పెట్టుబడి బ్యాంకును సరిగ్గా అంచనా వేయడం సగటు పెట్టుబడిదారుడికి గమ్మత్తుగా ఉంటుంది. స్టాక్-పికింగ్ యొక్క సాధారణ నియమాలు వర్తిస్తాయి - లాభదాయకత మంచిది, పెరుగుతున్న డివిడెండ్లు మంచివి, మరియు నగదు ప్రవాహం స్థిరంగా ఉండాలి - కాని పెట్టుబడి బ్యాంకులకు ప్రత్యేక with చిత్యంతో కొన్ని అదనపు కొలమానాలు కూడా ఉన్నాయి. వాటాదారుల ఈక్విటీ కొలమానాలు, బాధ్యతల కూర్పు, మొత్తం మూలధనానికి అప్పు, ఉద్యోగ మూలధనంపై రాబడి (ROCE) మరియు ఆస్తులపై రాబడి (ROA) ఉన్నాయి.
విజయవంతమైన పెట్టుబడి బ్యాంకులు
పెట్టుబడి బ్యాంకింగ్ పరిశ్రమ ఆర్థిక వ్యవస్థ యొక్క మొత్తం ఆర్థిక రంగంలో చాలా భాగం, ముఖ్యంగా మూలధనం మరియు క్రెడిట్ మార్కెట్ల విషయానికి వస్తే. విజయవంతమైన పెట్టుబడి బ్యాంకులు ఆశాజనక సంస్థలకు మరింత వేగంగా వృద్ధి చెందడానికి మరియు స్టాక్ మార్కెట్లో ద్రవ్యతను సృష్టించడానికి సహాయపడే అవకాశాలను గుర్తిస్తాయి.
ప్రాథమిక స్థాయిలో, పెట్టుబడి బ్యాంకులు పెద్ద సంస్థలు లేదా సంస్థాగత పెట్టుబడిదారులతో కలిసి పనిచేస్తాయి. వారు సలహాలు, పెట్టుబడి సేవలను అందిస్తారు, కొత్త మూలధనాన్ని పెంచడానికి లేదా నిర్వహించడానికి సహాయం చేస్తారు లేదా కొన్నిసార్లు ప్రధానోపాధ్యాయులుగా వ్యవహరిస్తారు.
ఇవి వాల్ స్ట్రీట్‌తో దృ relationships మైన సంబంధాలు కలిగిన గణనీయమైన ఆర్థిక సంస్థలుగా ఉంటాయి. పెట్టుబడి బ్యాంకులు తమ ఆదాయంలో ఎక్కువ భాగం ఫీజులు లేదా కమీషన్ల ద్వారా సంపాదిస్తాయి. వారు వారి దస్త్రాలు కూడా కలిగి ఉన్నారు మరియు వారి హోల్డింగ్స్ నుండి లాభం పొందవచ్చు.
పెట్టుబడి బ్యాంకును విశ్లేషించడానికి, ఇది ఆస్తులను ఎంత సమర్థవంతంగా సంపాదించగలదో, పెట్టుబడులు పెట్టగలదో, రిస్క్‌ను నిర్వహించగలదో మరియు తరువాత వాటాదారులకు లాభాలను ఆర్జించగలదో మీరు అర్థం చేసుకోవాలి.
ధర-నుండి-ఆదాయ నిష్పత్తి
కంపెనీ ఆదాయాలకు ప్రాప్యత పొందడానికి మీరు చెల్లించాల్సిన ధర ధర-నుండి-ఆదాయాల (పి / ఇ) నిష్పత్తి గురించి ఆలోచించండి. పి / ఇ నిష్పత్తి ప్రతి షేరుకు వచ్చే ఆదాయాన్ని (ఇపిఎస్) ఒక్కో షేరు ధర ద్వారా విభజించడం ద్వారా లెక్కించబడుతుంది. ఈ సమాచారం ప్రతి ప్రధాన పెట్టుబడి వెబ్‌సైట్ లేదా ప్రచురణలో అందుబాటులో ఉండాలి.
ఆస్తులపై తిరిగి
ROA మెట్రిక్ పెట్టుబడి బ్యాంకు దాని మొత్తం ఆస్తులకు లాభాల సంపాదన సామర్థ్యాన్ని వెల్లడిస్తుంది. వాటాదారులకు లాభాలను ఆర్జించడానికి బ్యాంకు యొక్క ప్రస్తుత ఆస్తి స్థావరాన్ని నిర్వహణ ఎంత సమర్థవంతంగా ఉపయోగిస్తుందో తెలుసుకోవడానికి దీన్ని ఉపయోగించండి. పెట్టుబడి బ్యాంకు యొక్క నికర ఆదాయాన్ని దాని సగటు మొత్తం ఆస్తులతో విభజించడం ద్వారా ROA ను లెక్కించండి. ఆదాయం న్యూమరేటర్‌లో ఉన్నందున, అధిక ROA గణాంకాలు మంచివి.
ఈక్విటీపై తిరిగి
P / E నిష్పత్తికి మాత్రమే జనాదరణలో రెండవది, ఈక్విటీ (ROE) నిష్పత్తిపై రాబడి ఒక సంస్థ తన వాటాదారులకు వారి పెట్టుబడికి ఎంత సమర్థవంతంగా రివార్డ్ చేస్తుందో వ్యక్తీకరించడానికి సహాయపడుతుంది. ఉదాహరణకు, నికర ఆదాయంలో, 000 500, 000 సంపాదించే మరియు సగటు స్టాక్ హోల్డర్ల ఈక్విటీ $ 10 మిలియన్లను కలిగి ఉన్న సంస్థను పరిగణించండి. 0.05 లేదా 5% పొందడానికి $ 10 మిలియన్ నుండి, 000 500, 000 ను విభజించడం ద్వారా మీరు ROE ను లెక్కించవచ్చు. అంటే వాటాదారుల ఈక్విటీలో ప్రతి $ 1 లాభం 5 సెంట్లుగా మారుతుంది. ROA వలె, అధిక సంఖ్యలను ROE కోసం ఇష్టపడతారు.
మొత్తం మూలధనానికి అప్పు
మొత్తం మూలధన నిష్పత్తికి అప్పు పెట్టుబడి బ్యాంకును కలిసి ఉంచడానికి ఎంత అప్పును ఉపయోగిస్తుందో వివరిస్తుంది. మొత్తం రుణాన్ని మొత్తం మూలధనం ద్వారా విభజించడం ద్వారా నిష్పత్తి లెక్కించబడుతుంది. అధిక సంఖ్య అంటే సంస్థ యొక్క ఆర్ధిక నిర్మాణంలో అధిక స్థాయి ప్రమాదం ఉంది. విశ్లేషకులు ఈ నిష్పత్తిని రుణ / ఈక్విటీ నిష్పత్తికి ఉపయోగిస్తారు.
మూలధన ఉద్యోగిపై రాబడి
ROCE అనేది సామర్థ్యాన్ని నొక్కి చెప్పే మరొక నిష్పత్తి, అయితే ఇది పెట్టుబడి బ్యాంకుకు ప్రత్యేకంగా సరిపోతుంది. పెట్టుబడి బ్యాంకులు చాలా సేవా ఆదాయాన్ని తెస్తాయి, కాని అవి తరచుగా గణనీయమైన ఆస్తులను కలిగి ఉంటాయి మరియు తమను తాము గణనీయమైన బాధ్యతలతో ముడిపెడతాయి. ROCE వడ్డీకి ముందు ఆదాయంగా లెక్కించబడుతుంది మరియు మొత్తం మూలధనం ద్వారా పన్నును విభజించారు. అధిక గణాంకాలు లాభదాయకమైన మరియు సమర్థవంతమైన మూలధన వ్యూహాన్ని ప్రతిబింబిస్తాయి.
ప్రస్తుత నిష్పత్తి
ప్రస్తుత నిష్పత్తి మొత్తం మూలధనానికి రుణానికి మాడిఫైయర్‌గా ఆలోచించండి. అధిక పరపతి కలిగిన పెట్టుబడి బ్యాంకు తన బాధ్యతలకు ఆర్థిక సహాయం కోసం బలమైన, స్థిరమైన నగదు ప్రవాహాన్ని కలిగి ఉంటే అది సురక్షితంగా ఉంటుంది. ప్రస్తుత నిష్పత్తి ప్రస్తుత ఆస్తులకు సమానం, ప్రస్తుత బాధ్యతల ద్వారా విభజించబడింది. స్వల్పకాలిక అప్పులు మరియు చెల్లించవలసిన మొత్తాలను దాని ద్రవ ఆస్తులతో తిరిగి చెల్లించే సామర్థ్యాన్ని ఇది నేరుగా కొలుస్తుంది.
