నగదు ప్రవాహం నిర్వచనం

నగదు ప్రవాహ ప్రణాళికలు ఏమిటి?

నగదు ప్రవాహ ప్రణాళికలు, భీమాలో, పాలసీదారులకు వారి భీమా ప్రీమియంలకు ఆర్థిక సహాయం చేయడానికి వారి స్వంత నగదు ప్రవాహాన్ని ఉపయోగించుకునే ప్రణాళికలు. నగదు ప్రవాహ ప్రణాళికలు భీమా సంస్థ యొక్క నగదు ప్రవాహం, ఆదాయ ప్రవాహాలు మరియు ఖర్చులను అంచనా వేయడంతో పాటు, భీమా ప్రీమియంల చెల్లింపును సమన్వయం చేసే ప్రణాళికను కూడా సూచిస్తుంది. ఏదేమైనా, నగదు ప్రవాహ ప్రణాళికలు ఒక సంస్థ నగదు ప్రవాహాన్ని, నగదు ప్రవాహం మరియు ప్రవాహాలు రెండింటినీ ట్రాక్ చేయడానికి కలిసి ఉంచే పత్రాలతో సంబంధం కలిగి ఉంటుంది.

కీ టేకావేస్

• నగదు ప్రవాహ ప్రణాళికను భీమా సందర్భంలో లేదా సాధారణ సందర్భంలో చూడవచ్చు. భీమా సందర్భంలో, నగదు ప్రవాహ ప్రణాళిక ఒక సంస్థ తన ప్రీమియాన్ని ఇన్కమింగ్ నగదు ప్రవాహం ఆధారంగా చిన్న వ్యవధిలో చెల్లించడానికి అనుమతిస్తుంది. పాలసీదారు చెల్లింపులు చేయడానికి పెరిగిన సామర్థ్యం ఆధారంగా బీమా నగదు ప్రవాహ ప్రణాళికలు పాలసీదారునికి మరియు బీమా కంపెనీకి ప్రయోజనం చేకూరుస్తాయి. సాధారణ అర్థంలో, నగదు ప్రవాహ ప్రణాళిక ఒక సంస్థ తన ఇన్కమింగ్ మరియు అవుట్గోయింగ్ నగదును ఖర్చులను తీర్చగలదని నిర్ధారించడానికి అనుమతిస్తుంది. నగదు ప్రవాహ కార్యకలాపాలలో ఆపరేటింగ్ కార్యకలాపాలు, పెట్టుబడి కార్యకలాపాలు మరియు ఫైనాన్సింగ్ కార్యకలాపాలు ఉన్నాయి.

నగదు ప్రవాహ ప్రణాళికలు ఎలా పని చేస్తాయి

నగదు ప్రవాహ ప్రణాళికలు పాలసీదారులకు మరియు భీమా సంస్థలకు వారి నగదును బాగా ఉపయోగించుకోవడంలో సహాయపడటం ద్వారా ఫైనాన్సింగ్‌ను అందించగలవు. పాలసీదారులు నగదు నిల్వలపై ఎక్కువ వడ్డీని సంపాదించవచ్చు మరియు పెట్టుబడి భాగాలను కలిగి ఉన్న జీవిత బీమా పాలసీలతో సాధారణంగా జరిగే విధంగా నగదు ప్రవాహాన్ని కూడా పాలసీ ద్వారానే సృష్టించవచ్చు. బీమా సంస్థలు వాయిదాలలో చెల్లించబడవచ్చు, కాని వారి సేకరణ రేటు పెరగవచ్చు ఎందుకంటే చిన్న, సాధారణ చెల్లింపులు మరింత సరసమైనవి.

భీమా యొక్క పరిధికి వెలుపల, నగదు ప్రవాహ ప్రణాళిక అనేది ఒక సంస్థ వ్యాపార-సంబంధిత ఖర్చులను వారు సంభవించేటప్పుడు చెల్లించగలదని నిర్ధారించడానికి ఒక సంస్థ ప్రణాళిక మరియు నిర్వహించే ఒక మార్గం. ఏదైనా వ్యాపారం సజావుగా నడుస్తుందని నిర్ధారించడానికి మంచి నగదు ప్రవాహ నిర్వహణ కీలకం. అంచనా వేసిన ఇన్‌కమింగ్ నగదుతో ఖర్చుల చెల్లింపును సరిపోల్చడం ద్వారా, వీలైనంత ఆలస్యంగా చెల్లింపులు చేయడం ద్వారా వారు పని మూలధనాన్ని మరింత సమర్థవంతంగా ఉపయోగించవచ్చు. నగదు ప్రవాహ ప్రణాళికలు వ్యాపారానికి నగదు నిల్వలపై వడ్డీని సంపాదించడానికి సహాయపడతాయి మరియు unexpected హించని ఖర్చుల కోసం ద్రవ్య పరిపుష్టిని నిర్వహించగలవు. మూలధన వ్యయాలు చేయడానికి ఆపరేటింగ్ నగదు ప్రవాహం సరిపోతుందా లేదా ఎక్కువ మూలధనాన్ని సమీకరించాల్సిన అవసరం ఉందా అని కూడా వారు సూచించవచ్చు.

ప్రత్యేక పరిశీలనలు

నగదు ప్రవాహ ప్రణాళికలో కారకంగా ఉన్న నగదు ప్రవాహ కార్యకలాపాల రకాలు క్రింది విధంగా ఉన్నాయి: ఆపరేటింగ్ కార్యకలాపాలు, పెట్టుబడి కార్యకలాపాలు మరియు ఫైనాన్సింగ్ కార్యకలాపాలు. నిర్వహణ కార్యకలాపాలు వస్తువుల అమ్మకం లేదా సరుకుల కొనుగోలు ద్వారా చేసిన నగదును కలిగి ఉంటాయి. పెట్టుబడి కార్యకలాపాలలో దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడులు, ఆస్తి మరియు పరికరాలు మరియు ఇతర సంస్థలకు చేసిన రుణాల ప్రిన్సిపాల్ ఉన్నాయి. ఫైనాన్సింగ్ కార్యకలాపాలు దీర్ఘకాలిక అప్పులు, స్టాక్ అమ్మకాలు మరియు కొనుగోళ్లు మరియు డివిడెండ్ చెల్లింపులు వంటి నాన్-కరెంట్ బాధ్యతలు మరియు యజమాని యొక్క ఈక్విటీకి సంబంధించిన నగదు కార్యకలాపాలుగా పరిగణించబడతాయి.

నగదు ప్రవాహ సమస్యలను నివారించడానికి ఒక దృ cash మైన నగదు ప్రవాహ ప్రణాళిక ఉత్తమ మార్గం, ఇవి తరచూ ఆశాజనకంగా ఉన్న సంస్థల ప్రారంభ-మరణం వెనుక ఉన్నాయి.

నగదు ప్రవాహ ప్రణాళిక యొక్క ఉదాహరణ

కంపెనీ Z అనేది వెబ్ మరియు ఫోన్ అనువర్తనాలను ఉత్పత్తి చేసే ఆచరణలో ఉన్న ఒక ప్రారంభ సంస్థ అని అనుకోండి. కంపెనీ జెడ్ నెలకు 40 దరఖాస్తులను ఒక్కొక్కటి $ 5, 000 చొప్పున విక్రయిస్తుందని మరియు కొన్ని నెలల్లో మొత్తం $ 50, 000 మరియు ఇతర నెలల్లో సుమారు, 000 100, 000 నగదు వ్యయాన్ని చెల్లిస్తుందని ఆశిస్తోంది. కంపెనీ Z కూడా డిసెంబరులో $ 75, 000 పరికరాలను కొనుగోలు చేయవలసి ఉంటుందని ates హించింది.

కంపెనీ Z ఈ వ్యాపార-సంబంధిత ఖర్చుల యొక్క ఆర్ధిక డిమాండ్లు సంభవించినప్పుడు వాటిని తీర్చగల సామర్థ్యాన్ని కలిగి ఉన్నాయని నిర్ధారించడానికి నగదు ప్రవాహ ప్రణాళికను రూపొందించే ప్రక్రియను ప్రారంభిస్తుంది. దృ cash మైన నగదు ప్రవాహ ప్రణాళిక లేకుండా, కంపెనీ Z ఈ ఆర్థిక డిమాండ్లను తీర్చలేకపోయే ప్రమాదం ఉంది మరియు త్వరగా మూలధనాన్ని సమీకరించమని బలవంతం చేయవచ్చు-ఇది తరచుగా ఖరీదైన ప్రక్రియ, అగ్నిమాపక ఉద్యోగులు లేదా సంస్థ యొక్క ఆపరేషన్ను కూడా నిలిపివేస్తుంది.