CRM2 అంటే ఏమిటి?
CRM2 కెనడియన్ పెట్టుబడి డీలర్లు మరియు సలహాదారుల కోసం నియమాలను సూచిస్తుంది, ఇది క్లయింట్ ఖాతాల ఖర్చు మరియు పనితీరు గురించి ఎక్కువ పారదర్శకత అవసరం. కెనడా సెక్యూరిటీస్ అడ్మినిస్ట్రేటర్స్ (CSA), కెనడా యొక్క ప్రావిన్సులు మరియు భూభాగాలలో నియంత్రణను ఏకీకృతం చేసే గొడుగు సంస్థ కెనడియన్ సెక్యూరిటీస్ అడ్మినిస్ట్రేటర్స్ (CSA) చేత క్లయింట్ రిలేషన్ మోడల్ యొక్క సంస్కరణ యొక్క రెండవ దశ 2017 మధ్యలో పూర్తిగా అమలు చేయబడిన నియమాలు. CRM2 క్రింద ఉన్న రెండు కొత్త ప్రకటనలలో ప్రామాణిక కొలత కాలాలను ఉపయోగించి స్పష్టమైన ఖాతా పనితీరు నివేదిక మరియు వార్షిక ఫీజుల జాబితా మరియు ఖాతాకు వసూలు చేయబడిన ఇతర ఖర్చులు ఉన్నాయి. CRM2, "క్లయింట్ రిలేషన్షిప్ మోడల్ 2" కోసం చిన్నది, కెనడియన్ పెట్టుబడిదారులకు వారి ఖాతా పనితీరుపై స్పష్టమైన రూపాన్ని ఇవ్వడం ద్వారా మరియు ఆ పనితీరును సాధించడానికి వారు ఏమి చెల్లిస్తున్నారు (లేదా దాని లేకపోవడం) ద్వారా ఎక్కువ పారదర్శకతను సృష్టించడం.
CRM2 ను అర్థం చేసుకోవడం
CRM2 కింద వస్తున్న అత్యంత ఆసక్తికరమైన మార్పులలో ఒకటి, ఫీజులను శాతాలుగా కాకుండా చెల్లించిన డాలర్ల పరంగా ప్రదర్శించడం. రెండు శైలుల మధ్య గణిత వ్యత్యాసం లేనప్పటికీ, మొదటిసారిగా డాలర్లలో ఫీజులను చూడటం - ముఖ్యంగా ఖాతాలు బాగా పని చేయకపోతే - కొంతమంది కెనడియన్ పెట్టుబడిదారులకు స్టిక్కర్ షాక్ కలిగించవచ్చు. డాలర్ పరంగా ఖర్చులను చూడటం పైన, పెట్టుబడిదారుడు వారి ఆర్థిక లక్ష్యాల వైపు పురోగతి గురించి మరింత వ్యక్తిగత అభిప్రాయాన్ని అందించడానికి డబ్బుపై తిరిగి వచ్చే రేటును ఉపయోగించి ఖాతాలోని రాబడి నివేదించబడుతుంది.
సలహాదారులకు దీని అర్థం ఏమిటి
డాలర్ పరంగా ఫీజులు స్పష్టంగా చెప్పడంతో, కెనడియన్ పెట్టుబడి సలహాదారులు వారు వసూలు చేసే ఫీజులకు విలువను అందిస్తున్నట్లు చూపించాల్సిన అవసరం ఉంది. రోబో-సలహాదారులు మరియు నిష్క్రియాత్మకంగా నిర్వహించే దస్త్రాలు వంటి తక్కువ-ధర ఎంపికలను చూడటం ప్రారంభించే కొద్దిమంది కెనడియన్ పెట్టుబడిదారులు ఉండవచ్చు. అధిక పనితీరు గల సలహాదారులకు CRM2 ను పేలవమైన పనితీరు గల పోటీదారుల నుండి ఖాతాదారులను లాగడానికి ఒక మార్గంగా ఉపయోగించుకునే అవకాశం కూడా ఉంది. ఉంచండి, సలహాదారు డాలర్‌కు విలువను అందించకపోతే, CRM2 వారికి చెడ్డ వార్తలు కావచ్చు. ఖాతాదారులకు వారి ఫీజులను వివరించడం మరియు సమర్థించడం వంటివి భారంగా ఉన్నప్పటికీ, సలహాదారులు వారి విలువను వివరించడానికి మరియు సమర్థించుకోగలుగుతారు.
పెట్టుబడిదారులకు దీని అర్థం ఏమిటి
కెనడియన్ పెట్టుబడిదారులు ఇప్పటికే తమ పనితీరును మరియు ఖర్చులను గుర్తించగలుగుతారు, అయితే ఇది చాలా ఎక్కువ మరియు సంక్లిష్టమైన ప్రక్రియ. CRM2 ప్రత్యక్ష మరియు పరోక్ష ఖర్చులను లెక్కించడం, అలాగే పనితీరు రిపోర్టింగ్‌ను ప్రామాణీకరించడం, పెట్టుబడిదారుడు అతని లేదా ఆమె సలహాదారు నుండి పొందుతున్న విలువను అంచనా వేయడాన్ని సులభతరం చేస్తుంది. పెట్టుబడి సలహా కోసం చూస్తున్నప్పుడు పోలిక షాపింగ్ కోసం మూల్యాంకనం యొక్క సౌలభ్యం తలుపులు తెరుస్తుంది, ఎంపికల మధ్య మంచి సమాచారం ఉన్న ఎంపిక యొక్క ప్రయోజనాన్ని పెట్టుబడిదారుడికి ఇస్తుంది. CRM2 అమలు చేసిన తరువాత, వెనుకంజలో ఉన్న కమీషన్ల పట్ల అవగాహన మెరుగుపడిందని ఒక నివేదిక కనుగొంది.
CRM2 వర్సెస్ MFDA
2018 మధ్యలో, మ్యూచువల్ ఫండ్ డీలర్స్ అసోసియేషన్ ఆఫ్ కెనడా (MFDA) ఒక చర్చా పత్రాన్ని ప్రచురించింది, ఇది CRM2 బహిర్గతం పైన ఖాతాదారులకు మొత్తం ఫండ్ ఖర్చులను బహిర్గతం చేయాలని సూచించింది. అటువంటి బహిర్గతం ఖాతాదారులకు మంచి పెట్టుబడి నిర్ణయాలు తీసుకునేలా చేస్తుంది. "ఖర్చు రిపోర్టింగ్‌ను విస్తరించడంపై చర్చా పత్రం" పేరుతో MFDA బులెటిన్‌లో వివరించిన ఈ ప్రకటన CRM2 తో పోలిస్తే బార్‌ను పెంచుతుంది.
