గతంలో, ఖాతాదారులకు ఒకే స్థాయిలో వనరులను అందించలేకపోతున్నారనే భయం, ఆర్థిక సలహాదారులను ప్రధాన వైర్‌హౌస్‌లు లేదా బ్రోకర్-డీలర్ సంస్థలలో చిన్న సంస్థల కోసం పని చేయకుండా ఉంచవచ్చు. నేడు, సాంకేతికత ఈ ఆందోళనను వాడుకలో లేదు. ఫిన్‌టెక్‌పై ఆసక్తి పెరుగుతూనే ఉండడం మరియు ఆర్థిక ప్రణాళిక సాఫ్ట్‌వేర్ మరింత విస్తృతంగా మరియు ఖర్చుతో కూడుకున్నది కావడంతో, చాలా మంది సలహాదారులు వైర్‌హౌస్ సంస్థలను వదిలి రిజిస్టర్డ్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ అడ్వైజర్స్ (RIA లు), స్వతంత్ర బ్రోకర్-డీలర్లు (IBD లు) లేదా కొన్నింటిలో నిర్ణయం తీసుకుంటున్నారు. కేసులు, వారి స్వంత RIA సంస్థలను ప్రారంభించండి.
సాధారణ పరిశోధన మరియు పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజ్‌మెంట్ సాఫ్ట్‌వేర్‌లతో పాటు, చిన్న వ్యాపారాలు వారి బ్యాక్ ఆఫీస్ కార్యకలాపాలను క్రమబద్ధీకరించడానికి సహాయపడే కొత్త సాంకేతిక పరిజ్ఞానం ద్వారా పెద్ద సంస్థలో పనిచేయడం నుండి పరివర్తనం చెందుతుంది. ఛాంపెయిన్, ఇల్‌లోని రూడీ వెల్త్ మేనేజ్‌మెంట్‌లో ఆర్థిక సలహాదారు డేవిడ్ రూడీ RICP® ఒక వ్యాపారాన్ని ప్రారంభించేటప్పుడు, "… ఇంకా ఇంకా పెరుగుదల ఉండబోతోంది" అని క్లయింట్-కాని ఫేసింగ్ పనిలో ఉండాలి పూర్తి. ఏదేమైనా, "సాంకేతిక పరిజ్ఞానం సంస్థను నిర్వహించే సవాళ్లను తీవ్రంగా తగ్గించింది, ఎవరైనా ఒక చిన్న సంస్థను లాభదాయకంగా నడపడం సాధ్యమవుతుంది."
హెచ్‌ఆర్, పేరోల్, సమ్మతి మరియు ఉద్యోగుల ప్రయోజనాలు వంటి వారి బ్యాకెండ్ కార్యకలాపాలన్నింటినీ సమన్వయం చేయడం మరియు సమగ్రపరచడం ఎంత కష్టమో, ఖరీదైనదో చాలాసార్లు వ్యవస్థాపకులు గుర్తించలేరు. సలహాదారు సాంకేతిక పరిజ్ఞానం యొక్క పూర్తి సూట్ ఖరీదైనది అయినప్పటికీ, దీర్ఘకాలంలో, క్లయింట్ ఎదుర్కొంటున్న కార్యకలాపాలకు ఖర్చు చేయడానికి విముక్తి పొందిన సమయం సాఫ్ట్‌వేర్ యొక్క ముందస్తు ఖర్చులను తీర్చగల సామర్థ్యాన్ని కలిగి ఉంటుంది.
డిజిటల్ క్లయింట్ అనుభవం
క్రెయిగ్ స్టువ్లాండ్ CEO మరియు అధ్యక్షుడు మరియు క్రెయిగ్ బట్లర్ ఒరెగాన్లోని టిగార్డ్లో ట్రూ ఇండిపెండెన్స్లో మేనేజింగ్ భాగస్వామి. సంస్థ యొక్క లక్ష్యం ఏమిటంటే, “విజయవంతమైన స్వతంత్ర పెట్టుబడి సలహా మరియు సంపద నిర్వహణ సంస్థలను సృష్టించడానికి అవసరమైన సాధనాలు మరియు మద్దతుతో పెట్టుబడి నిపుణులను శక్తివంతం చేయండి.” ఇద్దరు అనుభవజ్ఞులు క్లయింట్ అనుభవాలను పెంచడానికి సాంకేతిక పరిజ్ఞానాన్ని గేమ్ ఛేంజర్‌గా చూస్తారు. అధునాతన పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజ్‌మెంట్ సాధనాలతో పాటు, సలహా సంస్థలు కొనుగోలు చేయగల సాంకేతిక పరిజ్ఞానం యొక్క పూర్తి సూట్‌లలో చాలా వరకు ఖాతాదారులకు లాగిన్ అవ్వగల మరియు ముఖ్యమైన డిజిటల్ అనుభవాలను కలిగి ఉన్న పోర్టల్‌లు ఉన్నాయి.
ఆన్‌లైన్ పోర్టల్ ద్వారా హెల్త్‌కేర్ ప్రొవైడర్లతో కమ్యూనికేట్ చేయడం నుండి, బదిలీలు, నగదు తనిఖీలు మరియు ఇతర లావాదేవీలను ఎలక్ట్రానిక్‌గా పూర్తి చేయడం వరకు, చాలా మంది వినియోగదారులు ఒక సేవా ప్రదాత నుండి సేవలను అందించినప్పుడల్లా డిజిటల్ అనుభవాన్ని ఆశిస్తారు. పెద్ద వైర్‌హౌస్‌లు తమ ప్లాట్‌ఫారమ్‌లను అప్‌డేట్ చేయడానికి లేదా వారి ఉద్యోగులందరికీ కొత్త సామర్థ్యాలపై శిక్షణ ఇవ్వడానికి కష్టపడుతున్నాయి, ఎందుకంటే వారి పెద్ద మౌలిక సదుపాయాలు వ్యాపారాన్ని కోల్పోతాయి. ఫిన్‌టెక్ సంపద నిర్వహణ పరిశ్రమను మారుస్తున్నందున, క్లయింట్ అంచనాలను సంతృప్తి పరచడానికి సాంకేతిక పరిజ్ఞానం యొక్క తాజా పురోగతికి త్వరగా అనుగుణంగా ఉండే సామర్థ్యం చాలా ముఖ్యమైనది మరియు చిన్న మరియు / లేదా స్వతంత్ర సలహా సంస్థలకు తరచుగా ప్రయోజనం ఉంటుంది.
పోర్ట్‌ఫోలియో నిర్వహణకు మించి
గతంలో, సలహాదారులు అన్ని కార్యాచరణ వివరాలను స్వయంగా నిర్వహించాల్సి వచ్చింది - సమ్మతి, పేరోల్, ఉద్యోగుల ప్రయోజనాలు మరియు వ్యాపార భీమా - లేదా వారు తమ వెనుక కార్యాలయాన్ని నిర్వహించడానికి సిపిఎలు, భీమా ఏజెంట్లు మరియు బయటి సంస్థల దళాన్ని నియమించాల్సి వచ్చింది. అలాంటి సంబంధాలను నెలకొల్పడం మరియు నెమ్మదిగా ఉండటమే కాకుండా, చాలా విధులను our ట్‌సోర్సింగ్ చేయడం ఖరీదైనది. చిన్న వ్యాపార లాభాపేక్షలేని SCORE ప్రకారం, చిన్న వ్యాపార యజమానులలో ఎక్కువ మంది ప్రతి సంవత్సరం పన్ను తయారీకి 41 గంటలు (లేదా అంతకంటే ఎక్కువ) ఖర్చు చేస్తారు. ఖర్చులు మారుతూ ఉంటాయి, కాని చాలా మంది వ్యాపార యజమానులు ఈ సేవలకు సంవత్సరానికి కనీసం $ 1, 000 ఖర్చులు భరిస్తారు, 16% $ 20, 000 లేదా అంతకంటే ఎక్కువ ఖర్చు చేస్తారు. ఇంట్లో పేరోల్ విధులను నిర్వర్తించడం మెజారిటీకి నెలకు మరో 1 నుండి 2 గంటలు పడుతుంది, నెలవారీ ఖర్చులు $ 50 నుండి $ 5, 000 వరకు ఉంటాయి.
చిన్న వ్యాపార సాంకేతిక పరిజ్ఞానం రావడం అంటే సలహాదారులు చిన్న వ్యాపార యజమాని యొక్క టోపీలు ధరించాల్సిన అవసరం లేదు, అకౌంటెంట్‌గా లేదా మొత్తం మానవ వనరుల విభాగం. రూడీ ఇలా అంటాడు, "గతంలో, RIA ను ప్రారంభించడం చాలా కష్టమైన పని, ఎందుకంటే వైర్‌హౌస్ లేదా BD ని వదిలివేయడం అంటే మీరు మానవీయంగా చాలా చేయాల్సి ఉంటుంది, క్లయింట్ ఎదుర్కొంటున్న మరియు వృద్ధి కార్యకలాపాల నుండి సమయం పడుతుంది."
రూడీ వెల్త్ మేనేజ్‌మెంట్‌లో, వారు బిల్లింగ్, రిపోర్టింగ్, పోర్ట్‌ఫోలియో రీబ్యాలెన్సింగ్, అకౌంట్ అగ్రిగేషన్ మరియు కంప్లైయెన్స్ ఆపరేషన్స్ కోసం సాఫ్ట్‌వేర్‌ను ఉపయోగిస్తారు. సలహా సంస్థ యొక్క ఈ కొన్ని అంశాలను నిర్వహించడానికి సాధనాలను ఉపయోగించడం వల్ల కలిగే ప్రయోజనాలు స్పష్టంగా ఉన్నాయి. క్లయింట్ నోట్స్ తీసుకోవడం వంటి వాటి కోసం, విలువ-జోడింపు వెంటనే స్పష్టంగా కనిపించకపోవచ్చు, ప్రత్యేకించి మీరు చేతితో నోట్లను తీసుకోగలిగినప్పుడు. డేవిడ్ రూడీ ప్రకారం, “కస్టమర్ రిలేషన్షిప్ మేనేజ్‌మెంట్ (CRM) వ్యవస్థలో సమాచారాన్ని నమోదు చేయడం ప్రారంభంలో సమయం తీసుకుంటుందని అనిపించవచ్చు, అయితే ఇది లోపాలను తగ్గించడం ద్వారా మరియు క్లయింట్ ముందు గత గమనికలను త్వరగా యాక్సెస్ చేయడానికి మిమ్మల్ని అనుమతించడం ద్వారా దీర్ఘకాలంలో మీ సమయాన్ని ఆదా చేస్తుంది. సమావేశాలు."
అనుకూల రిపోర్టింగ్ సాధనాలను ఎంచుకునే స్వేచ్ఛ
ఒక పెద్ద సంస్థను విడిచిపెట్టి, స్వతంత్ర సలహాదారుగా పనిచేయడం యొక్క అదనపు ప్రయోజనం ఏమిటంటే, సలహాదారులకు వారి ఖాతాదారులకు వాస్తవానికి ప్రయోజనం చేకూర్చే దాని ఆధారంగా ఏ సాఫ్ట్‌వేర్‌ను ఉపయోగించాలనుకుంటున్నారో ఎంచుకునే స్వేచ్ఛ ఉంది. లారెన్ పోడ్నోస్ CFP®, వెల్త్ కేర్ LLC న్యూయార్క్, NY లో ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్. ఒక పెద్ద సంస్థలో సలహాదారుగా, ఆమె "ఖాతాదారులకు 70 పేజీల నివేదికలను అధికంగా మరియు గందరగోళంగా ఉన్న ఖాతాదారులకు ఇవ్వవలసి వచ్చింది" అని పోడ్నోస్ చెప్పారు. ఇప్పుడు ఆమె తన సొంత రిపోర్టింగ్ సాధనాలను ఎన్నుకునే అవకాశం ఉన్నందున, లారెన్ తన ఖాతాదారులకు, "… సంక్షిప్త, సులభంగా అర్థం చేసుకోగలిగిన నివేదికలు వారికి మరింత సుఖంగా ఉంటాయి."
కొత్త సాఫ్ట్‌వేర్ ప్రోగ్రామ్ యొక్క పూర్తి స్థాయి లక్షణాలను ఎలా ఆప్టిమైజ్ చేయాలో నేర్చుకోవడం సవాలుగా ఉంటుందని స్టూలాండ్ చెప్పారు. సలహాదారులు వారు “ఫైర్‌హౌస్ నుండి తాగుతున్నట్లు” అనిపించవచ్చు. అయినప్పటికీ, సాంకేతికతను గట్టిగా పోటీపడే శక్తి ఉంది మరియు క్లయింట్ అనుభవాన్ని మెరుగుపరచడానికి దాని ప్రయోజనాన్ని పొందడం చాలా ముఖ్యం.
