ఫండ్ వసూలు చేసే అధిక వ్యయ నిష్పత్తులు, వివిధ దాచిన ఫ్రంట్ ఎండ్ మరియు బ్యాక్ ఎండ్ లోడ్ ఛార్జీలు, పెట్టుబడి నిర్ణయాలపై నియంత్రణ లేకపోవడం మరియు పలుచన రాబడి వంటి పెట్టుబడిదారులు కొన్ని ప్రతికూల కారకాలను ముఖ్యమైనవిగా పరిగణించినప్పుడు మ్యూచువల్ ఫండ్స్ చెడ్డ పెట్టుబడిగా పరిగణించబడతాయి.
అధిక వార్షిక వ్యయ నిష్పత్తులు
పెట్టుబడి వ్యాపారాలను నడుపుతున్న ఖర్చులను భర్తీ చేయడానికి మ్యూచువల్ ఫండ్స్ వారు తమ పెట్టుబడిదారులను ఏటా ఎంత శాతం వసూలు చేస్తున్నారో వెల్లడించాలి. మ్యూచువల్ ఫండ్ యొక్క స్థూల రాబడి వ్యయ నిష్పత్తి శాతం ద్వారా తగ్గించబడుతుంది, ఇది చాలా ఎక్కువగా ఉంటుంది - 2 నుండి 3% పరిధిలో. చారిత్రాత్మకంగా, మ్యూచువల్ ఫండ్లలో ఎక్కువ భాగం మార్కెట్ రాబడిని సంపాదించింది. అధిక వార్షిక రుసుము మ్యూచువల్ ఫండ్లను ఆకర్షణీయం కాని పెట్టుబడిగా మార్చగలదు, ఎందుకంటే పెట్టుబడిదారులు విస్తృత మార్కెట్ సెక్యూరిటీలలో పెట్టుబడులు పెట్టడం ద్వారా మంచి రాబడిని పొందవచ్చు.
ఛార్జీలను లోడ్ చేయండి
అనేక మ్యూచువల్ ఫండ్లలో ఫ్రంట్- లేదా బ్యాక్ ఎండ్ లోడ్లతో పాటు వేర్వేరు తరగతుల షేర్లు ఉన్నాయి, ఇవి ఫండ్ యొక్క వాటాలను కొనుగోలు చేసేటప్పుడు లేదా విక్రయించే సమయంలో పెట్టుబడిదారులపై విధించే ఛార్జీలను సూచిస్తాయి. కొన్ని బ్యాక్ ఎండ్ లోడ్లు చాలా సంవత్సరాలుగా తగ్గగల నిరంతర వాయిదా వేసిన అమ్మకపు ఛార్జీలను సూచిస్తాయి. అలాగే, నిధుల వాటాల యొక్క అనేక తరగతులు అమ్మకం లేదా కొనుగోలు సమయంలో 12 బి -1 ఫీజులను వసూలు చేస్తాయి. లోడ్ ఫీజు 2 నుండి 4% వరకు ఉంటుంది, మరియు అవి మ్యూచువల్ ఫండ్ల ద్వారా వచ్చే రాబడిగా కూడా తినవచ్చు, తద్వారా వారి వాటాలను తరచుగా వ్యాపారం చేయాలనుకునే పెట్టుబడిదారులకు ఆకర్షణీయం కాదు.
నియంత్రణ లేకపోవడం
మ్యూచువల్ ఫండ్స్ అన్ని పికింగ్ మరియు ఇన్వెస్టింగ్ పనులను చేస్తున్నందున, వారు తమ పోర్ట్‌ఫోలియోలపై పూర్తి నియంత్రణ కలిగి ఉండాలని కోరుకునే పెట్టుబడిదారులకు అనుచితంగా ఉండవచ్చు మరియు రోజూ వారి హోల్డింగ్‌లను తిరిగి సమతుల్యం చేసుకోగలుగుతారు. అనేక మ్యూచువల్ ఫండ్ల ప్రాస్పెక్టస్‌లలో వారు పేర్కొన్న పెట్టుబడి లక్ష్యాల నుండి తప్పుకునేందుకు వీలు కల్పించే జాగ్రత్తలు ఉన్నందున, మ్యూచువల్ ఫండ్స్ స్థిరమైన పోర్ట్‌ఫోలియోలను కలిగి ఉండాలని కోరుకునే పెట్టుబడిదారులకు అనుచితంగా ఉంటాయి.
పలుచనను అందిస్తుంది
మ్యూచువల్ ఫండ్స్ భారీగా నియంత్రించబడతాయి మరియు వారి మొత్తం పోర్ట్‌ఫోలియోలో 25% మించి సాంద్రీకృత హోల్డింగ్‌లను కలిగి ఉండటానికి అనుమతించబడవు. ఈ కారణంగా, మ్యూచువల్ ఫండ్స్ పలుచన రాబడిని ఇస్తాయి, ఎందుకంటే వారు తమ దస్త్రాలను ఉత్తమంగా పనిచేసే హోల్డింగ్‌పై కేంద్రీకరించలేరు.
సలహాదారు అంతర్దృష్టి
పాట్రిక్ స్ట్రబ్బే, ChFC, CLU, RFC
సంరక్షణ నిపుణులు, LLC, కొలంబియా, SC
సాధారణంగా, చాలా మ్యూచువల్ ఫండ్స్ స్టాక్స్ మరియు బాండ్ల వంటి సెక్యూరిటీలలో పెట్టుబడి పెట్టబడతాయి, ఇక్కడ పెట్టుబడి శైలి ఎంత సాంప్రదాయికంగా ఉన్నా, మీ ప్రిన్సిపాల్‌ను కోల్పోయే ప్రమాదం ఉంది. అనేక సందర్భాల్లో, ఇది మీరు తీసుకోవలసిన ప్రమాదం కాదు, ప్రత్యేకించి మీరు నిర్దిష్ట కొనుగోలు లేదా జీవిత లక్ష్యం కోసం ఆదా చేస్తున్నట్లయితే. దృ financial మైన ఆర్థిక పరిజ్ఞానం మరియు పెట్టుబడి పెట్టడానికి గణనీయమైన మూలధనం కలిగిన మరింత అధునాతన పెట్టుబడిదారులకు మ్యూచువల్ ఫండ్స్ కూడా ఉత్తమ ఎంపిక కాకపోవచ్చు. ఇటువంటి సందర్భాల్లో, ప్రత్యామ్నాయ పెట్టుబడులు లేదా మరింత చురుకైన నిర్వహణ వంటి ఎక్కువ వైవిధ్యీకరణ నుండి పోర్ట్‌ఫోలియో ప్రయోజనం పొందవచ్చు. మ్యూచువల్ ఫండ్లకు మించి మీ హోరిజోన్‌ను విస్తృతం చేయడం వల్ల తక్కువ ఫీజులు, ఎక్కువ నియంత్రణ మరియు / లేదా మరింత విస్తృతమైన వైవిధ్యీకరణ లభిస్తుంది.
