మార్నింగ్‌స్టార్ రిస్క్ రేటింగ్

మార్నింగ్‌స్టార్ రిస్క్ రేటింగ్ అంటే ఏమిటి

మార్నింగ్‌స్టార్ రిస్క్ రేటింగ్ అనేది పెట్టుబడి పరిశోధన సంస్థ మార్నింగ్‌స్టార్ బహిరంగంగా వర్తకం చేసే మ్యూచువల్ ఫండ్స్ మరియు ఎక్స్ఛేంజ్-ట్రేడెడ్ ఫండ్స్ (ఇటిఎఫ్) లకు ఇచ్చిన ర్యాంకింగ్. పెట్టుబడిదారులకు వారి దస్త్రాల కోసం పరిగణించవలసిన నిధులను త్వరగా గుర్తించడంలో సహాయపడటానికి రూపొందించిన ఐదు స్థాయిలలో రిస్క్ అంచనా వేయబడుతుంది. ర్యాంకింగ్ ఒక ఫండ్ యొక్క నెలవారీ రాబడిలోని వ్యత్యాసాలపై ఆధారపడి ఉంటుంది - ప్రతికూల వైవిధ్యాలకు ప్రాధాన్యతనిస్తూ - ఇలాంటి ఫండ్లతో పోలిస్తే.

లోతులో మార్నింగ్‌స్టార్ రిస్క్ రేటింగ్

మార్నింగ్ స్టార్ రిస్క్ రేటింగ్స్ దాని మార్నింగ్ స్టార్ కేటగిరీలోని ఇతర ఫండ్లతో పోలిస్తే ఫండ్ యొక్క గత పనితీరుపై ఆధారపడి ఉంటుంది. రిస్క్ రేటింగ్ తరచుగా అదనపు పరిశోధనలకు ప్రారంభ స్థానం మరియు సిఫారసును కొనడం లేదా అమ్మడం కాదు.

రిస్క్ రేటింగ్ ప్రక్రియలో, తక్కువ కొలిచిన రిస్క్ ఉన్న వర్గం యొక్క ఫండ్లలో 10% తక్కువ రిస్క్ గా రేట్ చేయబడతాయి. తరువాతి 22.5% సగటు కంటే తక్కువగా రేట్ చేయబడ్డాయి , మధ్య 35% సగటు , తదుపరి 22.5% సగటు కంటే ఎక్కువ , టాప్ 10% అధిక ప్రమాదం ఉన్నట్లు రేట్ చేయబడ్డాయి. మార్నింగ్‌స్టార్ మూడు కాల వ్యవధులకు (మూడు, ఐదు మరియు 10 సంవత్సరాలు) ప్రమాదాన్ని కొలుస్తుంది. ఈ ప్రత్యేక చర్యలు అప్పుడు బరువుగా ఉంటాయి మరియు ఫండ్ కోసం మొత్తం కొలతను ఉత్పత్తి చేస్తాయి. మూడేళ్ల లోపు పనితీరు చరిత్ర కలిగిన నిధులు రేట్ చేయబడవు.

సంస్థ వ్యక్తిగత నిధులను రేట్ చేస్తుంది మరియు రేటింగ్స్‌తో పాటు ఇతర పరిశోధనలను పెట్టుబడిదారులకు విక్రయిస్తుంది.

మార్నింగ్‌స్టార్ కేటగిరీ రేటింగ్‌లు మరియు పీర్-గ్రూప్ రేటింగ్‌లను కూడా అందిస్తుంది, ఇది పెట్టుబడిదారులకు నిధులను మరింత పోల్చడానికి సహాయపడుతుంది. ఉదాహరణకు, సంవత్సర-ముగింపు 2018 నాటికి, మార్నింగ్‌స్టార్ మున్సిపల్ బాండ్ ఫండ్లకు 3.9-స్టార్ రేటింగ్‌ను ఒక సమూహంగా, దేశీయ స్టాక్ ఫండ్లకు 3.4-స్టార్ రేటింగ్ మరియు అంతర్జాతీయ స్టాక్ ఫండ్లకు 3-స్టార్ రేటింగ్‌ను కేటాయిస్తుంది.

ఇతర రిస్క్ రేటింగ్ ప్రొవైడర్లు

రిస్క్ రేటింగ్‌లను సృష్టించే ఏకైక సంస్థ మార్నింగ్‌స్టార్ కాదు. ఇతర రేటింగ్ సృష్టికర్తలలో థామ్సన్ రాయిటర్స్ లిప్పర్, జాక్స్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ రీసెర్చ్, స్టాండర్డ్ అండ్ పూర్స్, మరియు ది స్ట్రీట్ ఉన్నాయి. ఫోర్బ్స్ మరియు యుఎస్ న్యూస్ & వరల్డ్ రిపోర్ట్ వంటి బిజినెస్ అండ్ ఫైనాన్స్ ప్రచురణలు కూడా వారి పాఠకుల కోసం ర్యాంక్ మరియు రేట్ ఫండ్స్, అలాగే ఇతర ఆస్తి తరగతులు. అనేక సందర్భాల్లో, వారు మార్నింగ్‌స్టార్ మరియు ఇతరుల రేటింగ్‌లపై వారి విశ్లేషణలను ఎక్కువగా ఆధారపరుస్తారు.

మార్నింగ్‌స్టార్ రిస్క్ రేటింగ్స్ యొక్క విమర్శ

నాణ్యమైన పెట్టుబడి నిర్ణయాల వైపు పెట్టుబడిదారులకు మార్గనిర్దేశం చేయడంలో మార్నింగ్‌స్టార్ రేటింగ్‌లు చాలా ముఖ్యమైనవిగా పరిగణించబడుతున్నప్పటికీ, అవి విమర్శలకు గురికావు. కొంతమంది ఆర్థిక విశ్లేషకులు ఈ రేటింగ్‌లను విమర్శించారు ఎందుకంటే అవి ఎక్కువ మార్కెట్ నుండి ఒంటరిగా నిధులను ఇతర నిధులతో మాత్రమే పోలుస్తాయి. తత్ఫలితంగా, ఫండ్ యొక్క రేటింగ్ నిర్దిష్ట మార్కెట్ కోసం దాని మొత్తం సాధ్యత మరియు సంభావ్యత కంటే దాని అనుకూలతను ప్రతిబింబిస్తుంది. ఉదాహరణకు, ఎద్దు మార్కెట్లో ధరలు పెరుగుతున్నందున, AT&T వంటి సంస్థల నుండి చారిత్రాత్మకంగా సురక్షితమైన స్టాక్‌లతో ఉన్న నిధులు మంచి పనితీరును కనబరుస్తాయి. దీనికి విరుద్ధంగా, ఎలుగుబంటి మార్కెట్లో ధరలు పడిపోతున్నప్పుడు, టెస్లా మోటార్స్ మరియు చార్లెస్ ష్వాబ్ వంటి సంస్థల నుండి ula హాజనిత స్టాక్‌లను కలిగి ఉన్న నిధులు మెరుగ్గా ఉంటాయి. తత్ఫలితంగా, కొంతమంది పెట్టుబడిదారులు ఫోర్బ్స్ ఉత్పత్తి చేసిన రేటింగ్స్ వంటి మార్కెట్ పరిస్థితులను దృష్టిలో ఉంచుకునే రేటింగ్‌లను ఇష్టపడతారు.

మార్నింగ్ స్టార్ రిస్క్ రేటింగ్స్ యొక్క ఉదాహరణ

మార్నింగ్‌స్టార్ తన రిస్క్ రేటింగ్‌లను ఎలా కేటాయిస్తుందో తెలుసుకోవటానికి, ఐషేర్స్ నాస్‌డాక్ బయోటెక్నాలజీ ఇటిఎఫ్ (ఐబిబి) పై దాని డేటాను చూద్దాం. ఎక్స్ఛేంజ్-ట్రేడ్ ఫండ్ పనితీరు గణాంకాల యొక్క సగటు సగటు ఆధారంగా మూడు, ఐదు మరియు 10 సంవత్సరాల ప్రాతిపదికన సగటు రిస్క్‌తో పెట్టుబడిదారులను ప్రదర్శించినట్లు రేట్ చేయబడింది. గత 10 సంవత్సరాల్లో, ఫండ్ వార్షిక మొత్తం రాబడి 15.38%, ఎస్ & పి 500 సూచికకు 11.59% తో పోలిస్తే.