ఫైనాన్షియల్ అడ్వైజరీ ప్రాక్టీస్‌ను కొనడానికి సాధారణంగా రెండు కారణాలు ఉన్నాయి, మైఖేల్ కిట్సెస్ తన నెర్డ్ యొక్క ఐ వ్యూ బ్లాగులో, “ఫైనాన్షియల్ ప్లానింగ్ కొనుగోలు చేయడం ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్‌గా ప్రారంభించడానికి మంచి మార్గం కాదా?” ప్రకారం, మొదటి కారణం పొందడం లేదా విలీనం చేయడం. ఆదాయం మరియు స్థాయిని పెంచడానికి మరొక సంస్థ. ఇది సాధారణంగా పెద్ద అభ్యాసం లేదా సంస్థకు వర్తిస్తుంది. రెండవ కారణం ఏమిటంటే, ఒక కొత్త ప్లానర్ వ్యాపారాన్ని పెంచుకోవటానికి మరియు నడుపుటకు ఆత్రుతగా ఉన్నాడు మరియు భూమి నుండి ఒక అభ్యాసాన్ని నిర్మించటానికి ఇష్టపడడు. ఇప్పటికే ఉన్న ఆర్థిక బాధ్యతలతో కెరీర్ మారేవారిలో సంస్థను కొనడం సర్వసాధారణం.
ఈ రెండు సందర్భాల్లో, ఖాతాదారులను నిలబెట్టుకోవడం మరియు సముపార్జన సమయంలో మరియు నేరుగా అనుసరించడం ద్వారా పూర్తి ప్రయోజనాలను పొందడం సాధించడం కష్టమని ఆధారాలు ఉన్నాయి. లైవ్ ఓక్ బ్యాంక్ యొక్క జాసన్ కారోల్, ఇన్వెస్ట్మెంట్ న్యూస్ కథనంలో, ఆర్థిక సలహా పద్ధతిని పొందేటప్పుడు సంభవించే సాధారణ ఆపదలను వివరిస్తుంది. ముఖ్యమైన సిబ్బంది నిష్క్రమించడం, తలుపుల వైపు వెళ్ళే క్లయింట్లు, అమ్మకందారులు ఒప్పందాలకు తిరిగి వెళ్లడం మరియు సముపార్జన యొక్క వాస్తవ ప్రయోజనాలు ధర విలువైనవి కావు. కారోల్ 2012 ఐట్ కన్సల్టింగ్ గ్రూప్ సర్వే ఫలితాలను నివేదిస్తుంది, ఇది ఏర్పాటు చేసిన అభ్యాసాన్ని కొనుగోలు చేసే 33% సలహాదారులు అమ్మకందారుల క్లయింట్ స్థావరంలో 50% కన్నా తక్కువ నిలుపుకున్నట్లు అంగీకరించారు.
సంస్కృతి ఆడిట్ జరుపుము
ప్రతి వ్యాపారానికి వారి స్వంత సంస్కృతి, విలువలు, పని శైలులు మరియు వ్యూహాలు ఉన్నాయి. వ్యాపారాన్ని కొనాలని చూస్తున్న వ్యక్తులు సంస్థను ఎలా నిర్వహించాలో వారి స్వంత అంచనాలను కలిగి ఉంటారు, కాబట్టి లావాదేవీ ప్రారంభానికి ముందే సంఘర్షణకు అవకాశం ఉంది.
విభిన్న నిర్వహణ తత్వాల వల్ల విభేదాలు వచ్చే అవకాశం కాకుండా, అమ్మకం ఆలోచనతో వచ్చే ఇతర ప్రతికూలతలు కూడా ఉన్నాయి. విలీనాలు మరియు సముపార్జనలు ఇప్పటికే ఉన్న ఖాతాదారులను మరియు సిబ్బందిని భయపెడతాయి. తమ ఉద్యోగాలు పోతాయని సిబ్బంది భయపడుతున్నారు. ఒక సంస్థతో సంతకం చేసిన క్లయింట్లు, వారు ఎన్నుకోని సంస్థ వారి ఖాతాలను నిర్వహించాలనే ఆలోచనను ఎదుర్కొంటారు.
ఈ ప్రక్రియను నిర్వహించడానికి స్పష్టమైన కమ్యూనికేషన్ మరియు సహనం చాలా ముఖ్యమైనవి. సంస్థలోని కార్పొరేట్ నీతిని నిర్ధారించడానికి కొనుగోలుదారు విక్రేత మరియు ఉద్యోగులతో కలవాలి. తరువాత, కొనుగోలుదారు క్లయింట్ ప్రోటోకాల్‌లను పూర్తిగా గ్రహించి, ఇప్పటికే ఉన్న ప్రక్రియలను అంచనా వేయాలి. ప్రమేయం ఉన్న అన్ని పార్టీలు సముపార్జన ఏ దశలో ఉందో మరియు ప్రతిదీ ఎలా కొనసాగుతుందో అర్థం చేసుకోవాలి. పారదర్శకత ఉద్యోగులు మరియు ఖాతాదారుల భయాలు మరియు ఆందోళనలను తగ్గిస్తుంది. సంస్కృతి మంచి ఫిట్ కాకపోతే, దూరంగా నడవడానికి బయపడకండి.
రెండు చివరల్లో సౌండ్ ఫైనాన్స్‌ను ధృవీకరించండి
విక్రేత మరియు కొనుగోలుదారు ఇద్దరూ బలమైన ఆర్థిక స్థితిలో ఉండాలి. కొనుగోలు ద్వారా అప్పుల ద్వారా ఆర్ధిక సహాయం చేస్తే, రుణ చెల్లింపులకు సేవ చేయడానికి తగినంత కార్పొరేట్ నగదు ప్రవాహం ఉండాలి. కొనుగోలుదారు పుస్తకాలను పరిశీలించడానికి మరియు స్థిరమైన ఆదాయంతో పాటు ఎర్ర జెండాల కోసం ఒక అకౌంటెంట్‌ను నియమించాలి. వాట్-ఇఫ్ దృశ్యాలు కీలకం. ఒక సంస్థను సంపాదించినప్పుడు, ఒప్పందాన్ని ద్రావణిగా ఉంచేటప్పుడు ఎంత మంది క్లయింట్లను కోల్పోతారనే పరిమితిని పరిగణించండి. ఉదాహరణకు, ప్రాక్టీస్ క్లయింట్లలో 25% నష్టంతో ఈ ఒప్పందం పుల్లగా ఉంటే, కొనుగోలుదారు ఫలితంగా వచ్చే ఆదాయ నష్టాన్ని తీర్చగల మార్గాలను చూడగలుగుతారు.
ఆర్థిక విషయాలను పరిశీలించినప్పుడు, సంస్థ ఎలా డబ్బు సంపాదిస్తుందో తెలుసుకోండి మరియు అర్థం చేసుకోండి. వారు నిర్వహణలో ఉన్న ఆస్తుల ఆధారంగా శాతం రుసుము వసూలు చేస్తారా, గంట రేటు లేదా కమీషన్ ఆధారిత మోడల్‌పై పరిహారం ఇస్తారా? ఆదాయ మరియు వ్యయ వృద్ధి పోకడలను చూడండి. ప్రస్తుత ఆదాయ ప్రవాహాల స్థిరత్వాన్ని అధ్యయనం చేయండి. (మరిన్ని కోసం, చూడండి: మీ ఆర్థిక సలహా ప్రాక్టీస్‌ను నిర్వహించడానికి అగ్ర చిట్కాలు.)
ఏదైనా మరియు అన్ని ఖర్చులను జాగ్రత్తగా పరిశీలించండి. అవి సహేతుకంగా అనిపిస్తే, అవి పెరిగే అవకాశం ఉందా అని మీరే ప్రశ్నించుకోండి. సంస్థ యొక్క పరిహార నిర్మాణాలు, ఓవర్ హెడ్ మరియు నిర్వహణ ఖర్చులు ఫ్లాట్ గా ఉండటానికి లేదా పెరిగే అవకాశం ఉందా? ఫైనాన్షియల్ అడ్వైజరీ సంస్థను సంపాదించినప్పుడు, ఒక వ్యక్తిగత స్టాక్ లేదా మరేదైనా వ్యాపారాన్ని కొనుగోలు చేసేటప్పుడు మీలాగే ఫైనాన్షియల్ హుడ్ కింద చూడటం ద్వారా పెట్టుబడి విలువైనదేనని నిర్ధారించుకోవడం చాలా ముఖ్యం.
పరివర్తన ప్రణాళికను సృష్టించండి
మీరు ఖచ్చితంగా కొనాలని మీరు నిర్ణయించుకున్న తర్వాత, వ్రాతపనిని సముపార్జనలో అనుభవం ఉన్న న్యాయవాది సమీక్షించారని నిర్ధారించుకోండి. ప్రతి పార్టీల అంచనాలను రాయండి. ఈ దశలో సిబ్బంది మరియు ఇతర సలహాదారులను పాల్గొనండి, వారు కొత్త సంస్థతో సుఖంగా ఉన్నారని నిర్ధారించుకోండి. పరిగణించవలసిన అంశాలు; ఉద్యోగుల విధులు, సవరించిన వ్యాపార పద్ధతులు మరియు ఉద్యోగుల సోపానక్రమం స్పష్టంగా నిర్వచించబడ్డాయి. పాల్గొన్న అన్ని పార్టీలు కలిసి పనిచేసినప్పుడు, మీరు సున్నితమైన పరివర్తనకు ఎక్కువ అవకాశం ఉంది.
విక్రేత సంస్థను విడిచిపెడితే, అతను లేదా ఆమె కొత్త యజమానికి ఇప్పటికే ఉన్న ప్రతి క్లయింట్‌కు తగిన పరిచయం ఇవ్వాలి. నగదు ప్రవాహాన్ని నిర్వహించడానికి క్లయింట్ నిలుపుదల ఒక కీలకం. ప్రస్తుత సిబ్బంది మరియు సలహాదారులు పరివర్తన చర్చలో భాగం కావాలి, ఖాతాదారులకు వారు అందుకున్న సేవ యొక్క నాణ్యత కొత్త నిర్వహణలో కొనసాగుతుందని లేదా మెరుగుపడుతుందని నమ్మకంగా ఉండాలి. వారు జాగ్రత్తగా చూసుకున్నారని నిర్ధారించుకోండి మరియు వారికి బాగా సమాచారం ఉందని నిర్ధారించుకోండి. ఖాతాదారులకు ఏవైనా ప్రశ్నలు లేదా ఆందోళనలను పంచుకోమని అడగండి, తద్వారా మీరు సంభావ్య నిష్క్రమణలను తప్పించుకోవచ్చు మరియు తగ్గించవచ్చు.
బాటమ్ లైన్
సముపార్జన సరిగ్గా జరగడానికి, మీరు మీ సమయాన్ని తీసుకోవాలి. ఎంత చిన్నదైనా ఎర్ర జెండాలను విస్మరించవద్దు. విశ్వసనీయ ప్రొఫెషనల్ పరిచయాలతో మీరు మీ ఫలితాలను మరియు ump హలను రెండుసార్లు తనిఖీ చేశారని నిర్ధారించుకోండి. చివరగా, మీరు ఎల్లప్పుడూ ఒప్పందం నుండి తప్పుకోవచ్చు మరియు సముపార్జన గురించి మీకు తెలియకపోతే మరొక వ్యాపారం కోసం చూడవచ్చు.
