నా ఇరా ఖాతాను మూసివేయడానికి పన్ను జరిమానాలు ఉన్నాయా?

లేదు, అది సరిగ్గా జరిగితే. మీరు ట్రస్టీ-టు-ట్రస్టీ బదిలీ ద్వారా మరొక IRA కి నిధులను తరలించవచ్చు లేదా మీ 401 (k) కు మొత్తాన్ని వెళ్లండి. రోల్‌ఓవర్‌ను మొదట అనుమతిస్తుందో లేదో తెలుసుకోవడానికి మీరు మీ ప్రస్తుత యజమాని లేదా 401 (కె) ప్రణాళిక నిర్వాహకుడితో తనిఖీ చేయాలి. ఈ విధంగా, మీరు ఈ మొత్తాన్ని మీ పదవీ విరమణ గూడు గుడ్డులో ఉంచుతారు మరియు ఆ మొత్తానికి ఆదాయపు పన్ను చెల్లించడాన్ని వాయిదా వేస్తారు.

అయితే, పైన పేర్కొన్నది మీకు సాంప్రదాయ IRA ఉందని uming హిస్తుంది. మీకు రోత్ IRA ఉంటే నియమాలు భిన్నంగా ఉంటాయి. మీ మొత్తం ఖాతా బ్యాలెన్స్ మీరు రెగ్యులర్ కంట్రిబ్యూషన్లుగా జమ చేసిన మొత్తాల కంటే తక్కువగా ఉంటే మీ రోత్ ఖాతాను ప్రతికూల పరిణామాలు లేకుండా మూసివేయవచ్చు. ఇంకా, మీరు మొత్తం బ్యాలెన్స్‌ను పంపిణీ చేస్తే, మీరు మీ పన్ను రాబడిపై నష్టాలను తగ్గించవచ్చు.

ఈ విషయంపై ఐఆర్ఎస్ నుండి మరింత సమాచారం కోసం, ఐఆర్ఎస్ పబ్లికేషన్ 590 లోని "పెట్టుబడులపై నష్టాలను గుర్తించడం" చూడండి.

మరింత తెలుసుకోవడానికి, సాధారణ IRA రోల్‌ఓవర్ పొరపాట్లను చదవండి.

ఈ ప్రశ్నకు డెనిస్ యాపిల్‌బై సమాధానం ఇచ్చారు

(డెనిస్‌ను సంప్రదించండి)