నా సంవత్సరానికి నేను ఎలా లెక్కించగలను

పోర్ట్‌ఫోలియోపై సంవత్సరానికి (YTD) రాబడిని లెక్కించడానికి, ప్రారంభ విలువను ప్రస్తుత విలువ నుండి తీసివేసి, ప్రారంభ విలువ ద్వారా విభజించండి. 100 ద్వారా గుణించడం ఈ సంఖ్యను రాబడి శాతంగా మారుస్తుంది, ఇది వివిధ పెట్టుబడుల రాబడిని పోల్చడంలో దశాంశ ఆకృతి కంటే ఎక్కువ ఉపయోగపడుతుంది.

సంవత్సరానికి తిరిగి రావడం అంటే ఏమిటి?

YTD రిటర్న్ అంటే ప్రస్తుత క్యాలెండర్ సంవత్సరం ప్రారంభం నుండి పెట్టుబడి ద్వారా వచ్చే లాభం (లేదా నష్టం), సాధారణంగా జనవరి 1 లేదా లేకపోతే సంవత్సరం మొదటి ట్రేడింగ్ తేదీ లేదా ఆర్థిక సంవత్సరం మొదటి రోజు. పోర్ట్‌ఫోలియో పనితీరును అంచనా వేయడంలో పెట్టుబడిదారులు మరియు విశ్లేషకులు వారి సరళత కారణంగా YTD లెక్కలను సాధారణంగా ఉపయోగిస్తారు.

YTD కాలాన్ని ఉపయోగించడం ఒకదానికొకటి మరియు వాటి బెంచ్‌మార్క్‌లకు వ్యతిరేకంగా వివిధ సెక్యూరిటీల పనితీరును అంచనా వేయడానికి ఒక సాధారణ కాలపరిమితిని నిర్దేశిస్తుంది. ఆర్థిక పనితీరు లేదా ఆర్థిక సూచికలు వంటి ఇతర డేటాకు సంబంధించి ధరల కదలికలను కొలవడానికి కూడా YTD ఉపయోగపడుతుంది. YTD కొలత పరిమితం చేయబడింది, దీనిలో పొడవులో పరిగణించబడిన మార్పులు మరియు సంవత్సరం ప్రారంభంలో YTD పనితీరు సూచించిన పోకడలు తప్పుదారి పట్టించగలవు.

కీ టేకావేస్

• సంవత్సరం నుండి తేదీ (YTD) రిటర్న్ సంవత్సరం ప్రారంభం నుండి ప్రస్తుత పనితీరు నుండి పెట్టుబడి యొక్క పనితీరును కొలుస్తుంది. పెట్టుబడులు మరియు వాటి బెంచ్‌మార్క్‌ల మధ్య ప్రామాణిక పోలికలు చేయడానికి YTD రాబడిని ఉపయోగిస్తారు. YTD రాబడిని లెక్కించడానికి, జనవరిలో దాని విలువను తీసివేయండి ప్రస్తుత విలువ నుండి ప్రస్తుత సంవత్సరంలో 1. అప్పుడు, జనవరి 1 న విలువ ద్వారా వ్యత్యాసాన్ని విభజించి, ఉత్పత్తిని 100 శాతం గుణించి దానిని శాతానికి మార్చండి.

సంవత్సరానికి తేదీ రిటర్న్‌లను లెక్కిస్తోంది

పోర్ట్‌ఫోలియో యొక్క YTD రాబడిని లెక్కించడం ఒకే పెట్టుబడికి సమానం. పోర్ట్‌ఫోలియోలోని అన్ని ఆస్తుల ప్రస్తుత విలువను తీసుకోండి మరియు అంతకుముందు జనవరిలో పెట్టుబడి పెట్టిన మొత్తం మొత్తాన్ని తీసివేయండి. ఇది మొత్తం YTD రాబడిని డాలర్లలో అందిస్తుంది.

ఈ సంఖ్యను అసలు విలువతో విభజించడం మరియు 100 తో గుణించడం ఈ సంఖ్యను ఒక శాతంగా మారుస్తుంది, ఇది మొదట పెట్టుబడి పెట్టిన ప్రతి డాలర్ ద్వారా వచ్చే రాబడిని ప్రతిబింబిస్తుంది.

YTD రిటర్న్ యొక్క ఉదాహరణ

ప్రస్తుత సంవత్సరం జనవరి 1 న మీరు మూడు వేర్వేరు ఆస్తులలో మొత్తం $ 50, 000 పెట్టుబడి పెట్టారని అనుకోండి. డిసెంబర్ 31 న, ఈ పోర్ట్‌ఫోలియో వరుసగా $ 10, 000, $ 15, 000 మరియు $ 35, 000 విలువ కలిగిన మూడు ఆస్తులను కలిగి ఉంటుంది. డాలర్లలో YTD రాబడి కేవలం, 000 60, 000 - $ 50, 000 మరియు $ 10, 000. YTD రాబడి శాతం 20%, లేదా $ 10, 000 / $ 50, 000 * 100. అంటే గత సంవత్సరంలో, మీరు జనవరిలో పెట్టుబడి పెట్టిన ప్రతి డాలర్ మరో 20 సెంట్ల లాభాలను ఆర్జించింది.

వడ్డీ చెల్లింపులు

మీ పెట్టుబడి ఏడాది పొడవునా వడ్డీ లేదా డివిడెండ్లను చెల్లించినట్లయితే, ఈ మొత్తాన్ని పోర్ట్‌ఫోలియో యొక్క ప్రస్తుత విలువలో చేర్చాలి ఎందుకంటే ఇది లాభంగా పరిగణించబడుతుంది. పై ఉదాహరణలో పోర్ట్‌ఫోలియో మొత్తం annual 500 మొత్తం వార్షిక డివిడెండ్‌లను చెల్లించిందని అనుకోండి. YTD రాబడి అప్పుడు 21%, లేదా (- $ 50, 000) / $ 50, 000 * 100. పోర్ట్‌ఫోలియో విలువ మారకపోయినా, దాని YTD రాబడి ఎక్కువగా ఉంటుంది ఎందుకంటే ఇది డివిడెండ్లతో పాటు మూలధన లాభాల ద్వారా ఆదాయాన్ని ఆర్జించింది.