పెట్టుబడి విశ్లేషణ నిర్వచనం

పెట్టుబడి విశ్లేషణ అంటే ఏమిటి?

పెట్టుబడి విశ్లేషణ అనేది ఆర్థిక ఆస్తులు, రంగాలు మరియు పోకడలను అంచనా వేయడానికి అనేక విభిన్న అంశాలను కలిగి ఉన్న విస్తృత పదం. భవిష్యత్ పనితీరును అంచనా వేయడానికి గత రాబడిని విశ్లేషించడం, పెట్టుబడిదారుడి అవసరాలకు తగిన పెట్టుబడి పరికరాల రకాన్ని ఎంచుకోవడం లేదా రిస్క్, దిగుబడి సంభావ్యత లేదా ధరల కదలికల కోసం స్టాక్స్ మరియు బాండ్ల వంటి సెక్యూరిటీలను లేదా సెక్యూరిటీల వర్గాన్ని అంచనా వేయడం ఇందులో ఉంటుంది.

ఏదైనా సౌండ్ పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజ్‌మెంట్ స్ట్రాటజీకి పెట్టుబడి విశ్లేషణ కీలకం.

పెట్టుబడి విశ్లేషణ ఎలా పనిచేస్తుంది

పెట్టుబడి విశ్లేషణ పెట్టుబడి ఎలా నిర్వహించగలదో మరియు ఇచ్చిన పెట్టుబడిదారుడికి ఎంత అనుకూలంగా ఉంటుందో నిర్ణయించడంలో సహాయపడుతుంది. పెట్టుబడి విశ్లేషణలో ముఖ్య కారకాలు ఎంట్రీ ధర, పెట్టుబడిని కలిగి ఉండటానికి time హించిన సమయ హోరిజోన్ మరియు పోర్ట్‌ఫోలియోలో పెట్టుబడి పోషించే పాత్ర.

మ్యూచువల్ ఫండ్ యొక్క పెట్టుబడి విశ్లేషణను నిర్వహించడంలో, ఉదాహరణకు, పెట్టుబడిదారుడు దాని బెంచ్ మార్క్ లేదా తోటివారితో పోలిస్తే ఫండ్ ఎలా పనిచేశాడు వంటి అంశాలను పరిశీలిస్తాడు. పీర్ ఫండ్ పోలికలో పనితీరు, వ్యయ నిష్పత్తులు, నిర్వహణ స్థిరత్వం, సెక్టార్ వెయిటింగ్, పెట్టుబడి శైలి మరియు ఆస్తి కేటాయింపులలో తేడాలు ఉన్నాయి.

పెట్టుబడిలో, ఒక పరిమాణం ఎల్లప్పుడూ అందరికీ సరిపోదు. విభిన్న లక్ష్యాలు, సమయ పరిధులు మరియు ఆదాయాలతో అనేక రకాల పెట్టుబడిదారులు ఉన్నట్లే, ఆ వ్యక్తిగత చుట్టుకొలతలలో ఉత్తమంగా సరిపోయే సెక్యూరిటీలు కూడా ఉన్నాయి. పాత పెట్టుబడిదారుడు పదవీ విరమణ కోసం ఆదా చేయడం ప్రారంభించిన యువకుడి కంటే ఎక్కువ రిస్క్-విముఖత కలిగి ఉండవచ్చు.

పెట్టుబడి విశ్లేషణలో మొత్తం పెట్టుబడి వ్యూహాన్ని అంచనా వేయడం, ఆలోచన ప్రక్రియ, ఆ సమయంలో అవసరాలు మరియు ఆర్థిక పరిస్థితి, నిర్ణయాలు పోర్ట్‌ఫోలియో పనితీరును ఎలా ప్రభావితం చేశాయి మరియు ఏదైనా ఉంటే దిద్దుబాటు లేదా సర్దుబాటు అవసరం.

పెట్టుబడి విశ్లేషణ చేయడానికి సౌకర్యంగా లేని పెట్టుబడిదారులు పెట్టుబడి సలహాదారు లేదా మరొక ఆర్థిక నిపుణుల సలహా తీసుకోవచ్చు.

కీ టేకావేస్

• పెట్టుబడి విశ్లేషణలో పెట్టుబడిదారుల అవసరాలు, లక్ష్యాలు మరియు రిస్క్ టాలరెన్స్ ఇచ్చిన సెక్యూరిటీలను వారి భవిష్యత్ పనితీరును మరియు వాటి అనుకూలతను నిర్ణయించడానికి పరిశోధన మరియు మూల్యాంకనం ఉంటుంది. పెట్టుబడి విశ్లేషణలో మొత్తం ఆర్థిక లేదా పోర్ట్‌ఫోలియో వ్యూహాన్ని అంచనా వేయడం కూడా ఉంటుంది. పెట్టుబడి విశ్లేషణ యొక్క రకాలు బాటప్-అప్, టాప్- డౌన్, ప్రాథమిక మరియు సాంకేతిక.

పెట్టుబడి విశ్లేషణ రకాలు

సెక్యూరిటీలు, రంగాలు మరియు మార్కెట్లను విశ్లేషించడానికి లెక్కలేనన్ని వ్యక్తిగత మార్గాలు ఉన్నప్పటికీ, పెట్టుబడి విశ్లేషణను కొన్ని విభిన్న వర్గాలుగా విభజించవచ్చు.

టాప్-డౌన్ వర్సెస్ బాటమ్-అప్

పెట్టుబడి నిర్ణయాలు తీసుకునేటప్పుడు, పెట్టుబడిదారులు బాటప్-అప్ ఇన్వెస్ట్మెంట్ అనాలిసిస్ అప్రోచ్ లేదా టాప్-డౌన్ విధానాన్ని ఉపయోగించవచ్చు. దిగువ పెట్టుబడి విశ్లేషణ వారి విలువలు, నిర్వహణ సామర్థ్యం, ​​ధరల శక్తి మరియు స్టాక్ మరియు అంతర్లీన సంస్థ యొక్క ఇతర ప్రత్యేక లక్షణాలు వంటి వాటి కోసం వ్యక్తిగత స్టాక్‌లను విశ్లేషించడం. మూలధన కేటాయింపు నిర్ణయాల కోసం దిగువ పెట్టుబడి విశ్లేషణ ఆర్థిక చక్రాలు లేదా మార్కెట్ చక్రాలపై దృష్టి పెట్టదు. బదులుగా, అధిక ఆర్థిక, మార్కెట్ లేదా నిర్దిష్ట పరిశ్రమ స్థూల పోకడలతో సంబంధం లేకుండా ఉత్తమ కంపెనీలు మరియు స్టాక్‌లను కనుగొనడం దీని లక్ష్యం. సారాంశంలో, దిగువ-పెట్టుబడి పెద్ద ఎత్తున, జాతీయ ఆర్థిక వ్యవస్థ లేదా ప్రపంచ-స్థూల ఆర్థిక-విధానం కంటే పెట్టుబడికి సూక్ష్మ ఆర్థిక-చిన్న-స్థాయి ఆర్థిక-విధానాన్ని తీసుకుంటుంది.

స్థూల ఆర్థిక విధానం టాప్-డౌన్ పెట్టుబడి విశ్లేషణ యొక్క లక్షణం. నిర్దిష్ట సంస్థలకు మూలధనాన్ని కేటాయించడానికి మరింత గ్రాన్యులర్ పెట్టుబడి నిర్ణయం తీసుకునే ముందు ఇది ఆర్థిక, మార్కెట్ మరియు పరిశ్రమ పోకడలను నొక్కి చెబుతుంది. టాప్-డౌన్ విధానానికి ఉదాహరణ, పెట్టుబడిదారుడు వివిధ కంపెనీ రంగాలను అంచనా వేయడం మరియు పరిశ్రమల కంటే ఆర్థిక పనితీరు మెరుగ్గా పనిచేస్తుందని కనుగొనడం. తత్ఫలితంగా, పెట్టుబడిదారుడు పెట్టుబడి పోర్ట్‌ఫోలియో అధిక బరువు మరియు తక్కువ బరువు గల పరిశ్రమలుగా నిర్ణయిస్తాడు. అప్పుడు వారు ఆర్థిక రంగంలో ఉత్తమమైన స్టాక్‌లను కనుగొంటారు. దీనికి విరుద్ధంగా, ఒక పారిశ్రామిక సంస్థ బలవంతపు పెట్టుబడి కోసం తయారు చేసి, దాని విస్తృత పరిశ్రమ యొక్క దృక్పథం ప్రతికూలంగా ఉన్నప్పటికీ, దానికి గణనీయమైన మూలధనాన్ని కేటాయించినట్లు దిగువ పెట్టుబడిదారుడు కనుగొన్నారు.

ప్రాథమిక వర్సెస్ సాంకేతిక విశ్లేషణ

ఇతర పెట్టుబడి విశ్లేషణ పద్ధతుల్లో ప్రాథమిక విశ్లేషణ మరియు సాంకేతిక విశ్లేషణ ఉన్నాయి. ప్రాథమిక విశ్లేషణ సంస్థల ఆర్థిక ఆరోగ్యాన్ని అలాగే ఆర్థిక దృక్పథాలను అంచనా వేస్తుంది. ప్రాథమిక విశ్లేషణ యొక్క అభ్యాసకులు తమ కంపెనీల యొక్క అంతర్గత విలువ ద్వారా హామీ ఇవ్వబడిన దానికంటే తక్కువ ధర వద్ద ట్రేడింగ్‌ను తప్పుగా నిర్ణయించారని వారు నమ్ముతారు. తరచుగా బాటప్-అప్ విశ్లేషణను కలిగి ఉన్న ఈ పెట్టుబడిదారులు సంస్థ యొక్క ఆర్ధిక సౌలభ్యం, భవిష్యత్ వ్యాపార అవకాశాలు, డివిడెండ్ సంభావ్యత మరియు ఆర్థిక కందకాన్ని వారు సంతృప్తికరమైన పెట్టుబడులు పెడతారో లేదో అంచనా వేస్తారు. ఈ శైలిని ప్రతిపాదించేవారిలో వారెన్ బఫ్ఫెట్ మరియు అతని గురువు బెంజమిన్ గ్రాహం ఉన్నారు.

సాంకేతిక విశ్లేషణ కంప్యూటర్-లెక్కించిన పటాలు మరియు గ్రాఫ్‌ల ద్వారా స్టాక్ ధరలు మరియు గణాంక పారామితుల నమూనాలను అంచనా వేస్తుంది. భద్రత యొక్క అంతర్గత విలువను అంచనా వేయడానికి ప్రయత్నించే ప్రాథమిక విశ్లేషకుల మాదిరిగా కాకుండా, సాంకేతిక విశ్లేషకులు భద్రత యొక్క బలం లేదా బలహీనతను అంచనా వేయడానికి ధరల కదలికలు, ట్రేడింగ్ సిగ్నల్స్ మరియు అనేక ఇతర విశ్లేషణాత్మక చార్టింగ్ సాధనాలపై దృష్టి పెడతారు. రోజు వ్యాపారులు తమ వ్యూహాలను రూపొందించడంలో మరియు వారి స్థానాల ప్రవేశాలు మరియు నిష్క్రమణల సమయాల్లో సాంకేతిక విశ్లేషణను తరచుగా ఉపయోగించుకుంటారు.

పెట్టుబడి విశ్లేషణ యొక్క వాస్తవ-ప్రపంచ ఉదాహరణ

పరిశోధనా విశ్లేషకులు వ్యక్తిగత సెక్యూరిటీలు, ఆస్తి తరగతులు మరియు మార్కెట్ రంగాలపై పెట్టుబడి విశ్లేషణ నివేదికలను నిరంతరం విడుదల చేస్తారు, దృక్పథాన్ని అంచనా వేస్తారు మరియు ఈ రంగంలో కొనుగోలు, అమ్మకం లేదా స్థానాన్ని కలిగి ఉండాలని సిఫార్సు చేస్తారు. ఉదాహరణకు, మార్చి 28, 2019 న, చార్లెస్ ష్వాబ్ వినియోగదారు స్టేపుల్స్ ఈక్విటీల విశ్లేషణను విడుదల చేశారు. ఈ రంగంపై ప్రభావం చూపగల వివిధ సానుకూల మరియు ప్రతికూల రాజకీయ మరియు ఆర్థిక పరిణామాలను పరిశీలిస్తూ నివేదిక స్థూల ఆర్థిక విధానాన్ని తీసుకుంటుంది. వారు చిల్లర ఖర్చు తగ్గించే ప్రయత్నాలు, విలీనం మరియు సముపార్జనల పెరుగుదల (ఎం అండ్ ఎ), వాణిజ్య వివాదాలు మరియు భౌగోళిక రాజకీయ ఆందోళనలను చూశారు. విశ్లేషకుడు అప్పుడు "మార్కెట్ ప్రదర్శన" యొక్క మొత్తం తటస్థ అంచనా రేటింగ్‌ను కేటాయించారు. ఈ తటస్థ రేటింగ్ ప్రాథమికంగా విశ్లేషణ యొక్క విషయం ఎస్ & పి 500 కి అనుగుణంగా రాబడిని అందించాలి.