ఆర్థిక సలహాదారుగా ఉండటానికి ప్రాథమిక అవసరం వారు అభ్యసించే ఫైనాన్స్ రంగాలలో జ్ఞానం, కానీ నిజమైన వృత్తిపరమైన సామర్థ్యానికి చాలా ఎక్కువ అవసరం. వాస్తవానికి, ఆర్థిక సలహాదారులు తమ ఉద్యోగాలను సమర్థవంతంగా చేయడానికి చాలా టోపీలు ధరించాలి మరియు ఈ రంగాన్ని వృత్తిగా భావించే వారు సలహాదారుల రోజువారీ జీవితాలు నిజంగా ఎలా ఉంటాయో తెలుసుకోవాలి.
ఆర్థిక పరిశ్రమలో పనిచేసే ఎవరైనా విజయవంతమైన సలహాదారుగా మారడానికి మొదటి మెట్టు మీరు పని చేయాలనుకుంటున్న ఫైనాన్స్ యొక్క ఏ అంశమైనా మెకానిక్స్లో మంచి విద్యను పొందడం అని మీకు తెలియజేయవచ్చు. ఇది కొన్ని సందర్భాల్లో బ్యాచిలర్ లేదా మాస్టర్స్ డిగ్రీ కావచ్చు, సర్టిఫైడ్ ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్ హోదా వంటి ప్రొఫెషనల్ సర్టిఫికేషన్ లేదా ఒక నిర్దిష్ట రకం ఆర్థిక ఉత్పత్తిపై దృష్టి పెట్టాలనుకునే వారికి లైసెన్స్ లేదా రెండు మాత్రమే కావచ్చు. మీరు మీ ఆర్థిక సలహాదారు వృత్తిని ప్రారంభించే వరకు ఈ రంగంలో మీ నిజమైన విద్య కూడా ప్రారంభం కాదు.
ఆర్థిక సలహాదారు యొక్క విలక్షణ దినం
సగటు ఆర్థిక సలహాదారుడి రోజు సాధారణంగా ప్రారంభమవుతుంది మరియు తరచుగా సాయంత్రం వేళల్లో నడుస్తుంది, ముఖ్యంగా పరిశ్రమలో కొత్తగా ఉన్నవారికి. సాధారణ సలహాదారు యొక్క రోజువారీ షెడ్యూల్ సాధారణంగా ఈ క్రింది వాటిని కలిగి ఉంటుంది:
- ప్రాస్పెక్టింగ్ - దీని యొక్క పద్ధతి మరియు మొత్తం సలహాదారు యొక్క పరిస్థితులపై ఎక్కువగా ఆధారపడి ఉంటుంది. రిఫెరల్ నెట్‌వర్క్‌ను అభివృద్ధి చేయడం ద్వారా లేదా వ్యక్తిగతంగా అవకాశాలను కలవడం ద్వారా కొత్తగా ముద్రించిన ప్రొఫెషనల్ నుండి ప్రతిరోజూ కనీసం సగం అయినా పేవ్‌మెంట్‌ను ఒక విధంగా లేదా మరొక విధంగా కొట్టాలని ఆశిస్తారు. వెచ్చని మార్కెట్‌తో ప్రారంభించే వారు ఈ వ్యక్తులతో సంభాషించడానికి తగిన సమయాన్ని వెచ్చిస్తారు; ఉదాహరణకు, మరొక సంస్థలో ఎక్కువ కాలం పనిచేసిన కొత్త సలహాదారు ఆ సంస్థ యొక్క ఉద్యోగులకు వ్యాపారాన్ని ఉత్పత్తి చేయడానికి ఈవెంట్లను స్పాన్సర్ చేయడంపై దృష్టి పెట్టవచ్చు. ఇతర ఆధునిక పద్ధతులు బలమైన డిజిటల్ ఉనికిని స్థాపించడం మరియు బ్లాగ్ రాయడం. ప్రస్తుత ఖాతాదారులకు సేవలు అందిస్తోంది - సలహాదారులు వారి వ్యాపార పుస్తకాన్ని రూపొందిస్తున్నప్పుడు, వారి దృష్టి క్రమంగా కొత్త వ్యాపారాన్ని సంపాదించడం నుండి ప్రస్తుత కస్టమర్లకు సేవలు అందించడం ప్రారంభమవుతుంది. చాలా మంది స్థాపించబడిన సలహాదారులు క్లయింట్ పోర్ట్‌ఫోలియోలను సమీక్షించడం, క్లయింట్ విచారణలకు సమాధానం ఇవ్వడం మరియు క్రొత్త వ్యాపారానికి వెళ్ళే ముందు అత్యుత్తమ సమస్యలను పరిష్కరించడం ద్వారా వారి రోజును ప్రారంభిస్తారు. చాలా మంది స్థాపించబడిన సలహాదారులు ఈ విధానాన్ని కొత్త వ్యాపారాన్ని రూపొందించడానికి ఉత్తమమైన మార్గం అని మీకు చెప్తారు ఎందుకంటే అద్భుతమైన సేవలను స్వీకరించే క్లయింట్లు రిఫరల్స్ చేసే సంతోషకరమైన క్లయింట్లు. పరిపాలనా పనులు - ఇది తరచూ ఖాతాదారులకు సేవలందించే వర్గంలోకి రావచ్చు, ఏ కాబోయే సలహాదారు అయినా వారి పనిదినం యొక్క ముఖ్యమైన విభాగాన్ని సమ్మతి నివేదికలు, క్లయింట్ రికార్డులను నవీకరించడం, వాణిజ్య టిక్కెట్లను ప్రాసెస్ చేయడం మరియు ఇతర రికార్డ్ కీపింగ్‌తో వ్యవహరించడం వంటి అధికారిక పనులతో గడపడానికి సిద్ధంగా ఉండాలి. విధానాలు. విజయవంతమైన సలహాదారులలో ఎక్కువమంది కొనసాగుతున్న ప్రాతిపదికన వారి తలలో చాలా పెద్ద మొత్తంలో వివరాలను నిలుపుకోగలుగుతున్నారని ఇక్కడ చెప్పాలి. ఆర్థిక ప్రణాళిక - ఇది స్పష్టంగా అనిపించినప్పటికీ, మీ ప్రధాన వస్తువులు మరియు సేవలను మీ ఖాతాదారులకు అందించడానికి మీరు సమయం కేటాయించాలి - మరియు ఇది మీ షెడ్యూల్‌కు కొన్ని సమయాల్లో సరిపోయేలా చేస్తుంది. ఆర్థిక ప్రణాళిక లేదా పన్ను కార్యక్రమాలలో డేటాను నమోదు చేయడం సుదీర్ఘమైన మరియు శ్రమతో కూడుకున్న ప్రక్రియ మరియు వివరాలకు అద్భుతమైన శ్రద్ధ అవసరం. డేటా ఎంట్రీ భాగాన్ని చేయడానికి ఇతరులకు చెల్లించే వారు కూడా ఈ ప్రక్రియను నిశితంగా పరిశీలించాలి. నిరంతర విద్య - ఆర్థిక ప్రణాళిక యొక్క ఈ తప్పించుకోలేని అంశం పెట్టుబడి మరియు ఉత్పత్తి పరిశోధనలను చేర్చడానికి పరిశ్రమ లేదా విశ్వసనీయ విద్యా అవసరాల సంతృప్తికి మించి గణనీయంగా వెళ్ళవచ్చు. అనేక సెక్యూరిటీలు మరియు భీమా వాహనాలకు విక్రేత సలహాదారుని విక్రయించడానికి ముందు నిర్దిష్ట శిక్షణ అవసరం. కొంతమంది సలహాదారులు ప్రత్యేకమైన విషయాలను కవర్ చేసే వారం రోజుల సెమినార్లకు తరచూ హాజరవుతారు లేదా వారి ఖాతాదారులకు అవసరమైన సేవా స్థాయిని అందించడానికి కొత్త హోదాను సంపాదిస్తారు. ఇది సమయం తీసుకునేది కాదు, కొన్ని సందర్భాల్లో ఖరీదైనది కూడా కాదు.
ది హ్యూమన్ ఎలిమెంట్
మీరు expect హించినట్లుగా, ఏదైనా ఆర్థిక సలహాదారు ఉద్యోగంలో ఇతర మరియు అతి ముఖ్యమైన అంశం క్లయింట్ సంబంధాలను నిర్మించడం మరియు నిర్వహించడం. ఇది ప్రాస్పెక్టింగ్ దశలో వృత్తిపరమైన ముద్రను సృష్టించడం, ప్రణాళిక దశలో మీరు వాగ్దానం చేసిన వాటిని పంపిణీ చేయడం మరియు కొనసాగుతున్న ప్రాతిపదికన వారితో సన్నిహితంగా ఉండటంతో ప్రారంభమవుతుంది. వాస్తవానికి, ఇది కొన్ని సమయాల్లో నిజమైన సవాలుగా ఉంటుంది-ఉదాహరణకు, వారి తల్లిదండ్రులచే నిరాకరించబడిన క్లయింట్ మిమ్మల్ని పిలిచి, అతను లేదా ఆమె మీపై దావా వేస్తారని అరుస్తున్నప్పుడు, మీరు తక్కువ ప్రమేయం కలిగి ఉండకపోయినా. ఖాతాదారులకు అవగాహన కల్పించే మరియు సరైన పని చేయమని వారిని ఒప్పించగల మీ సామర్థ్యం ఈ వ్యాపారంలో మీ మొత్తం విజయాన్ని మరియు సంభావ్య బాధ్యతను గణనీయంగా ప్రభావితం చేస్తుంది.
మరియు క్లయింట్లు మీరు మీ వైపు ఉంచాల్సిన వ్యక్తులు మాత్రమే కాదు. హోల్‌సేల్ వ్యాపారులు, సమ్మతి అధికారులు, నియంత్రణ అధికారులు మరియు కస్టమర్ సేవా ప్రతినిధులతో ఎలా మాట్లాడాలో మరియు చర్చించాలో మీరు నేర్చుకోవలసి ఉంటుంది, మీకు అవసరమైనప్పుడు మీతో సహాయం చేయడానికి లేదా పని చేయడానికి మానసిక స్థితిలో ఉండవచ్చు లేదా ఉండకపోవచ్చు. వారి సౌహార్దతను కొనసాగించగల మీ సామర్థ్యం పెద్ద అసౌకర్యానికి మరియు కోల్పోయిన వ్యాపారం మరియు సజావుగా నడుస్తున్న అభ్యాసం మధ్య వ్యత్యాసాన్ని సూచిస్తుంది.
ఎలా సిద్ధం
బాటమ్ లైన్
ఆర్థిక సలహాదారుగా మీ ఉద్యోగం పెట్టుబడి దస్త్రాలను నిర్వహించడం లేదా అమ్మకాలను మూసివేయడం కంటే చాలా ఎక్కువ. ప్రాస్పెక్టింగ్, మార్కెటింగ్, కస్టమర్ సర్వీస్, సమ్మతి, పరిపాలన మరియు విద్య కూడా మీ దినచర్యలో భాగంగా ఉంటాయి మరియు ఈ విషయాలను మీ షెడ్యూల్‌లో సమర్ధవంతంగా సమగ్రపరచగల మీ సామర్థ్యం చివరికి వ్యాపారంలో మీ విజయ స్థాయిని నిర్ణయిస్తుంది. ఆర్థిక సలహాదారు కావడానికి మరింత సమాచారం మరియు వనరుల కోసం, ఫైనాన్షియల్ ప్లానింగ్ అసోసియేషన్, నేషనల్ అసోసియేషన్ ఆఫ్ పర్సనల్ ఫైనాన్షియల్ అడ్వైజర్స్ లేదా సిఎఫ్‌పి బోర్డును సందర్శించండి. (సంబంధిత పఠనం కోసం, "ఆర్థిక సలహాదారు వృత్తి: లాభాలు మరియు నష్టాలు" చూడండి)
