రాబడిని పెంచడానికి బాండ్ నిచ్చెనను నిర్మించండి

పోర్ట్‌ఫోలియో నిర్వాహకులు విజయానికి సంబంధించిన వ్యూహాల గురించి మాట్లాడినప్పుడు, వారు తరచుగా రిస్క్ డైవర్సిఫికేషన్ మరియు డబ్బు నిర్వహణను సూచిస్తారు. ఈ వ్యూహాలు కేవలం అదృష్టవంతుల నుండి జ్ఞానం మరియు నైపుణ్యం కారణంగా విజయవంతమైన పెట్టుబడిదారులను వేరు చేస్తాయి. ఇప్పుడు, తప్పుగా భావించవద్దు, అదృష్టం కలిగి ఉండటం చెడ్డ విషయం కాదు, కానీ పునాది నైపుణ్యాలు కలిగి ఉండటం చివరికి విజయానికి దారి తీస్తుంది., మేము బాండ్ నిచ్చెన గురించి చర్చిస్తాము, ఇది చాలా మంది పెట్టుబడిదారులు మరియు నిపుణులు ఉపయోగించడంలో లేదా అర్థం చేసుకోవడంలో విఫలమయ్యే సాపేక్షంగా సరళమైన భావనపై ఆధారపడిన బాండ్ పెట్టుబడి వ్యూహం.

కీ టేకావేస్

• బాండ్ నిచ్చెన అనేది ఒక పోర్ట్‌ఫోలియోలో బాండ్ హోల్డింగ్‌లను వైవిధ్యపరిచే బహుళ-పరిపక్వ పెట్టుబడి వ్యూహం. అస్థిరమైన పరిపక్వత తేదీల ద్వారా, మీరు ఎక్కువ కాలం ఒకే బాండ్‌లోకి లాక్ చేయబడరు. బాండ్ నిచ్చెనలు పెట్టుబడిదారులకు వారి ఆర్థిక పరిస్థితికి అనుగుణంగా నగదు ప్రవాహాలను సర్దుబాటు చేయడానికి అనుమతిస్తాయి. మీ నిచ్చెనను నిర్మించేటప్పుడు, రంగ్స్, నిచ్చెన యొక్క ఎత్తు మరియు నిర్మాణ సామగ్రిని పరిగణించండి. మీ నిచ్చెన కోసం తగినంత డబ్బును కలిగి ఉండండి, పిలవబడే బాండ్లను దాటవేయండి, మీ పెట్టుబడులను ముందుగా రీడీమ్ చేయవద్దు మరియు అధిక-నాణ్యత బాండ్ల కోసం చూడండి.

బాండ్ నిచ్చెన అంటే ఏమిటి?

బాండ్ నిచ్చెన అనేది వ్యక్తిగత పెట్టుబడిదారునికి నగదు ప్రవాహాన్ని నిర్వహించేటప్పుడు స్థిర-ఆదాయ సెక్యూరిటీలతో సంబంధం ఉన్న నష్టాలను తగ్గించడానికి ప్రయత్నించే ఒక వ్యూహం. ప్రత్యేకించి, ఒక బాండ్ నిచ్చెన-నగదు డిమాండ్‌తో నగదు ప్రవాహాలను సరిపోల్చడానికి ప్రయత్నిస్తుంది-ఇది బహుళ-పరిపక్వ పెట్టుబడి వ్యూహం, ఇది ఒక పోర్ట్‌ఫోలియోలో బాండ్ హోల్డింగ్‌లను వైవిధ్యపరుస్తుంది. పరిపక్వమైన బాండ్లను ఒకేలాంటి స్థిర ఆదాయ ఉత్పత్తులలోకి తిప్పడంతో సంబంధం ఉన్న పున in పెట్టుబడి ప్రమాదాన్ని ఇది తగ్గిస్తుంది. ఇది డబ్బు ప్రవాహాన్ని నిర్వహించడానికి సహాయపడుతుంది, ఏడాది పొడవునా స్థిరమైన నగదు ప్రవాహాన్ని నిర్ధారించడంలో సహాయపడుతుంది.

సరళంగా చెప్పాలంటే, బాండ్ నిచ్చెన అనేది వివిధ మెచ్యూరిటీలతో బాండ్ల పోర్ట్‌ఫోలియోకు ఇవ్వబడిన పేరు. బాండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టడానికి మీకు $ 50, 000 ఉందని అనుకుందాం. బాండ్ నిచ్చెన విధానాన్ని ఉపయోగించడం ద్వారా, మీరు ఐదు వేర్వేరు బాండ్లను each 10, 000 ముఖ విలువతో లేదా 10 వేర్వేరు బాండ్లను ఒక్కొక్కటి $ 5, 000 ముఖ విలువతో కొనుగోలు చేయవచ్చు. అయితే, ప్రతి బంధానికి భిన్నమైన పరిపక్వత ఉంటుంది. ఒక బాండ్ ఒక సంవత్సరంలో, మరొకటి మూడేళ్ళలో పరిపక్వం చెందుతుంది, మిగిలిన బాండ్లు ఐదు లేదా అంతకంటే ఎక్కువ సంవత్సరాల్లో పరిపక్వం చెందుతాయి. ఈ బంధాలు ప్రతి ఒక్కటి నిచ్చెనపై వేరే రంగాన్ని సూచిస్తాయి.

బాండ్ నిచ్చెన వ్యూహాన్ని ఎందుకు ఉపయోగించాలి?

నిచ్చెన విధానాన్ని ఉపయోగించడానికి రెండు ప్రధాన కారణాలు ఉన్నాయి. మొదట, మెచ్యూరిటీ తేదీలను అస్థిరపరచడం ద్వారా మీరు ఎక్కువ కాలం ఒక నిర్దిష్ట బాండ్‌లోకి లాక్ చేయబడరు. సుదీర్ఘకాలం మిమ్మల్ని ఒక బంధంలోకి లాక్ చేయడంలో పెద్ద సమస్య ఏమిటంటే, మీరు బుల్లిష్ మరియు బేరిష్ బాండ్ మార్కెట్ల నుండి మిమ్మల్ని మీరు రక్షించుకోలేరు. మీరు 10 సంవత్సరాల కాలానికి 5% దిగుబడితో ఒకే బాండ్‌లో పూర్తి $ 50, 000 పెట్టుబడి పెడితే, వడ్డీ రేట్లను పెంచడం లేదా తగ్గించడం ద్వారా మీరు పెట్టుబడి పెట్టలేరు.

ఉదాహరణకు, బాండ్ కొనుగోలు చేసిన తర్వాత వడ్డీ రేట్లు ఐదేళ్ళకు-పరిపక్వతలో ఉంటే, మీరు మరొక బాండ్ కొనాలనుకున్నా మీ $ 50, 000 సాపేక్షంగా తక్కువ వడ్డీ రేటుతో చిక్కుకుపోతుంది. బాండ్ నిచ్చెనను ఉపయోగించడం ద్వారా, మీరు మార్కెట్లో హెచ్చుతగ్గులను సున్నితంగా చేస్తారు, ఎందుకంటే మీకు ప్రతి సంవత్సరం లేదా అంతకన్నా ఎక్కువ పరిపక్వత కలిగిన బాండ్ ఉంటుంది.

బాండ్ నిచ్చెనను ఉపయోగించటానికి రెండవ కారణం ఏమిటంటే, ఇది పెట్టుబడిదారులకు వారి ఆర్థిక పరిస్థితికి అనుగుణంగా నగదు ప్రవాహాలను సర్దుబాటు చేసే సామర్థ్యాన్ని అందిస్తుంది. ఉదాహరణకు, $ 50, 000 పెట్టుబడికి తిరిగి వెళుతున్నప్పుడు, మీరు వేర్వేరు కూపన్ తేదీలతో వాటిని ఎంచుకోవడం ద్వారా నిచ్చెన బాండ్ల నుండి కూపన్ చెల్లింపుల ఆధారంగా నెలవారీ ఆదాయానికి హామీ ఇవ్వవచ్చు. రిటైర్డ్ వ్యక్తులకు ఇది చాలా ముఖ్యం ఎందుకంటే వారు ఆదాయ వనరుగా పెట్టుబడుల నుండి వచ్చే నగదు ప్రవాహాలపై ఆధారపడి ఉంటారు. మీరు ఆదాయంపై ఆధారపడకపోయినా, క్రమంగా పరిపక్వమైన బాండ్లను కలిగి ఉండటం ద్వారా మీకు ద్రవ ధనానికి ప్రాప్యత ఉంటుంది. మీరు అకస్మాత్తుగా మీ ఉద్యోగాన్ని కోల్పోతే లేదా unexpected హించని ఖర్చులు తలెత్తితే, అప్పుడు మీకు అవసరమైన విధంగా ఉపయోగించడానికి స్థిరమైన నిధుల వనరు ఉంటుంది.

బాండ్ నిచ్చెనను ఎలా సృష్టించాలి

నిచ్చెన సృష్టించడానికి చాలా సులభం. అసలు నిచ్చెన, రంగ్స్ మరియు అన్నీ చిత్రించండి. నిజమైన నిచ్చెన యొక్క సారూప్యత బాండ్ నిచ్చెన వ్యూహానికి వర్తిస్తుంది.

rungs

మీరు పెట్టుబడి పెట్టడానికి ప్లాన్ చేసిన మొత్తం డాలర్ మొత్తాన్ని తీసుకొని, మీరు నిచ్చెనను కలిగి ఉండాలనుకునే మొత్తం సంవత్సరాలతో సమానంగా విభజించడం ద్వారా, మీరు ఈ పోర్ట్‌ఫోలియో కోసం బాండ్ల సంఖ్య లేదా మీ నిచ్చెనపై ఉన్న సంఖ్యల సంఖ్యకు చేరుకుంటారు. ఎక్కువ సంఖ్యలో రంగ్స్, మీ పోర్ట్‌ఫోలియో మరింత వైవిధ్యభరితంగా ఉంటుంది మరియు బాండ్ చెల్లింపులపై డిఫాల్ట్ చేసే ఏ ఒక్క సంస్థ నుంచైనా మీరు బాగా రక్షించబడతారు.

నిచ్చెన యొక్క ఎత్తు

సంబంధిత బాండ్ల పరిపక్వత మధ్య వ్యవధి ద్వారా రంగ్స్ మధ్య దూరం నిర్ణయించబడుతుంది. ఇది ప్రతి కొన్ని నెలల నుండి కొన్ని సంవత్సరాల వరకు ఎక్కడైనా ఉంటుంది. సహజంగానే, మీరు మీ నిచ్చెనను ఎక్కువసేపు చేస్తే, బాండ్ దిగుబడి సాధారణంగా సమయంతో పెరుగుతుంది కాబట్టి సగటు రాబడి మీ పోర్ట్‌ఫోలియోలో ఉండాలి. ఏదేమైనా, ఈ అధిక రాబడి తిరిగి పెట్టుబడి ప్రమాదం మరియు నిధులకు ప్రాప్యత లేకపోవడం ద్వారా భర్తీ చేయబడుతుంది. రంగ్స్ మధ్య దూరాన్ని చాలా చిన్నదిగా చేయడం నిచ్చెనపై సగటు రాబడిని తగ్గిస్తుంది, కానీ మీకు డబ్బుకు మంచి ప్రాప్యత ఉంది.

భవన సామగ్రి

నిజమైన నిచ్చెనల మాదిరిగానే, బాండ్ నిచ్చెనలను వేర్వేరు పదార్థాలతో తయారు చేయవచ్చు. ప్రమాదానికి గురికావడాన్ని తగ్గించడానికి ఒక సరళమైన విధానం వివిధ సంస్థలలో పెట్టుబడులు పెట్టడం. కానీ బాండ్స్ కాకుండా ఇతర ఉత్పత్తులలో పెట్టుబడులు కొన్నిసార్లు మీ అవసరాలను బట్టి మరింత ప్రయోజనకరంగా ఉంటాయి. డిబెంచర్లు, ప్రభుత్వ బాండ్లు, మునిసిపల్ బాండ్లు, ట్రెజరీలు మరియు డిపాజిట్ సర్టిఫికెట్లు (సిడిలు) అన్నీ నిచ్చెన తయారీకి ఉపయోగపడతాయి. వాటిలో ప్రతి ఒక్కటి వేర్వేరు బలాలు మరియు బలహీనతలను కలిగి ఉంటాయి. గుర్తుంచుకోవలసిన ఒక ముఖ్యమైన విషయం ఏమిటంటే, మీ నిచ్చెనను తయారుచేసే ఉత్పత్తులు జారీచేసేవారు రీడీమ్ చేయకూడదు. ధ్వంసమయ్యే రంగ్స్‌తో నిచ్చెనను కలిగి ఉండటానికి ఇది సమానం.

ప్రత్యేక పరిశీలనలు

మీరు బాండ్ నిచ్చెన వ్యూహాన్ని ఉపయోగించబోతున్నట్లయితే, అది విజయవంతం కావాలంటే మీరు పరిగణించవలసిన కొన్ని విషయాలు ఉన్నాయి. ఎక్కువ బహుమతులు కలిగిన బాండ్లు తరచుగా అధిక తెగలలో వస్తాయి కాబట్టి, మీ పెట్టుబడులను విస్తరించడానికి మీకు తగినంత డబ్బు ఉండాలి.

పైన చెప్పినట్లుగా, బాండ్ జారీచేసేవారు తిరిగి పొందలేని బాండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టండి. పిలవబడే బాండ్లు పెట్టుబడి వాహనాలు, ఇవి పరిపక్వతకు ముందు జారీచేసేవారు రిడీమ్ చేస్తారు, అంటే వడ్డీ చెల్లింపులు ఆగిపోతాయి.

బాండ్ నిచ్చెనలు పిలవబడే బాండ్లతో బాగా పనిచేయవు ఎందుకంటే వడ్డీ చెల్లింపులు పరిపక్వతకు ముందే ఆగిపోతాయి.

అవసరమైన సమయాల్లో కూడా ఓపికపట్టండి. మీ బాండ్లు పరిపక్వం చెందడానికి ముందే వాటిని క్యాష్ చేసుకోవాలనే ప్రలోభానికి ప్రతిఘటించండి. మీరు మీ బాండ్లను ప్రారంభంలో రీడీమ్ చేయబోతున్నట్లయితే ఇలాంటి వ్యూహాన్ని ఉపయోగించడంలో నిజంగా అర్థం లేదు. అలా చేయడం వల్ల రంగ్స్ మధ్య పెద్ద దూరం కూడా ఉంటుంది. మీ బాండ్ నిచ్చెన వ్యూహంలో ఏదైనా పెట్టుబడులను చాలా త్వరగా నగదు చేస్తే, అవి నష్టాల నష్టాలు లేదా దిగుబడి తగ్గడం వంటివి చేస్తే మీరు మరింత రిస్క్ తీసుకుంటున్న స్థితిలో మీరు కూడా ఉండవచ్చు.

చివరగా, మీ బాండ్ నిచ్చెనలో ఉంచడానికి అధిక-నాణ్యత పెట్టుబడుల కోసం చూడండి. A- గ్రేడ్ లేదా అంతకంటే ఎక్కువ రేటింగ్ ఉన్న బాండ్లు మీ రాడార్‌లో ఉండాలి. వీటిలో చాలావరకు దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడిదారులకు గొప్ప ఆదాయ సామర్థ్యాన్ని అందిస్తాయి, ప్రత్యేకించి వారు బాండ్ నిచ్చెన-శైలి వ్యూహాలను ఉపయోగిస్తే.

బాటమ్ లైన్

స్టాక్స్ మరియు బాండ్స్ రెండింటిలోనూ పెట్టుబడులు పెట్టడం ద్వారా పెట్టుబడిదారులకు తమ పోర్ట్‌ఫోలియోను పూర్తిగా విస్తరించడానికి తగినంత డబ్బు లేకపోతే బాండ్ నిచ్చెనను ప్రయత్నించరాదని చెప్పబడింది. కనీసం ఐదు రంగులు ఉండే నిచ్చెనను ప్రారంభించడానికి అవసరమైన డబ్బు సాధారణంగా కనీసం $ 10, 000. మీకు ఈ సిఫార్సు చేయబడిన మొత్తం లేకపోతే, బాండ్ ఫండ్స్ వంటి ఉత్పత్తులను కొనుగోలు చేయడం మరింత తెలివిగా ఉండవచ్చు, ఎందుకంటే ఉత్పత్తికి సంబంధించిన ఛార్జీలు వారు అందించే వైవిధ్యీకరణ ప్రయోజనాల ద్వారా భర్తీ చేయబడతాయి.

ఈ రెండు సందర్భాల్లో, మీ గుడ్లన్నీ ఒకే బుట్టలో లేవని నిర్ధారించుకోండి, అందువల్ల మీరు రిస్క్ ఎక్స్‌పోజర్‌ను పరిమితం చేయవచ్చు, అత్యవసర నిధులకు ఎక్కువ ప్రాప్యత కలిగి ఉంటారు మరియు ఎప్పటికప్పుడు మారుతున్న మార్కెట్ పరిస్థితులను ఉపయోగించుకునే అవకాశం ఉంటుంది.