వ్యూహాత్మక ఆస్తి కేటాయింపు

వ్యూహాత్మక ఆస్తి కేటాయింపు అంటే ఏమిటి

వ్యూహాత్మక ఆస్తి కేటాయింపు అనేది వివిధ ఆస్తి తరగతులకు లక్ష్య కేటాయింపులను నిర్ణయించడం మరియు క్రమానుగతంగా తిరిగి సమతుల్యం చేయడం వంటి పోర్ట్‌ఫోలియో వ్యూహం. వివిధ ఆస్తుల నుండి భిన్నమైన రాబడి కారణంగా ప్రారంభ సెట్టింగుల నుండి గణనీయంగా వైదొలిగినప్పుడు పోర్ట్‌ఫోలియో అసలు కేటాయింపులకు తిరిగి సమతుల్యం అవుతుంది.

పోర్ట్‌ఫోలియోలను తిరిగి సమతుల్యం చేయడానికి వ్యూహాత్మక ఆస్తి కేటాయింపు

BREAKING DOWN వ్యూహాత్మక ఆస్తి కేటాయింపు

వ్యూహాత్మక ఆస్తి కేటాయింపులో, లక్ష్య కేటాయింపులు పెట్టుబడిదారుడి రిస్క్ టాలరెన్స్, టైమ్ హోరిజోన్ మరియు పెట్టుబడి లక్ష్యాలు వంటి అనేక అంశాలపై ఆధారపడి ఉంటాయి మరియు ఈ పారామితులు మారినప్పుడు కాలక్రమేణా మారవచ్చు. వ్యూహాత్మక ఆస్తి కేటాయింపు చురుకైన వాణిజ్య విధానానికి మరింత అనుకూలంగా ఉండే వ్యూహాత్మక ఆస్తి కేటాయింపుకు విరుద్ధంగా, వ్యూహాత్మక ఆస్తి కేటాయింపు కొనుగోలు-మరియు-పట్టు వ్యూహంతో అనుకూలంగా ఉంటుంది. వ్యూహాత్మక మరియు వ్యూహాత్మక ఆస్తి కేటాయింపు శైలులు ఆధునిక పోర్ట్‌ఫోలియో సిద్ధాంతంపై ఆధారపడి ఉంటాయి, ఇది ప్రమాదాన్ని తగ్గించడానికి మరియు పోర్ట్‌ఫోలియో రాబడిని మెరుగుపరచడానికి వైవిధ్యతను నొక్కి చెబుతుంది.

వ్యూహాత్మక ఆస్తి కేటాయింపు ఉదాహరణ

పెట్టుబడికి సాంప్రదాయిక విధానాన్ని కలిగి ఉన్న మరియు పదవీ విరమణకు ఐదేళ్ల దూరంలో ఉన్న 60 ఏళ్ల శ్రీమతి స్మిత్, 40% ఈక్విటీలు / 40% స్థిర ఆదాయం / 20% నగదు యొక్క వ్యూహాత్మక ఆస్తి కేటాయింపును కలిగి ఉన్నారని అనుకుందాం. శ్రీమతి స్మిత్కు, 000 500, 000 పోర్ట్‌ఫోలియో ఉందని అనుకోండి మరియు ఏటా ఆమె పోర్ట్‌ఫోలియోను తిరిగి సమతుల్యం చేస్తుంది. లక్ష్య కేటాయింపులను నిర్ణయించే సమయంలో వివిధ ఆస్తి తరగతులకు కేటాయించిన డాలర్ మొత్తాలు ఈక్విటీలు, 000 200, 000, స్థిర ఆదాయం, 000 200, 000 మరియు నగదు $ 100, 000.

ఒక సంవత్సరం వ్యవధిలో, పోర్ట్‌ఫోలియో యొక్క ఈక్విటీ భాగం మొత్తం 10% రాబడిని సంపాదించింది, స్థిర ఆదాయం 5% మరియు నగదు 2% తిరిగి వచ్చింది. పోర్ట్‌ఫోలియో కూర్పు ఇప్పుడు: ఈక్విటీలు $ 220, 000, స్థిర ఆదాయం 10 210, 000 మరియు నగదు 2, 000 102, 000.

పోర్ట్‌ఫోలియో విలువ ఇప్పుడు 32 532, 000, అంటే గత సంవత్సరంలో పోర్ట్‌ఫోలియోపై మొత్తం రాబడి 6.4%. పోర్ట్‌ఫోలియో కూర్పు ఇప్పుడు: ఈక్విటీలు 41.3%, స్థిర ఆదాయం 39.5% మరియు నగదు 19.2%.

అసలు కేటాయింపుల ఆధారంగా, 32 532, 000 యొక్క పోర్ట్‌ఫోలియో విలువ ఈ క్రింది విధంగా కేటాయించాలి: ఈక్విటీలు $ 212, 800, స్థిర ఆదాయం 2 212, 800 మరియు నగదు $ 106, 400. అసలు లేదా లక్ష్య కేటాయింపులకు తిరిగి రావడానికి ప్రతి ఆస్తి తరగతికి చేయవలసిన సర్దుబాట్లను ఈ క్రింది పట్టిక చూపిస్తుంది.

ఆస్తి తరగతి	లక్ష్య కేటాయింపు	లక్ష్య మొత్తం (ఎ)	ప్రస్తుత మొత్తం (బి)	సర్దుబాటు (ఎ) - (బి)
ఈక్విటీస్	40%	$ 212.800	$ 220, 000	($ 7, 200)
స్థిర ఆదాయం	40%	$ 212.800	$ 210, 000	$ 2, 800
క్యాష్	20%	$ 106.400	$ 102, 000	$ 4, 400
మొత్తం	100%	$ 532.000	$ 532.000	$ 0