పోర్ట్‌ఫోలియో డైవర్సిఫికేషన్ పెట్టుబడి యొక్క ప్రధాన సూత్రాలలో ఒకటి. డైవర్సిఫికేషన్ అంటే, పెట్టుబడిదారుడు ఒకే స్టాక్ లేదా పెట్టుబడిపై అన్నింటినీ అణిచివేసే బదులు, రిస్క్‌ను విస్తరించడానికి అనేక వేర్వేరు పెట్టుబడులకు మూలధనాన్ని కేటాయించాలి.
ఎంచుకోవడానికి అనేక రకాల పెట్టుబడులు ఉన్నప్పటికీ, వైవిధ్యభరితమైన పోర్ట్‌ఫోలియోను నిర్మించడానికి పెట్టుబడిదారుడికి ఇప్పటికీ గణనీయమైన మూలధనం అవసరం. ఈ మూలధన అవసరం యువ పెట్టుబడిదారులకు ఒక నిర్దిష్ట సవాలుగా ఉంటుంది, ఎందుకంటే వారు పెట్టుబడి పెట్టడానికి తక్కువ పొదుపులు ఉండవచ్చు. ఏదేమైనా, ఎక్స్ఛేంజ్-ట్రేడెడ్ ఫండ్స్ (ఇటిఎఫ్) సాపేక్షంగా తక్కువ పెట్టుబడి పరిమితులతో వైవిధ్యభరితమైన పోర్ట్‌ఫోలియోను కలిగి ఉండటం సాధ్యపడుతుంది.
ఇటిఎఫ్‌లు అనేక ఇతర లక్షణాలను కలిగి ఉన్నాయి, ఇవి యువ పెట్టుబడిదారులకు అనువైన పెట్టుబడి వాహనాలను చేస్తాయి. వాటిలో ఐదు చూద్దాం.
ట్యుటోరియల్: ఎక్స్ఛేంజ్-ట్రేడెడ్ ఫండ్స్
- రకరకాల ఇటిఎఫ్‌లు
1980 ల చివరలో మరియు 1990 ల ప్రారంభంలో ప్రవేశపెట్టిన మొదటి ఇటిఎఫ్‌లు సాపేక్షంగా సాదా-వనిల్లా ఉత్పత్తులు, ఇవి స్టాండర్డ్ & పూర్స్ 500 ఇండెక్స్ (ఎస్ & పి 500) మరియు డౌ జోన్స్ ఇండస్ట్రియల్ యావరేజ్ వంటి ఈక్విటీ సూచికలను ట్రాక్ చేశాయి. అప్పటి నుండి, అందుబాటులో ఉన్న ఇటిఎఫ్‌ల శ్రేణి ప్రతి ఆస్తి తరగతిని - స్టాక్స్, బాండ్స్, రియల్ ఎస్టేట్, వస్తువులు, కరెన్సీలు మరియు అంతర్జాతీయ పెట్టుబడులను చేర్చడానికి పేలింది - ప్రతి రంగానికి gin హించదగిన మరియు అనేక సముచిత ప్రాంతాలతో పాటు. ఇటిఎఫ్ జారీచేసేవారిలో పోటీ ఫలితంగా ఇటిఎఫ్‌లను ప్రవేశపెట్టడం చాలా ప్రత్యేకమైనది, కాబట్టి యువ పెట్టుబడిదారులు నిర్దిష్ట మార్కెట్లను లేదా వారికి ప్రత్యేకంగా ఆకర్షణీయంగా ఉండే విభాగాలను ట్రాక్ చేసే నిర్దిష్ట ఇటిఎఫ్‌లను కనుగొనవచ్చు. అనేక విలోమ ఇటిఎఫ్‌లు కూడా ఉన్నాయి, ఇవి ఆస్తి లేదా మార్కెట్‌కు వ్యతిరేక దిశలో వర్తకం చేస్తాయి మరియు ఫలితాలను రెండు లేదా మూడు రెట్లు పెంచే పరపతి ఇటిఎఫ్‌లు.
పరిశోధన మరియు కన్సల్టెన్సీ సంస్థ ఇటిఎఫ్‌జిఐ నుండి వచ్చిన సమాచారం ప్రకారం, 2018 మధ్య నాటికి, 1, 800 కంటే ఎక్కువ యుఎస్ ఆధారిత ఇటిఎఫ్‌లు ఉన్నాయి. యువ పెట్టుబడిదారుల కోసం, ఈ విస్తృతమైన అందుబాటులో ఉన్న ఇటిఎఫ్‌లు ఇండెక్స్ ఫండ్‌లతో అందుబాటులో లేని అనేక రకాల పెట్టుబడి ఎంపికలను అందిస్తుంది. ఇటిఎఫ్‌ల శ్రేణి అంటే, పెట్టుబడిదారుడు గతంలో అవసరమయ్యే దానికంటే తక్కువ మూలధన వ్యయంతో వైవిధ్యభరితమైన పోర్ట్‌ఫోలియోను నిర్మించగలడు.
పెట్టుబడి పెట్టడానికి, 500 2, 500 ఉన్న యువ పెట్టుబడిదారుడి కేసును పరిగణించండి. ఈ పెట్టుబడిదారుడు ఆర్థిక మార్కెట్ల యొక్క గొప్ప విద్యార్థి మరియు నిర్దిష్ట పెట్టుబడులపై కొన్ని బాగా నిర్వచించిన అభిప్రాయాలను కలిగి ఉన్నాడు. ఆమె యుఎస్ ఈక్విటీ మార్కెట్లో సానుకూలంగా ఉంది మరియు ఇది ఆమె ప్రధాన పెట్టుబడి స్థానం కావాలని కోరుకుంటుంది. కానీ ఆమె తన ఇతర అభిప్రాయాలకు మద్దతు ఇవ్వడానికి ఒక చిన్న స్థానం తీసుకోవాలనుకుంటుంది - బంగారంపై బుల్లిష్ మరియు జపనీస్ యెన్‌పై బేరిష్. అటువంటి పోర్ట్‌ఫోలియోకు గతంలో చాలా ఎక్కువ మూలధన వ్యయం అవసరమయ్యేది (ముఖ్యంగా వస్తువు మరియు కరెన్సీ ఇటిఎఫ్‌ల రాకముందు), ఆమె ఇప్పుడు ఇటిఎఫ్‌ల వాడకం ద్వారా తన అభిప్రాయాలన్నింటినీ కలుపుకొని ఒక పోర్ట్‌ఫోలియోను నిర్మించగలదు. ఉదాహరణకు, ఈ పెట్టుబడిదారుడు & 1, 500 ను స్టాండర్డ్ & పూర్స్ డిపాజిటరీ రసీదులు (SPDR లు) లో పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు మరియు each 500 చొప్పున బంగారు ఇటిఎఫ్‌లో పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు మరియు జపనీస్ యెన్ ఇటిఎఫ్‌ను స్వల్ప-అమ్మవచ్చు.
2. ఇటిఎఫ్‌ల ద్రవ్యత
చాలా ఇటిఎఫ్‌లు చాలా ద్రవంగా ఉంటాయి మరియు రోజంతా వర్తకం చేయగలవు అనేది ఇండెక్స్ మ్యూచువల్ ఫండ్ల కంటే పెద్ద ప్రయోజనం, ఇవి వ్యాపార రోజు చివరిలో మాత్రమే ధర నిర్ణయించబడతాయి. యువ పెట్టుబడిదారుడికి ఇది చాలా క్లిష్టమైన భేదాత్మక కారకంగా మారుతుంది, పరిమిత మూలధనాన్ని కాపాడటానికి ఓడిపోయిన పెట్టుబడి నుండి వెంటనే నిష్క్రమించాలనుకోవచ్చు. ఇటిఎఫ్‌ల లిక్విడిటీ ఫీచర్ పెట్టుబడిదారులకు స్టాక్స్ మాదిరిగానే ఇంట్రాడే ట్రేడింగ్ కోసం ఉపయోగించుకునే సామర్థ్యాన్ని కూడా ఇస్తుంది.
3. ఇటిఎఫ్‌ల తక్కువ ఫీజు
ఇటిఎఫ్‌లు సాధారణంగా మ్యూచువల్ ఫండ్ల కంటే తక్కువ ఖర్చు నిష్పత్తులను కలిగి ఉంటాయి. అదనంగా, వాటిని స్టాక్స్ లాగా కొనుగోలు చేసి విక్రయించినప్పటికీ, చాలా మంది ఆన్‌లైన్ బ్రోకర్లు చిన్న ఖాతాలతో పెట్టుబడిదారులకు కూడా కమీషన్ లేని ఇటిఎఫ్‌లను అందిస్తారు. యువ పెట్టుబడిదారులకు ఇది పెద్ద సహాయంగా ఉంటుంది, ఎందుకంటే అధిక ఫీజులు మరియు కమీషన్లు నిజంగా వారి ఖాతా బ్యాలెన్స్‌లో ఒక డెంట్ ఉంచవచ్చు.
4. ఇటిఎఫ్‌లతో పెట్టుబడి నిర్వహణ ఎంపిక
నిష్క్రియాత్మక, చురుకైన లేదా మధ్యలో ఎక్కడో - పెట్టుబడిదారులు తమ పెట్టుబడులను తమకు నచ్చిన శైలిలో నిర్వహించడానికి ఇటిఎఫ్‌లు అనుమతిస్తాయి. నిష్క్రియాత్మక నిర్వహణ, లేదా ఇండెక్సింగ్, ఒకటి లేదా అంతకంటే ఎక్కువ మార్కెట్ సూచికలలో పెట్టుబడులు పెట్టడం, అయితే క్రియాశీల నిర్వహణ "మార్కెట్‌ను ఓడించే" ప్రయత్నంలో మరింత చేతులెత్తేసే విధానం మరియు నిర్దిష్ట స్టాక్స్ లేదా రంగాల ఎంపికను కలిగి ఉంటుంది.
ఫైనాన్షియల్ మార్కెట్ల చిక్కులతో పూర్తిగా పరిచయం లేని యువ పెట్టుబడిదారులు మొదట్లో నిష్క్రియాత్మక నిర్వహణ విధానాన్ని ఉపయోగించడం ద్వారా మరియు వారి పెట్టుబడి పరిజ్ఞానం పెరిగేకొద్దీ క్రమంగా మరింత చురుకైన శైలికి వెళ్లడం ద్వారా బాగా సేవలు అందిస్తారు. సెక్టార్ ఇటిఎఫ్‌లు పెట్టుబడిదారులను నిర్దిష్ట రంగాలలో లేదా మార్కెట్లలో బుల్లిష్ లేదా బేరిష్ స్థానాలను తీసుకోవడానికి వీలు కల్పిస్తాయి, అయితే విలోమ ఇటిఎఫ్‌లు మరియు పరపతి ఇటిఎఫ్‌లు అధునాతన పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజ్‌మెంట్ స్ట్రాటజీలను పొందుపరచడం సాధ్యం చేస్తాయి.
మెజారిటీ ఇటిఎఫ్‌లు నిష్క్రియాత్మకంగా నిర్వహించబడుతున్నప్పటికీ, కేవలం ఒక సూచికను ట్రాక్ చేస్తున్నప్పటికీ, చురుకుగా నిర్వహించబడే ఇటిఎఫ్‌లు ఉన్నాయి.
5. ఇటిఎఫ్‌ల ద్వారా ధోరణులను కొనసాగించడం
ఇటిఎఫ్‌లు వేగంగా వృద్ధి చెందడానికి ప్రధాన కారణాలలో ఒకటి, కొత్త మరియు వినూత్న ఉత్పత్తులను ప్రవేశపెట్టే విషయంలో వారి జారీదారులు అగ్రస్థానంలో ఉన్నారు. ఇటిఎఫ్ జారీచేసేవారు సాధారణంగా వేడి రంగాలలోని ఉత్పత్తుల డిమాండ్‌పై వేగంగా స్పందిస్తారు. ఉదాహరణకు, 2003-07 యొక్క వస్తువుల విజృంభణ సమయంలో అనేక వస్తువుల ఇటిఎఫ్‌లు ప్రవేశపెట్టబడ్డాయి. వీటిలో కొన్ని ఇటిఎఫ్‌లు విస్తృత వస్తువుల బుట్టలను ట్రాక్ చేయగా, మరికొన్ని ముడి చమురు మరియు బంగారం వంటి నిర్దిష్ట వస్తువులను ట్రాక్ చేశాయి.
ఇటీవల, పర్యావరణ, సామాజిక మరియు పాలన (ఇఎస్‌జి) పెట్టుబడి సూత్రాలకు కట్టుబడి ఉన్న అనేక ఇటిఎఫ్‌లు ప్రారంభించబడ్డాయి. మోర్గాన్ స్టాన్లీ యొక్క ఇన్స్టిట్యూట్ ఫర్ సస్టైనబుల్ ఇన్వెస్టింగ్ యొక్క 2017 సస్టైనబుల్ సిగ్నల్స్ నివేదిక ప్రకారం, 86% మిలీనియల్స్ సామాజిక బాధ్యత కలిగిన పెట్టుబడులపై ఆసక్తి కలిగి ఉన్నాయి.
ఇటిఎఫ్ జారీచేసేవారు ప్రదర్శించే చైతన్యం మరియు ఆవిష్కరణ యువ పెట్టుబడిదారులను ఆకర్షించే మరో లక్షణం. కొత్త పెట్టుబడి పోకడలు జరుగుతున్నాయి మరియు కొత్త పెట్టుబడి ఉత్పత్తులకు కూడా డిమాండ్ ఉపరితలాలు ఉన్నందున, నిస్సందేహంగా ఈ డిమాండ్‌ను తీర్చడానికి ఇటిఎఫ్‌లు ప్రవేశపెట్టబడతాయి.
బాటమ్ లైన్
ఫైనాన్షియల్ మార్కెట్ల చిక్కులతో పూర్తిగా పరిచయం లేని యువ పెట్టుబడిదారులు విస్తృత మార్కెట్‌ను ట్రాక్ చేసే ఇటిఎఫ్‌ను వర్తకం చేయడం ద్వారా బాగా సేవలు అందిస్తారు. సెక్టార్ ఇటిఎఫ్‌లు పెట్టుబడిదారులను నిర్దిష్ట రంగాలలో బుల్లిష్ లేదా బేరిష్ స్థానాలను పొందటానికి వీలు కల్పిస్తాయి, అయితే విలోమ ఇటిఎఫ్‌లు మరియు పరపతి ఇటిఎఫ్‌లు అధునాతన పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజ్‌మెంట్ స్ట్రాటజీలను పొందుపరచడం సాధ్యం చేస్తాయి. యువ పెట్టుబడిదారులకు అనువైన పెట్టుబడి వాహనాలను తయారుచేసే ఇటిఎఫ్‌ల యొక్క కొన్ని ఇతర లక్షణాలు ద్రవ్యత, తక్కువ ఫీజులు, పెట్టుబడి నిర్వహణ ఎంపిక మరియు ఆవిష్కరణలు.
ఇటిఎఫ్‌లను వివిధ బ్రోకర్లతో కొనుగోలు చేయవచ్చు. మీరు ఇటిఎఫ్ పెట్టుబడులను పరిశీలిస్తుంటే, ఇన్వెస్టోపీడియా స్టాక్ ట్రేడింగ్ కోసం ఉత్తమ ఆన్‌లైన్ స్టాక్ బ్రోకర్ల జాబితాను తయారు చేసింది.
