విచారం లేకుండా ఎక్కువ మంది సలహాదారులు స్వతంత్రంగా వెళ్తున్నారు

విషయ సూచిక

• స్వతంత్ర సంస్థలలో వృద్ధి
• RIA లు సంతోషంగా ఉన్నాయి, ఎక్కువ డబ్బు సంపాదించండి
• బ్రోకరేజ్‌లలో కెరీర్‌ను ప్రారంభించాలా?
• బాటమ్ లైన్

DIY పెట్టుబడిదారులకు మాత్రమే కాదు-ఆర్థిక సలహాదారులు ఎక్కువగా స్వతంత్ర మార్గంలో వెళుతున్నారు, పెద్ద బ్రోకరేజ్ సంస్థలు మరియు వైర్‌హౌస్‌ల ఆధిపత్యాన్ని పరిశ్రమగా మారుస్తున్నారు. మరియు అది మారుతుంది, సలహాదారులు వారు మార్పు చేసినందుకు సంతోషంగా ఉన్నారు. చార్లెస్ ష్వాబ్ యొక్క ష్వాబ్ అడ్వైజర్ సర్వీసెస్ యొక్క సర్వేకు 90% కంటే ఎక్కువ మంది ప్రతివాదులు ఒంటరిగా వెళ్ళడానికి తీసుకున్న నిర్ణయం గురించి వారికి విచారం లేదు.

"స్వతంత్ర సలహాదారులు సలహా పరిశ్రమ యొక్క వృద్ధి కథ" అని ష్వాబ్ అడ్వైజర్ సర్వీసెస్ వద్ద అమ్మకాలు మరియు సంబంధాల నిర్వహణ విభాగాధిపతి సీనియర్ వైస్ ప్రెసిడెంట్ జోనాథన్ బీటీ అన్నారు. "ఎక్కువ మంది సలహాదారులు స్వతంత్ర మోడల్‌కు వెళ్లడానికి ఎంచుకున్నందున మేము moment పందుకుంటున్నది చూస్తూనే ఉంటాము, ఖాతాదారులకు సేవ చేయడానికి ఇది మంచి మార్గం అని జ్ఞానం మీద నమ్మకంతో, వారి స్వంతదానిని నిర్మించి, పెరిగే అవకాశాన్ని కూడా అందిస్తున్నాము."

కీ టేకావేస్

• ఒక సంస్థ యొక్క ఉద్యోగిగా కాకుండా రిజిస్టర్డ్ ఇన్వెస్ట్మెంట్ అడ్వైజర్ (RIA) గా స్వతంత్రంగా తమ సొంతంగా వాటా చేసుకోవడానికి ఆర్థిక సలహాదారులకు ఎక్కువ ఎంపికలు ఉన్నాయి. RIA గా ఉండటం మీకు స్వాతంత్ర్యం మరియు వశ్యతను ఇస్తుంది మరియు మీరు చేయవలసిన అవసరం లేదు మీ కమీషన్లను భాగస్వామ్యం చేయండి లేదా బ్రోకరేజ్ వద్ద డెస్క్ స్థలం కోసం చెల్లించండి. మీరు కోల్పోయేది పరిపాలనా మరియు అమ్మకాలు & మార్కెట్ మద్దతు, కార్యాలయ స్థలం, శిక్షణ మరియు పెద్ద కంపెనీల యొక్క ఆర్ధిక, నియంత్రణ మరియు చట్టపరమైన మద్దతు. ఆధారిత RIA లు అయితే, సంతోషంగా ఉన్నట్లు నివేదించడానికి మరియు అధిక ఆదాయాన్ని పొందవచ్చు.

స్వతంత్ర సలహా సంస్థలలో వృద్ధి

చాలా సంవత్సరాలు రివైండ్ చేయండి మరియు చాలా మంది ఆర్థిక సలహాదారులు పెద్ద వాల్ స్ట్రీట్ బ్యాంక్ లేదా ప్రాంతీయ బ్రోకరేజ్ అయినా పెద్ద సంస్థతో ముడిపడి ఉన్నారు. అయితే గత కొన్నేళ్లుగా, ఎక్కువ మంది సలహాదారులు స్వతంత్ర సలహాదారులుగా మారడానికి చార్లెస్ ష్వాబ్ వంటి వారి సహాయంతో ట్రేడింగ్, క్లియరింగ్ మరియు ఇతర సేవలను ఆ వ్యాపార నమూనాకు మద్దతుగా మరియు సంపద నిర్వహణను అందించే రాజవంశ ఆర్థిక భాగస్వాముల సహాయంతో దూసుకుపోతున్నారు. మరియు ఎంచుకున్న స్వతంత్ర ఆర్థిక సలహా సంస్థల కోసం సాంకేతిక వేదికలు.

RIA మార్కెట్ రాబోయే సంవత్సరాల్లో బలమైన వృద్ధిని కనబరుస్తుందని, ష్వాబ్ మరియు ఫిడిలిటీ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్స్ మరియు టిడి అమెరిట్రేడ్‌తో సహా కొంతమంది సహచరులు వ్యాపారంలో పికప్‌ను చూశారు, ఇటీవల మెర్రిల్ లించ్ మరియు మోర్గాన్ స్టాన్లీ, వారి స్వంత వ్యాపార మార్గాలపై మరింత నియంత్రణను పొందాలని లక్ష్యంగా పెట్టుకున్నారు. విశ్వసనీయ నియమానికి మార్పులు కూడా RIA వ్యాపార నమూనాలో పెరుగుదలను ప్రేరేపించాయి. సెరుల్లి అసోసియేట్స్, ఒక ఉదాహరణ, 2020 నాటికి కలిపిన ప్రధాన బ్రోకరేజ్‌ల కంటే RIA లు ఎక్కువ ఆస్తులను నియంత్రించవచ్చని అంచనా వేసింది.

RIA లు సంతోషంగా ఉన్నాయి, ఎక్కువ డబ్బు సంపాదించండి

మార్చి 2018 లో విడుదలైన దాని స్వతంత్ర సలహాదారు సోఫోమోర్ అధ్యయనంలో, ష్వాబ్ అడ్వైజర్ సర్వీసెస్ స్వతంత్ర ఆర్థిక సలహాదారులను పోల్ చేసింది మరియు లీపు చేసిన వారిలో, మెజారిటీ 90% కంటే ఎక్కువ-వారు విచారం లేదని మరియు అదే నిర్ణయం తీసుకుంటారని కనుగొన్నారు మళ్ళీ. ఇంకేముంది, అదే సర్వే ప్రతివాదులు వారు ఇప్పుడు స్వతంత్రంగా ఉండటం సంతోషంగా ఉందని చెప్పారు. స్వాతంత్ర్యం తెచ్చే స్వేచ్ఛ నుండి మాత్రమే కాకుండా, ఆదాయ దృక్పథం నుండి కూడా RIA లు ప్రయోజనం పొందాయని సర్వేలో తేలింది, పదిమందిలో ఏడుగురు స్వతంత్రంగా వెళ్ళిన తరువాత ఆదాయాన్ని పెంచారని చెప్పారు.

94% మంది పోల్ తీసుకున్నవారు తమ ఖాతాదారులకు సరైనది చేయాలనే కోరికతో RIA గా మారారని, 73% మంది వినియోగదారులతో మెరుగైన, దీర్ఘకాలిక సంబంధాన్ని ఏర్పరచుకోవాలని సూచించారు. అది 'ఖాతాదారులచే సరిగ్గా చేయండి' తత్వశాస్త్రం కనీసం ష్వాబ్ చేత పోల్ చేయబడిన వారితో చెల్లించబడుతోంది. సగం మంది సలహాదారులు, లేదా 48% మంది విశ్వసనీయతతో పనిచేయడం ఖాతాదారులకు చాలా ముఖ్యమైన ప్రయోజనం అని సర్వే కనుగొంది, అయితే సలహాదారులు స్వతంత్రంగా వెళ్ళిన తర్వాత వారి ఖాతాదారులలో సగటున 87% మందిని ఉంచారని చెప్పారు.

RIA లు తమ వృత్తిని బ్రోకరేజ్‌లలో ప్రారంభించాలా?

మీ స్వంత వ్యాపార యజమానిగా మారడానికి ఒక పెద్ద సంస్థ కోసం పనిచేసే సౌలభ్యం మరియు రక్షణను వర్తకం చేసే నిర్ణయం తీసుకోవడం బెదిరింపులకు గురిచేస్తుంది, కాని ఒకసారి ఆర్థిక సలహాదారులు తమ పురస్కారాలపై విశ్రాంతి తీసుకోని చర్య తీసుకోవాలని నిర్ణయించుకున్నారు. RIA మోడల్‌కు వెళ్లడానికి నిర్ణయం తీసుకోవడానికి మూడేళ్లలోపు సమయం పట్టిందని, వారు అలా చేసినప్పుడు, 90% సలహాదారులు ఒక సంవత్సరంలోనే పరివర్తన చెందారని ష్వాబ్ కనుగొన్నారు. సర్వేలో చాలా మంది సలహాదారులు పూర్తి-సేవ బ్యాంక్ లేదా బ్రోకరేజ్ సంస్థలో ప్రారంభించారు లేదా స్వతంత్ర మోడల్‌కు మారడానికి ముందు జాతీయ లేదా ప్రాంతీయ బ్రోకర్-డీలర్ వద్ద ఉద్యోగం పొందడంలో ఆశ్చర్యం లేదు.

బ్యాంక్ లేదా బ్రోకరేజ్ వద్ద ప్రారంభించిన వారిలో, 33% మంది అవసరమైన అనుభవాన్ని పొందడానికి ఆ మార్గాన్ని ఎంచుకున్నారని చెప్పారు. సంపద నిర్వహణ పరిశ్రమలోకి వచ్చే కొత్త సలహాదారులలో ఈ కెరీర్ మార్గం ఇప్పటికీ చాలా సాధారణం అయితే, ష్వాబ్ అడ్వైజర్ సర్వీసెస్ మరియు రాజవంశం ఆర్థిక భాగస్వాములు యువ సలహాదారులకు ప్రత్యామ్నాయాన్ని చూస్తారు. రాజవంశం యొక్క అధ్యక్షుడు మరియు CEO అయిన షిర్ల్ పెన్నీ స్వతంత్రంగా వెళ్లడం ఒక విదేశీ భాషను నేర్చుకోవటానికి సమానమని వివరిస్తుంది మరియు సలహాదారులు ఎక్కువగా స్వతంత్రంగా ఉండాలని కోరుకుంటారు, కానీ ఒంటరిగా కాదు.

బాటమ్ లైన్

స్వతంత్రంగా వెళ్లడం దాని లాభాలు మరియు నష్టాలను కలిగి ఉంది. తోటి వ్యవస్థాపకుల సహాయక సమాజంలో స్వతంత్ర విజయాన్ని పొందగలరని కొత్త సంపద నిర్వాహకులను చూపించడం పరిశ్రమలో పెరుగుతున్న RIA- మద్దతు సేవల వరకు ఉంటుంది.