పోర్ట్ఫోలియో అంటే ఏమిటి?
పోర్ట్ఫోలియో అంటే స్టాక్స్, బాండ్స్, కమోడిటీస్, కరెన్సీలు మరియు నగదు సమానమైన ఆర్థిక ఆస్తుల సమూహం, అలాగే మ్యూచువల్, ఎక్స్ఛేంజ్-ట్రేడెడ్ మరియు క్లోజ్డ్ ఫండ్స్‌తో సహా వారి ఫండ్ ప్రతిరూపాలు. ఒక పోర్ట్ఫోలియో రియల్ ఎస్టేట్, ఆర్ట్ మరియు ప్రైవేట్ పెట్టుబడుల వంటి బహిరంగంగా వర్తకం చేయలేని సెక్యూరిటీలను కలిగి ఉంటుంది. మనీ మార్కెట్ ఖాతాలు సరిగ్గా పనిచేయడానికి ఈ భావనను పూర్తిగా ఉపయోగించుకుంటాయి.
పోర్ట్‌ఫోలియోలను నేరుగా పెట్టుబడిదారులు కలిగి ఉంటారు మరియు / లేదా ఆర్థిక నిపుణులు మరియు డబ్బు నిర్వాహకులు నిర్వహిస్తారు. పెట్టుబడిదారులు తమ రిస్క్ టాలరెన్స్ మరియు పెట్టుబడి లక్ష్యాలకు అనుగుణంగా పెట్టుబడి పోర్ట్‌ఫోలియోను నిర్మించాలి. పెట్టుబడిదారులు వివిధ ప్రయోజనాల కోసం బహుళ దస్త్రాలను కూడా కలిగి ఉండవచ్చు. ఇవన్నీ పెట్టుబడిదారుడిగా ఒకరి లక్ష్యాలపై ఆధారపడి ఉంటాయి.
పోర్ట్‌ఫోలియోను పూరించడానికి పెట్టుబడులను ఎన్నుకునేటప్పుడు రిస్క్ టాలరెన్స్ మరియు టైమ్ హోరిజోన్ రెండింటినీ పరిగణించాలి.
పోర్ట్‌ఫోలియోను అర్థం చేసుకోవడం
పెట్టుబడి పోర్ట్‌ఫోలియోను వివిధ పరిమాణాల ముక్కలుగా విభజించి, తగిన రిస్క్-రిటర్న్ పోర్ట్ఫోలియో కేటాయింపును సాధించడానికి వివిధ రకాల ఆస్తి తరగతులు మరియు / లేదా పెట్టుబడుల రకాలను సూచిస్తుంది. వైవిధ్యభరితమైన పోర్ట్‌ఫోలియోను నిర్మించడానికి అనేక రకాల సెక్యూరిటీలను ఉపయోగించవచ్చు, అయితే స్టాక్స్, బాండ్లు మరియు నగదును సాధారణంగా పోర్ట్ఫోలియో యొక్క ప్రధాన బిల్డింగ్ బ్లాక్‌లుగా పరిగణిస్తారు. ఇతర సంభావ్య ఆస్తి తరగతులు రియల్ ఎస్టేట్, బంగారం మరియు కరెన్సీకి మాత్రమే పరిమితం కాదు.
పోర్ట్ఫోలియో కేటాయింపులపై రిస్క్ టాలరెన్స్ ప్రభావం
ఆర్థిక సలహాదారు ఒక వ్యక్తి కోసం సాధారణ పోర్ట్ఫోలియో మోడల్‌ను అభివృద్ధి చేయగలిగినప్పటికీ, పెట్టుబడిదారుడి రిస్క్ టాలరెన్స్ పోర్ట్ఫోలియో ఎలా ఉంటుందో దానిపై గణనీయమైన ప్రభావాన్ని కలిగి ఉండాలి.
ఉదాహరణకు, సాంప్రదాయిక పెట్టుబడిదారుడు పెద్ద క్యాప్ వాల్యూ స్టాక్స్, బ్రాడ్-బేస్డ్ మార్కెట్ ఇండెక్స్ ఫండ్స్, ఇన్వెస్ట్మెంట్-గ్రేడ్ బాండ్స్ మరియు ద్రవ, హై-గ్రేడ్ నగదు సమానమైన స్థానాలతో ఒక పోర్ట్‌ఫోలియోకు అనుకూలంగా ఉండవచ్చు. దీనికి విరుద్ధంగా, రిస్క్-టాలరెంట్ ఇన్వెస్టర్ కొన్ని స్మాల్ క్యాప్ గ్రోత్ స్టాక్‌లను దూకుడుగా, పెద్ద క్యాప్ గ్రోత్ స్టాక్ స్థానానికి చేర్చవచ్చు, అధిక-దిగుబడినిచ్చే బాండ్ ఎక్స్‌పోజర్‌ను and హించుకోవచ్చు మరియు అతని లేదా ఆమె కోసం రియల్ ఎస్టేట్, అంతర్జాతీయ మరియు ప్రత్యామ్నాయ పెట్టుబడి అవకాశాలను చూడవచ్చు. పోర్ట్ఫోలియో. సాధారణంగా, పెట్టుబడిదారుడు సెక్యూరిటీలు లేదా ఆస్తి తరగతులకు గురికావడాన్ని తగ్గించాలి, దీని అస్థిరత వారిని అసౌకర్యంగా చేస్తుంది.
కీ టేకావేస్
- పోర్ట్ఫోలియో అనేది ఆస్తుల బుట్ట, ఇందులో స్టాక్స్, బాండ్లు, వస్తువులు, కరెన్సీలు, నగదు సమానమైనవి, అలాగే వారి ఫండ్ ప్రతిరూపాలు ఉంటాయి. రియల్ ఎస్టేట్, ఆర్ట్ మరియు ప్రైవేట్ పెట్టుబడులు వంటి బహిరంగంగా వర్తకం చేయలేని సెక్యూరిటీలను కూడా ఒక పోర్ట్‌ఫోలియోలో చేర్చవచ్చు. పెట్టుబడి పోర్ట్‌ఫోలియోను సమీకరించేటప్పుడు మరియు సర్దుబాటు చేసేటప్పుడు ఆస్తి కేటాయింపు, రిస్క్ టాలరెన్స్ మరియు వ్యక్తి యొక్క సమయ హోరిజోన్ అన్నీ కీలకమైన అంశాలు.
పోర్ట్ఫోలియో కేటాయింపులపై టైమ్ హారిజన్ ప్రభావం
రిస్క్ టాలరెన్స్ మాదిరిగానే, పెట్టుబడిదారులు పోర్ట్‌ఫోలియోను నిర్మించేటప్పుడు ఎంతకాలం పెట్టుబడి పెట్టాలి అనే విషయాన్ని పరిగణించాలి. పెట్టుబడిదారులు సాధారణంగా లక్ష్యం తేదీ సమీపిస్తున్న కొద్దీ మరింత సాంప్రదాయిక ఆస్తి కేటాయింపుకు వెళ్లాలి, అప్పటి వరకు నిర్మించిన పోర్ట్ఫోలియో ప్రిన్సిపాల్‌ను రక్షించడానికి.
ఉదాహరణకు, పదవీ విరమణ కోసం ఆదా చేసే పెట్టుబడిదారుడు ఐదేళ్ళలో శ్రామిక శక్తిని విడిచిపెట్టాలని యోచిస్తున్నాడు. పెట్టుబడిదారుల కంఫర్ట్ లెవల్ స్టాక్స్ మరియు ఇతర ప్రమాదకర సెక్యూరిటీలలో పెట్టుబడులు పెట్టినప్పటికీ, పెట్టుబడిదారుడు పోర్ట్ఫోలియో యొక్క బ్యాలెన్స్‌లో ఎక్కువ భాగాన్ని బాండ్స్ మరియు నగదు వంటి సాంప్రదాయిక ఆస్తులలో పెట్టుబడి పెట్టాలని అనుకోవచ్చు, ఇది ఇప్పటికే సేవ్ చేయబడిన వాటిని రక్షించడంలో సహాయపడుతుంది. దీనికి విరుద్ధంగా, శ్రామికశక్తిలోకి ప్రవేశించే వ్యక్తి తమ మొత్తం పోర్ట్‌ఫోలియోను స్టాక్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టాలని అనుకోవచ్చు, ఎందుకంటే వారికి పెట్టుబడులు పెట్టడానికి దశాబ్దాలు ఉండవచ్చు మరియు మార్కెట్ యొక్క స్వల్పకాలిక అస్థిరతను తొలగించే సామర్థ్యం ఉంటుంది.
