విషయ సూచిక
- ఎస్టేట్ ప్లానింగ్ తప్పనిసరిగా ఉండాలి
- విల్స్ మరియు ట్రస్ట్స్
- మన్నికైన పవర్ ఆఫ్ అటార్నీ
- లబ్ధిదారుల హోదా
- అంగీకార లేఖ
- హెల్త్‌కేర్ పవర్ ఆఫ్ అటార్నీ
- గార్డియన్షిప్ హోదా
- బాటమ్ లైన్
ఎస్టేట్ ప్లానింగ్ యొక్క ప్రాముఖ్యత
ఎస్టేట్ ప్లాన్ కలిగి ఉండటం అంటే వీలునామా లేదా ట్రస్ట్‌ను రూపొందించడం అని చాలా మంది నమ్ముతారు. ఏదేమైనా, మీ మరణం తరువాత మీ ఆస్తులన్నీ మీ వారసులకు సజావుగా బదిలీ చేయబడతాయని నిర్ధారించుకోవడానికి మీ ఎస్టేట్ ప్రణాళికలో చేర్చడానికి చాలా ఎక్కువ ఉంది. విజయవంతమైన ఎస్టేట్ ప్రణాళికలో మీ కుటుంబ సభ్యులను మీ ఆస్తులను యాక్సెస్ చేయడానికి లేదా నియంత్రించడానికి అనుమతించే నిబంధనలు కూడా ఉన్నాయి.
ఎస్టేట్ ప్లానింగ్ బేసిక్స్
కీ టేకావేస్
- ఎస్టేట్ ప్లానింగ్ ధనవంతులకు మాత్రమే కాదు-ప్రతి ఒక్కరూ వారి ఆస్తులు మరియు ఆర్ధికవ్యవస్థలు వారి మరణం తరువాత సరిగ్గా చూసుకునేలా చూసుకోవడం ద్వారా ప్రయోజనం పొందవచ్చు. సరైన ప్రణాళిక మరియు పత్రాలు లేకుండా, ప్రోబేట్ కోర్టు ఆస్తుల అనాలోచిత పంపిణీకి దారితీయవచ్చు.స్టేట్ ప్లానింగ్ కూడా అనుమతి ఇవ్వడం మీరు జీవించి ఉన్నప్పుడు అసమర్థులైతే మీ కోరికలను నెరవేర్చడానికి కుటుంబ సభ్యులకు లేదా న్యాయవాదికి.
ఎస్టేట్ ప్లానింగ్ తప్పనిసరిగా ఉండాలి
ప్రతి ఎస్టేట్ ప్రణాళికలో చేర్చవలసిన వస్తువుల జాబితా ఇక్కడ ఉంది:
- విల్ / ట్రస్ట్ డ్యూరబుల్ పవర్ ఆఫ్ అటార్నీ బెనిఫిషియరీ హోదా లెటర్ ఆఫ్ ఇంటెంట్ హెల్త్‌కేర్ పవర్ ఆఫ్ అటార్నీ గార్డియన్షిప్ హోదా
ఈ ఆరు పత్రాలు మరియు హోదాతో పాటు, వృద్ధాప్యాన్ని కవర్ చేయడానికి దీర్ఘకాలిక సంరక్షణ భీమా, మరణం వరకు కొంత స్థాయి ఆదాయాన్ని సంపాదించడానికి జీవితకాల యాన్యుటీ మరియు జీవిత బీమా వంటి భీమా ఉత్పత్తుల కొనుగోలును కూడా బాగా నిర్మించిన ఎస్టేట్ ప్లాన్ పరిగణించాలి. ప్రోబేట్ అవసరం లేకుండా లబ్ధిదారులకు డబ్బు పంపించడం.
మీ ఎస్టేట్ ప్లాన్ కొలుస్తుందా? మీరు ఈ నిర్ణయాలు ఏవైనా అవకాశాలను వదిలిపెట్టలేదని నిర్ధారించుకోవడానికి ఈ చెక్‌లిస్ట్‌లోని ప్రతి అంశాన్ని పరిశీలిద్దాం.
విల్స్ మరియు ట్రస్ట్స్
సంకల్పం లేదా ట్రస్ట్ సంక్లిష్టంగా లేదా ఖరీదైనదిగా అనిపించవచ్చు-ధనవంతులు మాత్రమే కలిగి ఉంటారు. అది తప్పు అంచనా. మీకు గణనీయమైన ఆస్తులు లేనప్పటికీ, ప్రతి ఎస్టేట్ ప్రణాళిక యొక్క సంకల్పం లేదా నమ్మకం ప్రధాన భాగాలలో ఒకటిగా ఉండాలి. ఒక వ్యక్తి కోరికల ప్రకారం ఆస్తి పంపిణీ చేయబడుతుందని విల్స్ నిర్ధారిస్తుంది (రాష్ట్ర చట్టాల ప్రకారం ముసాయిదా చేస్తే). కొన్ని ట్రస్టులు ఎస్టేట్ పన్నులు లేదా చట్టపరమైన సవాళ్లను పరిమితం చేయడంలో సహాయపడతాయి. అయితే, వీలునామా లేదా నమ్మకం ఉంటే సరిపోదు. పత్రం యొక్క పదాలు విమర్శనాత్మకంగా ముఖ్యమైనవి.
వీలునామా లేదా నమ్మకాన్ని మీరు ఇష్టానికి వెలుపల దాటిన ఆస్తులను స్వాధీనం చేసుకున్న విధానానికి అనుగుణంగా రాయాలి. ఉదాహరణకు, మీరు ఇప్పటికే మీ సోదరిని పదవీ విరమణ ఖాతా లేదా భీమా పాలసీలో లబ్ధిదారునిగా పేర్కొన్నట్లయితే (సాధారణంగా ఆస్తుల వెలుపల పేరున్న లబ్ధిదారునికి ఇచ్చే ఆస్తులు), మీరు అదే ఆస్తిని రెండవ బంధువుకు ఇవ్వడానికి ఇష్టపడరు. సంకల్పంలో ఎందుకంటే ఇది వీలునామా పోటీకి దారితీస్తుంది. న్యాయ పోరాటంలో ఇద్దరు వ్యక్తులు ఒకరిపై ఒకరు (మరియు మీరు) చేదుగా మారవచ్చని ప్రత్యేకంగా చెప్పనక్కర్లేదు.
మన్నికైన పవర్ ఆఫ్ అటార్నీ
మన్నికైన పవర్ ఆఫ్ అటార్నీ (POA) ను రూపొందించడం చాలా ముఖ్యం, కాబట్టి మీరు మీరే చేయలేకపోయినప్పుడు ఒక ఏజెంట్ లేదా మీరు కేటాయించిన వ్యక్తి మీ తరపున వ్యవహరిస్తారు. పవర్ ఆఫ్ అటార్నీ లేకపోయినా, మీరు మానసికంగా అసమర్థులుగా తేలితే మీ ఆస్తులకు ఏమి జరుగుతుందో నిర్ణయించడానికి కోర్టు మిగిలి ఉండవచ్చు మరియు కోర్టు నిర్ణయం మీరు కోరుకున్నది కాకపోవచ్చు.
ఈ పత్రం మీ ఏజెంట్‌కు రియల్ ఎస్టేట్ లావాదేవీలు, ఆర్థిక లావాదేవీల్లోకి ప్రవేశించడం మరియు అతను లేదా ఆమె మీలాగే ఇతర చట్టపరమైన నిర్ణయాలు తీసుకునే అధికారాన్ని ఇవ్వగలదు. ఈ రకమైన POA ప్రిన్సిపాల్ అతను లేదా ఆమె ఎంచుకున్న సమయంలో ఉపసంహరించుకోవచ్చు, సాధారణంగా ప్రిన్సిపాల్ శారీరకంగా, లేదా మానసికంగా సమర్థుడిగా లేదా మరణం తరువాత పరిగణించబడే సమయం.
అనేక కుటుంబాలలో, జీవిత భాగస్వాములకు న్యాయవాది యొక్క పరస్పర అధికారాలను ఏర్పాటు చేయడం అర్ధమే. ఏదేమైనా, కొన్ని సందర్భాల్లో, మరొక కుటుంబ సభ్యుడు, స్నేహితుడు లేదా విశ్వసనీయ సలహాదారుని కలిగి ఉండటం మరింత అర్ధవంతం కావచ్చు, అతను ఆర్థికంగా అవగాహన ఉన్న ఏజెంట్‌గా వ్యవహరిస్తాడు.
లబ్ధిదారుల హోదా
ఇంతకు ముందే గుర్తించినట్లుగా, సంకల్పంలో నిర్దేశించకుండా మీ అనేక ఆస్తులు మీ వారసులకు చేరవచ్చు (ఉదా., 401 (కె) ప్రణాళిక ఆస్తులు). అందువల్లనే అటువంటి ఖాతాలో లబ్ధిదారుని మరియు నిరంతర లబ్ధిదారుని నిర్వహించడం చాలా ముఖ్యం. భీమా పథకాలలో లబ్ధిదారుడు మరియు ఆకస్మిక లబ్ధిదారుడు ఉండాలి, ఎందుకంటే అవి కూడా సాధారణంగా వీలునామా వెలుపల వెళతాయి.
గమనిక: పేరున్న లబ్ధిదారులు 21 ఏళ్లు పైబడి ఉండాలి మరియు మానసికంగా సమర్థులు. వారు కాకపోతే, కోర్టు ఈ విషయంలో చిక్కుకోవచ్చు.
అంగీకార లేఖ
ఉద్దేశం యొక్క లేఖ మీ కార్యనిర్వాహకుడికి లేదా లబ్ధిదారునికి మిగిలి ఉన్న పత్రం. మీ మరణం లేదా అసమర్థత తర్వాత ఒక నిర్దిష్ట ఆస్తితో మీరు ఏమి చేయాలనుకుంటున్నారో నిర్వచించడం దీని ఉద్దేశ్యం. కొన్ని ఉద్దేశ్య లేఖలు అంత్యక్రియల వివరాలు లేదా ఇతర ప్రత్యేక అభ్యర్థనలను కూడా అందిస్తాయి.
అటువంటి పత్రం చట్టం దృష్టిలో చెల్లుబాటు కాకపోవచ్చు, ఇది మీ ఉద్దేశాలను ప్రోబేట్ జడ్జికి తెలియజేయడానికి సహాయపడుతుంది మరియు కొన్ని కారణాల వల్ల సంకల్పం చెల్లదని భావిస్తే మీ ఆస్తుల పంపిణీకి సహాయపడుతుంది.
హెల్త్‌కేర్ పవర్ ఆఫ్ అటార్నీ
హెల్త్‌కేర్ పవర్ ఆఫ్ అటార్నీ (హెచ్‌సిపిఎ) అసమర్థత విషయంలో మీ తరపున ముఖ్యమైన ఆరోగ్య నిర్ణయాలు తీసుకోవడానికి మరొక వ్యక్తిని (సాధారణంగా జీవిత భాగస్వామి లేదా కుటుంబ సభ్యుడు) నియమిస్తుంది.
చివరగా, మీ ప్రారంభ ఎంపిక అందుబాటులో లేనప్పుడు లేదా అవసరమైన సమయంలో పనిచేయలేకపోతే, బ్యాకప్ ఏజెంట్‌ను కూడా గుర్తించాలి.
గార్డియన్షిప్ హోదా
అనేక వీలునామా లేదా ట్రస్టులు ఈ నిబంధనను కలిగి ఉన్నప్పటికీ, కొన్ని అలా చేయవు. మీకు మైనర్ పిల్లలు ఉంటే లేదా పిల్లలను కలిగి ఉండాలని ఆలోచిస్తున్నట్లయితే, సంరక్షకుడిని ఎన్నుకోవడం చాలా ముఖ్యమైనది మరియు కొన్నిసార్లు పట్టించుకోదు. మీరు ఎంచుకున్న వ్యక్తి లేదా జంట మీ అభిప్రాయాలను పంచుకుంటారని, ఆర్థికంగా మంచిదని మరియు పిల్లలను పెంచడానికి శుద్ధముగా ఉన్నారని నిర్ధారించుకోండి. అన్ని హోదాల మాదిరిగానే, బ్యాకప్ లేదా ఆగంతుక సంరక్షకుడి పేరు కూడా ఉండాలి.
ఈ హోదా లేకుండా, మీ పిల్లలు మీరు ఎన్నుకోని కుటుంబ సభ్యుడితో నివసిస్తారని కోర్టు తీర్పు ఇవ్వగలదు. మరియు తీవ్రమైన కేసులలో, మీ పిల్లలు రాష్ట్ర వార్డులుగా మారాలని కోర్టు ఆదేశించవచ్చు.
బాటమ్ లైన్
మీరు చనిపోయినప్పుడు మీ ఆస్తులను ఎలా విభజించాలో నిర్ణయించడం కంటే ఎస్టేట్ ప్రణాళికలో చాలా ఎక్కువ. ఇది మీ తాత్కాలిక లేదా శాశ్వత అసమర్థతపై మీ కుటుంబ సభ్యులు మరియు ఇతర లబ్ధిదారులను అందించినట్లు మరియు మీ ఆస్తులకు ప్రాప్యత కలిగి ఉన్నట్లు నిర్ధారించడం గురించి కూడా ఉంది.
వీలునామా ప్రారంభించడానికి గొప్ప ప్రదేశం, కానీ ఇది ప్రారంభం మాత్రమే.
