వెయ్యేళ్ళ తరం పెట్టుబడి పద్ధతుల గురించి (లేదా బహుశా దాని లేకపోవడం గురించి) చాలా చెప్పబడింది. చెప్పడానికి ఇది సరిపోతుంది; వెయ్యేళ్ళ పెట్టుబడిదారులు తరచూ వారి ఆర్థిక నిర్ణయాలను వారి ముందు తరాల కంటే భిన్నమైన రీతిలో సంప్రదిస్తారు. ఒకసారి ప్రామాణికమైన స్టాక్ మరియు బాండ్ పోర్ట్‌ఫోలియో ఈ యువ పెట్టుబడిదారులకు అనువైన విధానం కాదు. బదులుగా, అనేక మిలీనియల్స్ పెట్టుబడి వ్యూహాల నుండి నిర్దిష్ట సంస్థల వరకు ప్రతిదీ ఎంచుకునేటప్పుడు సామాజిక పెట్టుబడులు మరియు పర్యావరణ ప్రభావం వంటి బాహ్య కారకాలను పరిగణించే ధోరణిని చూపించాయి.
సామాజిక బాధ్యత కలిగిన పెట్టుబడులు (ఎస్‌ఆర్‌ఐలు) వేగంగా విస్తరిస్తున్న ఆర్థిక ప్రపంచంలో ఒక ప్రాంతం. వాస్తవానికి, యుఎస్ఎ టుడే నివేదించిన మోర్గాన్ స్టాన్లీ ఇన్స్టిట్యూట్ ఫర్ సస్టైనబుల్ ఇన్వెస్టింగ్ యొక్క నివేదిక ప్రకారం, వారి 20 మరియు 30 ఏళ్ళలో ఉన్న అమెరికన్లు ఇప్పుడు సాధారణ పెట్టుబడిదారుల జనాభా కంటే SRI పెట్టుబడులపై దృష్టి పెట్టడానికి రెండు రెట్లు ఎక్కువ.
SRI లు పెట్టుబడి విశ్వం యొక్క మరొక శాఖతో కలుస్తాయి ముందు, ఇది కూడా వేగంగా క్లిప్ వద్ద పెరుగుతోంది. ఎక్స్ఛేంజ్-ట్రేడెడ్ ఫండ్స్ (ఇటిఎఫ్) త్వరగా మిలీనియల్స్ తో పాటు ఇతర తరాల పెట్టుబడిదారులకు ఇష్టమైన పెట్టుబడి వాహనాలుగా మారుతున్నాయి. ఇప్పుడు, ప్రపంచంలో సానుకూల వ్యత్యాసం చేస్తున్నప్పుడు లాభం పొందాలని చూస్తున్న పెట్టుబడిదారులకు వందలాది ఇటిఎఫ్‌లు మరియు మ్యూచువల్ ఫండ్ల జాబితా ఉంది.
234 ఎస్‌ఆర్‌ఐ నిధులు
ఫండ్-ట్రాకర్ మార్నింగ్‌స్టార్ ప్రకారం, 2017 చివరి నాటికి, పర్యావరణ మరియు సామాజిక ప్రభావం వంటి సామాజిక బాధ్యత కలిగిన పెట్టుబడి సూత్రాలకు సంబంధించిన కారకాల కోసం పరీక్షించబడిన సంస్థలలో పెట్టుబడులు పెట్టడానికి ఉద్దేశించిన 234 ఇటిఎఫ్‌లు మరియు మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు ఉన్నాయి. 2012 నుండి అటువంటి నిధుల సంఖ్య రెట్టింపు కంటే ఎక్కువగా ఉందని మరియు ఈ ఫండ్లలోని ఆస్తులు ఈ మధ్యకాలంలో 142% పెరిగాయని నివేదిక సూచిస్తుంది. 2018 ప్రారంభం నాటికి, SRI ఇటిఎఫ్‌లు మరియు మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు 100 బిలియన్ డాలర్లకు పైగా ఆస్తులను కలిగి ఉన్న పరిశ్రమ.
పిఎన్‌సి అసెట్ మేనేజ్‌మెంట్ గ్రూప్‌లో బాధ్యతాయుతమైన ఇన్వెస్టింగ్ హెడ్, డేవిడ్ ఆల్ట్, సిఎఫ్‌ఎ, సిఎఫ్‌పి, స్థిరమైన ఇటిఎఫ్‌ల పెరుగుదల ఇటిఎఫ్ రంగంలో నాటకీయ వృద్ధికి మరింత విస్తృతంగా ముడిపడి ఉందని సూచిస్తుంది. "పెట్టుబడిదారులందరూ తక్కువ ఖర్చు మరియు రోజువారీ పారదర్శకత కారణంగా నిష్క్రియాత్మక ఇటిఎఫ్‌లను స్వీకరిస్తున్నారు, " అతను చెప్పాడు, "పూర్తిగా వైవిధ్యమైన సూచికను పోలి ఉండేంత విస్తృతమైన స్థిరమైన ఇటిఎఫ్‌లు సాంప్రదాయ నిష్క్రియాత్మక ఇటిఎఫ్‌ల మాదిరిగానే లక్షణాలను కలిగి ఉన్నాయి" సహా "పెట్టుబడి వ్యూహాలకు ప్రాప్యత" తక్కువ ఖర్చుతో కూడిన పద్ధతి."
ఫోకస్ ప్రాంతాలు
సామాజిక బాధ్యత లేదా స్థిరమైన పెట్టుబడి పోర్ట్‌ఫోలియోలో ఇటిఎఫ్ భాగం ఏమిటి? టొరంటోకు చెందిన ఆన్‌లైన్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ మేనేజ్‌మెంట్ సేవ అయిన వెల్త్‌సింపిల్ కోసం, కఠినమైన పరీక్ష ఉంది. సహ వ్యవస్థాపకుడు మైఖేల్ కాట్చెన్ "సామాజిక బాధ్యత కలిగిన దస్త్రాలలోకి వెళ్ళే ఆస్తులు ఒక నిర్దిష్ట ఫండ్ యొక్క అవసరాలను తీర్చగలవని నిర్ధారించుకోవడానికి స్క్రీనింగ్ ప్రక్రియ ద్వారా వెళ్ళాయి" అని సూచిస్తుంది.
IShares MSCI ACWI లో కార్బన్ టార్గెట్ ETF (CRBN) అనేది ఒక నిర్దిష్ట స్థిరమైన ETF, ఇది తక్కువ కార్బన్ ఉద్గారాలపై ఆసక్తి ఉన్న సంస్థలపై దృష్టి పెడుతుంది, ఈ లక్ష్యాన్ని ప్రతిబింబించే ప్రపంచవ్యాప్తంగా ఉన్న ఒక బుట్ట స్టాక్స్‌కు ప్రాప్తిని అందిస్తుంది. ఈ బుట్టలోని కంపెనీలు తమ తోటివారి కంటే శిలాజ ఇంధనాలపై తక్కువ ఆధారపడతాయి, అనగా ఆపిల్ ఇంక్. (AAPL) ను కనుగొంటారు, అయితే ఆయిల్ డ్రిల్లర్ ట్రాన్సోషన్ లిమిటెడ్ (RIG) కాదు.
స్థిరమైన ఇటిఎఫ్ ప్రపంచంలో సాధారణ దృష్టి కేంద్రీకరించే మరో ప్రాంతం సరసమైన గృహనిర్మాణం. ఐషేర్స్ జిఎన్ఎమ్ఎ బాండ్ ఇటిఎఫ్ (జిఎన్ఎమ్ఎ) పెట్టుబడిదారులకు యుఎస్ ప్రభుత్వం జారీ చేసిన రెసిడెన్షియల్ తనఖా-ఆధారిత బాండ్లలో పెట్టుబడుల ద్వారా "సరసమైన గృహాలను ప్రోత్సహించడానికి" అవకాశాన్ని అందిస్తుంది.
లింగ వైవిధ్యం మరియు ఈక్విటీకి నిబద్ధత కలిగిన సంస్థలపై దృష్టి పెట్టాలని చూస్తున్న పెట్టుబడిదారులకు, ఎస్‌పిడిఆర్ ఎస్‌ఎస్‌జిఎ జెండర్ డైవర్సిటీ ఇండెక్స్ ఇటిఎఫ్ (ఎస్‌హెచ్‌ఇ) వంటి ఇటిఎఫ్‌లు ఉన్నాయి. ఈ ఇటిఎఫ్ హోల్డింగ్స్‌లో ప్రాతినిధ్యం వహిస్తున్న కంపెనీలు తమ తోటివారి కంటే డైరెక్టర్ల బోర్డులో ఎక్కువ సంఖ్యలో మహిళలను కలిగి ఉండవచ్చు. ఫండ్ యొక్క సారాంశం ప్రాస్పెక్టస్ ప్రకారం, "లింగ వైవిధ్యం ద్వారా మహిళలను అభివృద్ధి చేయడంలో నాయకులు" అయిన సంస్థలపై ఇటిఎఫ్ దృష్టి సారించింది.
చాలా మంది వెయ్యేళ్ళ పెట్టుబడిదారులు, ముఖ్యంగా, స్థానిక కార్యక్రమాలపై ఆసక్తి కలిగి ఉన్నారు. ఈ సందర్భంలో, ఇన్వెస్కో టాక్సబుల్ మునిసిపల్ బాండ్ పోర్ట్‌ఫోలియో ఇటిఎఫ్ (బిఎబి) వంటి ఇటిఎఫ్ ఒక ప్రముఖ ఎంపిక. ఈ ఫండ్ పెట్టుబడిదారులకు పర్యావరణ అనుకూల ప్రాజెక్టులకు నిధులు సమకూర్చడానికి అనుమతిస్తుంది, అదే సమయంలో స్థానిక మునిసిపాలిటీలు జారీ చేసిన బాండ్ల ద్వారా నష్టాన్ని కూడా నిర్వహిస్తుంది.
SRI ఇటిఎఫ్‌లు సామాజిక బాధ్యత కలిగిన సమస్యలపై దృష్టి పెట్టడం కూడా సాధారణం. MSCI ఈ స్టాక్‌లను "సానుకూల పర్యావరణ, సామాజిక మరియు పాలన లక్షణాలు" అని పిలుస్తుంది. IShares MSCI KLD 400 Social ETF (DSI) మద్యం, పొగాకు, జూదం, సైనిక ఆయుధాలు, వయోజన వినోదం మరియు ఇతర ఫ్లాగ్ చేసిన ప్రాంతాలతో సంబంధం లేని సంస్థల సమూహాన్ని బహిర్గతం చేస్తుంది. ఈ ఇటిఎఫ్‌ను కలిగి ఉన్న పెట్టుబడిదారులకు బదులుగా ఫేస్‌బుక్, ఇంక్. (ఎఫ్‌బి) మరియు ది వాల్ట్ డిస్నీ కంపెనీ (డిఐఎస్) వంటి సంస్థలకు పరిచయం ఉంటుంది.
బాటమ్ లైన్
సామాజిక బాధ్యత కలిగిన పెట్టుబడి ప్రపంచంలో ఆసక్తి ఉన్న ఒక ప్రాంతంపై ప్రత్యేకంగా దృష్టి సారించే ఇటిఎఫ్‌లను చూడటం ఉత్సాహం కలిగిస్తుండగా, డేవ్ ఆల్ట్ ఈ నిధులతో వ్యవహరించేటప్పుడు జాగ్రత్త వహించాలని సిఫార్సు చేస్తున్నాడు. "ఒక థీమ్ లేదా స్ట్రాటజీకి ప్రత్యేకమైన థీమాటిక్ ఇటిఎఫ్‌లతో ఉన్న సమస్య ఏమిటంటే, అవి సాంప్రదాయ నిష్క్రియాత్మక వ్యూహాల కంటే చాలా ఎక్కువ ఫీజులతో వస్తాయి, ఆ వ్యూహాలు కూడా నిష్క్రియాత్మకమైనవి అయినప్పటికీ, మీరు తరచూ నిష్క్రియాత్మక కోసం క్రియాశీల మేనేజర్ ఫీజులను చెల్లిస్తున్నారు. వ్యూహం. మీరు నేపథ్య ఇటిఎఫ్‌లోని అంతర్లీన సెక్యూరిటీలను కూడా చూడాలి."
ఒక ముఖ్యమైన టేకావే ఏమిటంటే, SRI ఇటిఎఫ్‌లపై ఆసక్తి ఉన్న పెట్టుబడిదారులు ఇప్పటికీ తమ పరిశోధనలు చేయాలి; ఒక ఇటిఎఫ్ "'నీరు' వంటి నిర్దిష్ట ఇతివృత్తాన్ని అనుసరించి మార్కెట్ చేయవచ్చని ఆల్ట్ సూచిస్తుంది, కాని పెట్టుబడిదారులు కంపెనీలకు నీటి ప్రాజెక్టులకు తగినంత బహిర్గతం ఉందో లేదో తెలుసుకోవడానికి అంతర్లీన స్టాక్‌లను చూడాలి." అంతకు మించి, "స్థిరమైన ఇటిఎఫ్ లేదా నేపథ్య వ్యూహం వివేకవంతమైన పెట్టుబడి కాదా అని నిర్ణయించడానికి ఈ ప్రక్రియలో భాగంగా పెట్టుబడిదారులు ఎల్లప్పుడూ అంతర్లీన హోల్డింగ్స్ మరియు ఖర్చులను చూడాలి" అని ఆల్ట్ సూచించారు.
