డిసెంబర్ 16, 1998 న స్థాపించబడిన ఫైనాన్షియల్ సెలెక్ట్ సెక్టార్ ఎస్పిడిఆర్ ఫండ్ (ఎక్స్ఎల్ఎఫ్) ఎస్ & పి ఫైనాన్షియల్ సెలెక్ట్ సెక్టార్ ఇండెక్స్ యొక్క పనితీరుకు సమానమైన పెట్టుబడి ఫలితాలను ఇండెక్స్ యొక్క హోల్డింగ్స్ మాదిరిగానే కేటాయించడం ద్వారా అందించాలని లక్ష్యంగా పెట్టుకుంది.
ఎక్స్ఎల్ఎఫ్ ఆర్థిక రంగాన్ని ట్రాక్ చేయడమే లక్ష్యంగా పెట్టుకుంది మరియు బ్యాంకింగ్, ఇన్సూరెన్స్, రియల్ ఎస్టేట్ ఇన్వెస్ట్మెంట్ ట్రస్ట్ (ఆర్‌ఇటి), క్యాపిటల్ మార్కెట్లు, డైవర్సిఫైడ్ ఫైనాన్షియల్ సర్వీసెస్, కన్స్యూమర్ ఫైనాన్స్, రియల్ ఎస్టేట్ మేనేజ్మెంట్ అండ్ డెవలప్‌మెంట్, మరియు పొదుపు మరియు తనఖా ఫైనాన్స్ పరిశ్రమలలో తన నిధిని కేటాయించింది.
జూలై 6, 2015 నాటికి, ఫైనాన్షియల్ సెలెక్ట్ సెక్టార్ ఎస్పిడిఆర్ ఫండ్ యొక్క టాప్ 10 హోల్డింగ్స్ వెల్స్ ఫార్గో & కంపెనీ (డబ్ల్యుఎఫ్సి), జెపి మోర్గాన్ చేజ్ & కంపెనీ (జెపిఎం), బెర్క్షైర్ హాత్వే ఇన్కార్పొరేటెడ్ క్లాస్ బి (బిఆర్కె.బి), బ్యాంక్ ఆఫ్ అమెరికా కార్పొరేషన్ (బిఎసి), సిటీ గ్రూప్ ఇన్కార్పొరేటెడ్ (సి), గోల్డ్మన్ సాచ్స్ గ్రూప్ ఇన్కార్పొరేటెడ్ (జిఎస్), అమెరికన్ ఇంటర్నేషనల్ గ్రూప్ ఇన్కార్పొరేటెడ్ (ఎఐజి), యుఎస్ బాంకోర్ప్ (యుఎస్బి), అమెరికన్ ఎక్స్ప్రెస్ కంపెనీ (ఎఎక్స్పి) మరియు మెట్లైఫ్ ఇన్కార్పొరేటెడ్ (ఎంఇటి).
లక్షణాలు
ఫైనాన్షియల్ సెలెక్ట్ సెక్టార్ ఎస్పిడిఆర్ ఇటిఎఫ్ ఒక ఓపెన్-ఎండ్ ఇన్వెస్ట్మెంట్ కంపెనీ, దీనిని స్టేట్ స్ట్రీట్ గ్లోబల్ అడ్వైజర్స్ ఫండ్స్ మేనేజ్మెంట్ ఇన్కార్పొరేటెడ్ నిర్వహిస్తుంది. XLF న్యూయార్క్ స్టాక్ ఎక్స్ఛేంజ్ ఆర్కా ఎక్స్ఛేంజ్లో జాబితా చేయబడింది. జూలై 8, 2015 నాటికి, గత మూడు నెలల్లో XLF యొక్క సగటు రోజువారీ వాణిజ్య పరిమాణం 29.7 మిలియన్లు. అధిక ద్రవ్యత మరియు దాని ఫండ్ యొక్క లోతు గట్టి బిడ్-ఆస్క్ స్ప్రెడ్‌ను అనుమతిస్తుంది.
ఫైనాన్షియల్ సెలెక్ట్ సెక్టార్ ఎస్పిడిఆర్ ఫండ్ యొక్క స్థూల వ్యయ నిష్పత్తి 0.15% తక్కువ, ఇది ఆర్థిక రంగాన్ని ట్రాక్ చేసే ఇతర ఇటిఎఫ్ లతో పోలిస్తే. స్టేట్ స్ట్రీట్ గ్లోబల్ అడ్వైజర్స్ తక్కువ ఖర్చు నిష్పత్తిని నిర్వహించగలుగుతారు ఎందుకంటే ఇది సెక్యూరిటీల రుణాలలో నిమగ్నమై ఉంటుంది.
అనుకూలత మరియు సిఫార్సులు
ఫైనాన్షియల్ సెలెక్ట్ సెక్టార్ ఎస్పిడిఆర్ ఫండ్‌లో పెట్టుబడులు పెట్టడానికి అధిక రిస్క్ టాలరెన్స్ అవసరం. జూలై 8, 2015 నాటికి, XLF యొక్క గత ఐదేళ్ళలో సగటు అస్థిరత 16.55%. SPDR S&P 500 ETF ట్రస్ట్ (SPY) తో పోల్చినప్పుడు, XLF యొక్క ప్రామాణిక విచలనం అదే కాలంలో SPY యొక్క ప్రామాణిక విచలనం కంటే 38.26% ఎక్కువ. మార్కెట్ రిస్క్, కరెన్సీ రిస్క్, వడ్డీ రేటు రిస్క్ మరియు స్థూల ఆర్థిక రిస్క్ వంటి అనేక నష్టాలకు ఆర్థిక రంగం గురవుతుంది. పెట్టుబడిదారులు మరియు సంభావ్య పెట్టుబడిదారులు ప్రపంచవ్యాప్త ఆర్థిక పరిస్థితిని అనుసరించాలి మరియు ఆర్థిక సంస్థలను ప్రభావితం చేసే ఏదైనా ఆర్థిక డేటాను గుర్తుంచుకోవాలి.
జూలై 8, 2015 నాటికి, ఎక్స్ఎల్ఎఫ్ 5 సంవత్సరాల ఆల్ఫా 1.66, బీటా 1.05, ఆర్-స్క్వేర్డ్ విలువ 74.13, ప్రామాణిక విచలనం 16.55% మరియు 13.93% రాబడిని కలిగి ఉంది. MSCI ACWI NR USD సూచికతో పోల్చినప్పుడు, XLF సూచిక కంటే ఎక్కువ అస్థిరతను అనుభవించింది. అయినప్పటికీ, పెట్టుబడిదారులకు 13.93% రాబడితో పరిహారం ఇవ్వబడింది, ఇది ప్రామాణిక సూచిక రాబడి కంటే 2% ఎక్కువ. 1.66 యొక్క ఆల్ఫాతో, XLF సూచికను 1.66% అధిగమించింది.
అదే కాలంలో, ఫైనాన్షియల్ సెలెక్ట్ సెక్టార్ ఎస్పిడిఆర్ ఫండ్ 0.87 యొక్క షార్ప్ నిష్పత్తిని కలిగి ఉండగా, ఎంఎస్సిఐ ఎసిడబ్ల్యుఐ ఎన్ఆర్ యుఎస్డి ఇండెక్స్ షార్ప్ రేషియో 0.89 గా ఉంది. అందువల్ల, ఈ ఫండ్‌లో పెట్టుబడి పెట్టేటప్పుడు పెట్టుబడిదారులు వారు risk హించిన నష్టానికి తగిన పరిహారం ఇవ్వలేదు.
2015 లో యునైటెడ్ స్టేట్స్ యొక్క నిరంతర ఆర్థిక పునరుద్ధరణ ఫెడరల్ రిజర్వ్ బోర్డు ఆర్థిక వ్యవస్థపై కఠినమైన అభిప్రాయాన్ని కలిగిస్తుంది. గృహ, ఉపాధి మరియు రిటైల్ అమ్మకాల డేటాను మెరుగుపరచడంతో, వడ్డీ రేటు పెంపు అవకాశం ఎక్కువగా ఉంది. ఇది ఆర్ధిక సంస్థలకు ప్రయోజనకరంగా ఉంటుంది, ఇది లాభదాయకత పెరుగుతుంది. వివిధ ఆస్తి తరగతుల్లో వడ్డీ రేట్ల వ్యాప్తి నుండి బ్యాంకులు ఎక్కువ సంపాదించవచ్చు.
ఫైనాన్షియల్ సెలెక్ట్ సెక్టార్ ఎస్పిడిఆర్ ఫండ్ 88 హోల్డింగ్‌తో సమగ్ర పోర్ట్‌ఫోలియోను కలిగి ఉంది, ఇది కంపెనీ నష్టాలను తగ్గించడంలో సహాయపడుతుంది. పెరుగుతున్న వడ్డీ రేట్ల నుండి లబ్ది పొందేటప్పుడు, సగటు కంటే ఎక్కువ రిస్క్ తీసుకోవటానికి మరియు యుఎస్ ఫైనాన్షియల్ సర్వీసెస్ పరిశ్రమకు అధిక బరువును బహిర్గతం చేయడానికి సిద్ధంగా ఉన్న పెట్టుబడిదారులకు ఈటిఎఫ్ బాగా సరిపోతుంది.
