ఐఐఐ సలహా భూభాగాన్ని ఎలా రూపొందిస్తోంది

విషయ సూచిక

• ది రైజ్ ఆఫ్ ది ట్రేడింగ్ రోబోట్
• సాధారణ పెట్టుబడిదారుల కోసం AI
• భవిష్యత్తు వైపు చూస్తోంది
• క్లయింట్ సేవను ఆటోమేట్ చేస్తోంది
• వెనుక పడటం ఖర్చులు

పరిశ్రమలలో, ఆర్టిఫిషియల్ ఇంటెలిజెన్స్ (AI) కేవలం బజ్ వర్డ్ కంటే ఎక్కువ అయ్యింది. యంత్రాలు దాదాపుగా మనుషుల మాదిరిగానే ఆలోచించడానికి మరియు పనిచేయడానికి, నిరంతరం నేర్చుకోవటానికి మరియు పెరుగుతున్న సంక్లిష్ట సమస్యలను పరిష్కరించడానికి ఆ జ్ఞానాన్ని ఉపయోగించటానికి ప్రోగ్రామ్ చేయగలవు - ఇది ఇప్పటికే నిరూపించబడింది మరియు సాంకేతిక పరిజ్ఞానం ప్రధాన స్రవంతి స్వీకరణకు బాగానే ఉంది.

చాలా కంపెనీలు సాంకేతిక పరిజ్ఞానాన్ని అవలంబించడంలో నెమ్మదిగా ఉన్నప్పటికీ, బాగా అమలు ఖర్చులు కారణంగా, AI మరియు లోతైన అభ్యాసం ఆర్థిక సేవా పరిశ్రమలో వేగంగా కనిపిస్తున్నాయి. పరిశ్రమల మార్పులతో ఇప్పటికే బఫే అయిన ఆర్థిక సలహాదారులు మరియు ఆర్‌ఐఏలు ఈ కొత్త ఆవిష్కరణను విరమించుకుంటే వెనుకబడిపోయే ప్రమాదం ఉంది.

కీ టేకావేస్

• అసలు టిక్కర్ టేప్ నుండి స్క్రీన్-బేస్డ్ ట్రేడింగ్ మరియు ఎలక్ట్రానిక్ మార్కెట్ స్థలాల వరకు సాంకేతిక పరిజ్ఞానం ఎల్లప్పుడూ ఆర్థిక రంగం అవలంబించింది. ఇప్పుడు, ఆర్టిఫిషియల్ ఇంటెలిజెన్స్ (AI) ఆర్థిక సేవల యొక్క అంచున ఉంది, యంత్రాలతో 'నేర్చుకోగల' మరియు స్వీకరించగల యంత్రాలతో వాల్ స్ట్రీట్ నిపుణులలో ఇప్పుడు ఉపయోగించిన AI లో ఎక్కువ భాగం ఉంది, కాని ఇది త్వరలో రిటైల్ ఆర్థిక సలహా స్థలానికి చేరుకుంటుందని పరిశ్రమ విశ్లేషకులు అంచనా వేస్తున్నారు. కస్టమర్ మద్దతు, బ్యాక్ ఆఫీస్ మరియు ఇతర క్లయింట్ సేవలతో సహాయం అంటే AI ఎక్కువగా కనిపిస్తుంది రోబో-అడ్వైజర్స్ వంటి ఆటోమేటెడ్ ట్రేడింగ్ ప్లాట్‌ఫాంలు AI కంటే ప్రామాణిక పెట్టుబడి మోడళ్లపై దృష్టి పెడతాయి.

ది రైజ్ ఆఫ్ ది ట్రేడింగ్ రోబోట్

ప్రస్తుతం US లో 250 బిలియన్ డాలర్లకు పైగా నిర్వహణలో ఉన్నందున, వివిధ పరిశ్రమ అధ్యయనాలు రోబో-సలహాదారులచే నిర్వహించబడుతున్న మొత్తం చాలా వేగంతో పెరుగుతుందని అంచనా వేసింది. ఒక సమయంలో, రోబో సేవలు సాంప్రదాయ సలహాదారుల అవసరాన్ని తీవ్రంగా తగ్గిస్తాయి లేదా తొలగిస్తాయని కూడా చాలామంది icted హించారు.

స్పష్టంగా, మానవ ఆర్థిక సలహాదారు మరణం చాలా ఎక్కువగా ఉంది. రోబో-సలహా సలహా పరిశ్రమకు విఘాతం కలిగించినప్పటికీ, అది మానవులను భర్తీ చేయలేదు. వాస్తవానికి, సాంకేతిక పరిజ్ఞానం సాధారణంగా సలహాల పంపిణీని పెంచడానికి ఉపయోగపడింది.

ఉదాహరణకు, వాన్గార్డ్ యొక్క సమర్పణ, వాన్గార్డ్ వ్యక్తిగత సలహాదారు సేవలను తీసుకోండి. వాన్గార్డ్ యొక్క వేదిక రోబో టెక్నాలజీ మరియు మానవ సలహాల కలయిక మరియు ఆస్తులను గీయడంలో విస్తృతంగా విజయవంతమైంది. మరియు రోబో-ఇన్వెస్టింగ్ మార్గదర్శకుడు బెటర్‌మెంట్ ఇప్పుడు క్లయింట్లు మానవ సలహాదారుతో సంభాషించగల ఎంపికలను అందిస్తుంది, అలాగే మానవ సలహాదారులు తమ సొంత క్లయింట్ల కోసం బెటర్‌మెంట్ ప్లాట్‌ఫామ్‌ను ఉపయోగించడానికి అనుమతించే ప్లాట్‌ఫారమ్‌ను అందిస్తుంది.

రోబో-సలహాదారులు ఇప్పటివరకు వాటి అమలులో AI మొత్తాన్ని ఉపయోగించరు. వాస్తవానికి, వాటిలో ఎక్కువ భాగం ఆధునిక పోర్ట్‌ఫోలియో సిద్ధాంతం (MPT) యొక్క కొన్ని వెర్షన్‌లకు సరిపోయే పోర్ట్‌ఫోలియో వ్యూహాలను ఆటోమేట్ చేస్తుంది మరియు ఆప్టిమైజ్ చేసిన నిష్క్రియాత్మక సూచిక దస్త్రాలను నిర్మిస్తాయి. అప్పుడు వారు క్లయింట్ పోర్ట్‌ఫోలియోలను నిరంతరం స్కాన్ చేసి, తిరిగి సమతుల్యం చేస్తారు, కాని పెట్టుబడి వ్యూహం ఏ విధమైన యంత్ర అభ్యాసాల ద్వారా తెలియజేయబడదు. ఇప్పటికీ, ఈ కంపెనీలు స్మార్ట్ బీటా ఇన్వెస్టింగ్ వంటి వ్యూహాల ద్వారా MPT ని మెరుగుపరచడానికి AI ని ఉపయోగించే మార్గాలను అన్వేషిస్తున్నాయి.

AI ఎక్కువగా ఉన్న చోట వాల్ స్ట్రీట్‌లో ఉంది, ఇక్కడ ప్రొఫెషనల్ ట్రేడింగ్ డెస్క్‌లు ఆర్థిక వ్యవస్థను మరియు మార్కెట్‌ను మోడల్ చేయడానికి మరియు సమీప కాలంలో ఏమి జరుగుతుందో to హించడానికి ఉపయోగించాయి. హై-ఫ్రీక్వెన్సీ ట్రేడింగ్ (హెచ్‌ఎఫ్‌టి) డెస్క్‌లు మిల్లీసెకన్ల స్కేల్‌పై పనిచేసే కొత్త మరియు నవల వాణిజ్య వ్యూహాలతో ముందుకు రావడానికి AI ని ఉపయోగిస్తాయి. వ్యాపారులు తమ హెచ్‌ఎఫ్‌టి అల్గోరిథంలలో AI ని ఉపయోగించినప్పుడు, వాణిజ్య వ్యవస్థలు మానవ అవగాహన స్థాయి కంటే తక్కువగా ఉండే మారుతున్న మార్కెట్ పరిస్థితులకు అనుగుణంగా ఉంటాయి మరియు తరచుగా వాటిని ఉపయోగించే వ్యాపారులు లేదా ఈ బాట్లను నిర్మించిన సాఫ్ట్‌వేర్ ఇంజనీర్లకు ఏమి జరుగుతుందో తెలియదు హుడ్ కింద లేదా HFT ఆల్గో అది ఏమి చేస్తుంది!

సాధారణ పెట్టుబడిదారుల కోసం AI

అనేక ఇటిఎఫ్‌లు AI రంగంలో పెట్టుబడులు పెడతాయి (AI ని అభివృద్ధి చేయడంలో లేదా ఉపయోగించడంలో పాల్గొన్న కంపెనీలు) కానీ వారి పోర్ట్‌ఫోలియో ఎంపిక ప్రక్రియలో AI ని ఉపయోగించవు. కొనుగోలు చేయడానికి ముందు ఇటిఎఫ్ ఏ వ్యూహాన్ని ఉపయోగిస్తుందో గమనించండి.

"కృత్రిమ ఇటిఎఫ్‌లు" అనేది తెలివైన ఇటిఎఫ్‌లు, ఇవి కంప్యూటర్ ప్రోగ్రామ్‌లచే ఎంపిక చేయబడినవి మరియు నిర్వహించబడతాయి, ఇవి సెట్ నిబంధనలను అనుసరిస్తాయి మరియు ఇచ్చిన నిబంధనల పరిమితుల్లో ఉత్తమ ప్రదర్శనకారులను కనుగొనడానికి నిధులను విశ్లేషిస్తాయి. 2017 నుండి అనేక విభిన్న కృత్రిమ ఇంటెలిజెంట్ ఇటిఎఫ్‌లు ప్రారంభమయ్యాయి మరియు మిగిలిన ఫండ్ల మార్కెట్‌కు వ్యతిరేకంగా అవి బాగా పనిచేస్తున్నాయి. సాంప్రదాయకంగా నిర్వహించబడే ఇంటెలిజెంట్ ఇటిఎఫ్‌ల కంటే వారు విశ్లేషించగలిగే స్టాక్‌ల సంఖ్య వారికి ప్రయోజనాన్ని ఇస్తుంది.

ఒక ఉదాహరణ "AI పవర్డ్ ఇటిఎఫ్" (నాస్డాక్: AIEQ). ఫండ్ యొక్క ప్రాస్పెక్టస్ నుండి, ఇది ఇలా పేర్కొంది: "రాబోయే 12 నెలల్లో మూలధన ప్రశంసల యొక్క అత్యధిక సంభావ్యత ఉందని నమ్ముతున్న యుఎస్ స్టాక్లను విశ్లేషించడానికి మరియు గుర్తించడానికి AIEQ కృత్రిమ మేధస్సును ఉపయోగిస్తుంది, అదే సమయంలో మొత్తం యుఎస్ మార్కెట్ మాదిరిగానే అస్థిరతను ప్రదర్శిస్తుంది. మోడల్ బరువును సూచిస్తుంది మూలధన ప్రశంస సంభావ్యత మరియు ఇతర చేర్చబడిన సంస్థలతో పరస్పర సంబంధం, హోల్డింగ్‌కు 10% పరిమితికి లోబడి ఉంటుంది. AIEQ దాని పరిమాణాత్మక నమూనాపై ఎక్కువగా ఆధారపడినప్పటికీ, ఫండ్ చురుకుగా నిర్వహించబడుతుంది మరియు సూచికను అనుసరించదు.

AIEQ వంటి AI- శక్తితో పనిచేసే నిధులు దీర్ఘకాలంలో విస్తృత మార్కెట్‌ను ఓడిస్తాయో లేదో చెప్పడం చాలా తొందరగా ఉంది.

భవిష్యత్తు వైపు చూస్తోంది

AI యొక్క తదుపరి సరిహద్దు వాల్ స్ట్రీట్ నుండి మరియు ఆర్థిక సలహా పరిశ్రమలోకి ఏది మారుతుందనే దానిపై చాలా ulation హాగానాలు ఉన్నాయి. పూర్తిగా వాణిజ్య నిర్ణయాలు తీసుకోవటానికి విరుద్ధంగా సలహాదారుల సంబంధాల నిర్వహణను AI సులభతరం చేయడం తరువాతి దశ అని చాలా మంది నమ్ముతారు. ఉదాహరణగా, క్లయింట్ సమావేశంలో సలహాదారు AI ని నిర్దిష్ట క్లయింట్ సమాచారాన్ని పిలవడానికి మరియు సంభావ్య సిఫార్సుల పనితీరును రూపొందించడానికి ఉపయోగించవచ్చు, ఈ పని గతంలో విశ్లేషకుల బృందాన్ని చాలా గంటలు లేదా అంతకంటే ఎక్కువ సమయం తీసుకుంటుంది.

నేటి ఆర్థిక ప్రణాళిక కార్యక్రమాలు చాలా ఈ సామర్థ్యాలను అందిస్తున్నప్పటికీ, AI యొక్క వృద్ధి సాఫ్ట్‌వేర్ యొక్క విశ్లేషణాత్మక మరియు అంచనా శక్తిని విస్తరించడానికి మాత్రమే ఉపయోగపడుతుంది. AI యొక్క లోతైన అభ్యాస సామర్ధ్యాల ద్వారా ఇది వృద్ధి చెందింది, ఇది సలహాదారులు వారి సమయం యొక్క గణనీయమైన భాగాన్ని ప్రస్తుతం ఆక్రమించే రోట్ లేదా లౌకిక పర్యవేక్షణ మరియు పరిపాలనా పనులను చేయకుండా నిరోధించగలదు. ఉదాహరణకు, క్లయింట్ పోర్ట్‌ఫోలియోలను పర్యవేక్షించడానికి మరియు కొన్ని పారామితుల వెలుపల కేటాయింపులు పడిపోయినప్పుడు సలహాదారుకు సిగ్నల్ పంపడానికి AI- ఆధారిత వ్యవస్థను సెటప్ చేయవచ్చు.

AI మానవ సలహాదారులు లేదా సహాయక సిబ్బంది కోసం కొన్ని పాత్రలను తొలగించగలదు, AI యొక్క విశ్లేషణాత్మక సామర్థ్యాలు మరింత ప్రత్యేకమైన, వివరణాత్మక పాత్రల పెరుగుదలకు దారి తీస్తాయి. ఆర్టిఫిషియల్ ఇంటెలిజెన్స్ యొక్క స్వీకరణ పెరిగిన క్లయింట్-ఫేసింగ్ కార్యకలాపాల కోసం సలహాదారు సమయాన్ని ఖాళీ చేస్తుంది: ఈ అవుట్పుట్ గురించి కొంత సమీక్ష లేకుండా క్లయింట్లు నేరుగా డేటా మరియు విశ్లేషణలను క్లయింట్కు ఉమ్మివేయడానికి సలహాదారులు ఎప్పుడైనా కోరుకునే అవకాశం లేదు.

క్లయింట్ సేవను ఆటోమేట్ చేస్తోంది

మీ క్లయింట్ల యొక్క చాలా విచారణలు మీరు సెట్ చేసిన పారామితులచే మార్గనిర్దేశం చేయబడిన AI- నడిచే సహాయకుడిచే నిర్వహించబడే ప్రశ్నలు. ఈ వర్చువల్ అసిస్టెంట్ క్లయింట్ యొక్క ప్రశ్న యొక్క విశ్లేషణను చేయగలడు మరియు మీరు సమీక్షించడానికి మరియు చర్చించడానికి కొన్ని సూచించిన ప్రత్యామ్నాయాలను సిద్ధంగా ఉంచవచ్చు.

ఈ వ్యవస్థను సెట్ చేయవచ్చు, తద్వారా మీ క్లయింట్ యొక్క ఆర్థిక చిత్రం యొక్క నిరంతర విశ్లేషణ ఉంటుంది, క్లయింట్ యొక్క పరిస్థితి అభివృద్ధి చెందుతున్నప్పుడు ఎంపికలను సూచిస్తుంది. బహుశా వారు రీఫైనాన్స్ చేయగలిగే loan ణం కలిగి ఉండవచ్చు లేదా మీ ఖాతాదారులందరిపై ప్రభావాన్ని స్వయంచాలకంగా సమీక్షించడానికి వ్యవస్థను ప్రేరేపించే పన్ను చట్టంలో ఇటీవలి మార్పు జరిగింది.

అదేవిధంగా, ఒకటి లేదా అంతకంటే ఎక్కువ క్లయింట్ పోర్ట్‌ఫోలియోలలో ఉపయోగించిన మ్యూచువల్ ఫండ్ నిర్వహణలో గణనీయమైన మార్పు ఉంటే, మీ AI- ఆధారిత సహాయకుడు ఆ ఫండ్‌ను నిలుపుకోవాలా లేదా భర్తీ చేయాలా అని నిర్ణయించడానికి సలహాదారు కోసం హెచ్చరికను ప్రారంభించవచ్చు.

వెనుక పడటం ఖర్చులు

ఈ దృశ్యాలు భవిష్యత్ అనిపించవచ్చు, వాటిలో చాలా ఇప్పటికే పరిశ్రమ దిగ్గజాలు అమలు చేస్తున్నాయి. సాంకేతిక పరిజ్ఞానంలో వెనుకబడి ఉండటం సలహాదారులకు, ముఖ్యంగా తరువాతి తరం టెక్-అవగాహన మిలీనియల్ మరియు జనరేషన్ ఎక్స్ క్లయింట్‌లతో పనిచేస్తున్న వారికి భారీ ప్రమాదం కలిగిస్తుంది. ఈ తరాలు చరిత్రలో అతిపెద్ద సంపద బదిలీ యొక్క లబ్ధిదారులుగా ఉన్నాయి మరియు వారి సలహాదారులు వారి నిబంధనలపై వారితో కలిసి పనిచేయాలని ఆశిస్తున్నారు.

AI మరియు సంబంధిత సాంకేతిక పరిజ్ఞానాలు మానవ ఆర్థిక సలహాదారులను భర్తీ చేయలేదు మరియు అలా చేయటానికి అవకాశం లేనప్పటికీ, AI సలహాదారు యొక్క విశ్లేషణాత్మక సామర్థ్యాలను మెరుగుపరుస్తుంది మరియు అనేక ప్రాపంచిక బ్యాక్ ఆఫీస్ పనులను ఆటోమేట్ చేస్తుంది, ఇది బోర్డు అంతటా ఖర్చులను తగ్గిస్తుంది. AI మరియు ఇతర సాంకేతిక పరిజ్ఞానాలు ఒక సాధనం మరియు అభివృద్ధి చెందాలని కోరుకునే సలహాదారులు ఈ సాంకేతిక పరిజ్ఞానాల పైన నిరంతరం ఉండి, వాటిని వ్యూహాత్మకంగా వారి పద్ధతుల్లో చేర్చాలి.