మ్యూచువల్ ఫండ్ మార్కెట్లోకి ప్రవేశించే పెట్టుబడిదారులు తరచూ చికాకు కలిగించే సమాచారం మరియు పరిభాషను ఎదుర్కొంటారు, అది ఎక్కడ ప్రారంభించాలో తెలియదు. మ్యూచువల్ ఫండ్ వెబ్సైట్లు పెద్ద క్యాప్ ఫండ్స్, స్మాల్ క్యాప్ ఫండ్స్, సెక్టార్ ఫండ్స్, ఆల్ఫా, బీటా, స్టైల్ బాక్స్లు మరియు ఇతర రహస్య అంశాల గురించి సమాచారంతో నిండి ఉంటాయి.
బ్రోకర్లు మరియు ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్లు తమ ఖాతాదారుల కోసం ఎన్ని నిధులు మరియు ఫండ్ కుటుంబాలను తక్షణమే సిఫార్సు చేస్తారు, కాని కొన్ని పెట్టుబడి సంస్థలకు ఇతరులకన్నా మంచి ట్రాక్ రికార్డులు ఉన్నాయి. కాబట్టి ఇచ్చిన ఫండ్ లేదా ఫండ్ ఫ్యామిలీ గురించి ధ్వని, నిష్పాక్షికమైన సమాచారం పొందడానికి వినియోగదారులు ఎక్కడికి వెళ్ళవచ్చు? తెలుసుకోవడానికి చదవండి.
డెఫినిటివ్ రిసోర్స్
దశాబ్దాలుగా, మార్నింగ్స్టార్ ఆర్థిక పరిశ్రమలో మ్యూచువల్ ఫండ్స్పై సమాచారానికి ప్రధాన వనరుగా పరిగణించబడుతుంది. మొట్టమొదటి మ్యూచువల్ ఫండ్ సోర్స్బుక్ 1984 లో ప్రచురించబడింది మరియు ఈ వనరు ప్రపంచవ్యాప్తంగా మిలియన్ల మంది పెట్టుబడిదారులు మరియు వేలాది మంది ఆర్థిక సలహాదారులు ఉపయోగించారు. మార్నింగ్స్టార్ ర్యాంకులు, రేట్లు మరియు వేలాది మ్యూచువల్ ఫండ్లపై వేలాది మ్యూచువల్ ఫండ్లు, లోడ్ మరియు నో-లోడ్, అలాగే వేరియబుల్ యాన్యుటీ సబ్కౌంట్ ఫండ్లు. అనేక స్థానిక పబ్లిక్ లైబ్రరీలు మార్నింగ్స్టార్ సేవకు ప్రాప్యతను అందిస్తున్నాయి.
మార్నింగ్స్టార్ పెట్టుబడిదారులకు అందించే ప్రధాన సాధనాల్లో ఒకటి దాని ఒక పేజీ ఫండ్ ఫాక్ట్ షీట్. ఈ షీట్ ఇచ్చిన ఫండ్ గురించి సంబంధిత సమాచారంతో నిండి ఉంది, ఇది పెట్టుబడిదారులను దాని సామర్థ్యాన్ని త్వరగా అంచనా వేయడానికి అనుమతిస్తుంది. ఈ షీట్లో ప్రదర్శించబడిన కొన్ని డేటాలో క్రింద జాబితా చేయబడినవి ఉన్నాయి.
మార్నింగ్స్టార్ స్టైల్ బాక్స్
ఈ సాధారణ సాధనం మ్యూచువల్ ఫండ్లను తొమ్మిది వేర్వేరు వర్గాలలో ఒకటిగా వర్గీకరిస్తుంది, ఈక్విటీ మరియు స్థిర-ఆదాయ నిధుల కోసం ప్రత్యేక వర్గాలతో. ఉదాహరణకు, స్టాక్ ఫండ్ను క్యాపిటలైజేషన్ మరియు పెట్టుబడి లక్ష్యాలను బట్టి పెద్ద క్యాప్ గ్రోత్ ఫండ్ లేదా స్మాల్ క్యాప్ వాల్యూ ఫండ్గా వర్గీకరించవచ్చు.
కీలక గణాంకాలను
ప్రతి ఫాక్ట్ షీట్ ఫండ్ యొక్క సంప్రదింపు సమాచారం, ప్రారంభ తేదీ, నిర్వహణలో ఉన్న మొత్తం ఆస్తులు మరియు పేజీ దిగువన కనీస ప్రారంభ మరియు తదుపరి కొనుగోలు మొత్తాలను జాబితా చేస్తుంది, అలాగే అన్ని వాటా కోసం ఫండ్ యొక్క అమ్మకపు ఛార్జ్ షెడ్యూల్ (ఒకటి ఉంటే) పూర్తిగా విచ్ఛిన్నమవుతుంది. తరగతులు. అన్ని నిర్వహణ మరియు 12 బి -1 ఫీజులు ఇక్కడ చేర్చబడ్డాయి.
చారిత్రక పనితీరు
మార్నింగ్స్టార్ ఫండ్ ఫాక్ట్ షీట్లు గత మూడు మరియు ఆరు నెలలు, ఒకటి, మూడు, ఐదు మరియు 10 సంవత్సరాలుగా, అలాగే ఫండ్ ప్రారంభమైనప్పటి నుండి ఫండ్ యొక్క సగటు వార్షిక మొత్తం రాబడిని ప్రదర్శిస్తాయి. ఈ సంఖ్యలు అన్ని తరగతుల రిటైల్ షేర్లకు (మరియు సంస్థాగత వాటా తరగతులకు మరియు కొన్ని సందర్భాల్లో కూడా) ఎటువంటి సంబంధిత అమ్మకపు ఛార్జీలు లేకుండా మరియు లేకుండా నడుస్తాయి. సంచిత మొత్తం రాబడి సంఖ్యలు కూడా పోస్ట్ చేయబడతాయి. మునుపటి ఐదేళ్ళకు త్రైమాసిక రాబడి చూపబడుతుంది.
$ 10, 000 వృద్ధి
ప్రతి నివేదికలో గ్రాండ్ ఉంది, ఇది ఫండ్ ప్రారంభంలో ఇప్పటి వరకు చేసిన $ 10, 000 ప్రారంభ పెట్టుబడి యొక్క వృద్ధిని, అన్ని అమ్మకపు ఛార్జీలు మరియు ఇతర ఖర్చులలో కారకం.
నక్షత్రం మరియు వర్గం రేటింగ్లు
ఫండ్ను ఎన్నుకునేటప్పుడు పెట్టుబడిదారులు చూసే మొదటి సూచికలు ఇవి. స్టార్ రేటింగ్ నాలుగు విస్తృత ఆస్తి తరగతుల్లోని గత పనితీరు ప్రకారం నిధులను ర్యాంక్ చేస్తుంది, అయితే కేటగిరీ రేటింగ్ ఒకే స్టైల్ బాక్స్లోని నిధుల పోలిక.
ఫండ్ కంపోజిషన్ మరియు హోల్డింగ్స్
ఆస్తి తరగతి మరియు రంగం రెండింటి ద్వారా ఫండ్లోని వ్యక్తిగత భద్రతా హోల్డింగ్ల శాతం విచ్ఛిన్నం వివరంగా జాబితా చేయబడింది. ప్రతి ఫాక్ట్ షీట్ సంస్థ ఫండ్ యొక్క టాప్ 10 హోల్డింగ్లను కూడా జాబితా చేస్తుంది. బాండ్ మరియు ఇతర స్థిర-ఆదాయ నిధులు కూడా ఫండ్ వద్ద ఉన్న వ్యక్తిగత సెక్యూరిటీల సగటు వ్యవధి మరియు పరిపక్వత యొక్క విచ్ఛిన్నతను కలిగి ఉంటాయి.
పెట్టుబడి లక్ష్యం
ప్రతి ఫాక్ట్ షీట్ ఫండ్ యొక్క పేర్కొన్న పెట్టుబడి లక్ష్యాన్ని మరియు ఈ లక్ష్యాన్ని సాధించడానికి ఉపయోగించే సాధారణ పెట్టుబడి వ్యూహాన్ని ముద్రిస్తుంది.
మార్నింగ్స్టార్ టేక్
ఫాక్ట్ షీట్ యొక్క ఈ భాగం ఫండ్ మరియు దాని పోర్ట్ఫోలియో మేనేజర్ల పనితీరుపై సంక్షిప్త వ్యాఖ్యానాన్ని అందిస్తుంది మరియు సాధారణంగా స్వల్ప మరియు దీర్ఘకాలిక రెండింటికీ ఫండ్ యొక్క భవిష్యత్తు పనితీరు గురించి అభిప్రాయాన్ని అందిస్తుంది.
సాంకేతిక సమాచారం
ప్రతి ఫండ్ కోసం షార్ప్ రేషియో, బీటా, ఆల్ఫా మరియు ఫండ్ యొక్క రిస్క్, అస్థిరత మరియు రివార్డ్ యొక్క ఇతర గణిత పరిమాణాల వంటి అనేక సాంకేతిక సూచికలను మార్నింగ్స్టార్ విశ్లేషిస్తుంది. ఇవి ఎల్లప్పుడూ ప్రత్యేక విభాగంలో జాబితా చేయబడతాయి.
తనను తాను తిరిగి ఆవిష్కరించుకోవడం
మార్నింగ్స్టార్ 2005 లో ప్రజల్లోకి వెళ్ళింది. అప్పటి నుండి, సంస్థ నిరంతరం దాని ఉత్పత్తులను మరియు సేవలను మెరుగుపరుస్తుంది మరియు విస్తరించింది. దీని సేవలు ఇప్పుడు సాధారణ విశ్లేషణకు మించి విస్తరించాయి మరియు ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్స్ మరియు ఎక్స్రే పోర్ట్ఫోలియో ఎనాలిసిస్ సేవలకు అధునాతన మనీ మేనేజ్మెంట్ సాఫ్ట్వేర్ను కలిగి ఉన్నాయి, ఇవి ప్లానర్లు మరియు పెట్టుబడిదారులకు వారి పెట్టుబడి దస్త్రాలలో హోల్డింగ్స్ యొక్క సంభావ్య అతివ్యాప్తిని చూడటానికి వీలు కల్పిస్తాయి మరియు పెట్టుబడిదారుల ఆర్సెనల్కు అదనపు సాధనాలను జోడిస్తాయి.
