క్లాస్ సి షేర్ డెఫినిషన్

క్లాస్ సి షేర్ అంటే ఏమిటి?

క్లాస్ సి షేర్లు మ్యూచువల్ ఫండ్ వాటా యొక్క తరగతి, ఇది ఫండ్ మార్కెటింగ్, డిస్ట్రిబ్యూషన్ మరియు సర్వీసింగ్ కోసం వార్షిక ఛార్జీలను కలిగి ఉన్న స్థాయి లోడ్ ద్వారా నిర్ణీత శాతంగా నిర్ణయించబడుతుంది. పెట్టుబడిదారుడు ఈ రుసుమును ఏడాది పొడవునా చెల్లిస్తాడు.

పోల్చితే, ఫ్రంట్-ఎండ్ లోడ్ వాటాలను కొనుగోలు చేసినప్పుడు చెల్లించే ఛార్జీలను కలిగి ఉంటుంది మరియు పెట్టుబడిదారుడు వాటాలను విక్రయించినప్పుడు బ్యాక్ ఎండ్ లోడ్ ఛార్జీలను అంచనా వేస్తుంది; మరియు నో-లోడ్ ఫండ్లలో ఎటువంటి లోడ్ ఉండదు.

కీ టేకావేస్

• క్లాస్-సి మ్యూచువల్ ఫండ్ షేర్లు ప్రతి సంవత్సరం నిర్ణీత శాతంగా అంచనా వేసిన స్థాయి అమ్మకపు లోడ్‌ను వసూలు చేస్తాయి. ఇది కొనుగోలు సమయంలో పెట్టుబడిదారులను వసూలు చేసే ఫ్రంట్-లోడ్ షేర్లతో మరియు అమ్మకం సమయంలో వసూలు చేసే బ్యాక్ ఎండ్ లోడ్‌లతో విభేదించవచ్చు. వార్షిక కారణం రుసుము కాలక్రమేణా పెట్టుబడిదారుల వ్యయాన్ని పెంచుతుంది, ఈ తరగతి ఫండ్ 3 సంవత్సరాలు లేదా అంతకంటే తక్కువ కాలానికి ఫండ్ షేర్లను కలిగి ఉండాలని చూస్తున్న వారికి బాగా సరిపోతుంది.

క్లాస్ సి షేర్ల బేసిక్స్

ఇతర మ్యూచువల్ ఫండ్ షేర్ క్లాసులతో పోలిస్తే, క్లాస్ సి షేర్లు తరచుగా క్లాస్ బి షేర్ల కంటే తక్కువ ఖర్చు నిష్పత్తులను కలిగి ఉంటాయి. అయినప్పటికీ, వారు క్లాస్ ఎ షేర్ల కంటే ఎక్కువ ఖర్చు నిష్పత్తులను కలిగి ఉన్నారు. వ్యయ నిష్పత్తులు మ్యూచువల్ ఫండ్ నడుపుతున్న మొత్తం వార్షిక నిర్వహణ ఖర్చులు. తత్ఫలితంగా, క్లాస్ సి షేర్లు సాపేక్షంగా స్వల్పకాలిక హోరిజోన్ ఉన్న పెట్టుబడిదారులకు మంచి ఎంపిక కావచ్చు, వారు మ్యూచువల్ ఫండ్‌ను కొద్ది సంవత్సరాలు మాత్రమే ఉంచాలని యోచిస్తున్నారు.

సి-షేర్ స్థాయి లోడ్‌ను కలిగి ఉన్న ఛార్జీలను అధికారికంగా 12 బి -1 ఫీజులుగా పిలుస్తారు, వీటిని 1940 ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ కంపెనీ యాక్ట్‌లోని ఒక విభాగం నుండి పిలుస్తారు. మొత్తం 12 బి -1 ఫీజులు సంవత్సరానికి 1% చొప్పున ఉంటాయి. ఈ 1% రుసుములో, పంపిణీ మరియు మార్కెటింగ్ ఖర్చులు 0.75% వరకు ఉండవచ్చు, సేవా రుసుము గరిష్టంగా 0.25% వద్ద ఉంటుంది. మార్కెటింగ్ కోసం నియమించబడినప్పటికీ, 12 బి -1 ఫీజు ప్రధానంగా ఫండ్ యొక్క వాటాలను విక్రయించే మధ్యవర్తులకు బహుమతి ఇవ్వడానికి ఉపయోగపడుతుంది. ఒక రకంగా చెప్పాలంటే, ఇది లావాదేవీకి బదులుగా ప్రతి సంవత్సరం పెట్టుబడిదారుడు మ్యూచువల్ ఫండ్‌కు చెల్లించే కమీషన్.

ఇతర మ్యూచువల్ ఫండ్ షేర్ క్లాసులు 12 బి -1 ఫీజులతో వస్తాయి కాని వేర్వేరు డిగ్రీలకు వస్తాయి. క్లాస్ ఎ షేర్లకు వసూలు చేసే ఫీజులు సాధారణంగా తక్కువగా ఉంటాయి, ఈ వర్గం చెల్లించే అధిక ముందస్తు కమీషన్లకు పరిహారం ఇస్తుంది. సి-షేర్లు ఎల్లప్పుడూ గరిష్టంగా 1% చెల్లించవలసి ఉంటుంది మరియు 12 బి -1 ఫీజులు మ్యూచువల్ ఫండ్ యొక్క మొత్తం వ్యయ నిష్పత్తిలో ఉన్నందున, వారి ఉనికి తరగతి సి-వాటాదారునికి వార్షిక వ్యయ నిష్పత్తిని 2% పైన పెంచుతుంది.

A- షేర్ల మాదిరిగా కాకుండా, క్లాస్ సి షేర్లకు ఫ్రంట్-ఎండ్ లోడ్లు లేవు, కాని అవి తరచూ చిన్న బ్యాక్ ఎండ్ లోడ్‌లను కలిగి ఉంటాయి, వీటిని అధికారికంగా క్లాస్ బి షేర్లు తీసుకువెళుతున్నట్లే, ఆగంతుక వాయిదా వేసిన సేల్స్ ఛార్జ్ (సిడిఎస్‌సి) అని పిలుస్తారు. ఏదేమైనా, సి షేర్ల కోసం ఈ లోడ్లు చాలా చిన్నవి, సాధారణంగా 1% మాత్రమే, మరియు పెట్టుబడిదారుడు మ్యూచువల్ ఫండ్‌ను ఒక సంవత్సరం పాటు ఉంచిన తర్వాత అవి సాధారణంగా అదృశ్యమవుతాయి.

ప్రోస్

• ముందస్తు కమీషన్ లేదు-మొత్తం డిపాజిట్ పెట్టుబడి పెట్టబడదు

• ఒక సంవత్సరం తర్వాత బ్యాక్ ఎండ్ అమ్మకపు ఛార్జీలు లేవు

• మంచి ఇంటర్మీడియట్-టర్మ్ (1-3 సంవత్సరాలు) పెట్టుబడి

కాన్స్

• అధిక వ్యయ నిష్పత్తులు

• మొదటి సంవత్సరం ఉపసంహరణపై బ్యాక్ ఎండ్ లోడ్

• కొనుగోలు మరియు పట్టు వ్యూహానికి మంచిది కాదు

క్లాస్ సి షేర్లలో ఎవరు పెట్టుబడి పెట్టాలి?

స్వల్పకాలిక విముక్తిపై వసూలు చేసిన బ్యాక్ ఎండ్ లోడ్ కారణంగా, ఒక సంవత్సరంలోపు నిధులను ఉపసంహరించుకోవాలని అనుకునే పెట్టుబడిదారులు సి-షేర్లను నివారించాలని అనుకోవచ్చు. మరోవైపు, సి-షేర్లతో ముడిపడి ఉన్న అధిక ఖర్చులు వాటిని దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడిదారులకు అనువైన కన్నా తక్కువ ఎంపికగా చేస్తాయి.

వివిధ రుసుములతో పెట్టుబడుల యొక్క తుది విలువలలో తేడాలు గణనీయమైన కాలానికి-రిటైర్మెంట్ ఫండ్‌లో ఉంచినప్పుడు అపారంగా ఉంటాయి. ఉదాహరణకు, 6% తిరిగి ఇచ్చే ఫండ్‌లో $ 50, 000 పెట్టుబడి తీసుకోండి మరియు వార్షిక నిర్వహణ రుసుమును 2.25% వసూలు చేస్తుంది, అది 30 సంవత్సరాలు జరుగుతుంది. పెట్టుబడిదారుడు అందుకునే చివరి మొత్తం 5 145, 093.83 కు సమానం. అదే మొత్తంలో పెట్టుబడి పెట్టిన ఫండ్ మరియు అదే వార్షిక రాబడి, కానీ వార్షిక నిర్వహణ రుసుము 0.45% తో పెట్టుబడిదారుడికి గణనీయంగా ఎక్కువ అందిస్తుంది, తుది విలువ, 8 250, 832.55.

పరిమిత, ఇంటర్మీడియట్ కాలానికి నిధిని ఉంచాలని యోచిస్తున్న పెట్టుబడిదారులకు క్లాస్ సి షేర్లు ఉత్తమంగా పనిచేస్తాయి, ఇది ఒక సంవత్సరం కంటే ఎక్కువ కాని మూడు కన్నా తక్కువ. ఆ విధంగా, మీరు CDSC ని నివారించడానికి చాలా కాలం పాటు పట్టుకోండి, కాని ఎక్కువ కాలం కాదు, అధిక వ్యయ నిష్పత్తి ఫండ్ యొక్క మొత్తం రాబడికి పెద్ద మొత్తాన్ని తీసుకుంటుంది.

క్లాస్ సి షేర్ల యొక్క వాస్తవ ప్రపంచ ఉదాహరణ

క్లాస్ ఎ మరియు క్లాస్ సి షేర్లతో కూడిన ఫండ్‌కు కాలామోస్ గ్రోత్ ఫండ్ ఒక ఉదాహరణ. క్లాస్ ఎ షేర్లు ఖర్చు నిష్పత్తిని 1.40% వసూలు చేస్తాయి. ఈ మొత్తంలో, 0.25% 12 బి -1 ఫీజు. వారు గరిష్టంగా 4.75% ఫ్రంట్-ఎండ్ లోడ్ కలిగి ఉంటారు, అది పెట్టుబడి పెట్టిన మొత్తాన్ని బట్టి తగ్గుతుంది. ఫండ్ యొక్క క్లాస్ సి షేర్లకు ఫ్రంట్ ఎండ్ లోడ్ లేదు, కానీ అవి ఒక సంవత్సరం కన్నా తక్కువ ఉన్న షేర్లపై గరిష్టంగా 1% సిడిఎస్‌సిని కలిగి ఉంటాయి. క్లాస్ సి షేర్లు గరిష్టంగా 1% 12 బి -1 ఫీజును విధిస్తాయి, ఫండ్ యొక్క మొత్తం వ్యయ నిష్పత్తిని 2.15 శాతానికి పెంచుతుంది.