పెట్టుబడి నిర్వచనం

పెట్టుబడి అంటే ఏమిటి?

పెట్టుబడి అనేది ఒక ఆస్తికి నిధులను కేటాయించడం లేదా ఆదాయాన్ని లేదా లాభాలను సంపాదించాలనే ఆశతో ఒక ప్రయత్నానికి (వ్యాపారం, ప్రాజెక్ట్, రియల్ ఎస్టేట్ మొదలైనవి) మూలధనాన్ని ఇవ్వడం. సంభాషణ పరంగా, పెట్టుబడి పెట్టడం అంటే సమయం లేదా కృషి - డబ్బు మాత్రమే కాదు - దీర్ఘకాలిక ప్రయోజనం ఉన్న విద్య వంటి వాటిలో పెట్టడం.

విలువ పెట్టుబడికి పరిచయం

పెట్టుబడిని అర్థం చేసుకోవడం

గణాంక ప్రాముఖ్యతతో ఆదాయం లేదా ధరల ప్రశంసల రూపంలో రాబడిని ఆశించడం పెట్టుబడి యొక్క ప్రధాన ఆవరణ. ఒకరు పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు మరియు రాబడిని సంపాదించగల ఆస్తుల స్పెక్ట్రం చాలా విస్తృతమైనది. పెట్టుబడి పెట్టడంలో రిస్క్ అండ్ రిటర్న్ చేతులు కట్టుకోండి; తక్కువ ప్రమాదం సాధారణంగా తక్కువ ఆశించిన రాబడి అని అర్థం, అయితే అధిక రాబడి సాధారణంగా అధిక ప్రమాదంతో ఉంటుంది. స్పెక్ట్రం యొక్క తక్కువ-రిస్క్ చివరలో సర్టిఫికేట్ ఆఫ్ డిపాజిట్ వంటి ప్రాథమిక పెట్టుబడులు ఉన్నాయి; బాండ్లు లేదా స్థిర-ఆదాయ సాధనాలు రిస్క్ స్కేల్‌లో ఎక్కువగా ఉంటాయి, అయితే స్టాక్స్ లేదా ఈక్విటీలు ఇప్పటికీ ప్రమాదకరంగా పరిగణించబడతాయి, వస్తువులు మరియు ఉత్పన్నాలు సాధారణంగా ప్రమాదకర పెట్టుబడులలో ఒకటిగా పరిగణించబడతాయి. భూమి లేదా రియల్ ఎస్టేట్ వంటి ప్రాపంచికమైన వాటిలో కూడా పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు, అయితే నిగూ - మరియు లోతైన పాకెట్స్ పట్ల అభిరుచి ఉన్నవారు లలిత కళ మరియు పురాతన వస్తువులలో పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు.

రిస్క్ మరియు రిటర్న్ అంచనాలు ఒకే ఆస్తి తరగతిలో విస్తృతంగా మారవచ్చు. ఉదాహరణకు, న్యూయార్క్ స్టాక్ ఎక్స్ఛేంజ్లో వర్తకం చేసే బ్లూ చిప్ ఒక చిన్న ఎక్స్ఛేంజ్లో వర్తకం చేసే మైక్రో క్యాప్ నుండి చాలా భిన్నమైన రిస్క్-రిటర్న్ ప్రొఫైల్ కలిగి ఉంటుంది.

ఆస్తి ద్వారా వచ్చే రాబడి ఆస్తి రకాన్ని బట్టి ఉంటుంది. ఉదాహరణకు, చాలా స్టాక్స్ త్రైమాసిక డివిడెండ్లను చెల్లిస్తాయి, బాండ్లు సాధారణంగా ప్రతి త్రైమాసికంలో వడ్డీని చెల్లిస్తాయి మరియు రియల్ ఎస్టేట్ అద్దె ఆదాయాన్ని అందిస్తుంది. అనేక అధికార పరిధిలో, వివిధ రకాలైన ఆదాయానికి వేర్వేరు రేట్లపై పన్ను విధించబడుతుంది.

డివిడెండ్ లేదా వడ్డీ వంటి సాధారణ ఆదాయంతో పాటు, ధరల ప్రశంసలు తిరిగి రావడానికి ముఖ్యమైన భాగం. పెట్టుబడి నుండి వచ్చే మొత్తం రాబడి ఆదాయం మరియు మూలధన ప్రశంసల మొత్తంగా పరిగణించబడుతుంది. మార్చి 2019 నాటికి, స్టాండర్డ్ & పూర్ యొక్క అంచనాల ప్రకారం, 1926 నుండి, డివిడెండ్లు మొత్తం ఈక్విటీ రాబడిలో దాదాపు మూడింట ఒక వంతు వాటా ఇవ్వగా, మూలధన లాభాలు మూడింట రెండు వంతులకి దోహదపడ్డాయి.

కీ టేకావేస్

• పెట్టుబడిలో, రిస్క్ మరియు రిటర్న్ ఒకే నాణానికి రెండు వైపులా ఉంటాయి; తక్కువ రిస్క్ అంటే సాధారణంగా తక్కువ ఆశించిన రాబడి అని అర్ధం, అయితే అధిక రాబడి సాధారణంగా ఎక్కువ రిస్క్‌తో ఉంటుంది. రిస్క్ మరియు రిటర్న్ అంచనాలు ఒకే ఆస్తి తరగతిలో విస్తృతంగా మారవచ్చు; NYSE లో వర్తకం చేసే బ్లూ-చిప్ మరియు కౌంటర్లో వర్తకం చేసే మైక్రో క్యాప్ చాలా భిన్నమైన రిస్క్-రిటర్న్ ప్రొఫైల్‌లను కలిగి ఉంటాయి. ఉత్పత్తి చేసే రాబడి రకం ఆస్తిపై ఆధారపడి ఉంటుంది; చాలా స్టాక్స్ త్రైమాసిక డివిడెండ్లను చెల్లిస్తాయి, అయితే బాండ్లు ప్రతి త్రైమాసికంలో వడ్డీని చెల్లిస్తాయి మరియు రియల్ ఎస్టేట్ అద్దె ఆదాయాన్ని అందిస్తుంది. భద్రత కొనడం పెట్టుబడి లేదా ulation హాగానాలు మూడు అంశాలపై ఆధారపడి ఉంటాయి - తీసుకున్న రిస్క్ మొత్తం, హోల్డింగ్ వ్యవధి మరియు రాబడి యొక్క మూలం.

పెట్టుబడుల రకాలు

పెట్టుబడుల విశ్వం విస్తృతమైనది అయితే, ఇక్కడ అత్యంత సాధారణ రకాల పెట్టుబడులు ఉన్నాయి:

స్టాక్స్ - కంపెనీ స్టాక్ కొనుగోలుదారు ఆ సంస్థ యొక్క పాక్షిక యజమాని అవుతాడు. కంపెనీ స్టాక్ యొక్క యజమానులను దాని వాటాదారులు అని పిలుస్తారు మరియు స్టాక్ ధరలో ప్రశంసలు మరియు సంస్థ యొక్క లాభాల నుండి చెల్లించే రెగ్యులర్ డివిడెండ్ల ద్వారా దాని పెరుగుదల మరియు విజయంలో పాల్గొనవచ్చు.

బాండ్లు - బాండ్లు అంటే ప్రభుత్వాలు, మునిసిపాలిటీలు మరియు కార్పొరేషన్ల వంటి సంస్థల రుణ బాధ్యతలు. బాండ్ కొనడం అంటే మీరు ఒక సంస్థ యొక్క అప్పులో వాటాను కలిగి ఉన్నారని మరియు ఆవర్తన వడ్డీ చెల్లింపులను స్వీకరించడానికి మరియు అది పరిపక్వమైనప్పుడు బాండ్ యొక్క ముఖ విలువను తిరిగి పొందటానికి అర్హులు.

ఫండ్స్ - ఫండ్స్ అనేది ఇన్వెస్ట్మెంట్ మేనేజర్లచే నిర్వహించబడే పూల్ చేయబడిన సాధనాలు, ఇవి పెట్టుబడిదారులు స్టాక్స్, బాండ్స్, ఇష్టపడే వాటాలు, వస్తువులు మొదలైన వాటిలో పెట్టుబడులు పెట్టడానికి వీలు కల్పిస్తాయి. రెండు సాధారణ రకాలైన నిధులు మ్యూచువల్ ఫండ్స్ మరియు ఎక్స్ఛేంజ్-ట్రేడెడ్ ఫండ్స్ లేదా ఇటిఎఫ్ లు. మ్యూచువల్ ఫండ్స్ ఎక్స్ఛేంజ్లో వర్తకం చేయవు మరియు ట్రేడింగ్ రోజు చివరిలో విలువైనవి; స్టాక్ ఎక్స్ఛేంజీలలో మరియు స్టాక్స్ లాగా ఇటిఎఫ్ల వ్యాపారం ట్రేడింగ్ రోజు అంతటా నిరంతరం విలువైనది. మ్యూచువల్ ఫండ్స్ మరియు ఇటిఎఫ్‌లు ఎస్ & పి 500 లేదా డౌ జోన్స్ ఇండస్ట్రియల్ యావరేజ్ వంటి సూచికలను నిష్క్రియాత్మకంగా ట్రాక్ చేయవచ్చు లేదా ఫండ్ నిర్వాహకులు చురుకుగా నిర్వహించవచ్చు.

ఇన్వెస్ట్మెంట్ ట్రస్ట్స్: ట్రస్ట్స్ మరొక రకమైన పూల్డ్ పెట్టుబడి, రియల్ ఎస్టేట్ ఇన్వెస్ట్మెంట్ ట్రస్ట్స్ (REIT లు) ఈ వర్గంలో అత్యంత ప్రాచుర్యం పొందాయి. REIT లు వాణిజ్య లేదా నివాస ఆస్తులలో పెట్టుబడులు పెడతాయి మరియు ఈ ఆస్తుల నుండి పొందిన అద్దె ఆదాయం నుండి వారి పెట్టుబడిదారులకు క్రమం తప్పకుండా పంపిణీ చేస్తాయి. REIT లు స్టాక్ ఎక్స్ఛేంజీలలో వర్తకం చేస్తాయి మరియు తద్వారా వారి పెట్టుబడిదారులకు తక్షణ ద్రవ్యత యొక్క ప్రయోజనాన్ని అందిస్తాయి.

ప్రత్యామ్నాయ పెట్టుబడులు - ఇది క్యాచ్-ఆల్ కేటగిరీ, ఇందులో హెడ్జ్ ఫండ్స్ మరియు ప్రైవేట్ ఈక్విటీ ఉన్నాయి. హెడ్జ్ ఫండ్స్ అని పిలుస్తారు ఎందుకంటే వారు దీర్ఘ మరియు చిన్న స్టాక్స్ మరియు ఇతర పెట్టుబడులకు వెళ్లడం ద్వారా వారి పెట్టుబడి పందెంను హెడ్జ్ చేయవచ్చు. ప్రైవేట్ ఈక్విటీ సంస్థలకు ప్రజల్లోకి వెళ్లకుండా మూలధనాన్ని సమీకరించడానికి వీలు కల్పిస్తుంది. హెడ్జ్ ఫండ్స్ మరియు ప్రైవేట్ ఈక్విటీ సాధారణంగా "గుర్తింపు పొందిన పెట్టుబడిదారులు" గా భావించే సంపన్న పెట్టుబడిదారులకు మాత్రమే లభిస్తాయి, వారు నిర్దిష్ట ఆదాయం మరియు నికర విలువ అవసరాలను తీర్చారు. అయితే, ఇటీవలి సంవత్సరాలలో, రిటైల్ పెట్టుబడిదారులకు అందుబాటులో ఉండే ఫండ్ ఫార్మాట్లలో ప్రత్యామ్నాయ పెట్టుబడులు ప్రవేశపెట్టబడ్డాయి.

ఐచ్ఛికాలు మరియు ఉత్పన్నాలు - ఉత్పన్నాలు అంటే స్టాక్ లేదా ఇండెక్స్ వంటి మరొక పరికరం నుండి వాటి విలువను పొందిన ఆర్థిక సాధనాలు. ఒక ఎంపిక అనేది జనాదరణ పొందిన ఉత్పన్నం, ఇది కొనుగోలుదారునికి హక్కును ఇస్తుంది కాని ఒక నిర్దిష్ట వ్యవధిలో భద్రతను నిర్ణీత ధరకు కొనుగోలు చేయడం లేదా అమ్మడం బాధ్యత కాదు. ఉత్పన్నాలు సాధారణంగా పరపతిని ఉపయోగిస్తాయి, వాటిని అధిక-రిస్క్, అధిక-రివార్డ్ ప్రతిపాదనగా మారుస్తాయి.

వస్తువులు - వస్తువులలో లోహాలు, చమురు, ధాన్యం మరియు జంతు ఉత్పత్తులు, అలాగే ఆర్థిక సాధనాలు మరియు కరెన్సీలు ఉన్నాయి. వాటిని వస్తువుల ఫ్యూచర్ల ద్వారా వర్తకం చేయవచ్చు - అవి ఒక నిర్దిష్ట భవిష్యత్ తేదీన ఒక నిర్దిష్ట ధర వద్ద ఒక వస్తువు యొక్క నిర్దిష్ట పరిమాణాన్ని కొనుగోలు చేయడానికి లేదా విక్రయించడానికి ఒప్పందాలు - లేదా ఇటిఎఫ్‌లు. వస్తువులను హెడ్జింగ్ రిస్క్ కోసం లేదా ula హాజనిత ప్రయోజనాల కోసం ఉపయోగించవచ్చు.

పెట్టుబడి శైలులను పోల్చడం

చాలా సాధారణ పెట్టుబడి శైలులను పోల్చండి:

యాక్టివ్ వర్సెస్ పాసివ్ ఇన్వెస్టింగ్ - క్రియాశీల పెట్టుబడి యొక్క లక్ష్యం పెట్టుబడి పోర్ట్‌ఫోలియోను చురుకుగా నిర్వహించడం ద్వారా "సూచికను ఓడించడం". నిష్క్రియాత్మక పెట్టుబడి, మరోవైపు, మార్కెట్‌ను స్థిరంగా ఓడించడం కష్టమే అనే వాస్తవాన్ని నిశ్శబ్దంగా గుర్తించి, ఇండెక్స్ ఫండ్ కొనడం వంటి నిష్క్రియాత్మక విధానాన్ని సమర్థిస్తుంది. రెండు విధానాలకు ఆధారాలు మరియు నష్టాలు ఉన్నప్పటికీ, వాస్తవానికి, కొంతమంది ఫండ్ నిర్వాహకులు క్రియాశీల నిర్వహణ యొక్క అధిక ఖర్చులను సమర్థించటానికి తగినంతగా తమ బెంచ్‌మార్క్‌లను కొట్టారు.

గ్రోత్ వర్సెస్ వాల్యూ - గ్రోత్ ఇన్వెస్టర్లు అధిక-వృద్ధి సంస్థలలో పెట్టుబడులు పెట్టడానికి ఇష్టపడతారు, ఇవి సాధారణంగా విలువ కంపెనీల కంటే ప్రైస్-ఎర్నింగ్స్ (పి / ఇ) వంటి అధిక మదింపు నిష్పత్తులను కలిగి ఉంటాయి. విలువ కంపెనీలు వృద్ధి సంస్థల కంటే పిఇ మరియు అధిక డివిడెండ్ దిగుబడిని గణనీయంగా కలిగి ఉన్నాయి, ఎందుకంటే అవి తాత్కాలికంగా లేదా సుదీర్ఘకాలం పెట్టుబడిదారులకు అనుకూలంగా ఉండవు.

ఎలా పెట్టుబడి పెట్టాలి

"ఎలా పెట్టుబడి పెట్టాలి" అనే ప్రశ్న మీరు డూ-ఇట్-యువర్సెల్ఫ్ (DIY) రకమైన పెట్టుబడిదారులేనా లేదా మీ డబ్బును ఒక ప్రొఫెషనల్ చేత నిర్వహించాలనుకుంటున్నారా అనేదానికి దిమ్మతిరుగుతుంది. చాలా తక్కువ పెట్టుబడిదారులు తమ డబ్బును నిర్వహించడానికి ఇష్టపడతారు ఎందుకంటే వారి తక్కువ కమీషన్లు మరియు వారి ప్లాట్‌ఫామ్‌లలో లావాదేవీలను నిర్వహించడం సులభం. ప్రొఫెషనల్ మనీ మేనేజ్‌మెంట్‌ను ఇష్టపడే పెట్టుబడిదారులు సాధారణంగా తమ పెట్టుబడులను చూసుకునే సంపద నిర్వాహకులను కలిగి ఉంటారు. సంపద నిర్వాహకులు సాధారణంగా తమ ఖాతాదారులకు వారి ఫీజుగా నిర్వహణ (AUM) కింద ఆస్తుల శాతాన్ని వసూలు చేస్తారు. వృత్తిపరమైన డబ్బు నిర్వహణ స్వయంగా డబ్బును నిర్వహించడం కంటే ఖరీదైనది అయినప్పటికీ, అటువంటి పెట్టుబడిదారులు పరిశోధన, పెట్టుబడి నిర్ణయం తీసుకోవడం మరియు వర్తకం చేసే నిపుణుల సౌలభ్యం కోసం చెల్లించాల్సిన అవసరం లేదు.

బ్రీఫ్ హిస్టరీ ఆఫ్ ఇన్వెస్టింగ్

పెట్టుబడుల భావన సహస్రాబ్దాలుగా ఉన్నప్పటికీ, ప్రస్తుత రూపంలో పెట్టుబడులు పెట్టడం 17 మరియు 18 వ శతాబ్దాల మధ్య కాలం నాటిది, మొదటి ప్రజా మార్కెట్ల అభివృద్ధి పెట్టుబడిదారులను పెట్టుబడి అవకాశాలతో అనుసంధానించినప్పుడు. ఆమ్స్టర్డామ్ స్టాక్ ఎక్స్ఛేంజ్ 1787 లో స్థాపించబడింది, తరువాత 1792 లో న్యూయార్క్ స్టాక్ ఎక్స్ఛేంజ్ (NYSE) స్థాపించబడింది. 1760-1840 మరియు 1860-1914 యొక్క పారిశ్రామిక విప్లవాలు ఎక్కువ శ్రేయస్సును సాధించాయి, దీని ఫలితంగా ప్రజలు పెట్టుబడి పెట్టగలిగే పొదుపులను సేకరించారు, అధునాతన బ్యాంకింగ్ వ్యవస్థ అభివృద్ధిని ప్రోత్సహిస్తుంది. పెట్టుబడి ప్రపంచంలో ఆధిపత్యం వహించిన చాలా స్థాపించబడిన బ్యాంకులు 1800 లలో ప్రారంభమయ్యాయి, వీటిలో గోల్డ్మన్ సాచ్స్ మరియు జెపి మోర్గాన్ ఉన్నారు. 20 వ శతాబ్దం పెట్టుబడి సిద్ధాంతంలో కొత్త మైదానం విచ్ఛిన్నమైంది, ఆస్తి ధర, పోర్ట్‌ఫోలియో సిద్ధాంతం మరియు రిస్క్ మేనేజ్‌మెంట్‌లో కొత్త భావనల అభివృద్ధి. 20 వ శతాబ్దం రెండవ భాగంలో, హెడ్జ్ ఫండ్స్, ప్రైవేట్ ఈక్విటీ, వెంచర్ క్యాపిటల్, REIT లు మరియు ఇటిఎఫ్‌లతో సహా అనేక కొత్త పెట్టుబడి వాహనాలు ప్రవేశపెట్టబడ్డాయి. 1990 లలో, ఇంటర్నెట్ యొక్క వేగవంతమైన వ్యాప్తి ఆన్‌లైన్ ట్రేడింగ్ మరియు పరిశోధన సామర్థ్యాలను సాధారణ ప్రజలకు అందుబాటులోకి తెచ్చింది, ఒక శతాబ్దం క్రితం ప్రారంభమైన పెట్టుబడుల ప్రజాస్వామ్యీకరణను పూర్తి చేసింది.

ఇన్వెస్టింగ్ వర్సెస్ స్పెక్యులేషన్

భద్రతను కొనడం పెట్టుబడిగా అర్హత ఉందా లేదా ulation హాగానాలు మూడు అంశాలపై ఆధారపడి ఉంటాయి:

• తీసుకున్న రిస్క్ మొత్తం - పెట్టుబడి సాధారణంగా ulation హాగానాలతో పోలిస్తే తక్కువ మొత్తంలో రిస్క్ కలిగి ఉంటుంది. పెట్టుబడి యొక్క హోల్డింగ్ వ్యవధి - పెట్టుబడి సాధారణంగా ఎక్కువ కాలం హోల్డింగ్ వ్యవధిని కలిగి ఉంటుంది, ఇది చాలా తరచుగా కొలుస్తారు; ulation హాగానాలు చాలా తక్కువ హోల్డింగ్ కాలాలను కలిగి ఉంటాయి. రాబడి యొక్క మూలం: పెట్టుబడి నుండి వచ్చే రాబడిలో ధరల ప్రశంసలు తక్కువ ప్రాముఖ్యత కలిగి ఉండవచ్చు, అయితే డివిడెండ్ లేదా పంపిణీలు ప్రధాన భాగం కావచ్చు. Ulation హాగానాలలో, ధరల ప్రశంస సాధారణంగా రాబడికి ప్రధాన వనరు.

ధర అస్థిరత అనేది ప్రమాదానికి సాధారణ కొలత కాబట్టి, క్రిప్టోకరెన్సీ కంటే స్థిరమైన బ్లూ-చిప్ చాలా తక్కువ ప్రమాదకరమని ఇది కారణం. అందువల్ల, డివిడెండ్ చెల్లించే బ్లూ చిప్‌ను కొన్నేళ్లపాటు పట్టుకోవాలనే ఆశతో కొనడం పెట్టుబడికి అర్హత పొందుతుంది. మరోవైపు, క్రిప్టోకరెన్సీని రెండు రోజుల్లో త్వరగా లాభం కోసం తిప్పే ఉద్దేశ్యంతో కొనుగోలు చేసే వ్యాపారి స్పష్టంగా.హాగానాలు చేస్తున్నారు.

మార్చి 2019 లో, నార్వే యొక్క 1-ట్రిలియన్ సార్వభౌమ సంపద నిధి చమురు అన్వేషణ మరియు ఉత్పత్తి సంస్థలలో తన పెట్టుబడులను క్రమంగా తొలగిస్తుందని ప్రకటించింది, ఇది సామాజిక బాధ్యత పెట్టుబడి (SRI) యొక్క పెరుగుతున్న ప్రజాదరణకు రుజువు.

పెట్టుబడి నుండి రాబడికి ఉదాహరణ

మీరు స్టాక్ యొక్క 100 షేర్లను $ 50 కు కొనుగోలు చేసి, సరిగ్గా ఒక సంవత్సరం తరువాత $ 60 కు అమ్మారు. ఒక సంవత్సరం హోల్డింగ్ వ్యవధిలో, మీరు ఒక్కో షేరుకు 50 2.50 డివిడెండ్లను అందుకున్నారు. కమీషన్లను విస్మరించి, మీ మొత్తం రాబడి ఎంత?

మూలధన లాభం = ($ 60 - $ 50) = ($ 10 / $ 50) x 100% = 20%

డివిడెండ్ = (250 / $ 5000) x 100% = 5%

మొత్తం రాబడి = 25%