రిటర్న్ పద్ధతి నిర్వచనం యొక్క వార్షిక రేటు

రిటర్న్ మెథడ్ యొక్క వార్షిక రేటు ఎంత?

వార్షిక రేటు రేటును సాధారణంగా వార్షిక శాతం రేటుగా సూచిస్తారు, ఇది ఏడాది పొడవునా ఫండ్‌లో సంపాదించిన మొత్తం. సంవత్సరపు రాబడి రేటు లెక్కించబడుతుంది, సంవత్సరం చివరిలో సంపాదించిన లేదా కోల్పోయిన డబ్బును తీసుకొని, సంవత్సరం ప్రారంభంలో ప్రారంభ పెట్టుబడి ద్వారా విభజించడం ద్వారా. ఈ పద్ధతిని వార్షిక రాబడి రేటు లేదా నామమాత్రపు వార్షిక రేటు అని కూడా పిలుస్తారు.

కీ టేకావేస్

• ఒక సంవత్సరం చివరిలో పెట్టుబడి విలువను చూడటం ద్వారా మరియు సంవత్సరపు విలువతో పోల్చడం ద్వారా వార్షిక రాబడి రేటు లెక్కించబడుతుంది. స్టాక్ కోసం రాబడి రేటులో మూలధన ప్రశంసలు మరియు చెల్లించిన ఏదైనా డివిడెండ్లు ఉంటాయి.ఒక ప్రతికూలత వార్షిక రాబడి రేటు ఏమిటంటే, ఇది ఒక సంవత్సరాన్ని మాత్రమే కలిగి ఉంటుంది మరియు చాలా సంవత్సరాలుగా సమ్మేళనం చేసే సామర్థ్యాన్ని పరిగణించదు.

వార్షిక రేటు రిటర్న్ కోసం ఫార్ములా

వార్షిక రాబడి రేటు = BYP × 100% EYP - BYP ఇక్కడ: EYP = సంవత్సరం ధర ముగింపు

రిటర్న్ మెథడ్ లెక్కింపు యొక్క వార్షిక రేటు ఉదాహరణ

ఒక స్టాక్ సంవత్సరానికి share 25.00 చొప్పున ప్రారంభించి, మార్కెట్ ధరను. 45.00 వాటాతో ముగించినట్లయితే, ఈ స్టాక్ వార్షిక లేదా వార్షిక రేటు 80.00% ఉంటుంది. మొదట, మేము సంవత్సరపు ధరను ప్రారంభ ధర నుండి తీసివేస్తాము, ఇది 45 - 25, లేదా 20 కి సమానం. తరువాత, మేము ప్రారంభ ధరతో విభజిస్తాము, లేదా 20/25 సమానం.80. చివరగా, ఒక శాతానికి చేరుకోవడానికి,.80 ఒక శాతాన్ని చేరుకోవడానికి 100 తో గుణించాలి మరియు రాబడి రేటు 80.00%.

ఇది సాంకేతికంగా మూలధన ప్రశంస అని పిలువబడుతుంది, ఇది ఈక్విటీ సెక్యూరిటీ తిరిగి రావడానికి ఒక మూలం మాత్రమే. ఇతర భాగం ఏదైనా డివిడెండ్ దిగుబడి అవుతుంది. ఉదాహరణకు, మునుపటి ఉదాహరణలోని స్టాక్ డివిడెండ్లలో $ 2 చెల్లించినట్లయితే, రాబడి రేటు $ 2 ఎక్కువ లేదా, అదే లెక్కను ఉపయోగించి, ఒక సంవత్సరం కాలంలో సుమారు 88.00%.

రాబడి యొక్క కొలతగా, వార్షిక రాబడి రేటు పరిమితం కాదు, ఎందుకంటే ఇది ఒకే, ఒక సంవత్సర కాలంలో ఒక శాతం పెరుగుదలను మాత్రమే అందిస్తుంది. చాలా సంవత్సరాలుగా సమ్మేళనం యొక్క సంభావ్య ప్రభావాలను పరిగణనలోకి తీసుకోకపోవడం ద్వారా, ఇది వృద్ధి భాగాన్ని చేర్చకుండా పరిమితం చేయబడింది. కానీ ఒకే కాల రేటుగా, ఇది దాని ప్రయోజనాన్ని అందిస్తుంది.

ఇతర రిటర్న్ కొలతలు

ప్రాథమిక రిటర్న్ పద్ధతి యొక్క పొడిగింపు అయిన ఇతర సాధారణ రిటర్న్ కొలతలు, వివిక్త లేదా నిరంతర కాల వ్యవధుల కోసం సర్దుబాటును కలిగి ఉంటాయి, ఇది ఎక్కువ కాల వ్యవధిలో మరియు కొన్ని ఆర్థిక మార్కెట్ అనువర్తనాలలో మరింత ఖచ్చితమైన సమ్మేళనం గణనలకు సహాయపడుతుంది.

పనితీరును లేదా పెట్టుబడి పోర్ట్‌ఫోలియోపై రాబడి రేటును కొలవడానికి ఆస్తి నిర్వాహకులు సాధారణంగా డబ్బు-బరువు మరియు సమయ-బరువు గల రాబడిని ఉపయోగిస్తారు. డబ్బు-బరువు గల రాబడి రేట్లు నగదు ప్రవాహాలపై దృష్టి కేంద్రీకరిస్తుండగా, సమయం-బరువు గల రాబడి రేటు పోర్ట్‌ఫోలియో యొక్క వృద్ధి రేటును చూస్తుంది.

పెట్టుబడిదారులతో మరింత పారదర్శకంగా ఉండటానికి, ముఖ్యంగా రిటైల్, పెట్టుబడి పనితీరును కొలవడం మరియు వ్యాప్తి చేయడం మూలధన మార్కెట్లలో దాని సముచిత స్థానంగా మారింది. ఆర్థిక విశ్లేషణ యొక్క పురోగతిలో ప్రపంచవ్యాప్త నాయకుడైన CFA ఇన్స్టిట్యూట్ ఇప్పుడు ఇన్వెస్ట్మెంట్ పెర్ఫార్మెన్స్ మెజర్మెంట్ (CIPM) హోదాలో ప్రొఫెషనల్ సర్టిఫికేట్ను అందిస్తుంది.

CIPM అసోసియేషన్ ప్రకారం, CIPM ప్రోగ్రామ్‌ను CFA ఇన్స్టిట్యూట్ ఒక ప్రత్యేక క్రెడెన్షియల్ ప్రోగ్రామ్‌గా అభివృద్ధి చేసింది, ఇది పెట్టుబడి నిపుణుల పనితీరు మూల్యాంకనం మరియు ప్రదర్శన నైపుణ్యాన్ని అభివృద్ధి చేస్తుంది మరియు గుర్తిస్తుంది, వారు "అభిరుచితో రాణించగలరు."