ఎక్స్ఛేంజ్-ట్రేడెడ్ ఫండ్స్ (ఇటిఎఫ్) అన్ని రకాల పెట్టుబడిదారులలో మరింత ప్రాచుర్యం పొందాయి, అవి కూడా గందరగోళంగా మరియు సంక్లిష్టంగా మారాయి. ముఖ్యంగా మొదటిసారి ఇటిఎఫ్లలో పెట్టుబడులు పెట్టాలని చూస్తున్న పెట్టుబడిదారులకు, అలా చేయడానికి ఉత్తమమైన మార్గాన్ని నిర్ణయించడం కష్టం. ప్రస్తుతం, పెట్టుబడిదారులకు 2, 000 ఇటిఎఫ్లు అందుబాటులో ఉన్నాయి, మొత్తం $ 3 ట్రిలియన్ల ఆస్తులను కలిగి ఉంది. తక్కువ-ధర, వైవిధ్యభరితమైన నిష్క్రియాత్మక ఇటిఎఫ్లు సాధారణంగా బలమైన పెట్టుబడి విధానం అని విశ్లేషకుల మధ్య ఏకాభిప్రాయం ఏర్పడుతుండగా, ఎంచుకోవడానికి అనేక వందల వేర్వేరు ఇటిఎఫ్లు ఉన్నాయి., ఫోర్బ్స్ యొక్క నివేదిక ప్రకారం, ప్రాథమిక ఇటిఎఫ్ పోర్ట్ఫోలియోను నిర్మించేటప్పుడు గుర్తుంచుకోవలసిన కొన్ని ముఖ్యమైన విషయాలను మేము అన్వేషిస్తాము.
స్టాక్స్ మరియు బాండ్లు
సూటిగా ఉన్న పోర్ట్ఫోలియోలో గ్లోబల్ స్టాక్స్ మరియు యుఎస్ ట్రెజరీ బాండ్ల కలయిక ఉంటుంది. వాన్గార్డ్ టోటల్ స్టాక్ మార్కెట్ ఇటిఎఫ్ (విటిఐ) మరియు వాన్గార్డ్ ఎఫ్టిఎస్ఇ ఆల్-వరల్డ్ మాజీ యుఎస్ ఇటిఎఫ్ (విఇయు) స్టాక్స్ యొక్క పెద్ద బుట్టలపై దృష్టి సారించే రెండు విస్తృతంగా ప్రాప్యత చేయగల ఇటిఎఫ్లు. ఈ రెండు ఇటిఎఫ్ల మధ్య, పెట్టుబడిదారులకు ప్రపంచంలోని అన్ని ప్రాంతాల నుండి సుమారు 5, 000 వేర్వేరు స్టాక్లకు ప్రాప్యత ఉంది. VEU 19 వేర్వేరు దేశాలలో 1% లేదా అంతకంటే ఎక్కువ బహిర్గతం చేస్తుంది, అభివృద్ధి చెందిన నుండి అభివృద్ధి చెందుతున్న మార్కెట్లకు స్వరసప్తకాన్ని నడుపుతుంది. VEU 0.11% ఖర్చు నిష్పత్తిని నిర్వహిస్తుంది, అయితే VTI మరింత సరసమైనది (వ్యయ నిష్పత్తి కేవలం 0.04% తో).
వాన్గార్డ్ చేత ఈ రెండు ప్రసిద్ధ ఇటిఎఫ్లు మీ ఇష్టానికి అనుగుణంగా లేకపోతే, గ్లోబల్ స్టాక్స్ యొక్క పెద్ద సేకరణకు విస్తృత బహిర్గతం పొందడానికి ఇతర మార్గాలు ఉన్నాయి. ఇటిఎఫ్ పోర్ట్ఫోలియోకు ఇది మంచి బేస్లైన్ విధానం అని చాలా మంది విశ్లేషకులు భావిస్తున్నారు.
కాలక్రమేణా గణనీయంగా పైకి క్రిందికి కదిలే ధోరణిని కలిగి ఉన్న స్టాక్లకు భిన్నంగా, బాండ్లు మరింత స్థిరంగా ఉంటాయి, ముఖ్యంగా మాంద్యం సమయంలో. ఎలుగుబంటి మార్కెట్లో వారి స్టాక్ ఆస్తులు గణనీయంగా పడిపోయినప్పుడు, పెట్టుబడిదారులకు, బాండ్-ఫోకస్డ్ ఇటిఎఫ్లతో ఒక పోర్ట్ఫోలియో యొక్క భాగాన్ని సమతుల్యం చేయడం మంచి పరిహారం.
మీ పోర్ట్ఫోలియోలో బాండ్ ఇటిఎఫ్లను నిర్వహించాలని మీరు నిర్ణయించుకున్నప్పుడు, మీరు తదుపరి బాండ్ ఇటిఎఫ్ల రకాలను నిర్ణయించాల్సి ఉంటుంది. ప్రభుత్వ బాండ్లు గొప్ప ఎంపిక, ఎందుకంటే స్టాక్స్ పేలవంగా ఉన్నప్పుడు అవి బాగా పట్టుకుంటాయి. దీనికి విరుద్ధంగా, కార్పొరేట్ బాండ్లు మార్కెట్తో మరింతగా కదులుతాయి, అవి స్టాక్స్ ద్వారా ప్రాతినిధ్యం వహించే సంస్థలచే జారీ చేయబడతాయి. మాంద్యం సమయంలో 10 సంవత్సరాల బాండ్లకు మంచి ట్రాక్ రికార్డ్ ఉందని ఫోర్బ్స్ సూచిస్తుంది; ఈ కారణంగా, వాన్గార్డ్ ఇంటర్మీడియట్-టర్మ్ ట్రెజరీ ఇటిఎఫ్ (విఎఫ్ఐటిఎక్స్) అనేది స్టాక్ పోర్ట్ఫోలియోకు వ్యతిరేకంగా ప్రతి-బ్యాలెన్స్ చేయడానికి బలమైన ఎంపిక. ఏదేమైనా, ఈ ఇటిఎఫ్ ప్రత్యేకంగా వైవిధ్యపరచబడలేదు, కాబట్టి మీరు యుఎస్ వెలుపల కూడా అన్వేషించడానికి వాన్గార్డ్ టోటల్ బాండ్ మార్కెట్ ఇటిఎఫ్ (బిఎన్డి) ను కూడా పరిగణించవచ్చు. (మరిన్ని కోసం, చూడండి: బాండ్ ఇటిఎఫ్లు: ఆచరణీయ ప్రత్యామ్నాయం .)
ఇతర అంశాలు
ETF లు తరచుగా అనేక ఇతర పెట్టుబడి విధానాల కంటే సురక్షితంగా కనిపిస్తాయి. ఏదేమైనా, ఇటిఎఫ్లలో పెట్టుబడులు పెట్టేటప్పుడు ప్రమాద స్థాయిని పరిగణనలోకి తీసుకోవడం చాలా ముఖ్యం. మీకు త్వరలో డబ్బు అవసరమైతే, స్టాక్-ఫోకస్డ్ ఇటిఎఫ్ కంటే స్వల్పకాలిక ట్రెజరీ ఇటిఎఫ్ (విజిఎస్హెచ్) లో పెట్టుబడి పెట్టడం సురక్షితం. పైన పేర్కొన్న కొన్ని ఇటిఎఫ్ల కంటే దిగుబడి కొంత తక్కువగా ఉండగా, దీనికి స్థిరమైన వృద్ధి చరిత్ర ఉంది.
మరోవైపు, చైనా వంటి అభివృద్ధి చెందుతున్న మార్కెట్లపై దృష్టి సారించిన ఇటిఎఫ్లు ఇటీవలి నెలల్లో విపరీతమైన వృద్ధిని సాధించాయి, అయితే అవి కూడా అధిక స్థాయి ప్రమాదాన్ని కలిగి ఉన్నాయి. చైనా లేదా భారతదేశం వంటి ప్రదేశాలలో కొన్ని స్టాక్ పేర్లు గతంలో పేర్కొన్న మాదిరిగా అంతర్జాతీయ స్టాక్ ఇటిఎఫ్లలో చేర్చబడ్డాయి, ఈ మార్కెట్లపై తమ దృష్టిని తగ్గించే ఇటిఎఫ్లు కూడా ఉన్నాయి. ఈ ఇటిఎఫ్లు చౌకగా కనిపిస్తున్నప్పటికీ, మీరు ఈ సందర్భాలలో మీ ప్రమాదం గురించి జాగ్రత్తగా ఉండాలని కోరుకుంటారు. ఒకే దేశాలపై దృష్టి పెట్టిన ఇటిఎఫ్లకు మీ ఎక్స్పోజర్ను నియంత్రించడం మంచిది.
మీ ఇటిఎఫ్ పోర్ట్ఫోలియోను నిర్మించేటప్పుడు, రాబోయే ఐదు లేదా పది సంవత్సరాలలో మీకు కావాల్సిన డబ్బును, స్టాక్స్ మరియు బాండ్ల మధ్య మీ పెట్టుబడులను ఎలా విభజిస్తారో, ఆపై మీ ఎక్స్పోజర్ను ఆ వర్గాలలో ఎలా విభజించాలనుకుంటున్నారో పరిగణించండి. (అదనపు పఠనం కోసం, తనిఖీ చేయండి: అతిపెద్ద ఇటిఎఫ్ ప్రమాదాలు .)
