ఇడియోసిన్క్రాటిక్ రిస్క్ డెఫినిషన్

ఇడియోసిన్క్రాటిక్ రిస్క్ అంటే ఏమిటి?

ఇడియోసిన్క్రాటిక్ రిస్క్ అనేది ఒక రకమైన పెట్టుబడి ప్రమాదం, అనిశ్చితులు మరియు సంభావ్య సమస్యలు, ఇవి ఒక వ్యక్తి ఆస్తికి (ఒక నిర్దిష్ట కంపెనీ స్టాక్ వంటివి), లేదా ఆస్తుల సమూహం (ఒక నిర్దిష్ట రంగం యొక్క స్టాక్స్ వంటివి) లేదా కొన్ని సందర్భాల్లో, చాలా నిర్దిష్టమైన ఆస్తి తరగతి (అనుషంగిక తనఖా బాధ్యతలు వంటివి). దీనిని నిర్దిష్ట ప్రమాదం లేదా క్రమరహిత ప్రమాదం అని కూడా సూచిస్తారు.

తరువాతి పర్యాయపదం సూచించినట్లుగా, ఇడియోసిన్క్రాటిక్ రిస్క్ యొక్క వ్యతిరేకత ఒక క్రమమైన ప్రమాదం, ఇది స్టాక్ మార్కెట్లో లేదా వడ్డీ రేట్లలో లేదా మొత్తం ఆర్థిక వ్యవస్థలో హెచ్చుతగ్గులు వంటి అన్ని ఆస్తులను ప్రభావితం చేసే మొత్తం ప్రమాదం.

కీ టేకావేస్

• ఇడియోసిన్క్రాటిక్ రిస్క్ అనేది వ్యక్తిగత సెక్యూరిటీలను లేదా చాలా నిర్దిష్ట ఆస్తుల సమూహాన్ని ప్రతికూలంగా ప్రభావితం చేసే స్వాభావిక కారకాలను సూచిస్తుంది. ఇడియోసిన్క్రాటిక్ రిస్క్‌కు వ్యతిరేకం ఒక క్రమమైన ప్రమాదం, ఇది మొత్తం ఆర్థిక వ్యవస్థను లేదా చాలా విస్తృత మార్కెట్‌ను ప్రభావితం చేసే విస్తృత పోకడలను సూచిస్తుంది.ఇడియోసిన్క్రాటిక్ రిస్క్ డైవర్సిఫికేషన్ వాడకం ద్వారా పెట్టుబడి పోర్ట్‌ఫోలియోలో సాధారణంగా తగ్గించవచ్చు.

ఇడియోసిన్క్రాటిక్ రిస్క్

ఇడియోసిన్క్రాటిక్ రిస్క్ యొక్క బేసిక్స్

మార్కెట్ రిస్క్ కాకుండా, కాలక్రమేణా ఒక వ్యక్తి స్టాక్ చుట్టూ ఉన్న అనిశ్చితిలో చాలా వైవిధ్యాలకు ఇడియోసిన్క్రాటిక్ రిస్క్ కారణమని పరిశోధనలు సూచిస్తున్నాయి. సూక్ష్మ ఆర్థిక స్థాయిలో స్టాక్ మరియు దాని అంతర్లీన సంస్థ వంటి ఆస్తిని ప్రభావితం చేసే కారకాలుగా ఇడియోసిన్క్రాటిక్ రిస్క్ భావించవచ్చు. మార్కెట్ రిస్క్ వంటి పెద్ద స్థూల ఆర్థిక శక్తులను ప్రతిబింబించే నష్టాలతో దీనికి తక్కువ లేదా సంబంధం లేదు. మైక్రో ఎకనామిక్ కారకాలు మొత్తం ఆర్థిక వ్యవస్థ యొక్క పరిమిత లేదా చిన్న భాగాన్ని ప్రభావితం చేస్తాయి మరియు స్థూల శక్తులు పెద్ద విభాగాలను లేదా మొత్తం ఆర్థిక వ్యవస్థను ప్రభావితం చేస్తాయి.

ఫైనాన్షియల్ పాలసీ, ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ స్ట్రాటజీ మరియు ఆపరేషన్స్‌పై కంపెనీ మేనేజ్‌మెంట్ నిర్ణయాలు అన్నీ ఒక నిర్దిష్ట కంపెనీకి మరియు స్టాక్‌కు ప్రత్యేకమైన వివేకవంతమైన నష్టాలు. ఇతర ఉదాహరణలు కార్యకలాపాల భౌగోళిక స్థానం మరియు కార్పొరేట్ సంస్కృతిని కలిగి ఉంటాయి. పరిశ్రమ లేదా రంగాల పరంగా, మైనింగ్ కంపెనీలకు ఇడియోసిన్క్రాటిక్ రిస్క్‌కు ఉదాహరణ, అలసట లేదా సిర యొక్క ప్రాప్యత లేదా లోహం యొక్క సీమ్. అదేవిధంగా, పైలట్లు లేదా మెకానిక్స్ సమ్మెకు అవకాశం ఎయిర్లైన్స్ కంపెనీలకు ఒక విలక్షణమైన ప్రమాదం.

ఇడియోసిన్క్రాటిక్ రిస్క్‌ను గుర్తించడం

ఇడియోసిన్క్రాటిక్ రిస్క్ నిర్వచనం ప్రకారం సక్రమంగా మరియు red హించలేనిది అయితే, ఒక సంస్థ లేదా పరిశ్రమను అధ్యయనం చేయడం పెట్టుబడిదారుడికి దాని వివేక ప్రమాదాలను గుర్తించడానికి మరియు ntic హించటానికి సహాయపడుతుంది. ఇడియోసిన్క్రాటిక్ రిస్క్ కూడా చాలా వ్యక్తిగతమైనది, కొన్ని సందర్భాల్లో కూడా ప్రత్యేకమైనది. అందువల్ల, తగినంత వైవిధ్యీకరణను ఉపయోగించడం ద్వారా ఇది పోర్ట్‌ఫోలియో నుండి గణనీయంగా తగ్గించబడుతుంది లేదా తొలగించబడుతుంది. సరైన ఆస్తి కేటాయింపు, హెడ్జింగ్ వ్యూహాలతో పాటు, వైవిధ్యీకరణ లేదా హెడ్జింగ్ ద్వారా పెట్టుబడి పోర్ట్‌ఫోలియోపై దాని ప్రతికూల ప్రభావాన్ని తగ్గించవచ్చు.

దీనికి విరుద్ధంగా, పెట్టుబడి పోర్ట్‌ఫోలియోకు ఎక్కువ ఆస్తులను జోడించడం ద్వారా క్రమబద్ధమైన ప్రమాదాన్ని తగ్గించలేము. ఒకరి హోల్డింగ్స్‌కు వివిధ రంగాల స్టాక్‌లను జోడించడం ద్వారా ఈ మార్కెట్ ప్రమాదాన్ని తొలగించలేము. ఈ విస్తృత రకాల రిస్క్ ఒకే ఆస్తిని మాత్రమే కాకుండా ఇతర ఆస్తులను మరియు ఎక్కువ మార్కెట్లు మరియు ఆర్థిక వ్యవస్థలను ప్రభావితం చేసే స్థూల ఆర్థిక కారకాలను ప్రతిబింబిస్తుంది.

ప్రోస్

• వ్యక్తిగతీకరించిన, పరిమిత ప్రభావం

• డైవర్సిఫికేషన్, ఆస్తి కేటాయింపు ద్వారా తగ్గించవచ్చు

కాన్స్

• అనూహ్య

• రక్షణకు ఆస్తి లేదా రంగం పరిజ్ఞానం అవసరం

ఇడియోసిన్క్రాటిక్ రిస్క్ యొక్క వాస్తవ-ప్రపంచ ఉదాహరణలు

ఇంధన రంగంలో, చమురు పైప్‌లైన్‌లను కలిగి ఉన్న లేదా పనిచేసే సంస్థల స్టాక్స్ వారి పరిశ్రమకు ప్రత్యేకమైన ఒక రకమైన వివేచనాత్మక ప్రమాదాన్ని ఎదుర్కొంటాయి-వాటి పైప్‌లైన్‌లు దెబ్బతినవచ్చు, చమురు లీక్ కావచ్చు మరియు మరమ్మతు ఖర్చులు, వ్యాజ్యాలు మరియు ప్రభుత్వ సంస్థల నుండి జరిమానాలు తీసుకురావచ్చు.. ఇలాంటి దురదృష్టకర పరిస్థితులు కిండర్ మోర్గాన్ ఇంక్. (కెఎంఐ) లేదా ఎన్బ్రిడ్జ్, ఇంక్. ఇఎన్‌బి) వంటి సంస్థలకు పెట్టుబడిదారులకు పంపిణీలను తగ్గించడానికి మరియు స్టాక్ షేర్లు ధరలో పడిపోవడానికి కారణం కావచ్చు.

సిడిఓపై కంపెనీ ఆధారపడటం ఇడియోసిన్క్రాటిక్ రిస్క్‌కు మరో ఉదాహరణ. దాని చరిత్రలో ఎక్కువ భాగం, మరియు ఖచ్చితంగా 2000 లలో దాని విజయవంతమైన విజయం, ఆపిల్ ఇంక్. దాని సహ వ్యవస్థాపకుడు స్టీవ్ జాబ్స్‌కు పర్యాయపదంగా ఉంది. 2010 లో జాబ్స్ అనారోగ్యానికి గురైనప్పుడు మరియు కంపెనీకి గైర్హాజరైన సెలవు తీసుకున్నప్పుడు, ఆపిల్ యొక్క స్టాక్ సంపూర్ణ పరంగా ప్రశంసలు కొనసాగించింది, కాని ధర గుణకాలతో పోలిస్తే దాని విలువ పడిపోయింది.

2011 ప్రారంభంలో జాబ్స్ మరో సెలవు తీసుకున్న తరువాత, ఆగస్టులో CEO పదవికి రాజీనామా చేసి, అక్టోబర్‌లో కన్నుమూసిన తరువాత, ఆపిల్ యొక్క స్టాక్ తక్కువ-కొద్దిసేపు వర్తకం చేసింది. ఉద్యోగాలు దూరదృష్టి గల వ్యక్తిగా మరియు ఆపిల్ చుట్టూ తిరగడానికి ప్రసిద్ది చెందాయి; అందుకని, అతని నాయకత్వం ఆపిల్ యొక్క విజయం మరియు దాని స్టాక్ ధరలో భాగం. అంతిమంగా, సంస్థ మరియు దాని ఉత్పత్తులపై విశ్వాసం ప్రబలంగా ఉంది, మరియు ఆపిల్ స్టాక్ ఇప్పుడు మే 2019 లో ఒక్కో షేరుకు $ 200 దగ్గర వర్తకం చేస్తుంది (జాబ్స్ మరణంలో ఒక్కో షేరుకు $ 57 తో పోలిస్తే) - దాని స్వాభావిక వివేచనాత్మక ప్రమాదాన్ని అధిగమించింది.