విషయ సూచిక
- చార్లెస్ ష్వాబ్: ఎ హిస్టరీ
- ఆస్తులు అండర్ మేనేజ్‌మెంట్
- మ్యూచువల్ ఫండ్స్ మరియు ఇటిఎఫ్ లు
- రీసెర్చ్
- వినియోగదారుల సేవ
చార్లెస్ ష్వాబ్ ఒక ఆర్ధిక సేవల సంస్థ, ఇది ఆస్తి నిర్వహణ, డిస్కౌంట్ బ్రోకరేజ్, బ్యాంకింగ్ మరియు సలహా సేవలను అందించడానికి వివిధ అనుబంధ సంస్థల ద్వారా పనిచేస్తుంది. డిస్కౌంట్ బ్రోకరేజ్ రంగంలో దాని దగ్గరి పోటీదారులు ఫిడిలిటీ, టిడి అమెరిట్రేడ్, ఇ * ట్రేడ్ మరియు ఇంటరాక్టివ్ బ్రోకర్లు. ష్వాబ్ యొక్క ఆస్తి నిర్వహణ మరియు సలహా సేవలు గోల్డ్మన్ సాచ్స్ వంటి ఈ రంగంలోని పెద్ద సంస్థలకు వ్యతిరేకంగా ఉన్నాయి. ఇది మ్యూచువల్ ఫండ్ సమర్పణలు వాన్గార్డ్ వంటి ప్రసిద్ధ ఆటగాళ్లకు వ్యతిరేకంగా ఖర్చుతో పోటీపడుతున్నాయి.
కీ టేకావేస్
- వ్యక్తిగత పెట్టుబడిదారులపై దృష్టి సారించే అమెరికాలోని అతిపెద్ద ఆర్థిక సంస్థలలో చార్లెస్ ష్వాబ్ ఒకరు. డిస్కౌంట్ బ్రోకరేజ్ సేవలను అందించే మొట్టమొదటి సంస్థలలో ష్వాబ్ పూర్తి స్థాయి ఆర్థిక సేవలను మరియు ఇటిఎఫ్‌లు మరియు మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌తో సహా ఉత్పత్తులను అందిస్తుంది. స్క్వాబ్ సలహా సేవలు మరియు బ్యాంకింగ్‌ను కూడా అందిస్తుంది వ్యక్తులకు.
చార్లెస్ ష్వాబ్: హిస్టరీ అండ్ ఫైనాన్షియల్స్
ప్రారంభ రోజుల్లో, చార్లెస్ ష్వాబ్ ప్రపంచంలోని మొట్టమొదటి మరియు ప్రముఖ డిస్కౌంట్ బ్రోకర్ సేవలలో ఒకటిగా పేరు తెచ్చుకున్నాడు మరియు ఈ విభాగం సంస్థ యొక్క వ్యాపారంలో పెద్ద భాగం. సంస్థ తన అనుబంధ సంస్థ చార్లెస్ ష్వాబ్ & కో ద్వారా పూర్తి స్థాయి బ్రోకరేజ్ సేవలను అందిస్తూనే ఉంది. ఇది 2003 లో స్థాపించబడిన నెవాడాలోని రెనోలో ఫెడరల్ సేవింగ్స్ బ్యాంక్ అయిన ష్వాబ్ బ్యాంక్‌ను కూడా నిర్వహిస్తోంది.
ష్వాబ్ దాని స్వంత మ్యూచువల్ ఫండ్స్ మరియు ఎక్స్ఛేంజ్-ట్రేడెడ్ ఫండ్స్ (ఇటిఎఫ్) లను కూడా నిర్వహిస్తుంది, ఇవన్నీ మూడవ పార్టీ సమర్పణలతో పాటు ఖాతాదారులకు అందుబాటులో ఉన్నాయి. ఈ నిధులను పూర్తి-ఫీచర్ బ్రోకరేజ్ ఖాతాలు, వ్యక్తిగత పదవీ విరమణ ఖాతాలు (IRA లు) లేదా దాని 529 కళాశాల పొదుపు ఖాతాలతో సహా ష్వాబ్ అందించే ఖాతా ఖాతాల ద్వారా కొనుగోలు చేయవచ్చు. ష్వాబ్ ఫోన్ ద్వారా, ఆన్‌లైన్ ద్వారా లేదా దాని 365 భౌతిక శాఖ కార్యాలయాలలో వినియోగదారులకు సేవలు అందిస్తుంది.
ష్వాబ్ ఆస్తి నిర్వహణ మరియు పెట్టుబడి సలహా సేవల్లో దూకుడుగా విస్తరించాడు. ఆగష్టు 31, 2019 నాటికి ష్వాబ్ నిర్వహణలో ఖాతాదారుల ఆస్తులలో 7 3.7 ట్రిలియన్లను కలిగి ఉంది. ఇది 12.1 మిలియన్ యాక్టివ్ బ్రోకరేజ్ ఖాతాలు, 1.7 మిలియన్ కార్పొరేట్ రిటైర్మెంట్ ప్లాన్ పార్టిసిపెంట్స్ మరియు 1.4 మిలియన్ బ్యాంకింగ్ ఖాతాలను కలిగి ఉంది. 2018 లో, ష్వాబ్ 10.99 బిలియన్ డాలర్ల ఆదాయంపై 4.5 బిలియన్ డాలర్ల నిర్వహణ ఆదాయాన్ని ఆర్జించింది.
అక్టోబర్ 3, 2019 న, ష్వాబ్ ఇకపై యుఎస్‌లో స్టాక్స్ మరియు ఇటిఎఫ్‌ల కోసం ట్రేడింగ్ కమీషన్లను వసూలు చేయబోమని ప్రకటించింది
డిస్కౌంట్ బ్రోకరేజ్ రంగంలో కంపెనీ దగ్గరి పోటీదారులు ఫిడిలిటీ, ఇ * ట్రేడ్ మరియు టిడి అమెరిట్రేడ్. అక్టోబర్ 3, 2019 న, ష్వాబ్ ఇకపై యుఎస్ లో స్టాక్స్ మరియు ఇటిఎఫ్ లకు ట్రేడింగ్ కమీషన్లు వసూలు చేయబోమని ప్రకటించింది, ఇది వార్షిక ఆదాయంలో $ 80- $ 100 మిలియన్లు. E * TRADE, TD అమెరిట్రేడ్ మరియు అల్లీ ఫైనాన్షియల్ దీనిని అనుసరించాయి.
ఆస్తులు అండర్ మేనేజ్‌మెంట్
ష్వాబ్ తన పోటీదారులను మొత్తం క్లయింట్ ఆస్తులలో నిర్వహణ (AUM) లో ముందుంటుంది. సంవత్సరాంతం 2018 నాటికి, ష్వాబ్ క్లయింట్ ఆస్తులలో 25 3.25 ట్రిలియన్లకు పైగా నిర్వహించగలిగాడు, టి. రోవ్ ప్రైస్ క్లయింట్ ఆస్తులలో 1.03 ట్రిలియన్ డాలర్లు మరియు నిర్వహణలో క్లయింట్ ఆస్తులలో టిడి అమెరిట్రేడ్ 3 1.3 ట్రిలియన్లు మాత్రమే ఉంది.
ష్వాబ్ అదనపు మార్కెట్ రంగాలలోకి విస్తరించడం అంటే, గోల్డ్మన్ సాచ్స్ వంటి ఇన్వెస్ట్మెంట్ బ్యాంకింగ్ సంస్థలతో సహా, స్థాపించబడిన పెద్ద ఆటగాళ్ళ నుండి పెరుగుతున్న పోటీని ఎదుర్కోవలసి ఉంటుంది.
అక్టోబర్ 1, 2019 న గోల్డ్మన్ సాచ్స్ మార్కెట్ క్యాప్ 73.3 బిలియన్ డాలర్లు, అదే సమయంలో ష్వాబ్ యొక్క 50 బిలియన్ డాలర్ల కంటే ఇది చాలా ఎక్కువ. అయితే, అదే సమయంలో, క్యూ 2 2018 కొరకు, గోల్డ్మన్ సాచ్స్ నిర్వహణలో కేవలం 4 1.54 ట్రిలియన్ల ఆస్తులను కలిగి ఉన్నాడు, ష్వాబ్ యొక్క 25 3.25 ట్రిలియన్ AUM లో సగం. గోల్డ్మన్ డిస్కౌంట్ బ్రోకరేజ్ సేవలను అందించనప్పటికీ, ఇది బ్యాంకింగ్ మరియు సలహా సేవలలో ష్వాబ్‌తో పోటీపడుతుంది.
మ్యూచువల్ ఫండ్స్ మరియు ఇటిఎఫ్ లు
ష్వాబ్ క్లయింట్లకు 175 కమీషన్ లేని ఇటిఎఫ్ మరియు 3, 500 కన్నా ఎక్కువ వన్‌సోర్స్ మ్యూచువల్ ఫండ్లకు ప్రాప్యత ఉంది, ఇవి లోడ్లు మరియు లావాదేవీల రుసుములను కలిగి ఉండవు. పోల్చి చూస్తే, టిడి అమెరిట్రేడ్ 296 కమీషన్ లేని ఇటిఎఫ్ సమర్పణలను మరియు 11, 000 కంటే ఎక్కువ మ్యూచువల్ ఫండ్లకు ప్రాప్యతను అందిస్తుంది, వీటిలో దాదాపు 2, 000 మంది లావాదేవీల రుసుమును మరియు లోడ్ను కలిగి ఉండరు. ఇంతలో, ఫిడిలిటీ 10, 000 కంటే ఎక్కువ మ్యూచువల్ ఫండ్లను అందిస్తుంది, వీటిలో 3, 375 లావాదేవీల రుసుము లేదు మరియు వాటిలో చాలా వరకు లోడ్ లేదు. విశ్వసనీయ వ్యాపారులు 84 కమీషన్ లేని ఇటిఎఫ్‌లకు కూడా ప్రాప్యత కలిగి ఉన్నారు. అలీ ఇన్వెస్ట్ కొత్త పెట్టుబడిదారులకు 8, 095 మ్యూచువల్ ఫండ్లను అందిస్తుంది. వాటిలో 1, 672 ఫండ్లకు లోడ్ లేదు. అదనంగా, త్రైమాసికంలో 30 లేదా అంతకంటే ఎక్కువ ట్రేడ్‌లు చేసే కస్టమర్లు తమ ట్రేడింగ్ కమీషన్ స్టాక్ మరియు ఇటిఎఫ్ ట్రేడ్‌ల కోసం 95 3.95 మరియు ఎంపికల కాంట్రాక్టులకు కేవలం 50 సెంట్లు.
ష్వాబ్ యొక్క ఇటిఎఫ్ సమర్పణలు నిర్వహణ రుసుము మరియు వ్యయ నిష్పత్తుల పరంగా కూడా చాలా పోటీగా ఉన్నాయి, ఇండెక్స్ ఫండ్స్ వాన్గార్డ్ మరియు ఫిడిలిటీ వంటి వాటికి సరిపోతాయి లేదా మించిపోతాయి.
రీసెర్చ్
ష్వాబ్ ద్వారా, వినియోగదారులు మార్నింగ్‌స్టార్, ఎస్ అండ్ పి కాపిటల్ ఐక్యూ, థామ్సన్ రాయిటర్స్, క్రెడిట్ సూయిస్ మరియు ఇతరుల నుండి ఉచిత స్టాక్ రిపోర్టులకు ప్రాప్యత పొందుతారు. విశ్వసనీయత అధిక-నాణ్యత పరిశోధనతో పరిశోధనా సాధనాల సూట్‌ను కూడా అందిస్తుంది. కానీ మొత్తం 13 సంస్థల నుండి (స్టాండర్డ్ & పూర్స్, మార్నింగ్‌స్టార్, జేవాక్, ది స్ట్రీట్, మొదలైనవి) స్వతంత్ర, మూడవ పార్టీ పెట్టుబడి పరిశోధనల యొక్క అతిపెద్ద ఎంపికను టిడి అమెరిట్రేడ్ అందిస్తుంది.
చార్టింగ్ విషయానికొస్తే, అల్లీ ఇన్వెస్ట్ యొక్క వెబ్‌సైట్ గొప్ప సమర్పణను కలిగి ఉంది. చీలికలు, ఆదాయాలు మరియు డివిడెండ్ వంటి కంపెనీ ఈవెంట్‌లతో పాటు ఎగువ మరియు దిగువ సాంకేతిక సూచికలను చార్టులో చేర్చవచ్చు. స్టాక్స్, ఇండెక్స్ మరియు వస్తువులతో పోలికలు చేయవచ్చు - అరుదైన లక్షణం. వినియోగదారులకు వారి ఎంపిక గ్రాఫ్ శైలులు ఉన్నాయి, వీటిలో పర్వతం, OHLC బార్‌లు మరియు క్యాండిల్‌స్టిక్‌లు ఉన్నాయి.
వినియోగదారుల సేవ
ష్వాబ్ కస్టమర్లు ఆన్‌లైన్ చాట్ సిస్టమ్, ఫోన్, ఫ్యాక్స్ లేదా ఇ-మెయిల్ ద్వారా మద్దతు పొందవచ్చు. ఫోన్ సేవలో 24 గంటలు, వారానికి 7 రోజులు సిబ్బంది ఉంటారు, మరియు ప్రతినిధులు సాధారణంగా బాగా శిక్షణ పొందుతారు.
