విదేశీ సెక్యూరిటీలలో పెట్టుబడులు పెట్టడం, మీ దీర్ఘకాలిక పోర్ట్‌ఫోలియోకు మంచి విషయం అయితే, పెట్టుబడిదారులకు కొత్త బెదిరింపులు కొనసాగుతున్నాయి. గ్లోబల్ స్టాక్స్ మరియు బాండ్లలోకి విస్తరించడం ద్వారా ఎక్కువ మంది తమ పెట్టుబడి విశ్వాన్ని విస్తృతం చేస్తున్నందున, వారు మారకపు రేట్ల హెచ్చుతగ్గులతో సంబంధం ఉన్న ప్రమాదాన్ని కూడా భరించాలి.
ఈ కరెన్సీ విలువల్లో హెచ్చుతగ్గులు, ఇంటి కరెన్సీ లేదా విదేశీ కరెన్సీ అయినా, విదేశీ పెట్టుబడులతో సంబంధం ఉన్న రాబడిని పెంచవచ్చు లేదా తగ్గించవచ్చు. పెట్టుబడిలో కరెన్సీ ముఖ్యమైన పాత్ర పోషిస్తుంది; దాని ప్రభావాలను తగ్గించే సంభావ్య వ్యూహాలను వెలికితీసేందుకు చదవండి.
విదేశీ వైవిధ్యీకరణ యొక్క ప్రోస్
మీ పోర్ట్‌ఫోలియోలో విదేశీ సెక్యూరిటీలను కలిగి ఉండటం వల్ల కలిగే ప్రయోజనాలపై సందేహం లేదు. అన్నింటికంటే, ఆధునిక పోర్ట్‌ఫోలియో సిద్ధాంతం (ఎంపిటి) ప్రపంచ మార్కెట్లు లాక్‌స్టెప్‌లో కదలడం లేదని, మరియు ఆస్తి తరగతులను ఒకదానితో ఒకటి తక్కువ సహసంబంధంతో తగిన నిష్పత్తిలో కలపడం ద్వారా, పోర్ట్‌ఫోలియో స్థాయిలో రిస్క్‌ను తగ్గించవచ్చు. అస్థిర అంతర్లీన సెక్యూరిటీల.
రిఫ్రెషర్‌గా, సహసంబంధ గుణకాలు -1 మరియు +1 మధ్య ఉంటాయి. ఖచ్చితమైన సానుకూల సహసంబంధం (+1) కంటే తక్కువ ఏదైనా మంచి డైవర్సిఫైయర్‌గా పరిగణించబడుతుంది. దిగువ వర్ణించబడిన సహసంబంధ మాతృక దేశీయ స్థానాలకు వ్యతిరేకంగా విదేశీ సెక్యూరిటీల యొక్క తక్కువ సహసంబంధాన్ని ప్రదర్శిస్తుంది.
నెలవారీ సహసంబంధాలు 1988 నుండి 2006 వరకు
| భద్రతా రకం | ఎస్ & పి 500 సూచిక | రస్సెల్ 2000 సూచిక | రస్సెల్ 2000 విలువ | MSCI EAFE | అంతర్జాతీయ స్మాల్ క్యాప్ | అంతర్జాతీయ స్మాల్ క్యాప్ విలువ | MSCI ఎమర్జింగ్ మార్కెట్స్ |
| ఎస్ & పి 500 | 1 | - | - | - | - | - | - |
| రస్సెల్ 2000 | 0, 731 | 1 | - | - | - | - | - |
| రస్సెల్ 2000 విలువ | 0, 694 | 0, 927 | 1 | - | - | - | - |
| MSCI EAFE | 0.618 | 0.532 | 0, 487 | 1 | - | - | - |
| అంతర్జాతీయ స్మాల్ క్యాప్ | 0, 432 | 0, 466 | 0, 414 | 0, 857 | 1 | - | - |
| అంతర్జాతీయ స్మాల్ క్యాప్ విలువ | 0.41 | 0, 411 | 0, 414 | 0, 831 | 0.97 | 1 | - |
| MSCI ఎమర్జింగ్ మార్కెట్స్ | 0.59 | 0, 634 | 0, 586 | 0, 582 | 0.53 | 0, 512 | 1 |
మూలం: డైమెన్షనల్ ఫండ్ సలహాదారులు
విదేశీ మరియు దేశీయ ఆస్తులను కలపడం దీర్ఘకాలిక రాబడి మరియు పోర్ట్‌ఫోలియో అస్థిరతపై మాయా ప్రభావాన్ని చూపుతుంది; ఏదేమైనా, ఈ ప్రయోజనాలు కొన్ని అంతర్లీన నష్టాలతో కూడా వస్తాయి.
అంతర్జాతీయ పెట్టుబడుల ప్రమాదాలు
అనేక రకాల పెట్టుబడి నష్టాలు విదేశీ పెట్టుబడులలో అంతర్లీనంగా ఉన్నాయి: రాజకీయ ప్రమాదం, స్థానిక పన్ను చిక్కులు మరియు మారకపు రేటు ప్రమాదం. ఎక్స్ఛేంజ్ రేట్ రిస్క్ ముఖ్యంగా ముఖ్యం ఎందుకంటే ఒక నిర్దిష్ట విదేశీ స్టాక్‌తో (లేదా విదేశీ స్టాక్‌లతో మ్యూచువల్ ఫండ్) సంబంధం ఉన్న రాబడిని పెట్టుబడిదారుడు లాభాలను ఖర్చు చేయడానికి ముందు US డాలర్లుగా మార్చాలి. ప్రతి ప్రమాదాన్ని విచ్ఛిన్నం చేద్దాం.
- పోర్ట్‌ఫోలియో రిస్క్
ప్రభుత్వాలు మరియు రాజకీయ వ్యవస్థలు నిరంతరం ప్రవాహంలో ఉన్నందున విదేశీ దేశాల రాజకీయ వాతావరణం పోర్ట్‌ఫోలియో నష్టాలను సృష్టిస్తుంది. ఇది సాధారణంగా ఆర్థిక మరియు వ్యాపార రంగాలపై చాలా ప్రత్యక్ష ప్రభావాన్ని చూపుతుంది. రాజకీయ ప్రమాదాన్ని నిర్దిష్ట దేశాలతో ముడిపడి ఉన్న ఒక రకమైన క్రమరహిత రిస్క్‌గా పరిగణిస్తారు, వీటిని విస్తృత దేశాలలో పెట్టుబడులు పెట్టడం ద్వారా వైవిధ్యపరచవచ్చు, విస్తృత-ఆధారిత విదేశీ మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు లేదా ఎక్స్ఛేంజ్-ట్రేడెడ్ ఫండ్స్ (ఇటిఎఫ్) లతో సమర్థవంతంగా సాధించవచ్చు. టాక్సేషన్
విదేశీ పన్నులు మరొక సమస్యను కలిగిస్తాయి. యుఎస్ సెక్యూరిటీలతో విదేశీ పెట్టుబడిదారులు యుఎస్ ప్రభుత్వ పన్నులకు లోబడి ఉన్నట్లే, విదేశీ పెట్టుబడిదారులకు కూడా విదేశీ ఆధారిత సెక్యూరిటీలపై పన్ను విధించబడుతుంది. పెట్టుబడిదారుడు ఏదైనా లాభాలను గ్రహించకముందే విదేశీ పెట్టుబడులపై పన్నులు సాధారణంగా మూల దేశంలో నిలిపివేయబడతాయి. పెట్టుబడిదారుడు నిధులను స్వదేశానికి తిరిగి పంపినప్పుడు లాభాలకు మళ్లీ పన్ను విధించబడుతుంది. కరెన్సీ రిస్క్
చివరగా, కరెన్సీ రిస్క్ ఉంది. కరెన్సీల విలువలో హెచ్చుతగ్గులు విదేశీ పెట్టుబడులను ప్రత్యక్షంగా ప్రభావితం చేస్తాయి మరియు ఈ హెచ్చుతగ్గులు యుఎస్ కాని ఆస్తులలో పెట్టుబడులు పెట్టడం వల్ల కలిగే నష్టాలను ప్రభావితం చేస్తాయి. కొన్నిసార్లు ఈ నష్టాలు మీకు అనుకూలంగా పనిచేస్తాయి, ఇతర సమయాల్లో అవి చేయవు. ఉదాహరణకు, మీ విదేశీ పెట్టుబడి పోర్ట్‌ఫోలియో గత సంవత్సరం 12% రాబడిని సంపాదించింది, కాని మీ ఇంటి కరెన్సీ దాని విలువలో 10% కోల్పోయింది. ఈ సందర్భంలో, క్షీణిస్తున్న డాలర్ అంతర్జాతీయ పెట్టుబడులను మరింత ఆకర్షణీయంగా చేస్తుంది కాబట్టి మీరు మీ లాభాలను యుఎస్ డాలర్లకు మార్చినప్పుడు మీ నికర రాబడి మెరుగుపడుతుంది. కానీ రివర్స్ కూడా నిజం; ఒక విదేశీ స్టాక్ క్షీణించినా, కాని ఇంటి కరెన్సీ విలువ తగినంతగా బలపడితే, అది విదేశీ స్థానం యొక్క రాబడిని మరింత తగ్గిస్తుంది.
కరెన్సీ ప్రమాదాన్ని తగ్గించడం
విదేశీ పెట్టుబడుల యొక్క ప్రమాదాలు ఉన్నప్పటికీ, పెట్టుబడిదారుడు కరెన్సీ ఫ్యూచర్లతో హెడ్జింగ్ చేయడం ద్వారా మారకపు రేట్ల హెచ్చుతగ్గుల నుండి నష్టపోయే ప్రమాదాన్ని తగ్గించవచ్చు. సరళంగా చెప్పాలంటే, హెడ్జింగ్ అనేది ఒక ప్రమాదాన్ని మరొకటి ఆఫ్‌సెట్ చేయడానికి తీసుకుంటుంది. ఫ్యూచర్స్ కాంట్రాక్టులు ఒక ఆస్తిని కొనడానికి లేదా అమ్మడానికి ముందస్తు ఆర్డర్లు, ఈ సందర్భంలో, కరెన్సీ. భవిష్యత్ తేదీలో విదేశీ కరెన్సీలో సూచించబడిన నగదు ప్రవాహాలను అందుకోవాలని ఆశించే పెట్టుబడిదారుడు ఆఫ్‌సెట్ కరెన్సీ ఫ్యూచర్స్ స్థానంలోకి ప్రవేశించడం ద్వారా ప్రస్తుత మారకపు రేటును లాక్ చేయవచ్చు.
కరెన్సీ మార్కెట్లలో, స్పెక్యులేటర్లు మారకపు రేట్ల మార్పులను సద్వినియోగం చేసుకోవడానికి విదేశీ మారక ఫ్యూచర్లను కొనుగోలు చేసి విక్రయిస్తారు. పెట్టుబడిదారులు తమ ఎంపిక కరెన్సీలో దీర్ఘ లేదా చిన్న స్థానాలను తీసుకోవచ్చు, కరెన్సీ ఎలా పనిచేస్తుందో వారు నమ్ముతారు. ఉదాహరణకు, యుఎస్ డాలర్‌కు వ్యతిరేకంగా యూరో పెరుగుతుందని ఒక స్పెక్యులేటర్ విశ్వసిస్తే, వారు భవిష్యత్తులో కొంత ముందుగా నిర్ణయించిన సమయంలో యూరోను కొనుగోలు చేసే ఒప్పందాన్ని కుదుర్చుకుంటారు. దీన్ని పొడవైన స్థానం కలిగి పిలుస్తారు. దీనికి విరుద్ధంగా, అదే స్పెక్యులేటర్ US డాలర్‌లో స్వల్ప స్థానం తీసుకుందని మీరు వాదించవచ్చు.
ఈ హెడ్జింగ్ వ్యూహంతో రెండు ఫలితాలు ఉన్నాయి. స్పెక్యులేటర్ సరైనది మరియు డాలర్‌కు వ్యతిరేకంగా యూరో పెరిగితే, అప్పుడు కాంట్రాక్ట్ విలువ కూడా పెరుగుతుంది మరియు స్పెక్యులేటర్ లాభం పొందుతుంది. అయితే, డాలర్‌తో పోలిస్తే యూరో క్షీణించినట్లయితే, ఒప్పందం విలువ తగ్గుతుంది.
ఫ్యూచర్స్ కాంట్రాక్టును మీరు కొనుగోలు చేసినప్పుడు లేదా విక్రయించినప్పుడు, పైన ఉన్న మా ఉదాహరణలో, మంచి ధర (ఈ సందర్భంలో కరెన్సీ) ఈ రోజు నిర్ణయించబడింది, కాని తరువాత వరకు చెల్లింపు చేయబడదు. కరెన్సీ ఫ్యూచర్స్ వర్తకం చేసే పెట్టుబడిదారులు నగదు రూపంలో మార్జిన్ పెట్టమని కోరతారు మరియు ఒప్పందాలు ప్రతి రోజు మార్కెట్‌కు గుర్తించబడతాయి, కాబట్టి ఒప్పందాలపై లాభాలు మరియు నష్టాలు ప్రతి రోజు లెక్కించబడతాయి. కరెన్సీ హెడ్జింగ్ కూడా వేరే విధంగా సాధించవచ్చు. తరువాతి తేదీకి కరెన్సీ ధరను లాక్ చేయడానికి బదులుగా, మీరు వెంటనే కరెన్సీని స్పాట్ ధర వద్ద కొనుగోలు చేయవచ్చు. ఈ రెండు దృష్టాంతాలలో, మీరు ఒకే కరెన్సీని కొనడం ముగుస్తుంది, కానీ ఒక దృష్టాంతంలో మీరు ఆస్తి ముందస్తు కోసం చెల్లించరు.
కరెన్సీ మార్కెట్లో పెట్టుబడులు పెట్టడం
కరెన్సీల విలువ ప్రపంచ సరఫరా మరియు నిర్దిష్ట కరెన్సీ డిమాండ్‌తో హెచ్చుతగ్గులకు లోనవుతుంది. విదేశీ స్టాక్లకు డిమాండ్ కూడా విదేశీ కరెన్సీకి డిమాండ్, ఇది దాని ధరపై సానుకూల ప్రభావాన్ని చూపుతుంది. అదృష్టవశాత్తూ, విదేశీ మారక మార్కెట్ (ఫారెక్స్, సంక్షిప్తంగా) అని పిలువబడే విదేశీ కరెన్సీల వాణిజ్యానికి అంకితమైన మొత్తం మార్కెట్ ఉంది. ఈ మార్కెట్‌కు న్యూయార్క్ స్టాక్ ఎక్స్ఛేంజ్ వంటి కేంద్ర మార్కెట్ లేదు; బదులుగా, అన్ని వ్యాపారాలు ఎలక్ట్రానిక్ పద్ధతిలో ప్రపంచంలోని అతిపెద్ద ద్రవ మార్కెట్లలో ఒకటిగా పరిగణించబడతాయి.
కరెన్సీ మార్కెట్లో పెట్టుబడులు పెట్టడానికి అనేక మార్గాలు ఉన్నాయి, అయితే కొన్ని ఇతరులకన్నా ప్రమాదకరమైనవి. పెట్టుబడిదారులు తమ సొంత ఖాతాలను ఏర్పాటు చేసుకోవడం ద్వారా నేరుగా కరెన్సీలను వర్తకం చేయవచ్చు లేదా ఫారెక్స్ బ్రోకర్ల ద్వారా కరెన్సీ పెట్టుబడులను యాక్సెస్ చేయవచ్చు.
ఏదేమైనా, మార్జిన్ కరెన్సీ ట్రేడింగ్ అనేది పెట్టుబడి యొక్క చాలా ప్రమాదకర రూపం, మరియు అది సంభవించే నష్టాలను నిర్వహించగల సామర్థ్యం గల వ్యక్తులు మరియు సంస్థలకు మాత్రమే సరిపోతుంది. వాస్తవానికి, కరెన్సీ పెట్టుబడులకు గురికావడం కోసం చూస్తున్న పెట్టుబడిదారులు వాటిని నిధులు లేదా ఇటిఎఫ్‌ల ద్వారా సంపాదించడానికి ఉత్తమంగా ఉపయోగపడతారు - మరియు ఎంచుకోవడానికి చాలా ఉన్నాయి.
ఈ ఉత్పత్తులు కొన్ని డాలర్‌కు వ్యతిరేకంగా పందెం చేస్తాయి, కొన్ని అనుకూలంగా పందెం చేస్తాయి, ఇతర నిధులు కేవలం ప్రపంచ కరెన్సీల బుట్టను కొనుగోలు చేస్తాయి. ఉదాహరణకు, మీరు కొన్ని జి 10 కరెన్సీలపై కరెన్సీ ఫ్యూచర్స్ కాంట్రాక్టులతో రూపొందించిన ఇటిఎఫ్‌ను కొనుగోలు చేయవచ్చు, తక్కువ వడ్డీ రేట్లతో సంబంధం ఉన్న కరెన్సీలతో పోలిస్తే అధిక వడ్డీ రేట్లతో సంబంధం ఉన్న కరెన్సీలు విలువలో పెరుగుతాయనే ధోరణిని ఉపయోగించుకునేలా దీన్ని రూపొందించవచ్చు. మీ పోర్ట్‌ఫోలియోలో కరెన్సీని చేర్చినప్పుడు పరిగణించవలసిన విషయాలు ఖర్చులు (ట్రేడింగ్ మరియు ఫండ్ ఫీజు రెండూ), పన్నులు (చారిత్రాత్మకంగా, కరెన్సీ పెట్టుబడి చాలా పన్ను అసమర్థంగా ఉంది) మరియు తగిన కేటాయింపు శాతాన్ని కనుగొనడం.
బాటమ్ లైన్
పోర్ట్‌ఫోలియో నిర్మాణంలో విదేశీ స్టాక్‌లలో పెట్టుబడులు పెట్టడం వల్ల స్పష్టమైన ప్రయోజనం ఉంటుంది. ఏదేమైనా, విదేశీ స్టాక్స్ కూడా యుఎస్ ఆధారిత స్టాక్స్ లేని ప్రత్యేక రిస్క్ లక్షణాలను కలిగి ఉన్నాయి. పెట్టుబడిదారులు విదేశాలలో తమ పెట్టుబడులను విస్తరిస్తుండటంతో, కరెన్సీ విలువల్లో కొనసాగుతున్న హెచ్చుతగ్గుల నుండి తమను తాము రక్షించుకోవడానికి కొన్ని హెడ్జింగ్ వ్యూహాలను అమలు చేయాలని వారు కోరుకుంటారు. ఈ రోజు, ఈ లక్ష్యాన్ని సులభంగా సాధించడంలో మీకు సహాయపడటానికి పెట్టుబడి ఉత్పత్తుల కొరత లేదు.
పెట్టుబడి ఖాతాలను పోల్చండి Invest ఈ పట్టికలో కనిపించే ఆఫర్‌లు ఇన్వెస్టోపీడియా పరిహారం పొందే భాగస్వామ్యాల నుండి. ప్రొవైడర్ పేరు వివరణసంబంధిత వ్యాసాలు
ఫారెక్స్ ట్రేడింగ్ స్ట్రాటజీ & ఎడ్యుకేషన్
ఫారెక్స్ ట్రేడింగ్‌కు ఈ బిగినర్స్ గైడ్‌తో ఎఫ్‌ఎక్స్ ట్రేడింగ్ గురించి తెలుసుకోండి
అధునాతన ఫారెక్స్ ట్రేడింగ్ కాన్సెప్ట్స్
కరెన్సీ మార్పిడితో రిస్క్ హెడ్జింగ్
ఎసెన్షియల్స్ పెట్టుబడి
మార్పిడి రేటు ప్రమాదాన్ని ఎలా నివారించాలి
ఫారెక్స్ ట్రేడింగ్ స్ట్రాటజీ & ఎడ్యుకేషన్
అంతర్జాతీయ మార్పిడి రేట్లు ఎలా నిర్ణయించబడతాయి?
ఫారెక్స్ ట్రేడింగ్ స్ట్రాటజీ & ఎడ్యుకేషన్
విదీశీ జానపద: కరెన్సీని ఎవరు వర్తకం చేస్తారు మరియు ఎందుకు
పోర్ట్‌ఫోలియో నిర్వహణ
మీ పోర్ట్‌ఫోలియోలో కరెన్సీ ఎక్స్‌పోజర్‌ను నిర్వహించడం
భాగస్వామి లింకులుసంబంధిత నిబంధనలు
విదేశీ కరెన్సీ ప్రభావాలు విదేశీ కరెన్సీ ప్రభావాలు మరొక కరెన్సీలో సూచించబడిన ఆస్తుల సాపేక్ష విలువలో మార్పుల కారణంగా విదేశీ పెట్టుబడులపై నష్టాలు. కరెన్సీ ఇటిఎఫ్ అంటే ఏమిటి? కరెన్సీ ఇటిఎఫ్‌లు ఫారెక్స్ కరెన్సీలకు పెట్టుబడిని అందించే లక్ష్యంతో నిర్మించిన ఆర్థిక ఉత్పత్తులు. మరింత కరెన్సీ ఫ్యూచర్స్ డెఫినిషన్ కరెన్సీ ఫ్యూచర్స్ అనేది బదిలీ చేయదగిన ఒప్పందం, ఇది కరెన్సీని భవిష్యత్ తేదీలో కొనుగోలు చేయగల లేదా అమ్మగల ధరను నిర్దేశిస్తుంది. మరింత కరెన్సీ వారెంట్ల నిర్వచనం కరెన్సీ వారెంట్ అనేది కరెన్సీ రిస్క్‌ను నివారించడానికి లేదా విదేశీ మారక మార్కెట్లలో కరెన్సీ హెచ్చుతగ్గులపై ulate హాగానాలు చేయడానికి ఉపయోగించే ఆర్థిక పరికరం. మరింత అంతర్జాతీయ పెట్టుబడి నిర్వచనం అంతర్జాతీయ పెట్టుబడి అనేది పెట్టుబడి వ్యూహం, ఇది పెట్టుబడి పోర్ట్‌ఫోలియోలో భాగంగా ప్రపంచ పెట్టుబడి సాధనాలను ఎంచుకోవడం. నామమాత్రపు ప్రభావవంతమైన మార్పిడి రేటు (NEER) లోపల నామమాత్రపు ప్రభావవంతమైన మార్పిడి రేటు (NEER) అనేది ఒక సూచికలో వర్తకం చేసే ఇతర ప్రధాన కరెన్సీలతో పోలిస్తే కరెన్సీ యొక్క సరిదిద్దని సగటు విలువ. మరింత