మనీలాండరింగ్‌లో చట్టవిరుద్ధంగా సంపాదించిన డబ్బు యొక్క మూలాన్ని దాచిపెట్టి, దానిని ఉపయోగించుకునేలా చేయడానికి మూడు ప్రాథమిక దశలు ఉంటాయి: ప్లేస్‌మెంట్, దీనిలో డబ్బును ఆర్థిక వ్యవస్థలోకి ప్రవేశపెడతారు, సాధారణంగా దీనిని అనేక రకాల డిపాజిట్లు మరియు పెట్టుబడులుగా విభజించడం ద్వారా; పొరలు, దీనిలో మరియు నేరస్తుల మధ్య దూరాన్ని సృష్టించడానికి డబ్బు చుట్టూ మార్చబడుతుంది; మరియు సమైక్యత, దీనిలో డబ్బును చట్టబద్ధమైన ఆదాయం లేదా "శుభ్రమైన" డబ్బుగా తిరిగి నేరస్థులకు తీసుకువస్తారు.
చారిత్రాత్మకంగా, మనీలాండరింగ్ యొక్క పద్ధతుల్లో స్మర్ఫింగ్ లేదా పెద్ద మొత్తంలో డబ్బును బహుళ చిన్న లావాదేవీలుగా మార్చడం, గుర్తించకుండా ఉండటానికి, అనేక వేర్వేరు ఖాతాలలో విస్తరించి ఉన్నాయి; మరియు కరెన్సీ ఎక్స్ఛేంజీలు, వైర్ బదిలీలు మరియు "మ్యూల్స్" లేదా నగదు స్మగ్లర్లను సరిహద్దుల్లోకి డబ్బు తరలించడానికి ఉపయోగించడం. ఇతర మనీలాండరింగ్ పద్ధతుల్లో రత్నాలు మరియు బంగారం వంటి మొబైల్ వస్తువులలో పెట్టుబడి పెట్టడం జరుగుతుంది, అవి ఇతర అధికార పరిధికి సులభంగా తరలించబడతాయి; రియల్ ఎస్టేట్ వంటి విలువైన ఆస్తులలో వివేకంతో పెట్టుబడి పెట్టడం మరియు అమ్మడం; జూదం; నకిలీల; మరియు షెల్ కంపెనీలను సృష్టించడం. ఈ పద్ధతులు ఇప్పటికీ అమలులో ఉన్నప్పటికీ, ఏ రకమైన మనీలాండరింగ్‌లోనూ ఇంటర్నెట్‌ను ఉపయోగించడం ద్వారా పాత నేరాలకు కొత్త స్పిన్ ఇచ్చే ఆధునిక పద్ధతులు కూడా ఉండాలి.
మనీలాండరింగ్ యొక్క ముఖ్య అంశం రాడార్ కింద ఎగురుతోంది. ఇంటర్నెట్ వాడకం మనీలాండరర్లను సులభంగా గుర్తించకుండా ఉండటానికి అనుమతిస్తుంది. ఆన్‌లైన్ బ్యాంకింగ్ సంస్థల పెరుగుదల, అనామక ఆన్‌లైన్ చెల్లింపు సేవలు, మొబైల్ ఫోన్‌లను ఉపయోగించి పీర్-టు-పీర్ బదిలీలు మరియు బిట్‌కాయిన్ వంటి వర్చువల్ కరెన్సీల వాడకం అక్రమంగా డబ్బు బదిలీ చేయడాన్ని గుర్తించడం మరింత కష్టతరం చేసింది. అంతేకాకుండా, ప్రాక్సీ సర్వర్లు మరియు అనామక సాఫ్ట్‌వేర్ వాడకం మనీలాండరింగ్, ఇంటిగ్రేషన్ యొక్క మూడవ భాగాన్ని గుర్తించడం దాదాపు అసాధ్యం చేస్తుంది, ఎందుకంటే డబ్బు బదిలీ చేయబడవచ్చు లేదా ఉపసంహరించుకోవచ్చు, ఐపి చిరునామా యొక్క తక్కువ లేదా జాడను వదిలివేయదు.
ఆన్‌లైన్ వేలం మరియు అమ్మకాలు, జూదం వెబ్‌సైట్లు మరియు వర్చువల్ గేమింగ్ సైట్ల ద్వారా కూడా డబ్బును లాండ్రీ చేయవచ్చు, ఇక్కడ డబ్బు సంపాదించిన డబ్బు గేమింగ్ కరెన్సీగా మార్చబడుతుంది, తరువాత తిరిగి నిజమైన, ఉపయోగపడే మరియు గుర్తించలేని "శుభ్రమైన" డబ్బుగా బదిలీ చేయబడుతుంది.
ఒక కల్పిత లాటరీ గెలుపు లేదా అంతర్జాతీయ వారసత్వాన్ని జమ చేయాలనే నెపంతో బాధితుడి బ్యాంక్ ఖాతా నంబర్ కోసం ఫిషింగ్ యొక్క ఇంటర్నెట్ స్కామ్‌లో ఒక స్పిన్ వాస్తవానికి బాధితుడి బ్యాంక్ ఖాతాలో బహుళ డిపాజిట్లను డబ్బుతో కొంత భాగాన్ని బదిలీ చేయాలనే నిబంధనతో కలిగి ఉంటుంది. మరొక ఖాతా - అనగా, లాండర్‌ చేయబడింది.
సాంప్రదాయిక బ్యాంకింగ్ సంస్థల గుండా వెళుతున్నప్పుడు మురికి డబ్బును వెలికితీసేందుకు చాలా AML చట్టాలు ప్రయత్నిస్తున్నందున, ప్రస్తుత మనీలాండరింగ్ చట్టాలు (AML) ఈ రకమైన సైబర్ క్రైమ్‌లను పట్టుకోవడం నెమ్మదిగా ఉన్నాయి. కానీ డబ్బును దాచిపెట్టే చర్య వేల సంవత్సరాల పురాతనమైనది, మరియు అంతర్జాతీయ ప్రభుత్వ సంస్థలు కలిసి కొత్త మార్గాలను కనుగొనటానికి కలిసి పనిచేస్తున్నట్లే, చట్టాన్ని అమలు చేయడంలో ఒక అడుగు ముందుగానే ఉంచడం ద్వారా, వారి విధానాన్ని మార్చడం ద్వారా గుర్తించబడకుండా ఉండటానికి ప్రయత్నించడం మనీలాండరర్ల స్వభావం. వాటిని గుర్తించండి.
