మ్యూచువల్ ఫండ్ వార్షిక రాబడి

విషయ సూచిక

• మ్యూచువల్ ఫండ్ రిటర్న్స్
• సంవత్సర రాబడి
• వార్షిక రిటర్న్
• బాటమ్ లైన్

మ్యూచువల్ ఫండ్‌లో వార్షిక రాబడి మంచిదా అనేది వ్యక్తిగత పెట్టుబడిదారుడి పెట్టుబడి లక్ష్యాలు మరియు మొత్తం ఆర్థిక మరియు మార్కెట్ పరిస్థితుల ఆధారంగా సాపేక్ష తీర్పు. అంతేకాకుండా, మ్యూచువల్ ఫండ్స్ విస్తృత సూచిక లేదా ఇతర యార్డ్ స్టిక్ వంటి బెంచ్ మార్కుకు వ్యతిరేకంగా అంచనా వేయబడతాయి - కాబట్టి ఎస్ & పి 500 సంవత్సరంలో 3% పడిపోతే మరియు పెద్ద క్యాప్ మ్యూచువల్ ఫండ్ 2.5% మాత్రమే పడిపోతే, దీనిని పరిగణించవచ్చు సాపేక్షంగా చెప్పాలంటే "మంచి" రాబడి. ఇక్కడ, మ్యూచువల్ ఫండ్ రాబడిని వార్షిక మరియు వార్షిక ప్రాతిపదికన ఎలా అంచనా వేయాలో మేము అన్ప్యాక్ చేస్తాము.

కీ టేకావేస్

• పెట్టుబడిదారులు తమ మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌పై మంచి రాబడిని పొందుతున్నారో లేదో తెలుసుకోవాలనుకుంటారు. మ్యూచువల్ ఫండ్ రిటర్న్‌లను ఒకే సంవత్సరంలో వార్షిక ప్రాతిపదికన కొలవవచ్చు లేదా అనేక సంవత్సరాల రాబడిని పరిగణించే వార్షికంగా లెక్కించవచ్చు.ఫండ్ రిటర్న్స్ దాని పేర్కొన్న బెంచ్ మార్క్ మరియు పెట్టుబడి వ్యూహానికి వ్యతిరేకంగా ఎల్లప్పుడూ తీర్పు ఇవ్వాలి. ఒక చిన్న క్యాప్ ఫండ్, పెద్ద క్యాప్ ఇండెక్స్ అయిన ఎస్ & పి 500 కు వ్యతిరేకంగా అంచనా వేయకూడదు.

మ్యూచువల్ ఫండ్ రిటర్న్స్

చాలా మ్యూచువల్ ఫండ్స్ దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడిదారులను లక్ష్యంగా చేసుకుంటాయి మరియు మొత్తం మార్కెట్ కంటే తక్కువ అస్థిరతతో సాపేక్షంగా మృదువైన, స్థిరమైన వృద్ధిని కోరుకుంటాయి. చారిత్రాత్మకంగా, ఎద్దు మార్కెట్లలో మార్కెట్ సగటుతో పోలిస్తే మ్యూచువల్ ఫండ్స్ తక్కువ పనితీరు కనబరుస్తాయి, అయితే అవి ఎలుగుబంటి మార్కెట్లలో మార్కెట్ సగటును మించిపోతాయి. దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడిదారులు సాధారణంగా తక్కువ రిస్క్ టాలరెన్స్ కలిగి ఉంటారు మరియు సాధారణంగా వారి మ్యూచువల్ ఫండ్ పెట్టుబడులలో నష్టాన్ని తగ్గించడంలో ఎక్కువ శ్రద్ధ వహిస్తారు.

మ్యూచువల్ ఫండ్ కోసం, "మంచి" రాబడి ఎక్కువగా వ్యక్తిగత పెట్టుబడిదారుల అంచనాలు మరియు కావలసిన స్థాయి రాబడి ద్వారా నిర్వచించబడుతుంది. మొత్తం మార్కెట్ యొక్క సగటు రాబడికి అద్దం పట్టే రాబడితో చాలా మంది పెట్టుబడిదారులు సంతృప్తి చెందవచ్చు మరియు ఆ లక్ష్యాన్ని చేరుకున్న లేదా మించిన సంఖ్య మంచి వార్షిక రాబడిని కలిగి ఉంటుంది. ఏదేమైనా, అధిక రాబడిని కోరుకునే పెట్టుబడిదారులు పెట్టుబడిపై ఆ స్థాయి రాబడిని నిరాశపరుస్తారు.

పెట్టుబడిపై మంచి రాబడిని నిర్ణయించడంలో ఆర్థిక పరిస్థితులు మరియు మార్కెట్ పనితీరు కూడా ముఖ్యమైనవి. ఉదాహరణకు, సగటున 10 నుండి 15% వరకు స్టాక్స్ పడిపోవడంతో సంవత్సరంలో తీవ్రమైన ఎలుగుబంటి మార్కెట్ ఏర్పడితే, సంవత్సరానికి 3% లాభం గ్రహించిన ఫండ్ పెట్టుబడిదారుడు అద్భుతమైన రాబడిని పరిగణించవచ్చు. విభిన్న మరియు మరింత సానుకూల మార్కెట్ పరిస్థితులలో, పెట్టుబడిదారుడు అదే స్థాయి రాబడిపై అసంతృప్తి చెందుతాడు.

కాలక్రమేణా మ్యూచువల్ ఫండ్ రాబడి గురించి స్పష్టమైన చిత్రాన్ని పొందడానికి, పెట్టుబడిదారులు వార్షిక రాబడి మరియు వార్షిక రాబడి మధ్య వ్యత్యాసాన్ని అర్థం చేసుకోవాలి. వార్షిక రాబడి ఒక సంవత్సర కాలంలో పెట్టుబడిలో శాతం మార్పుగా నిర్వచించబడింది. వార్షిక రాబడి అంటే ఒక సంవత్సరంలో తక్కువ లేదా అంతకంటే ఎక్కువ వ్యవధిలో కొలిచిన పెట్టుబడిలో శాతం మార్పు, కానీ వార్షిక రాబడి రేటుగా పేర్కొనబడింది.

సంవత్సర రాబడి

ఒక సంస్థ లేదా ఇతర పెట్టుబడుల వార్షిక రాబడిని లెక్కించడం పెట్టుబడిదారులకు పెట్టుబడి ఉన్న ఏ సంవత్సరంలోనైనా పనితీరును విశ్లేషించడానికి అనుమతిస్తుంది. వార్షిక రాబడి గణన పెట్టుబడిదారులలో ఎక్కువగా ఉపయోగించబడుతుంది ఎందుకంటే వార్షిక రాబడితో పోలిస్తే లెక్కించడం చాలా సులభం. వార్షిక రాబడిని లెక్కించడానికి, మొదట హోల్డింగ్ వ్యవధి ప్రారంభంలో పెట్టుబడి యొక్క ప్రారంభ ధరను మరియు ఒక సంవత్సరం కాలం చివరిలో పెట్టుబడి ధరను నిర్ణయించండి. కాలక్రమేణా పెట్టుబడి ధరలో మార్పును నిర్ణయించడానికి ప్రారంభ ధర ముగింపు ధర నుండి తీసివేయబడుతుంది.

ధరలో ఆ మార్పు పెట్టుబడి యొక్క ప్రారంభ ధరతో విభజించబడింది. ఉదాహరణకు, జనవరి 1 న price 50 స్టాక్ ధరతో పెట్టుబడి, అదే సంవత్సరం డిసెంబర్ 31 నాటికి $ 75 కు పెరుగుతుంది $ 25 ధరలో మార్పు ఉంటుంది. ఆ మొత్తాన్ని price 50 యొక్క ప్రారంభ ధరతో విభజించి 0.5 లేదా సంవత్సరానికి 50% పెరుగుతుంది. వార్షిక రాబడి పెట్టుబడిదారులకు ఒక సంవత్సరం వ్యవధిలో మొత్తం మార్పును అందించినప్పటికీ, లెక్కింపు సమయ హోరిజోన్లో స్టాక్ ధర యొక్క అస్థిరతను పరిగణనలోకి తీసుకోదు.

వార్షిక రిటర్న్

దీనికి విరుద్ధంగా, వార్షిక రాబడి కాలక్రమేణా పనితీరును అంచనా వేయడానికి వివిధ మార్గాల్లో ఉపయోగించబడుతుంది. వార్షిక రాబడి రేటును లెక్కించడానికి, మొదట మొత్తం రాబడిని నిర్ణయించండి. ఇది వార్షిక రాబడికి సమానమైన గణన, ఇది క్రిందిది:

$\text{మొత్తం రాబడి}=\frac{(\text{పెట్టుబడి ధరను ముగించడం}-\text{ప్రారంభ పెట్టుబడి ధర})}{\text{ప్రారంభ పెట్టుబడి ధర}}$ మొత్తం రాబడి = ప్రారంభ పెట్టుబడి ధర (పెట్టుబడి ధర ముగియడం - ప్రారంభ పెట్టుబడి ధర)

కానీ ఇది ఒక సంవత్సరం కన్నా తక్కువ లేదా అంతకంటే ఎక్కువ అనే దానితో సంబంధం లేకుండా పూర్తి పెట్టుబడి హోల్డింగ్ వ్యవధిపై ఆధారపడి ఉంటుంది.

అక్కడ నుండి, కింది సమీకరణంలో సంబంధిత విలువలను ప్లగ్ చేయడం ద్వారా వార్షిక మొత్తం రాబడిని నిర్ణయించవచ్చు:

వార్షిక రాబడి = (1 + టిఆర్) ఎన్ 1 where1 ఎక్కడైనా: టిఆర్ = మొత్తం రాబడి

వేరియబుల్ N కొలిచే కాలాల సంఖ్యను సూచిస్తుంది, మరియు ఘాతాంకం 1 కొలిచే సంవత్సరపు యూనిట్‌ను సూచిస్తుంది. ఉదాహరణకు, ప్రారంభ ధర $ 1, 000 మరియు ఏడు సంవత్సరాల కాలంలో, 500 2, 500 ముగింపు ధర కలిగిన సంస్థ మొత్తం 150 శాతం (2, 500 - 1, 000 / 1, 000) రాబడిని కలిగి ఉంటుంది. వార్షిక రాబడి 14% కు సమానం, 7 వేరియబుల్ N కు ప్రత్యామ్నాయం:

${(1+1.5)}^{\frac{1}{7}}-1=0.14$ (1 + 1, 5) 71 -1 = 0, 14

బాటమ్ లైన్

మ్యూచువల్ ఫండ్‌లో పెట్టుబడులు పెట్టడానికి ముందు, పెట్టుబడిదారులు తమ నిర్ణీత సమయ హోరిజోన్‌పై పెట్టుబడి కోసం వారి వ్యక్తిగత లక్ష్యాలను అర్థం చేసుకోవాలి. పెట్టుబడిదారుడికి వారు ఆశించిన రాబడి తెలిస్తే, వారు నిర్దిష్ట కాల వ్యవధిలో మ్యూచువల్ ఫండ్ యొక్క పనితీరును కొలవవచ్చు మరియు పెట్టుబడి యొక్క పనితీరు వారి లక్ష్యాలను చేరుతుందో లేదో నిర్ణయిస్తుంది.