లోపం లేఖ

లోపం లేఖ అంటే ఏమిటి

లోటు లేఖ అంటే సెక్యూరిటీస్ అండ్ ఎక్స్ఛేంజ్ కమిషన్ (ఎస్‌ఇసి) జారీ చేసిన ఒక లేఖ, ఇది రిజిస్టర్డ్ స్టేట్మెంట్ లేదా ప్రాస్పెక్టస్‌లో గణనీయమైన లోపం లేదా మినహాయింపును సూచిస్తుంది లేదా, ఒక SEC పరీక్ష విషయంలో, పెట్టుబడి సలహాదారు యొక్క రెగ్యులేటరీ సమ్మతి కార్యక్రమంలో లోపాలను సూచిస్తుంది. లోపం ఉన్న లేఖను వెంటనే పరిష్కరించాలి, మరియు పరిస్థితిని పరిష్కరించడానికి ఏవైనా చర్యలు తీసుకుంటే SEC అప్రమత్తంగా ఉండాలి.

BREAKING DOWN లోపం లేఖ

సెక్యూరిటీలను జారీ చేసేటప్పుడు, లోపం లేఖ సాధారణంగా ప్రక్రియకు అంతరాయం కలిగిస్తుంది. లేఖ తరచుగా రిజిస్ట్రేషన్ ప్రక్రియను నిలిపివేస్తుంది, ఇష్యూ యొక్క తేదీని వాయిదా వేస్తుంది. ఇది ఒక సంస్థ ఆశించిన తేదీలో నిధులు పొందకుండా నిరోధిస్తుంది. ఇంకా, లోపం లేఖతో పాటు స్టాప్ ఆర్డర్ జారీ చేయవచ్చు. లోపం నిర్వహించబడే వరకు ఇష్యూలోని సెక్యూరిటీల అమ్మకాన్ని ఇది నిరోధిస్తుంది.

రెగ్యులేటరీ సమ్మతి లోపాలకు సంబంధించి పెట్టుబడి సలహాదారుడు లోపం లేఖను అందుకున్నప్పుడు, అతను లేదా ఆమె లేఖ సూచించిన మార్గాల్లో అతని లేదా ఆమె రెగ్యులేటరీ సమ్మతి కార్యక్రమాన్ని మెరుగుపరచడం ద్వారా లేఖను పరిష్కరించాలి. అన్ని SEC- నియంత్రిత పెట్టుబడి సలహాదారులు తప్పనిసరిగా ఆవర్తన SEC పరీక్షలకు లోనవుతారు. 80 శాతం సమయం గురించి SEC పరీక్ష తరువాత లోపం లేఖలు జారీ చేయబడతాయి. సాధారణంగా, అవి అనైతిక ప్రవర్తనను పిలవడానికి బదులు, సలహాదారు యొక్క రెగ్యులేటరీ సమ్మతి లేదా అతని లేదా ఆమె సంస్థలో మెరుగుదల కోసం ప్రాంతాలలో లోపాలను హైలైట్ చేయడానికి ఉద్దేశించబడ్డాయి.

సాధారణ లోపాలు

తగినంత ప్రకటనల రికార్డులను నిర్వహించడంలో విఫలమైనప్పుడు లేదా సరిపోని వ్యాపార-కొనసాగింపు ప్రణాళికను నిర్వహించడం వంటి చాలా లోపాలు చిన్నవి. కొన్ని సాధారణ సమ్మతి లోపాలు:

• రెగ్యులర్ వార్షిక సమ్మతి విధానాలు మరియు విధానాలు, వాటి అమలు మరియు సంస్థలో వాటి ప్రభావం చూపించడంలో వైఫల్యం; కనీసం సంవత్సరానికి ఒకసారి ఫారమ్ ADV ని సవరించడంలో వైఫల్యం, లేదా ఫారం ADV సూచనల ప్రకారం అవసరమైతే తరచుగా; ఫారం PF ని దాఖలు చేయడంలో వైఫల్యం; మరియు కస్టడీ రూల్ యొక్క అవసరాలను తీర్చడంలో వైఫల్యం.

రెగ్యులేటరీ సమ్మతి అవసరాలను తీర్చడంలో వారు విఫలమవుతున్నారని చాలా మంది సలహాదారులు గ్రహించరు ఎందుకంటే వారి పరిస్థితులకు నిబంధనలు ఎలా వర్తిస్తాయో అర్థం కాలేదు. ఉదాహరణకు, క్లయింట్ ఖాతాకు ఆన్‌లైన్ యాక్సెస్ ఉన్న సలహాదారుడు అతను లేదా ఆమెకు ఆ ఖాతా యొక్క అదుపు ఉందని అర్థం చేసుకోకపోవచ్చు మరియు SEC నుండి పరీక్షలను ఆశ్చర్యపరిచేందుకు తెరిచి ఉండటంతో సహా కస్టడీ రూల్ యొక్క అవసరాలను తీర్చాలి. సలహాదారులు తరచూ కొంతవరకు నిబంధనలను నెరవేరుస్తారు కాని పూర్తి సమ్మతితో కొట్టుమిట్టాడుతారు. నిబంధనలు చాలా క్లిష్టంగా ఉన్నందున, SEC సాధారణంగా సలహాదారులకు లోపాలను పరిష్కరించడానికి తగిన సమయాన్ని అనుమతిస్తుంది.