ఇండెక్స్ ఫండ్ వర్సెస్ ఇటిఎఫ్: ఒక అవలోకనం
ఇన్వెస్టింగ్ బేసిక్స్ నేర్చుకోవడం అనేది ఇండెక్స్ ఫండ్ (తరచుగా మ్యూచువల్ ఫండ్ ద్వారా పెట్టుబడి పెట్టబడుతుంది) మరియు ఎక్స్ఛేంజ్-ట్రేడెడ్ ఫండ్ లేదా ఇటిఎఫ్ మధ్య వ్యత్యాసాన్ని అర్థం చేసుకోవడం. మొదట, చాలా మ్యూచువల్ ఫండ్ల కంటే ఇటిఎఫ్‌లు మరింత సౌకర్యవంతంగా మరియు సౌకర్యవంతంగా పరిగణించబడతాయి. స్టాక్ ఎక్స్ఛేంజ్లో సాధారణ స్టాక్స్ ఎలా వర్తకం చేయబడుతున్నాయో అదేవిధంగా ఇండెక్స్ ఫండ్స్ మరియు సాంప్రదాయ మ్యూచువల్ ఫండ్ల కంటే ఈటిఎఫ్లను సులభంగా వర్తకం చేయవచ్చు. అదనంగా, పెట్టుబడిదారులు ఇటిఎఫ్లను చిన్న పరిమాణాలలో మరియు మ్యూచువల్ ఫండ్ల కంటే తక్కువ అడ్డంకులతో కొనుగోలు చేయవచ్చు. ఇటిఎఫ్లను కొనుగోలు చేయడం ద్వారా, పెట్టుబడిదారులు పరస్పరం అవసరమైన ప్రత్యేక ఖాతాలు మరియు డాక్యుమెంటేషన్‌ను నివారించవచ్చు, ఉదాహరణకు.
సూచిక నిధులు
ఇండెక్స్ ఫండ్స్ అంటే మార్కెట్ యొక్క సైద్ధాంతిక విభాగాన్ని సూచించే నిధులు. ఇది చాలా పెద్ద ఎంపికలు, పెద్ద కంపెనీలు, చిన్న కంపెనీలు లేదా పరిశ్రమలచే వేరు చేయబడిన సంస్థలు కావచ్చు. ఇది పెట్టుబడి యొక్క నిష్క్రియాత్మక రూపం, ఇది స్టాక్‌లను చేర్చే నియమాలను నిర్దేశిస్తుంది, ఆపై స్టాక్‌లను ఓడించటానికి ప్రయత్నించకుండా వాటిని ట్రాక్ చేస్తుంది. ఇండెక్స్ ఫండ్స్ పెట్టుబడి పెట్టలేవు.
ఇండెక్స్ ఫండ్‌లో పెట్టుబడులు పెట్టడానికి ఆసక్తి ఉన్న వ్యక్తులు సాధారణంగా ఇండెక్స్‌ను అనుకరించటానికి రూపొందించిన మ్యూచువల్ ఫండ్ ద్వారా చేయవచ్చు.
ఎక్స్ఛేంజ్-ట్రేడెడ్ ఫండ్స్
ఇటిఎఫ్‌లు సెక్యూరిటీల మాదిరిగా వర్తకం చేసే ఆస్తుల బుట్టలు. మ్యూచువల్ ఫండ్లకు విరుద్ధంగా, సాధారణ స్టాక్‌ల మాదిరిగానే వాటిని ఓపెన్ ఎక్స్ఛేంజ్లో కొనుగోలు చేయవచ్చు మరియు విక్రయించవచ్చు, ఇవి రోజు చివరిలో మాత్రమే ధరలో ఉంటాయి.
మ్యూచువల్ ఫండ్స్ మరియు ఇటిఎఫ్‌ల మధ్య ఇతర తేడాలు ప్రతి దానితో సంబంధం ఉన్న ఖర్చులకు సంబంధించినవి. సాధారణంగా, మ్యూచువల్ ఫండ్ల కోసం వాటాదారుల లావాదేవీ ఖర్చులు లేవు. పన్నులు మరియు నిర్వహణ రుసుము వంటి ఖర్చులు ఇటిఎఫ్‌లకు తక్కువ. చాలా నిష్క్రియాత్మక రిటైల్ పెట్టుబడిదారులు ఈ రెండింటి మధ్య వ్యయ పోలికల ఆధారంగా ఇటిఎఫ్‌లపై ఇండెక్స్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌ను ఎంచుకుంటారు. నిష్క్రియాత్మక సంస్థాగత పెట్టుబడిదారులు, మరోవైపు, ఇటిఎఫ్లను ఇష్టపడతారు.
విలువ పెట్టుబడితో పోలిస్తే, ఇండెక్స్ ఫండ్ పెట్టుబడిని ఆర్థిక నిపుణులు నిష్క్రియాత్మక పెట్టుబడి వ్యూహంగా భావిస్తారు. ఈ రెండు రకాల పెట్టుబడులు సంప్రదాయవాద, దీర్ఘకాలిక వ్యూహాలుగా పరిగణించబడతాయి. విలువ పెట్టుబడి తరచుగా నిరంతరాయంగా మరియు బేరం కోసం వేచి ఉండటానికి సిద్ధంగా ఉన్న పెట్టుబడిదారులకు విజ్ఞప్తి చేస్తుంది. తక్కువ ధరలకు స్టాక్స్ పొందడం దీర్ఘకాలంలో లాభం పొందే అవకాశాన్ని పెంచుతుంది. విలువ పెట్టుబడిదారులు మార్కెట్ సూచికను ప్రశ్నిస్తారు మరియు సాధారణంగా మార్కెట్‌ను ఓడించాలనే ఆశతో జనాదరణ పొందిన స్టాక్‌లను నివారించండి.
కీ టేకావేస్
- మ్యూచువల్ ఫండ్స్ అనేది మనీ మేనేజ్మెంట్ ప్రొఫెషనల్ చేత నిర్వహించబడే పెట్టుబడి వాహనాలు.ఇటిఎఫ్ లు స్టాక్స్ వంటి ఎక్స్ఛేంజ్లో వర్తకం చేసే సెక్యూరిటీల బుట్టలు.ఇటిఎఫ్లను ఎప్పుడైనా కొనుగోలు చేయవచ్చు లేదా అమ్మవచ్చు, అయితే మ్యూచువల్ ఫండ్స్ రోజు చివరిలో మాత్రమే ధర నిర్ణయించబడతాయి.
సలహాదారు అంతర్దృష్టి
విల్ థామస్, CFP®, CIMA®, CTFA
ది లిబర్టీ గ్రూప్, LLC, వాషింగ్టన్, DC
గందరగోళం సహజమైనది, ఎందుకంటే రెండూ ఇతర ఆస్తుల పనితీరును అనుకరించటానికి రూపొందించబడిన నిష్క్రియాత్మకంగా నిర్వహించబడే పెట్టుబడి వాహనాలు.
ఇండెక్స్ ఫండ్ అనేది ఒక నిర్దిష్ట మార్కెట్ సూచికను ట్రాక్ చేసే ఒక రకమైన మ్యూచువల్ ఫండ్: S&P 500, రస్సెల్ 2000 లేదా MSCI EAFE (అందుకే పేరు). అసలు వ్యూహం లేనందున, ఎక్కువ క్రియాశీల నిర్వహణ అవసరం లేదు, కాబట్టి ఇండెక్స్ ఫండ్‌లు సాధారణ మ్యూచువల్ ఫండ్ల కంటే తక్కువ ఖర్చుతో కూడిన నిర్మాణాన్ని కలిగి ఉంటాయి.
వారు కూడా ఒక బుట్ట ఆస్తులను కలిగి ఉన్నప్పటికీ, ఇటిఎఫ్‌లు మ్యూచువల్ ఫండ్ల కంటే ఈక్విటీలతో సమానంగా ఉంటాయి. వ్యక్తిగత స్టాక్‌ల మాదిరిగానే మార్కెట్ ఎక్స్ఛేంజీలలో జాబితా చేయబడినవి, అవి అధిక ద్రవంగా ఉంటాయి: ధరలు నిరంతరం హెచ్చుతగ్గులతో ట్రేడింగ్ రోజు అంతా వాటిని స్టాక్ షేర్ల మాదిరిగా కొనుగోలు చేయవచ్చు మరియు అమ్మవచ్చు. ఇటిఎఫ్‌లు కేవలం సూచికను మాత్రమే కాకుండా, పరిశ్రమను, వస్తువును లేదా మరొక నిధిని కూడా ట్రాక్ చేయగలవు.
