సిరీస్ 6 పరీక్ష వర్సెస్ సిరీస్ 7 పరీక్ష: తేడా ఏమిటి?

సిరీస్ 6 పరీక్ష వర్సెస్ సిరీస్ 7 పరీక్ష: ఒక అవలోకనం

ఫైనాన్షియల్ ఇండస్ట్రీ రెగ్యులేటరీ అథారిటీ (ఫిన్రా) రిజిస్టర్డ్ ప్రతినిధులు లేదా పెట్టుబడి సలహాదారులు వ్యాపారం నిర్వహించడానికి ముందు పరీక్షలలో ఉత్తీర్ణత సాధించడం ద్వారా వివిధ రకాల లైసెన్స్‌లను పొందాలి. అత్యంత ప్రాచుర్యం పొందిన రెండు సిరీస్ 6 మరియు సిరీస్ 7 పరీక్షలు. సిరీస్ 6 లైసెన్స్ ఒక ప్రతినిధికి పరిమిత పెట్టుబడి ఉత్పత్తులను మాత్రమే విక్రయించడానికి అనుమతిస్తుంది, అయితే సిరీస్ 7 లైసెన్స్ రిజిస్టర్డ్ ప్రతినిధికి అనేక రకాల సెక్యూరిటీలను విక్రయించడానికి అనుమతిస్తుంది.

సిరీస్ 6 పరీక్ష

సిరీస్ 6 పరీక్ష-అధికారికంగా, ఇన్వెస్ట్మెంట్ కంపెనీ మరియు వేరియబుల్ కాంట్రాక్ట్స్ ప్రొడక్ట్స్ రిప్రజెంటేటివ్ క్వాలిఫికేషన్ ఎగ్జామినేషన్ 50 50 అంశాలతో కూడిన బహుళ-ఎంపిక పరీక్ష. ఉత్తీర్ణత సాధించడానికి 70% లేదా అంతకన్నా మంచిది. పరీక్ష విజయవంతంగా పూర్తయిన తర్వాత, ప్రతినిధులు కొన్ని భద్రతా ఉత్పత్తులను అభ్యర్థించడం, కొనుగోలు చేయడం మరియు విక్రయించడానికి అర్హులు.

కీ టేకావేస్

• ఒక స్వీయ-నియంత్రణ సంస్థ లేదా బ్రోకరేజ్ వంటి FINRA- సభ్యుల సంస్థ ఈ పరీక్షలను తీసుకోవాలనుకునే అభ్యర్థికి స్పాన్సర్ చేయాలి. ఒక పరీక్షను షెడ్యూల్ చేయడానికి, స్పాన్సరింగ్ సంస్థ సెక్యూరిటీస్ ఇండస్ట్రీ రిజిస్ట్రేషన్ కోసం యూనిఫాం అప్లికేషన్ లేదా ఫారం U-4 తో ఫైల్ చేస్తుంది ఫిన్రా, తగిన సిగ్నేటరీగా పనిచేస్తుంది. స్పాన్సర్‌షిప్ లేని ఎక్సామ్ దరఖాస్తులు తిరస్కరించబడతాయి. SIE పరీక్షలో సిరీస్ 6 మరియు సిరీస్ 7 లకు సాధారణమైన ప్రశ్నలు ఉన్నాయి. పరీక్షలలో ఉత్తీర్ణత సాధించి, స్పాన్సరింగ్ సంస్థ ద్వారా ఫిన్రాతో నమోదు చేసుకుంటే, అభ్యర్థికి లైసెన్స్ మంజూరు చేయబడి, నమోదిత ప్రతినిధి.

అభ్యర్థులు పరీక్షకు నమోదు చేయడానికి ముందు ఫిన్రా సభ్యుల సంస్థతో అనుబంధంగా ఉండాలి మరియు స్పాన్సర్‌షిప్ కలిగి ఉండాలి. సిరీస్ 6 ప్రశ్నలు ఉద్యోగ విధులకు సంబంధించిన నాలుగు విభాగాలుగా విభజించబడ్డాయి.

• ఫంక్షన్ 1 రెగ్యులేటరీ ఫండమెంటల్స్ మరియు బిజినెస్ డెవలప్‌మెంట్‌తో వ్యవహరిస్తుంది మరియు 12 ప్రశ్నలను కేటాయించింది. ఫంక్షన్ 2 లో 8 ప్రశ్నలు ఉన్నాయి మరియు వినియోగదారుల ఆర్థిక సమాచారాన్ని అంచనా వేయడం, పెట్టుబడి లక్ష్యాలను గుర్తించడం, పెట్టుబడి ఉత్పత్తులపై సమాచారాన్ని అందించడం మరియు తగిన సిఫార్సులు చేయడంపై దృష్టి పెడుతుంది. 25 ప్రశ్నలతో, ఫంక్షన్ 3 ఖాతాలను తెరవడం, నిర్వహించడం, మూసివేయడం మరియు బదిలీ చేయడం మరియు తగిన ఖాతా రికార్డులను నిలుపుకోవడంపై దృష్టి పెడుతుంది. ఫంక్షన్ 4 లో 5 ప్రశ్నలు ఉన్నాయి, అవి కస్టమర్ కొనుగోలు మరియు అమ్మకపు సూచనలను పొందడం, ధృవీకరించడం మరియు ధృవీకరించడం.

పరీక్ష విజయవంతంగా పూర్తయిన తరువాత, సిరీస్ 6 లైసెన్స్ పొందిన ప్రతినిధి ఓపెన్-ఎండ్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్, వేరియబుల్ యాన్యుటీస్, వేరియబుల్ లైఫ్ ఇన్సూరెన్స్, యూనిట్ ఇన్వెస్ట్మెంట్ ట్రస్ట్స్ మరియు మునిసిపల్ ఫండ్ సెక్యూరిటీలను సిఫారసు చేయవచ్చు-సాధారణంగా ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్స్ విక్రయించే ఉత్పత్తులు. ఏదేమైనా, సిరీస్ 6 లైసెన్స్ ఉన్నవారికి కార్పొరేట్ లేదా మునిసిపల్ సెక్యూరిటీలు, ప్రత్యక్ష భాగస్వామ్య కార్యక్రమాలు, స్టాక్స్ లేదా ఎంపికలను విక్రయించడానికి అనుమతి లేదు.

యాన్యుటీ లేదా ఇన్సూరెన్స్ ఉత్పత్తులలో వ్యాపారం నిర్వహించడానికి, ఒక ప్రతినిధి రాష్ట్ర జీవిత బీమా పరీక్షలో కూడా ఉత్తీర్ణత సాధించాలి. సిరీస్ 6 లైసెన్స్‌ను ఉపయోగించే సాధారణ ఉద్యోగాలలో ఆర్థిక సలహాదారులు, పదవీ విరమణ ప్రణాళిక నిపుణులు, పెట్టుబడి సలహాదారులు మరియు ప్రైవేట్ బ్యాంకర్లు ఉన్నారు.

సిరీస్ 7 పరీక్ష

సిరీస్ 7 ను అధికారికంగా జనరల్ సెక్యూరిటీస్ రిప్రజెంటేటివ్ క్వాలిఫికేషన్ ఎగ్జామినేషన్ అంటారు. ఇది 125 ఎంపికలతో కూడిన మల్టిపుల్ చాయిస్ పరీక్ష, మరియు 3 గంటల 45 నిమిషాలు ఉంటుంది. సిరీస్ 7 పరీక్షలో ఉత్తీర్ణత గ్రేడ్ 72% లేదా అంతకంటే ఎక్కువ. సిరీస్ 6 వలె, ఇది నాలుగు విధులను కలిగి ఉంటుంది:

• ఫంక్షన్ 1 కస్టమర్లు మరియు సంభావ్య కస్టమర్ల నుండి బ్రోకరేజ్ సంస్థ కోసం వ్యాపారం కోరడం. రెండవ ఫంక్షన్ కస్టమర్ యొక్క ఆర్థిక నేపథ్యాన్ని అంచనా వేసిన తరువాత ఖాతాలను తెరవడానికి సంబంధించినది. ఫంక్షన్ 3 పెట్టుబడులు, తగిన సిఫార్సులు, ఆస్తుల బదిలీలు మరియు రికార్డ్ కీపింగ్ గురించి సమాచారాన్ని కలిగి ఉంటుంది. నాల్గవ ఫంక్షన్ లావాదేవీలు చేయడానికి సంబంధించినది.

సిరీస్ 7 లైసెన్స్ ఆర్థిక సలహాదారులకు అన్ని సెక్యూరిటీలకు సంబంధించిన పెట్టుబడి ఉత్పత్తులను కొనుగోలు మరియు అమ్మకంలో నిమగ్నం చేయడానికి అనుమతిస్తుంది. సిరీస్ 6 పరీక్ష పరిధిలో ఉన్న ప్రతిదానితో పాటు, ఉత్పత్తులలో సాధారణ మరియు ఇష్టపడే స్టాక్, స్టాక్ ఎంపికలు మరియు బాండ్లు ఉంటాయి. ఇది స్టాక్ బ్రోకర్లకు అవసరమైన పరీక్ష మరియు అనేక ఇతర సెక్యూరిటీ లైసెన్సులకు అవసరం.