్ లేదు, మరియు వెల్స్ ఫార్గో దాని స్వాభావిక అభద్రత కారణంగా ఇమెయిల్ ద్వారా బదిలీలు మరియు ఉపసంహరణలు వంటి ఆర్థిక విధులను నిర్వహించదని హెచ్చరిక సందేశం సూచిస్తుంది. పూర్తి-ఫీచర్ చేయబడిన మరియు బాగా వ్రాసిన తరచుగా అడిగే ప్రశ్నలు u హాత్మక పెట్టుబడిదారుల ప్రోగ్రామ్‌ను వివరంగా వివరిస్తాయి, దట్టమైన చట్టబద్ధమైన ప్రకటనలు, ఒప్పందాలు మరియు ఇతర చక్కటి ముద్రణల ద్వారా స్లాగ్ చేయవలసిన అవసరాన్ని తగ్గిస్తుంది.
విద్య & భద్రత
3వెల్స్ ఫార్గో వెబ్‌సైట్ దాని ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ఇన్‌సైట్స్ అండ్ ప్లానింగ్ ఫర్ లైఫ్ విభాగాల ద్వారా మీకు తగినంత లక్ష్య ప్రణాళిక వనరులను అందిస్తుంది, ఇవి ప్రాథమిక మరియు ఆధునిక పెట్టుబడి అంశాలకు అంకితం చేయబడ్డాయి మరియు వెల్స్ ఫార్గో సిబ్బందిచే ఉన్నత-స్థాయి మార్కెట్ వ్యాఖ్యానం. వివాహం, విడాకులు, పదవీ విరమణ మరియు ఎస్టేట్ ప్లానింగ్ వంటి విస్తృత లక్ష్యాల కోసం డజన్ల కొద్దీ చెక్‌లిస్టులు, హౌ-టు ఆర్టికల్స్ మరియు కాలిక్యులేటర్లను కూడా విభాగాలు కలిగి ఉంటాయి.
మొత్తంమీద, విద్యా వనరులు ఉపయోగపడతాయి కాని చక్కగా నిర్వహించబడవు, శోధన ఫంక్షన్ మరియు విషయాల పట్టిక లేదు.
భద్రత పరిశ్రమ ప్రమాణాలకు అనుగుణంగా ఉంటుంది, u హాత్మక పెట్టుబడిదారుడు 256-బిట్ ఎస్‌ఎస్‌ఎల్ గుప్తీకరణతో పాటు డెస్క్‌టాప్ మరియు మొబైల్ ఫంక్షన్లకు రెండు-కారకాల ప్రామాణీకరణను ఉపయోగిస్తాడు. సైట్ లేదా ఖాతా హ్యాక్ చేయబడితే వెల్స్ ఫార్గో ఫండ్ పున ment స్థాపనకు హామీ ఇస్తుంది. పూర్తిగా యాజమాన్యంలోని వెల్స్ ఫార్గో అడ్వైజర్స్ ఫైనాన్షియల్ నెట్‌వర్క్ క్లయింట్ ఫండ్స్‌ను కలిగి ఉంది, సెక్యూరిటీస్ ఇన్వెస్టర్ ప్రొటెక్షన్ కార్పొరేషన్ (SIPC) మరియు అదనపు బీమాకు ప్రాప్తిని అందిస్తుంది.
కమీషన్లు & ఫీజులు
1.9ఈ కార్యక్రమం ప్రధానంగా వెల్స్ ఫార్గో (పిడబ్ల్యుఎఫ్) చేత పోర్ట్‌ఫోలియోలో చేరేవారికి ఫీజులను తగ్గించడం ద్వారా సంబంధాలను పెంచుకోవటానికి ప్రయత్నిస్తున్న ప్రస్తుత వెల్స్ ఫార్గో వినియోగదారులకు విక్రయించబడుతుంది. U హాత్మక పెట్టుబడిదారుడు లావాదేవీ ఖర్చులను కలిగి ఉన్న 0.50% ర్యాప్ ఫీజును వసూలు చేస్తాడు, కాని అదనపు ప్రమాణాలకు అనుగుణంగా ఉన్న పిడబ్ల్యుఎఫ్ కస్టమర్లు కేవలం 0.40% చెల్లిస్తారు. ఇతర రోబో-సలహాదారులతో పోలిస్తే ఖాతా కనీసం $ 10, 000 ఎక్కువగా ఉంటుంది. ETF లు సగటున 0.11% మరియు 0.17% వ్యయ నిష్పత్తుల మధ్య ఉంటాయి. IRA ఖాతాను ముగించడానికి లేదా ఖాతాను మరొక బ్రోకర్‌కు బదిలీ చేయడానికి వెల్స్ ఫార్గో బాగా $ 95 రుసుము వసూలు చేస్తుంది.
సహజమైన పెట్టుబడిదారుడు మీకు మంచి ఫిట్‌గా ఉన్నారా?
సహజమైన సలహాదారులు అద్భుతమైన వనరులను మరియు స్వయంచాలకంగా నిర్వహించే పెట్టుబడులను ప్రస్తుత వెల్స్ ఫార్గో కస్టమర్లకు మితమైన ఖర్చుతో అందిస్తుంది. ఫైనాన్షియల్ మేజర్లతో ముడిపడి ఉన్న మరికొందరు రోబో-సలహాదారుల మాదిరిగానే, వెల్స్ ఫార్గో క్రొత్త క్లయింట్లను రెట్లు ఆకర్షించకుండా, ఇతర ఆర్థిక సంస్థలలో రోబో-సలహాదారులను అన్వేషించడానికి ఖాతాదారులను బయలుదేరకుండా నిరోధించడానికి చూస్తున్నట్లు కనిపిస్తోంది. ఖాతా కనీస చాలా మంది ప్రారంభ పెట్టుబడిదారులకు మించినది కాదనే వాస్తవం ఈ ముద్రను పెంచుతుంది. ఇంకా చెప్పాలంటే, సెటప్ ప్రాసెస్‌ను చూసిన తర్వాత చాలా మంది కొత్త దరఖాస్తుదారులు దూరంగా వెళ్ళిపోవచ్చు, దీనికి ప్రశ్నలు లేదా పోర్ట్‌ఫోలియో చూడటానికి ముందు సామాజిక భద్రతా సంఖ్య అవసరం. ఈ రోడ్‌బ్లాక్ ఇతర అగ్రశ్రేణి సంస్థలలో పనిచేయగలదు, కాని వెల్స్ ఫార్గోకు 2016 కుంభకోణంపై క్లయింట్ నమ్మకాన్ని బలహీనం చేసిన తర్వాత ఆ లగ్జరీ లేదు.
పద్దతి
పెట్టుబడిదారులకు నిష్పాక్షికమైన, సమగ్రమైన సమీక్షలు మరియు రోబో-సలహాదారుల రేటింగ్‌లను అందించడానికి ఇన్వెస్టోపీడియా అంకితం చేయబడింది. వినియోగదారు అనుభవం, గోల్ సెట్టింగ్ సామర్థ్యాలు, పోర్ట్‌ఫోలియో విషయాలు, ఖర్చులు మరియు ఫీజులు, భద్రత, మొబైల్ అనుభవం మరియు కస్టమర్ సేవలతో సహా 32 రోబో-సలహాదారు ప్లాట్‌ఫారమ్‌ల యొక్క అన్ని అంశాలను ఆరు నెలల అంచనా వేసిన ఫలితం మా 2019 సమీక్షలు. మేము మా స్కోరింగ్ వ్యవస్థలో బరువున్న 300 డేటా పాయింట్లను సేకరించాము.
మేము సమీక్షించిన ప్రతి రోబో-సలహాదారుని మా మూల్యాంకనంలో మేము ఉపయోగించిన వారి ప్లాట్‌ఫాం గురించి 50-పాయింట్ల సర్వేను పూరించమని అడిగారు. రోబో-సలహాదారులు చాలా మంది తమ ప్లాట్‌ఫారమ్‌ల యొక్క వ్యక్తిగతమైన ప్రదర్శనలను కూడా మాకు అందించారు.
థెరిసా డబ్ల్యూ. కారీ నేతృత్వంలోని మా పరిశ్రమ నిపుణుల బృందం మా సమీక్షలను నిర్వహించింది మరియు అన్ని స్థాయిలలో పెట్టుబడిదారులకు ర్యాంకింగ్ రోబో-అడ్వైజర్ ప్లాట్‌ఫామ్‌ల కోసం ఈ పరిశ్రమలో ఉత్తమమైన పద్దతిని అభివృద్ధి చేసింది. మా పూర్తి పద్దతిని చదవడానికి ఇక్కడ క్లిక్ చేయండి.
