ఇన్వెస్ట్మెంట్ పాలసీ స్టేట్మెంట్ (ఐపిఎస్) అనేది పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజర్ మరియు మేనేజర్‌కు సాధారణ నియమాలను వివరించే క్లయింట్ మధ్య రూపొందించిన పత్రం. ఈ ప్రకటన క్లయింట్ యొక్క సాధారణ పెట్టుబడి లక్ష్యాలను మరియు లక్ష్యాలను అందిస్తుంది మరియు ఈ లక్ష్యాలను చేరుకోవడానికి మేనేజర్ ఉపయోగించాల్సిన వ్యూహాలను వివరిస్తుంది. ఆస్తి కేటాయింపు, రిస్క్ టాలరెన్స్ మరియు లిక్విడిటీ అవసరాలు వంటి విషయాలపై నిర్దిష్ట సమాచారం పెట్టుబడి విధాన ప్రకటనలో చేర్చబడుతుంది.
బ్రేకింగ్ డౌన్ ఇన్వెస్ట్మెంట్ పాలసీ స్టేట్మెంట్ (ఐపిఎస్)
పెట్టుబడి విధాన ప్రకటనలు తరచూ - ఎల్లప్పుడూ కాకపోయినా - పెట్టుబడి సలహాదారులు మరియు ఆర్థిక సలహాదారులు క్లయింట్‌తో పెట్టుబడి ప్రణాళికను డాక్యుమెంట్ చేయడానికి ఉపయోగిస్తారు. ఇది సమాచారం తీసుకోవటానికి మార్గదర్శకత్వాన్ని అందిస్తుంది మరియు విజయవంతమైన పెట్టుబడులకు రోడ్‌మ్యాప్ మరియు సంభావ్య తప్పులు లేదా దుశ్చర్యలకు వ్యతిరేకంగా ఒక బుల్వార్క్ వలె ఉపయోగపడుతుంది. మార్కెట్లు క్షీణించటం ప్రారంభించినప్పుడు, వారి పోర్ట్‌ఫోలియోతో దిశను తీవ్రంగా (మరియు హానికరంగా) మార్చాలనుకునే ఖాతాదారులకు "మాట్లాడటానికి" సలహాదారులకు సహాయపడటానికి బాగా రూపొందించిన ఐపిఎస్.
పెట్టుబడి విధానం ప్రకటన లక్షణాలు
పెట్టుబడిదారుల లక్ష్యాలు, ప్రాధాన్యతలు మరియు పెట్టుబడి ప్రాధాన్యతలను పేర్కొనడంతో పాటు, బాగా ఆలోచించిన ఐపిఎస్ ఒక క్రమబద్ధమైన సమీక్షా విధానాన్ని ఏర్పాటు చేస్తుంది, ఇది పెట్టుబడిదారుడు దీర్ఘకాలిక లక్ష్యాలపై దృష్టి పెట్టడానికి వీలు కల్పిస్తుంది. ఇందులో అన్ని కరెంట్ అకౌంట్ సమాచారం, కరెంట్ కేటాయింపు, ఎంత పేరుకుపోయింది మరియు ప్రస్తుతం వివిధ ఖాతాలలో ఎంత పెట్టుబడి పెట్టబడుతోంది.
ఒక ఐపిఎస్ పెట్టుబడిదారుడి పెట్టుబడి లక్ష్యాలను, అతని సమయ హోరిజోన్‌తో పాటు జాబితా చేస్తుంది. పెట్టుబడిదారుల రిస్క్ / రిటర్న్ ప్రొఫైల్‌ను వివరించడానికి ప్రత్యేక శ్రద్ధ ఉండాలి, వీటిలో తప్పించుకోవలసిన ఆస్తి తరగతులకు పేరు పెట్టడంతో పాటు ఇష్టపడే ఆస్తి తరగతులకు పేరు పెట్టాలి. ఉదాహరణకు, ఒక వ్యక్తికి 60 ఏళ్లు వచ్చేసరికి అతని ఉద్యోగం ఐచ్ఛికం అవుతుందని, మరియు అతని పెట్టుబడులు ఏటా ద్రవ్యోల్బణ రేటు ఇచ్చిన నేటి డాలర్లలో, 000 65, 000 తిరిగి ఇస్తాయని పేర్కొంటూ ఒక ఐపిఎస్ ఉండవచ్చు. ఇది ఐపిఎస్‌లో చేర్చబడిన అనేక పాయింట్లలో ఒకటి మాత్రమే.
వాడుకలో పెట్టుబడి విధాన ప్రకటన
బాగా ఆలోచించిన ఐపిఎస్‌లో ఆస్తి కేటాయింపు లక్ష్యాల విచ్ఛిన్నం కూడా ఉంది. ఉదాహరణకు, ఇది స్టాక్స్ మరియు బాండ్ల మధ్య లక్ష్య కేటాయింపును నిర్దేశిస్తుంది, ప్రాంతాల వారీగా గ్లోబల్ సెక్యూరిటీల వంటి ఉప-ఆస్తి తరగతులుగా లక్ష్య కేటాయింపును మరింత విచ్ఛిన్నం చేస్తుంది. లక్ష్యాలు కనిష్ట మరియు గరిష్ట విచలనాన్ని కలిగి ఉండాలి, అది మించినప్పుడు, పోర్ట్‌ఫోలియో రీబ్యాలెన్సింగ్‌ను ప్రేరేపిస్తుంది.
పెట్టుబడి ప్రక్రియలో పాల్గొన్న ప్రతి ఒక్కరూ అనుసరించాల్సిన పర్యవేక్షణ మరియు నియంత్రణ విధానాలను ఐపిఎస్ కలిగి ఉండాలి. పర్యవేక్షణ యొక్క ఫ్రీక్వెన్సీని స్థాపించడం, పోర్ట్‌ఫోలియో రాబడిని పోల్చడానికి బెంచ్‌మార్క్‌లను పేర్కొనడం మరియు ఐపిఎస్‌లో భవిష్యత్తులో ఏవైనా మార్పులు చేయటానికి కాంక్రీట్ విధానాలు ఉన్నాయి. తీవ్రమైన పెట్టుబడిదారులు తమ ఐపిఎస్‌ను మార్చడానికి ఆర్థిక లేదా జీవనశైలి మార్పుల వంటి కారణాల ద్వారా ఆలోచిస్తారు. మరింత ముఖ్యమైనది, వారు తమ ఐపిఎస్‌ను మార్చకూడదనే కారణాలను తెలుపుతారు (అనగా, స్వల్పకాలిక మార్కెట్ పనితీరు).
దృ investment మైన పెట్టుబడి విధాన ప్రకటనను అభివృద్ధి చేయడం చాలా మంది పెట్టుబడిదారులకు విలక్షణమైన వ్యాయామం కాదు. దీనికి చాలా ఆలోచన అవసరం. దీనికి మార్కెట్ ఎలా పనిచేస్తుందో అర్థం చేసుకోవడంతో పాటు పెట్టుబడి సూత్రాలు మరియు అభ్యాసాలతో పరిచయం కూడా అవసరం.
