డబ్బు నిర్వహణ విషయానికి వస్తే, ఎంపికల కొరత ఉండదు. రాక్-బాటమ్ ఫీజులు మరియు ఆటోమేటెడ్ ప్లాట్‌ఫామ్‌లపై ఆసక్తి ఉన్న పెట్టుబడిదారుల కోసం, ఎంచుకోవడానికి చాలా మంది రోబో-సలహాదారులు లేదా డిజిటల్ సలహాదారులు ఉన్నారు. మీ డబ్బు నిర్వహణకు సహాయపడటానికి అంకితమైన ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్‌తో సంప్రదాయ ఆర్థిక సలహా సంబంధం కోసం మీరు చూస్తున్నట్లయితే, ఎంపికలు కూడా పుష్కలంగా ఉన్నాయి.
ప్రసిద్ధ ఆర్థిక సేవల బెహెమోత్ ఎడ్వర్డ్ జోన్స్ చేత నియమించబడిన ఆర్థిక సలహాదారుని రోబో-సలహాదారుతో పోల్చడం కొన్ని విధాలుగా ఆపిల్లను నారింజతో పోల్చడం. సాంప్రదాయ ఎడ్వర్డ్ జోన్స్ సలహాదారు స్వయంచాలక పెట్టుబడి నిర్వహణ యొక్క రోబో-సలహా రకానికి పూర్తి భిన్నంగా ఉంటుంది.
ఇక్కడ ఎందుకు ఉంది.
ఎడ్వర్డ్ జోన్స్ గురించి పెట్టుబడిదారులు ఏమి ఇష్టపడతారు
మిస్సౌరీలో ప్రధాన కార్యాలయం కలిగిన ఈ సంస్థకు యుఎస్ అంతటా 11, 000 కార్యాలయాలు మరియు ఎడ్వర్డ్ జోన్స్ కెనడా అనుబంధ సంస్థ ద్వారా 550 కెనడియన్ కార్యాలయాలు ఉన్నాయి. సంస్థలు మరియు సంస్థలకు సేవలందించే అనేక మంది పోటీదారుల మాదిరిగా కాకుండా, ఎడ్వర్డ్ జోన్స్ వ్యక్తిగత క్లయింట్లపై సున్నాలు వేస్తాడు. దాని 13, 500 ఆర్థిక సలహాదారులలో ప్రతి ఒక్కరూ ఖాతాదారులకు వ్యక్తిగతీకరించిన సేవలను అందిస్తారు. 2013 వరకు, ఎడ్వర్డ్ జోన్స్ పెట్టుబడిదారులకు బహిరంగంగా లభించే స్టాక్స్, బాండ్లు మరియు మ్యూచువల్ ఫండ్ల వైపు మార్గనిర్దేశం చేశారు. 2013 లో, ఎడ్వర్డ్ జోన్స్ తన మొట్టమొదటి యాజమాన్య మ్యూచువల్ ఫండ్‌ను సృష్టించింది, ఇది జోన్స్ ఫీజు ఆధారిత అడ్వైజరీ సొల్యూషన్స్ ప్లాట్‌ఫామ్‌లో పాల్గొనే ఖాతాదారులకు అందుబాటులో ఉంది.
ఎడ్వర్డ్ జోన్స్ విధానం క్లయింట్ మరియు సలహాదారుల మధ్య వ్యక్తిగత సమావేశంతో మిమ్మల్ని తెలుసుకోవాలనే సలహాదారుడి లక్ష్యంతో ప్రారంభమవుతుంది. జోన్స్ సలహాదారు మీరు ఎందుకు పెట్టుబడి పెడుతున్నారో అర్థం చేసుకోవడంతో పాటు మీ చిన్న, మధ్యస్థ మరియు దీర్ఘ-శ్రేణి లక్ష్యాలను గ్రహించడానికి ప్రయత్నిస్తారు. సలహాదారు మీ రిస్క్ టాలరెన్స్ నేర్చుకుంటాడు, లక్ష్యాలను నిర్దేశించడంలో మీకు సహాయపడుతుంది మరియు వ్యక్తిగతీకరించిన ప్రణాళికను అభివృద్ధి చేస్తాడు. జోన్స్ సలహాదారు అప్పుడు అతను లేదా ఆమె మీ లక్ష్యాలకు సరిపోతుందని ఆశిస్తున్న పెట్టుబడులు మరియు వ్యూహాలను సిఫారసు చేస్తారు.
ఎడ్వర్డ్ జోన్స్ సలహాదారులకు సాధారణంగా రకరకాలుగా పరిహారం ఇస్తారు. మీరు భద్రతను కొనుగోలు చేసి విక్రయించినప్పుడు సలహాదారులు కమీషన్లు అందుకుంటారు మరియు మీరు ఉత్పత్తి బాండ్-అప్ ద్వారా పరిహారం పొందుతారు - మీరు బాండ్ కొన్నప్పుడు వంటిది. సలహాదారు కార్యక్రమాలలో, ఎడ్వర్డ్ జోన్స్ ప్రొఫెషనల్ నిర్వహణలో ఉన్న ఆస్తుల శాతం రుసుముతో భర్తీ చేయబడుతుంది. చివరగా, సలహాదారుడు అతను లేదా ఆమె ఒక నిర్దిష్ట పెట్టుబడి ఉత్పత్తిని విక్రయించినప్పుడు చెల్లించే అదనపు మూడవ పక్ష ఏర్పాట్లు ఉన్నాయి.
జోన్స్ వర్సెస్ ఎ రోబో-అడ్వైజర్
రోబో-అడ్వైజర్ మోడల్ ఆర్థిక పరిశ్రమను తీసుకొని దాని తలపైకి మార్చింది. అధిక రాబడి మరియు తక్కువ ఫీజుల కోసం మీ పెట్టుబడులను మెరుగ్గా నిర్వహిస్తున్నట్లు ఆరోపణలు ఎదుర్కొంటున్న అధిక-స్థాయి టెక్ అల్గారిథమ్‌లకు పెట్టుబడిదారులకు ప్రాప్యతను ఇస్తుంది. రోబో-సలహాదారు గొడుగు కింద, ఆర్థిక సలహాదారులకు వ్యక్తిగత మూలధనం అందించే కొన్ని సేవలతో వైవిధ్యాలు ఉన్నాయి - నిర్వహణలో ఉన్న ఆస్తులు కొంత మొత్తానికి మించి ఉండాలి - మరియు కంప్యూటర్ సహాయంతో ప్రోగ్రామ్. సాధారణంగా, రోబో-సలహాదారు ఒక వ్యక్తి యొక్క సమయ హోరిజోన్ మరియు రిస్క్‌తో సౌకర్యాన్ని త్వరగా అంచనా వేస్తాడు. ఆ డేటా నుండి, ఇది పెట్టుబడిదారు కోసం మ్యూచువల్ ఫండ్స్ - మరియు అప్పుడప్పుడు వ్యక్తిగత స్టాక్స్ యొక్క మెనుని సృష్టిస్తుంది.
ఇతర రోబో-సలహాదారు వ్యత్యాసాలు: చాలా మంది వినియోగదారుల పెట్టుబడులను నియంత్రిత క్లియరింగ్‌హౌస్‌ల ద్వారా నియంత్రిస్తారు, అయినప్పటికీ సిగ్‌ఫిగ్ మరియు జెమ్‌స్టెప్ వంటివి (ఇది ఆర్థిక సలహాదారులకు వైట్-లిస్టెడ్ సేవను కూడా అందిస్తుంది), పెట్టుబడిదారుడు తన ప్రస్తుత ఖాతాలను ఉంచడానికి అనుమతిస్తుంది. చాలా రోబోలు పన్నులను తగ్గించడానికి మరియు రాబడిని పెంచే ప్రయత్నంలో రెగ్యులర్ పోర్ట్‌ఫోలియో రీబ్యాలెన్సింగ్ మరియు చాలా మంది పన్ను-నష్టాల పెంపకాన్ని అందిస్తాయి. రోబో-సలహాదారులు సాధారణంగా నిర్వహణలో ఉన్న ఆస్తుల ఆధారంగా ఫీజులు విధిస్తారు మరియు కొంతమంది సలహాదారులు మొదటి $ 10, 000 ను ఉచితంగా నిర్వహిస్తారు. రోబోస్ వినియోగదారునికి పరిమిత సంఖ్యలో పెట్టుబడి పరిష్కారాలను కలిగి ఉంది.
ఎడ్వర్డ్ జోన్స్ అనేది సాంప్రదాయ ఆర్థిక సలహా సేవ, ఇది క్లయింట్ నడిచే పెట్టుబడి దస్త్రాలను రూపొందిస్తుంది. దీనికి విరుద్ధంగా, రోబో-సలహాదారు ప్రారంభ ప్రశ్నపత్రం ఆధారంగా వినియోగదారుని ఒక నిర్దిష్ట వర్గంలోకి తీసుకువెళతాడు. ఎడ్వర్డ్ జోన్స్ విధానం సాధారణంగా వినియోగదారునికి రోబో యొక్క తక్కువ రుసుము కంటే ఎక్కువ ఖర్చు అవుతుంది. నిర్దిష్ట ఉత్పత్తి అతని లేదా ఆమె క్లయింట్‌కు ఉత్తమంగా లభిస్తుందో లేదో పరిగణించకుండా, జోన్స్ సలహాదారు సలహాదారు కమిషన్ ఆధారంగా ఒక ఉత్పత్తిలో పెట్టుబడి పెట్టడానికి ప్రలోభపడే అవకాశం కూడా ఉంది.
రాబడికి సంబంధించి చర్చ ఉంది. రోబోస్ వారి తక్కువ ఫీజులు మరియు కంప్యూటరీకరించిన పెట్టుబడి కార్యక్రమాల కారణంగా, పెట్టుబడిదారుడు అతి తక్కువ రుసుముతో ఉత్తమ రాబడిని పొందుతారని హామీ ఇచ్చారు. అదనంగా, రీబ్యాలెన్సింగ్ మరియు యాజమాన్య అల్గోరిథంల ద్వారా, రోబోస్ తక్కువ పెట్టుబడి అస్థిరత లేదా ప్రమాదాన్ని ప్రతిజ్ఞ చేస్తుంది. సాంప్రదాయ సలహా సంస్థలు వారు ఖాతాదారులకు అందించే వ్యక్తిగత స్పర్శతో ఫీజు నిర్మాణాలను సమర్థిస్తాయి.
ఆర్థిక మార్కెట్లలో ఉంచడానికి తక్కువ డాలర్లు ఉన్న యువ పెట్టుబడిదారులకు రోబోస్ ఆకర్షణీయంగా ఉంటాయి. తక్కువ అవసరమైన కనీస పెట్టుబడులతో, రోబో-సలహాదారులు చిన్న పెట్టుబడిదారులకు ఉన్నత-స్థాయి పెట్టుబడి మార్గదర్శకానికి ప్రాప్తిని ఇస్తారు.
బాటమ్ లైన్
ఎడ్వర్డ్ జోన్స్ వేలాది మంది సలహాదారులను కలిగి ఉన్నారు. వ్యక్తిగత స్పర్శను కోరుకునే వ్యక్తుల కోసం, సరైన జోన్స్ సలహాదారు మంచి ఎంపిక కావచ్చు. మరోవైపు, తక్కువ ఫీజులు మరియు రోబోస్ యొక్క పరీక్షించిన పెట్టుబడి వ్యూహాలు పెట్టుబడిదారులకు మార్కెట్లలోకి ప్రవేశించడానికి ఎక్కువ నికర డాలర్లను ఇస్తాయి. ఇవన్నీ పెట్టుబడిదారుడు సలహాదారుడితో ఎలాంటి సంబంధాన్ని ఏర్పరచుకోవాలో చూస్తాడు.
